公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，公司总资产为304.96121亿美元，较2019年12月31日的260.65789亿美元增长17%[10] - 2020年第二季度，总利息收入为2.13323亿美元，较2019年同期的2.38412亿美元下降10%[14] - 2020年第二季度，总利息支出为1026.6万美元，较2019年同期的2677.8万美元下降62%[14] - 2020年第二季度，净利息收入为2.03057亿美元，较2019年同期的2.11634亿美元下降4%[14] - 2020年第二季度，非利息收入为1.17515亿美元，较2019年同期的1.27259亿美元下降8%[14] - 2020年第二季度，非利息支出为1.87512亿美元，较2019年同期的1.89779亿美元下降1%[14] - 2020年第二季度，所得税前收入为4839.2万美元，较2019年同期的1.37198亿美元下降65%[14] - 2020年第二季度，净利润为3873.1万美元，较2019年同期的1.08299亿美元下降64%[14] - 2020年第二季度，普通股股东可获得的净利润为3761.3万美元，较2019年同期的1.05721亿美元下降64%[14] - 2020年Q2净利润为38,731千美元，2019年同期为108,299千美元[17] - 2020年上半年净利润为88,334千美元，2019年同期为205,354千美元[17] - 2020年Q2其他综合收益为96,125千美元，2019年同期为96,917千美元[17] - 2020年上半年其他综合收益为238,817千美元，2019年同期为173,567千美元[17] - 2020年Q2综合收益为134,856千美元，2019年同期为205,216千美元[17] - 2020年上半年综合收益为327,151千美元，2019年同期为378,921千美元[17] - 2020年6月30日公司总股本为3,358,169千美元，2019年同期为3,171,363千美元[20][23] - 2020年Q2普通股现金股息为每股0.270美元，2019年同期为每股0.248美元[20] - 2020年上半年普通股现金股息为每股0.540美元，2019年同期为每股0.496美元[23] - 2020年6月30日库藏股为69,112千美元，2019年同期为106,106千美元[20][23] - 2020年上半年净收入为8833.4万美元，2019年同期为2.05354亿美元[25] - 2020年上半年经营活动提供的净现金为2.29728亿美元，2019年同期为2.51734亿美元[25] - 2020年上半年投资活动使用的净现金为29.39495亿美元，2019年同期为1.4803亿美元[25] - 2020年上半年融资活动提供的净现金为36.20073亿美元，2019年同期使用的净现金为3.51489亿美元[25] - 2020年6月30日现金、现金等价物和受限现金为1.818114亿美元，2019年同期为9614.55万美元[25] - 2020年上半年所得税净支付为483.3万美元，2019年同期为2604.2万美元[25] - 2020年6月30日累计其他综合收益为3.49261亿美元，2019年同期为1.08898亿美元[164] - 2020年第二季度净利息收入为2.03057亿美元，2020年上半年为4.04122亿美元，2019年第二季度为2.11634亿美元，2019年上半年为4.15122亿美元[170] - 2020年第二季度信贷损失拨备为8053.9万美元，2020年上半年为1.38492亿美元，2019年第二季度为1180.6万美元，2019年上半年为2426.9万美元[170] - 2020年第二季度非利息收入为1.17515亿美元，2020年上半年为2.41178亿美元，2019年第二季度为1.27259亿美元，2019年上半年为2.48499亿美元[170] - 2020年第二季度所得税前收入为4839.2万美元，2020年上半年为1.08168亿美元，2019年第二季度为1.37198亿美元，2019年上半年为2.57113亿美元[170] - 2020年Q2基本每股收益为0.34美元，2019年同期为0.91美元；2020年上半年为0.78美元，2019年同期为1.72美元[158] - 2020年Q2摊薄每股收益为0.34美元，2019年同期为0.91美元；2020年上半年为0.78美元，2019年同期为1.72美元[158] - 2020年Q2未行使的股票增值权为31.1万股，2019年同期为38万股；2020年上半年为27.1万股，2019年同期为33.8万股[158] - 2020年第二季度和2019年第二季度，计入收益的基于股票的薪酬费用分别为370万美元和340万美元；2020年前六个月和2019年前六个月，该费用分别为750万美元和690万美元[204] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，贷款总额为163.95054亿美元，较2019年12月31日的147.37817亿美元增长11%[10] - 2020年6月30日和2019年12月31日公司投资贷款组合主要分类中，2020年6月30日商业业务贷款为6858217千美元，2019年12月31日为5565449千美元；2020年6月30日个人房地产贷款为2690542千美元，2019年12月31日为2354760千美元；2020年6月30日总贷款为16395054千美元，2019年12月31日为14737817千美元[57] - 2020年6月30日，43亿美元贷款在联邦住房贷款银行作为抵押，15亿美元贷款在联邦储备银行作为抵押[57] - 