公司架构与运营信息 - 预计2020年第一季度第一伊普斯维奇银行将并入布鲁克莱恩银行[294] - 公司在大波士顿、马萨诸塞州北岸和罗德岛拥有51家全方位服务银行办事处[295] - 公司普通股在纳斯达克全球精选市场以“BRKL”为代码交易[301] - 公司和银行受美联储监督、检查和监管[300] - 联邦存款保险公司为每家银行的存款提供每位储户最高25万美元的保险[300] - 2019年7月31日布鲁克莱恩银行将章程从马萨诸塞州特许储蓄银行转换为信托公司并退出存款人保险基金[300] - 2019年7月31日由存款人保险基金承保的超额存款将持续保险至2020年7月31日[300] 经营环境与政策影响 - 2019年经济有所改善，但公司预计经营环境仍具挑战性[299] - 美联储的利率设定行动会极大影响公司贷款、租赁和存款增长[299] - 公司净息差和净利息收入对利率结构和水平、贷款类别竞争定价以及控制资金成本的能力敏感[323] - 公司确定的最关键会计政策包括可供出售证券估值、资产和负债收购会计处理等[324] 财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日，公司总资产79亿美元，较2018年12月31日增加4.856亿美元，年化增长率8.8%，主要因贷款组合增长[309] - 截至2019年9月30日，总贷款和租赁额66亿美元，较2018年12月31日增加3.433亿美元，年化增长率7.3%；商业贷款组合54亿美元，占总贷款和租赁额的81.8%，较2018年12月31日增加3.191亿美元，年化增长率8.3%[310] - 截至2019年9月30日，总存款57亿美元，较2018年12月31日增加2.753亿美元，年化增长率6.7%；核心存款37亿美元，占总存款的64.9%，较2018年12月31日增加5280万美元，年化增长率1.9%；定期存款余额20亿美元，占总存款的35.1%，较2018年12月31日增加2.225亿美元，年化增长率16.6%[311] - 截至2019年9月30日，不良资产总额2380万美元，占总资产的0.30%，2018年12月31日为2810万美元，占比0.38%；2019年第三季度净冲销额40万美元，年化后占平均贷款和租赁额的0.02%，2018年同期为60万美元，占比0.04%[312] - 截至2019年9月30日，贷款和租赁损失准备金与总贷款和租赁额的比率为0.89%，2018年12月31日为0.93%；剔除收购贷款后，与发起贷款和租赁相关的损失准备金占发起贷款和租赁总额的0.90%，2018年12月31日为0.96%[313] - 截至2019年9月30日，公司普通股一级资本充足率为11.26%，2018年12月31日为11.94%；一级杠杆率为10.24%，2018年12月31日为10.58%[314] - 截至2019年9月30日，公司一级风险资本充足率为11.41%，2018年12月31日为12.26%；总风险资本充足率为13.39%，2018年12月31日为14.42%[315] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司股东权益与总资产的比率分别为11.83%和12.18%；有形股权比率分别为9.94%和10.15%[317] - 2019年第三季度，公司净利息收入6323.6万美元，信贷损失拨备87.1万美元，非利息收入792.9万美元，非利息支出4019.1万美元，净利润2259.6万美元[308] - 2019年第三季度，公司基本每股收益和摊薄每股收益均为0.28美元，期末每股账面价值为11.70美元，期末有形每股账面价值为9.63美元，每股股息为0.110美元，期末股价为14.73美元[304] - 2019年第三季度净利润为2260万美元，每股摊薄收益0.28美元，较2018年同期增加10万美元，年化增幅2.4%[318] - 2019年前九个月净利润为6550万美元，每股摊薄收益0.82美元，较2018年同期增加360万美元，增幅5.8%[319] - 2019年第三季度平均资产年化回报率为1.17%，低于2018年同期的1.23%；平均股东权益年化回报率为9.74%，低于2018年同期的10.10%[320] - 2019年第三季度净息差为3.45%，低于2018年同期的3.57%；资金总成本升至1.47%，生息资产收益率升至4.83%[321] - 2019年前九个月净息差为3.54%，低于2018年同期的3.62%；资金总成本升至1.44%，生息资产收益率升至4.85%[322] - 2019年第三季度运营收益为2352.8万美元，基本运营每股收益为0.30美元；2019年前九个月运营收益为6610.1万美元，基本运营每股收益为0.83美元[327] - 2019年第三季度平均有形资产年化回报率为1.19%，平均有形股东权益年化回报率为1.24%[329] - 2019年第三季度运营平均资产年化回报率为1.21%，运营平均有形资产年化回报率为1.24%，运营平均股东权益年化回报率为10.14%[329] - 2019年9月30日年化平均有形股东权益回报率为11.85%，运营回报率为12.34%[332] - 2019年9月30日净收入为22,596千美元[332] - 2019年9月30日平均总资产为7,746,492千美元，平均有形资产为7,580,999千美元[332] - 2019年9月30日年化平均有形资产回报率为1.19%[332] - 2019年9月30日有形股东权益为767,041千美元，有形资产为7,713,166千美元，有形权益比率为9.94%[332] - 2019年9月30日有形账面价值每股为9.63美元[334] - 2019年9月30日股息支付为8,786千美元，股息支付率为38.88%[334] - 2019年9月30日贷款和租赁损失拨备为59,135千美元，其中针对原生贷款和租赁的拨备为57,180千美元[334] - 