公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司总资产为6496513千美元，较2019年12月31日的5521809千美元增长17.65%[7] - 截至2020年9月30日，总存款为4810245千美元，较2019年12月31日的4147577千美元增长15.97%[7] - 2020年前三季度，总利息和股息收入为179305千美元，较2019年同期的198899千美元下降9.85%[11] - 2020年前三季度，总利息支出为20347千美元，较2019年同期的36528千美元下降44.30%[11] - 2020年前三季度，净利息收入为158958千美元，较2019年同期的162371千美元下降2.10%[11] - 2020年前三季度，贷款和租赁损失拨备为45713千美元，较2019年同期的16321千美元增长180.10%[11] - 2020年前三季度，非利息收入为44213千美元，较2019年同期的40977千美元增长7.90%[11] - 2020年前三季度，非利息支出为122244千美元，较2019年同期的130081千美元下降6.02%[11] - 2020年前三季度，所得税前收入为35214千美元，较2019年同期的56946千美元下降38.16%[11] - 2020年前三季度，净利润为25176千美元，较2019年同期的41150千美元下降38.82%[11] - 2020年9月结束的三个月净收入为13,071千美元，2019年同期为15,342千美元[14] - 2020年前九个月净收入为25,176千美元，2019年同期为41,150千美元[14] - 2020年9月结束的三个月可供出售证券未实现持有收益为33千美元，2019年同期为3,992千美元[14] - 2020年前九个月可供出售证券未实现持有收益为30,100千美元，2019年同期为24,954千美元[14] - 2020年9月结束的三个月现金流量套期未实现持有损失为0千美元，2019年同期为(251)千美元[14] - 2020年前九个月现金流量套期未实现持有损失为0千美元，2019年同期为(5,484)千美元[14] - 2020年9月结束的三个月综合收入为12,362千美元，2019年同期为17,651千美元[14] - 2020年前九个月综合收入为45,200千美元，2019年同期为53,049千美元[14] - 截至2020年9月30日九个月，公司净收入为25,176,000美元，2019年同期为41,150,000美元[21] - 截至2020年9月30日九个月，贷款和租赁损失拨备为45,713,000美元，2019年同期为16,321,000美元[21] - 截至2020年9月30日九个月，经营活动提供的净现金为3,054,000美元，2019年同期为12,166,000美元[21] - 截至2020年9月30日九个月，投资活动使用的净现金为885,534,000美元，2019年同期为136,080,000美元[21] - 2020年前九个月净存款增加662,724千美元，2019年为40,372千美元[24] - 2020年前九个月短期借款所得为6,407,800千美元，2019年为6,364,280千美元[24] - 2020年前九个月短期借款还款为6,682,800千美元，2019年为6,294,235千美元[24] - 2020年前九个月薪资保护计划流动性贷款所得为449,889千美元，2019年无此项[24] - 2020年前九个月融资活动提供的净现金为902,822千美元，2019年为110,893千美元[24] - 2020年前九个月现金及现金等价物净增加20,341千美元，2019年净减少13,021千美元[24] - 2020年前九个月支付利息现金为21,130千美元，2019年为35,021千美元[24] - 2020年前九个月支付税金现金为7,697千美元，2019年为16,090千美元[24] 公司股权相关数据关键指标变化 - 2019年1月1日普通股数量为36,343,239股，9月30日为38,169,126股[16] - 2019年1月1日留存收益为102,522千美元，9月30日为144,525千美元[16] - 2020年1月1日至9月30日，普通股发行数量从38,256,500股增加到38,568,916股[18] - 2020年1月1日至9月30日，股东总权益从750,115,000美元增加到794,696,000美元[18] - 2020年，优先股现金股息宣告为196,000美元，普通股现金股息宣告为1,151,000美元[18] - 2020年，股票回购金额为1,668,000美元[18] - 2020年，基于股份的薪酬费用为2,011,000美元，2019年为1,058,000美元[21] - 2020年，递延所得税拨备净额为2,643,000美元，2019年为2,366,000美元[21] 公司会计政策及收购相关情况 - 公司于2020年1月1日采用ASU No. 2017 - 08，对合并财务报表无重大影响[33] - 假设公司仍是新兴成长型公司，ASU No. 2016 - 02将于2020年后开始的财年及2021年后开始的财年的中期生效[36] - 公司于2019年4月30日完成对Oak Park River Forest Bankshares的收购，每一股Oak Park River Forest普通股可转换为7.9321股公司普通股及每股33.375美元现金[43][44] - 收购总对价为3550万美元（含股票2930万美元和现金620万美元），交易产生2020万美元商誉，收购相关费用230万美元[44][45] - 收购资产包括现金及等价物1046.9万美元、可供出售证券3034.3万美元等，总计32119.9万美元；承担负债总计30589.2万美元，净收购资产1530.7万美元[48] - 收购的未减值贷款公允价值为20449.6万美元，合同应收总额为25475.5万美元，预计无法收回的合同现金流为1298.7万美元[48] - 