截至2020年6月30日，逾期和应计贷款总额为16395054千美元，较2019年12月31日的14737817千美元有所增加[71] - 截至2020年6月30日，公司有18500千美元非应计商业贷款和540千美元非应计商业房地产贷款无信用损失准备金[71] - 2020年商业贷款总额为3060688千美元，其中通过评级的为2913221千美元[77] - 2019年12月31日商业贷款总额为5565449千美元，其中通过评级的为5393928千美元[77] - 2020年商业业务贷款总额为2274088千美元，其中通过评级的为2203632千美元[77] - 2020年房地产建设贷款总额为225583千美元，其中通过评级的为225124千美元[77] - 2020年房地产商业贷款总额为561017千美元，其中通过评级的为484465千美元[77] - 2019年12月31日商业业务贷款总额为856364千美元，其中通过评级的为856364千美元[77] - 2019年12月31日房地产建设贷款总额为899377千美元，其中通过评级的为856364千美元[77] - 2019年12月31日房地产商业贷款总额为2833554千美元，其中通过评级的为2659827千美元[77] - 2020年商业贷款中特别提及的金额为70000千美元[77] - 2019年12月31日商业贷款中特别提及的金额为80089千美元[77] - 截至2020年6月30日，个人银行贷款当前至逾期90天的金额为5637984000美元，逾期超过90天的金额为23989000美元，非应计贷款金额为1679000美元，总计5663652000美元[80] - 截至2020年6月30日，商业抵押依赖型贷款中，商业业务资产为144000美元，未来收入流为3701000美元，商业房地产为540000美元，能源为14673000美元，总计19058000美元[82] - 2020年6月30日，未获取FICO分数的个人房地产贷款为190100000美元，2019年12月31日为198200000美元；消费者医疗保健贷款2020年6月30日为195000000美元，2019年12月31日为199200000美元，这些贷款占个人银行贷款组合不到7%[85] - 2020年6月30日，个人房地产贷款FICO分数低于600的占比1.1%，600 - 659占比1.9%，660 - 719占比8.2%，720 - 779占比24.5%，780及以上占比64.3%[86] - 2019年12月31日，个人房地产贷款FICO分数低于600的占比1.0%，600 - 659占比1.9%，660 - 719占比9.2%，720 - 779占比25.7%，780及以上占比62.2%[86] - 2020年6月30日，消费者贷款FICO分数低于600的占比2.6%，600 - 659占比4.2%，660 - 719占比14.6%，720 - 779占比23.5%，780及以上占比55.1%[86] - 2019年12月31日，消费者贷款FICO分数低于600的占比3.0%，600 - 659占比5.2%，660 - 719占比15.4%，720 - 779占比27.0%，780及以上占比49.4%[86] - 2020年6月30日，循环房屋净值贷款FICO分数低于600的占比1.3%，600 - 659占比2.8%，660 - 719占比8.3%，720 - 779占比20.4%，780及以上占比67.2%[86] - 2019年12月31日，循环房屋净值贷款FICO分数低于600的占比1.7%，600 - 659占比1.9%，660 - 719占比9.0%，720 - 779占比21.5%，780及以上占比65.9%[86] - 2020年6月30日，消费者信用卡贷款FICO分数低于600的占比6.0%，600 - 659占比13.6%，660 - 719占比33.3%，720 - 779占比26.6%，780及以上占比20.5%[86] - 2020年6月30日，问题债务重组总额为8021.5万美元，2019年12月31日为7945万美元[90] - 2020年6月30日，过去12个月内任何时间处于违约状态的重组贷款未偿余额为63.3万美元[91] - 各种债务管理和援助计划对贷款的修改预计每年税前减少约88.1万美元利息收入[94] - 2020年6月30日，公司承诺向重组贷款借款人额外提供1230万美元贷款[97] - 2019年12月31日，非应计贷款为1022万美元，应计重组贷款为7151.2万美元，总减值贷款为8173.2万美元[99] - 2019年12月31日，减值贷款的贷款损失准备为274.6万美元，其他贷款的贷款损失准备为1579.36万美元[101] - 2019年6月30日止三个月，商业平均减值贷款为4727万美元，个人银行平均减值贷款为1807.8万美元；六个月，商业平均减值贷款为5556.6万美元，个人银行平均减值贷款为1774.6万美元[106] - 2019年6月30日止三个月，减值贷款确认的利息收入为74.2万美元；六个月为148万美元[107] - 2020年6月30日，应计利息应收款总计3640万美元[110] 贷款信用损失准备相关情况 - 2020年1月1日采用CECL，留存收益净增加380万美元[32] - 采用CECL时，商业贷款组合的信贷损失拨备减少2970万美元，个人银行贷款组合的信贷损失拨备增加870万美元[32] - 采用CECL时，未使用承诺负债增加1610万美元，税收影响为120万美元[32] - 贷款信用损失准备采用平均历史损失模型，按集体（池）基础计量，不具有相似风险特征的大额非应计贷款单独评估[58] - 未使用贷款承诺负债采用与贷款信用损失准备相同模型，但考虑未使用承诺预计融资部分的假设[63] - 截至2020年6月30日，贷款