公司基本信息 - 公司作为多银行控股公司，旗下有布鲁克莱恩银行及其子公司、罗德岛银行及其子公司和布鲁克莱恩证券公司 [271] - 2020年第一季度，第一伊普斯威奇银行并入布鲁克莱恩银行 [271] - 公司在大波士顿、马萨诸塞州北岸和罗德岛拥有50家全方位服务银行办事处 [272] - 公司普通股在纳斯达克全球精选市场交易，代码“BRKL” [281] 专业贷款业务地区分布 - 公司专业贷款业务中27.5%位于大纽约和新泽西都会区，72.5%位于美国其他地区（截至2020年6月30日） [272] 政策相关业务 - 《CARES法案》为“薪资保护贷款”拨款从3490亿美元增至6590亿美元，公司旗下银行已获SBA批准2926笔PPP贷款，总计5.67亿美元，利率1% [279] - FRB的PPPLF将为存款机构提供最长五年、利率0.35%的信贷，公司参与该项目 [279] - 2020年3月1日至12月31日或国家紧急状态终止后60天较早者，银行可暂停特定贷款修改的会计要求，截至提交日，银行已批准约5422笔短期贷款延期，涉及贷款余额12亿美元，占2020年6月30日贷款余额的17% [280] - FDIC为银行每位储户提供最高25万美元存款保险，2019年7月31日布鲁克莱恩银行转换章程并退出DIF，超额存款在2020年7月31日前仍由DIF承保，定期超额存款到期前由DIF承保 [277] 公司运营环境与预期 - 公司预计运营环境仍具挑战性，贷款和租赁业务受经济表现和FRB利率设定影响，低利率环境可能影响收益率和净息差 [276] 财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，公司总资产为91亿美元，较2019年12月31日增加12亿美元，年化增长率为30.9% [289] - 截至2020年6月30日，公司贷款和租赁总额为74亿美元，较2019年12月31日增加6.699亿美元，年化增长率为19.9% [290] - 截至2020年6月30日，公司现金及现金等价物为2.549亿美元，较2019年12月31日增加1.771亿美元，年化增长率为455.4% [291] - 截至2020年6月30日，公司投资证券为8.565亿美元，较2019年12月31日增加2.671亿美元，年化增长率为90.7% [291] - 截至2020年6月30日，公司存款总额为64亿美元，较2019年12月31日增加6.102亿美元，年化增长率为20.9% [292] - 截至2020年6月30日，公司借款总额为14亿美元，较2019年12月31日增加5.039亿美元，年化增长率为111.6% [293] - 截至2020年6月30日，公司不良资产为4280万美元，占总资产的0.47%，而2019年12月31日为2210万美元，占比0.28% [294] - 2020年第二季度净冲销额为140万美元，占平均贷款和租赁的年化比例为0.08%，而2019年第二季度为310万美元，占比0.19% [294] - 截至2020年6月30日，公司贷款和租赁损失准备金与贷款和租赁总额的比率为1.61%，而2019年12月31日为0.91% [295] - 截至2020年6月30日，公司普通股一级资本比率为10.42%，一级杠杆比率为8.71%，一级风险资本比率为10.56%，总风险资本比率为12.85%，均低于2019年12月31日 [295] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司股东权益与总资产比率分别为10.21%和12.04%，有形股权比率分别为8.56%和10.15% [297] - 2020年第二季度公司净收入为1960万美元，每股0.25美元，较2019年同期的2050万美元（每股0.26美元）减少90万美元，年化降幅17.6% [297] - 2020年上半年公司净收入为230万美元，每股0.03美元，较2019年同期的4290万美元（每股0.54美元）减少4060万美元，降幅94.7% [298] - 2020年第二季度年化平均资产回报率为0.88%，2019年同期为1.08%；年化平均股东权益回报率为8.45%，2019年同期为8.98% [299] - 2020年第二季度净息差为3.09%，低于2019年同期的3.55%；2020年上半年净息差为3.19%，低于2019年同期的3.59% [300][301] - 2020年第二季度生息资产收益率降至3.92%，较2019年同期下降96个基点；资金总成本降至0.94%，较2019年同期下降53个基点 [300] - 2020年上半年生息资产收益率降至4.17%，较2019年同期下降69个基点；资金总成本降至1.10%，较2019年同期下降33个基点 [301] - 2020年6月30日平均总资产为88.6954亿美元，平均有形资产为87.05155亿美元 [311] - 2020年6月30日平均股东权益为9.26239亿美元，平均有形股东权益为7.61854亿美元 [313] - 2020年第二季度年化平均有形资产回报率为0.90%，年化平均有形股东权益回报率为8.45% [313] - 2020年6月30日年化平均有形股东权益回报率为10.28%，3月31日为 - 8.84% [316] - 2020年6月30日净收入为19,571千美元，3月31日净亏损为17,276千美元 [316] - 2020年6月30日平均总资产为8,869,540千美元，3月31日为7,965,826千美元 [316] - 2020年6月30日有形资产回报率（年化）为0.90%，3月31日为 - 0.89% [316] - 2020年6月30日有形股东权益比率为8.56%，3月31日为9.02% [316] - 2020年6月30日有形账面价值每股为9.67美元，3月31日为9.49美元 [318] - 2020年6月30日股息支付率为46.37%，3月31日为 - 53.10% [318] - 2020年6月30日贷款和租赁损失拨备为119,553千美元，3月31日为113,181千美元 [318] - 2020年6月30日总贷款和租赁为7,407,697千美元，3月31日为6,822,527千美元 [318] - 2020年6月30日贷款和租赁损失拨备占总贷款和租赁（不含PPP贷款）的百分比为1.75%，3月31日为1.66% [318] - 截至2020年6月30日，公司贷款和租赁总额为7407697000美元，较2019年12月31日的6737816000美元增长669881000美元，年化增长率为19.9% [320] - 截至2020年6月30日，公司指定的受批评资产为8080万美元，较2019年12月31日的6720万美元增加1360万美元 [344] - 截至2020年6月30日，公司不良资产为4280万美元，占总资产的0.47%，较2019年12月31日的2210万美元（占比0.28%）有所增加 [348] - 截至2020年6月30日，公司逾期90天以上仍在计息的贷款和租赁为200万美元，占总贷款和租赁的0.03%，较2019年12月31日的1010万美元（占比0.15%）减少810万美元 [353] - 截至2020年6月30日，总问题债务重组（TDR）贷款从2019年12月31日的2320万美元降至1610万美元，减少710万美元 [355] - 截至2020年6月30日，公司已对12亿美元的贷款和租赁余额给予5366笔短期延期，占总贷款和租赁余额的16.0% [357] - 截至2020年6月30日，总贷款和租赁为74.07697亿美元，贷款和租赁损失总拨备占总贷款和租赁的1.61% [362] - 截至另一时间点，总贷款和租赁为65.05329亿美元，贷款和租赁损失总拨备占总贷款和租赁的0.90% [363] - 2020年6月30日，贷款和租赁损失准备金增至1.196亿美元，占未偿还贷款和租赁总额的1.61%，2019年12月31日为6110万美元，占比0.91% [372] - 2020年6月30日，剔除无准备金的PPP贷款后，贷款和租赁损失准备金占未偿还总额的1.75% [372] - 2020年和2019年第二季度净冲销分别为140万美元和310万美元，占平均贷款和租赁的年化比例分别为0.26%和0.68% [373] - 2020年和2019年上半年净冲销分别为360万美元和520万美元，占平均贷款和租赁的年化比例分别为0.37%和0.58% [373] - 2020年6月30日，商业房地产贷款准备金占总准备金的75.4%，占总贷款的51.7%；商业贷款和租赁占总准备金的20.8%，占总贷款的31.9%；消费者贷款占总准备金的3.8%，占总贷款的16.4% [376] - 自2020年1月1日起，公司采用CECL方法计算信贷损失准备金，因该方法增加贷款和租赁损失准备金660万美元 [371] - 截至2020年6月30日，现金、现金等价物和投资证券增至11亿美元，较2019年12月31日的6.671亿美元增加4.443亿美元，年化增长率133.2% [379] - 2020年6月30日，现金、现金等价物和投资证券占总资产的12.3%，2019年12月31日为8.5% [379] - 截至2020年6月30日，可供出售投资证券公允价值为8.545亿美元，净未实现收益2500万美元；2019年12月31日公允价值为4.99亿美元，净未实现收益280万美元 [387] - 2020年上半年，可供出售投资证券到期、赎回和本金偿还总额为5620万美元，2019年同期为3320万美元；出售1.315亿美元，2019年同期无；购买4.387亿美元，2019年同期无 [383] - 截至2020年6月30日，持有至到期投资证券公允价值为8760万美元，净未实现收益80万美元；2019年12月31日，2230万美元（占比25.5%）的投资组合有20万美元的未实现损失 [388] - 2020年上半年，持有至到期投资证券到期、赎回和本金偿还总额为630万美元，2019年同期为1150万美元；无出售；无购买，2019年同期购买50万美元 [384] - 截至2020年6月30日，公司持有的FHLBB股票账面价值为5310万美元，较2019年12月31日增加1770万美元；超额资本存量为30万美元，较2019年12月31日的70万美元减少 [389][390] - 截至2020年6月30日，公司持有的波士顿联邦储备银行股票账面价值为1820万美元，2019年12月31日为1810万美元 [391] - 截至2020年6月30日，公司持有的其他受限股权证券账面价值为30万美元，与2019年12月31日持平 [392] - 截至2020年6月30日，公司存款总额为64.4亿美元，较2019年12月31日的58.3亿美元增加6.102亿美元；存款占总资产的比例降至71.0%，2019年12月31日为74.2% [394] - 截至2020年6月30日，公司有3.502亿美元的经纪存款，2019年12月31日为3.499亿美元；定期存款减少6970万美元，占总存款的比例从34.7%降至30.3% [395][397] - 2020年上半年，核心存款增加6.799亿美元，核心存款与总存款的比率从2019年12月31日的65.3%升至69.7% [397] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司总存款分别为61.07509亿美元和55.52394亿美元，加权平均利率分别为0.95%和1.22% [400] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司25万美元以上大额定期存单分别为5.39659亿美元和5.57511亿美元，加权平均利率分别为2.12%和2.40% [401] - 2020年3个月和6个月，公司借款资金平均余额分别为12.56521亿美元和11.01823亿美元，加权平均利率分别为1.59%和1.91%；2019年同期分别为9.29741亿美元和9.28673亿美元，加权平均利率分别为2.70%和2.67% [402] - 截至2020年6月30日，FHLBB借款较2019年12月31日增加5.0