2019年9月30日总贷款和租赁为6,646,821千美元，原生贷款和租赁为6,336,076千美元[334] - 2019年9月30日针对原生贷款和租赁的贷款和租赁损失拨备占比为0.90%[334] - 截至2019年9月30日，公司贷款和租赁总额为66.47亿美元，较2018年12月31日的63.04亿美元增长3.43亿美元，年化增长率为7.3%[336] - 截至2019年9月30日，公司指定的受批评资产为5560万美元，较2018年12月31日的5860万美元减少300万美元[361] - 截至2019年9月30日，公司不良资产为2380万美元，占总资产的0.30%，低于2018年12月31日的2810万美元（占比0.38%）[365] - 截至2019年9月30日，公司逾期90天以上仍计息的贷款和租赁为1190万美元，占贷款和租赁总额的0.18%，低于2018年12月31日的1350万美元（占比0.21%），减少160万美元[368] - 截至2019年9月30日，不良贷款和租赁占贷款和租赁总额的0.33%，低于2018年12月31日的0.38% [370] - 截至2019年9月30日，61 - 90天逾期贷款和租赁占贷款和租赁总额的0.07%，高于2018年12月31日的0.05% [370] - 截至2019年9月30日，问题债务重组贷款总额从2018年12月31日的2090万美元增至2800万美元，增加710万美元[371] - 截至2019年9月30日，应计问题债务重组贷款为2223.3万美元，非应计为576.3万美元，总计2799.6万美元；2018年12月31日应计为1225.7万美元，非应计为868.4万美元，总计2094.1万美元[374] - 2019年前九个月，问题债务重组贷款期初余额2094.1万美元，新增1592.8万美元，净冲销186.7万美元，还款700.6万美元，期末余额2799.6万美元[374] - 截至2019年9月30日，公司贷款和租赁损失准备金为5910万美元，占未偿还贷款和租赁总额的0.89%；2018年12月31日为5870万美元，占比0.93%，占比下降主要因历史损失因素变化和出租车牌照贷款冲销导致特定准备金减少，部分被2019年前九个月3.433亿美元（年化7.3%）的贷款增长准备金抵消[387] - 现金、现金等价物和投资证券从2018年12月31日的7.114亿美元增至2019年9月30日的7.456亿美元，年化增长6.4%，占总资产比例从9.6%降至9.5%[409] - 2019年前九个月，可供出售投资证券的到期、赎回和本金偿还总额为5010万美元，2018年同期为6420万美元；2019年未出售和购买，2018年同期分别为150万美元和7390万美元[413] - 2019年前九个月，持有至到期投资证券的到期、赎回和本金偿还总额为1970万美元，2018年同期为250万美元；2019年购买50万美元，2018年同期为890万美元[414] - 截至2019年9月30日，可供出售投资证券公允价值为4.673亿美元，净未实现收益320万美元；2018年12月31日公允价值为5.028亿美元，净未实现损失1250万美元[415] - 截至2019年9月30日，持有至到期投资证券公允价值为9580万美元，净未实现收益60万美元；2018年12月31日公允价值为1.128亿美元，净未实现损失190万美元[418] - 截至2019年9月30日，FHLBB资本股票超额余额为100万美元，2018年12月31日为500万美元[420] - 截至2019年9月30日，公司持有的FHLBB股票账面价值为3960万美元，较2018年12月31日减少410万美元[421] - 截至2019年9月30日，公司持有的波士顿联邦储备银行股票账面价值为1810万美元，2018年12月31日为1800万美元[422] - 截至2019年9月30日，公司持有的其他受限股权证券账面价值为30万美元，2018年12月31日为10万美元[423] - 截至2019年9月30日，总存款增至57亿美元，较2018年12月31日的55亿美元增加2.753亿美元，存款占总资产的比例降至72.7% [428] - 截至2019年9月30日，经纪存款为3.382亿美元，低于2018年12月31日的3.507亿美元，定期存款证余额在九个月内增加2.225亿美元，占总存款的比例升至35.1% [429] - 2019年前九个月，核心存款增加5280万美元，核心存款与总存款的比率从2018年12月31日的67.2%降至64.9% [430] - 截至2019年9月30日，10万美元以上定期存款证总额为11.25026亿美元，加权平均利率为2.44% [436] - 2019年第三季度，借款资金平均余额为9.22888亿美元，加权平均利率为2.70% [437] - FHLBB借款从2018年12月31日的7.844亿美元增至2019年9月30日的8.545亿美元，增加7010万美元 [439] - 公司收购了两笔各500万美元的次级债券，分别于2033年6月26日和2034年3月17日到期 [440] - 公司出售了7500万美元的6.0%固定 - 浮动利率次级票据，2014年9月至2024年9月每半年支付6.0%利息，之后按季度支付3个月LIBOR加3.315%直至2029年9月到期 [441] - 与客户的回购协议从2018年12月31日的5270万美元降至2019年9月30日的3840万美元，减少1440万美元 [446] - 截至2019年9月30日，公司有1200万美元的承诺信贷额度，未使用；银行有4.75亿美元的非承诺信贷额度，已使用100万美元 [447][448] - 截至2019年9月30日，公司总股东权益为9.323亿美元，较2018年12月31日的9.001亿美元增加3220万美元，占总资产的11.83%，而2018年12月31日为12.18%[452][453] - 2019年1月30日，公司董事会批准最高1000万美元的股票回购计划，截至2019年9月30日，已回购136,065股，加权平均价格为13.74美元，201