2019年前九个月的未经审计的假设收购于1月1日完成的备考信息显示，总收入为20851.9万美元，净收入为4316万美元，基本每股收益为1.13美元，摊薄每股收益为1.11美元[53] - 2019年全年与Oak Park River Forest收购相关的核心系统转换费用为200万美元，2019年前九个月和前三个月分别为190万美元和120万美元[45] - 2019年第三季度因法律费用抵免产生13.5万美元的收购相关收入[45] - FASB于2020年3月发布的ASU No. 2020 - 04将于2020年3月12日至2022年12月31日生效，公司正在评估其对合并财务报表的潜在影响[42] 公司证券相关数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，可供出售证券的摊销成本为147863.5万美元，总公允价值为150921.1万美元，总未实现收益为3293.7万美元，总未实现损失为236.1万美元[54] - 截至2020年9月30日，持有至到期证券的摊销成本为440万美元，公允价值为458.9万美元，未实现收益为18.9万美元[54] - 2019年12月31日，可供出售证券的摊销成本为11.83404亿美元，未实现总收益为759.3万美元，未实现总损失为470.5万美元，公允价值为11.86292亿美元[55] - 2020年9月30日，41项可供出售证券存在未实现损失，未实现总损失为236.1万美元，公允价值为2.78502亿美元[56] - 2019年12月31日，99项可供出售证券存在未实现损失，未实现总损失为470.5万美元，公允价值为6.01591亿美元[59] - 2020年第三季度和前九个月，可供出售证券销售所得款项分别为3509.2万美元和8050.9万美元，毛收益分别为103.7万美元和249.4万美元，毛损失分别为0和8.2万美元[60] - 2019年第三季度和前九个月，可供出售证券销售所得款项分别为3250.9万美元和9210.3万美元，毛收益分别为22.5万美元和127.4万美元，毛损失分别为4.7万美元和12.3万美元[60] - 2020年9月30日和2019年12月31日，用作抵押品的证券分别为9.941亿美元和5.524亿美元，其中账面价值分别为4.079亿美元和3.011亿美元[61] - 2020年9月30日和2019年12月31日，用作公共基金存款抵押品的证券账面价值分别为3.464亿美元和2.404亿美元，用作客户回购协议抵押品的证券账面价值分别为5640万美元和5570万美元[61] - 2020年9月30日，可供出售债务证券按合同到期日计算，摊销成本为14.78635亿美元，公允价值为15.09211亿美元[65] - 2020年9月30日，持有至到期债务证券按合同到期日计算，摊销成本为440万美元，公允价值为458.9万美元[65] - 2020年第三季度和前九个月，分别有100万美元和240万美元的净收益从累计其他综合收益重分类至收益；2019年第三季度和前九个月，分别有17.8万美元和120万美元的净收益从累计其他综合收益重分类至收益[60] 公司贷款和租赁相关数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，总贷款和租赁分别为4379130千美元和3780636千美元，净贷款和租赁分别为4313259千美元和3753725千美元[66] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，美国政府担保贷款的担保金额分别为765700千美元和119800千美元，未担保部分的折扣分别为25700千美元和23100千美元[69] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，分期和其他贷款中的透支存款分别为301000千美元和852000千美元[69] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，作为借款抵押的贷款和租赁以及待售贷款分别为2400000千美元和1800000千美元[69] - 2020 - 2024年及以后，租赁融资应收款的最低年度租赁付款分别为18955千美元、73625千美元、55426千美元、35413千美元、18775千美元和7412千美元，总计209606千美元[70] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，总贷款和租赁中，起源贷款和租赁分别为3636579千美元和2835652千美元，收购受损贷款分别为216818千美元和258668千美元，收购非受损贷款和租赁分别为521120千美元和691341千美元[71] - 2019年4月30日收购受损贷款时，未贴现合同现金流为74092千美元，不可增值差额为 - 11401千美元，可增值收益率为 - 9764千美元，估计公允价值为52927千美元[74] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，所有收购受损贷款的未付本金余额分别为326684千美元和380880千美元，账面价值分别为216818千美元和258668千美元[75] - 2019年公司在橡树公园河森林收购中收购非受损贷款金额为204500千美元[75] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，收购非受损贷款和租赁的未付本金余额分别为535042千美元和710161千美元，账面价值分别为521120千美元和691341千美元[78] - 截至2020年9月30日的三个月，贷款和租赁损失准备金期初余额为5.13亿美元，期末余额为6.1258亿美元[80] - 截至2020年9月30日的九个月，贷款和租赁损失准备金期初余额为3.1936亿美元，期末余额为6.1258亿美元[80] - 截至2020年9月30日，单独评估减值的贷款和租赁损失准备金为1.4782亿美元，集体评估减值的为4.1445亿美元[80] - 截至2020年9月30日，贷款和租赁期末余额总计43.74517亿美元[82] - 截至2019年9月30日的三个月，贷款和租赁损失准备金期初余额为3.11