净利润情况 - 2019年第三季度和前九个月归属于普通股股东的净利润分别为1.098亿美元（每股摊薄收益1.73美元）和3.339亿美元（每股摊薄收益5.24美元），2018年同期分别为1.158亿美元（每股摊薄收益1.78美元）和3.296亿美元（每股摊薄收益5.08美元）[160] - 2019年9月30日止三个月归属于普通股股东的净利润减少600万美元，降幅5.2%；前九个月增加430万美元，增幅1.3%[161] - 2019年前三季度银行业务净利润分别减少360万美元（3.2%）和增加730万美元（2.2%）[213] - 2019年前三季度Frost Wealth Advisors净利润分别减少230万美元（36.3%）和260万美元（14.3%）[221] - 非银行运营部门2019年前三季度净亏损990万美元，第三季度净亏损290万美元，较2018年同期均有所增加[226] 收入占比情况 - 2019年前九个月净利息收入占总收入的73.7%[163] 各项收支增减情况 - 2019年9月30日止三个月非利息支出增加1520万美元，贷款损失拨备增加540万美元；前九个月非利息支出增加3470万美元，贷款损失拨备增加760万美元[161] - 2019年9月30日止三个月净利息收入增加1130万美元，非利息收入增加160万美元，所得税费用减少160万美元；前九个月净利息收入增加4420万美元，非利息收入增加450万美元，所得税费用增加220万美元[161] - 2019年第三季度末和前九个月，应税等效净利息收入分别增加1090万美元（4.1%）和4680万美元（6.0%）[171] - 2019年第三季度非利息总收入增加160万美元，增幅1.8%；前九个月增加450万美元，增幅1.7%[185] - 2019年前三季度信托和投资管理费分别增加84.8万美元（2.8%）和430万美元（4.8%），主要因信托投资费增加[186] - 2019年前三季度存款账户服务费分别增加140万美元（6.4%）和200万美元（3.1%），主要因透支/资金不足费用增加[189] - 2019年前三季度保险佣金和费用分别增加64.6万美元（5.9%）和260万美元（7.0%），主要因佣金收入增加[190] - 2019年交换和借记卡交易手续费净增加，主要因交易量大增[192] - 2019年前三季度其他费用分别增加52.8万美元（5.5%）和24.3万美元（0.9%），增减项目较多[195] - 2019年和2018年前九个月出售美国国债分别实现净收益9.9万美元和净亏损11.3万美元[196] - 2019年前三季度其他非利息收入分别减少260万美元（23.0%）和620万美元（17.4%），主要因杂项收入和客户衍生品及交易活动收入减少[198] - 2019年第三季度非利息总费用为2.08864亿美元，前九个月为6.13873亿美元，较2018年同期有所增加[199] - 2019年前三季度非利息总费用分别增加1520万美元（7.8%）和3470万美元（6.0%）[201] - 2019年前三季度薪资分别增加630万美元（7.2%）和1760万美元（6.8%）[202] - 2019年前三季度员工福利费用分别增加260万美元（14.4%）和630万美元（10.9%）[203] - 2019年前三季度净占用费用分别增加430万美元（21.7%）和550万美元（9.3%）[205] - 2019年前三季度存款保险费用分别为250万美元和780万美元，低于2018年的470万美元和1420万美元[207] - 2019年前三季度净利息收入分别增加1140万美元（4.7%）和4480万美元（6.3%）[214] - 2019年前三季度非利息收入分别增加83.9万美元（1.6%）和减少16.1万美元（0.1%）[216] - 2019年前三季度非利息收入增加460万美元，增幅4.4%，第三季度增加72万美元，增幅2.0%[222] - 2019年前三季度非利息支出增加780万美元，增幅9.4%，第三季度增加360万美元，增幅12.7%[223] 利率相关情况 - 2018年初优惠利率为4.50%，年末升至5.50%；2019年第三季度下降50个基点，季末为5.00%[164] - 2019年9月30日，1个月和3个月期美元LIBOR利率分别为2.02%和2.09%；2018年9月30日分别为2.26%和2.40%[164] - 2018年初联邦基金有效利率为1.50%，年末升至2.50%[164] - 2019年第三季度有效联邦基金利率下降50个基点，至2.00%[168] - 2019年9月30日模型模拟显示，利率上调100和200个基点，未来12个月净利息收入相对固定利率情景分别增加0.2%和1.3%；下调100和200个基点，分别减少1.7%和5.7%[280] - 2018年9月30日模型模拟显示，利率上调100和200个基点，未来12个月净利息收入相对固定利率情景分别增加0.3%和1.5%；下调100和200个基点，分别减少2.9%和8.0%[280] 资产回报率情况 - 2019年9月30日止三个月平均资产回报率为1.35%，前九个月为1.41%；2018年同期分别为1.49%和1.42%[161] - 2019年9月30日止三个月平均普通股权益回报率为11.83%，前九个月为12.79%；2018年同期分别为14.40%和14.02%[161] 生息资产及相关收益率情况 - 2019年第三季度末和前九个月，生息资产平均规模分别增加8.976亿美元和4.424亿美元[172] - 2019年第三季度末和前九个月，应税等效净息差分别从3.66%升至3.76%、从3.61%升至3.80%[174] - 2019年第三季度末和前九个月，生息资产平均应税等效收益率分别从4.04%升至4.21%、从3.89%升至4.27%[175] - 2019年前九个月，贷款平均应税等效收益率从4.86%升至5.27%，平均规模增加8.453亿美元（6.3%）[176] - 2019年前九个月，证券平均应税等效收益率从3.38%升至3.41%，平均规模增加12亿美元（10.4%）[177] - 2019年前九个月，计息存款、联邦基金出售和转售协议平均规模减少16亿美元（48.8%）[178] - 2019年前九个月，计息负债平均支付利率从0.49%升至0.79%，存款平均规模减少6260万美元（0.24%）[179] - 截至2019年9月30日，公司总平均生息资产为29693069千美元，平均收益率为4.21%；2018年同期分别为28795502千美元和4.04%[272] - 2019年9月30日当季，生息存款平均余额为1565515千美元，利息收入为8759千美元，收益率为2.19%；2018年同期平均余额为2799277千美元，利息收入为14445千美元，收益率为2.05%[272] - 2019年9月30日，应税证券平均余额为5278040千美元，利息收入为32122千美元，收益率为2.45%；2018年同期平均余额为4162978千美元，利息收入为21339千美元，收益率为2.02%[272] - 2019年9月30日，贷款净额平均余额为14471414千美元，利息收入为188192千美元，收益率为5.16%；2018年同期平均余额为13683311千美元，利息收入为173671千美元，收益率为5.04%[272] - 截至2019年9月30日，公司总平均盈利资产为29256522千美元，平均收益率为4.27%；2018年同期分别为28814081千美元和3.89%[275] - 2019年贷款净额平均余额为14351562千美元，利息收入为566069千美元，收益率为5.27%；2018年分别为13506270千美元、491452千美元和4.86%[275] - 2019年前三季度生息资产平均规模增加4.424亿美元；前三季度末三个月增加8.976亿美元[172] - 2019年前三季度应税等效净利息收益率从3.61%增至3.80%，增加19个基点；前三季度末三个月从3.66%增至3.76%，增加10个基点[174] - 2019年前三季度生息资产平均应税等效收益率从3.89%增至4.27%，增加38个基点；前三季度末三个月从4.04%增至4.21%，增加17个基点[175] - 2019年前三季度贷款平均应税等效收益率从4.86%增至5.27%，增加41个基点，平均规模增加8.453亿美元，增幅6.3%[176] - 2019年前三季度证券平均应税等效收益率从3.38%增至3.41%，增加3个基点，平均规模增加12亿美元，增幅10.4%[177] - 2019年前三季度计息存款、联邦基金出售及转售协议平均规模减少16亿美元，降幅48.8%，平均收益率从1.83%增至2.41%[178] - 2019年前三季度计息负债平均付息率从0.49%增至0.79%，增加30个基点，平均存款减少6260万美元，降幅0.24%[179] 信托资产情况 - 2019年9月30日，信托资产公允价值364亿美元，较2018年12月31日的333亿美元和2018年9月30日的347亿美元有所增加[187] 贷款相关情况 - 截至2019年9月30日，贷款总额为14.634928亿美元，较2018年12月31日增加5352万美元，增幅3.8%[229][231] - 2019年前三季度商业和工业贷款增加678万美元，增幅1.3%[232] - 2019年前三季度能源贷款减少557万美元，降幅3.5%[233] - 截至2019年9月30日，购买的共享国家信贷总额为8.769亿美元，较2018年12月31日增加1.193亿美元，增幅15.8%[234] - 截至2019年9月30日，商业房地产贷款总额为62亿美元，较2018年12月31日增加5.196亿美元，增幅9.1%[235] - 截至2019年9月30日，非应计贷款总额为9744.6万美元，较2018年12月31日的7373.9万美元有所增加；非 performing资产总额为1.05033亿美元，较2018年12月31日的7491.4万美元增加3010万美元[239] - 2019年9月30日，重组贷款总额为620万美元，而2018年12月31日无重组贷款[241] - 2019年9月30日，止赎资产总额为142.7万美元，较2018年12月31日的117.5万美元有所增加；2019年前九个月止赎资产无减记，2018年前九个月止赎资产减记总额为47.3万美元[239][243] - 2019年9月30日和2018年12月31日，潜在问题贷款分别为6200万美元和6340万美元；2019年9月30日，潜在问题贷款中18.3%与能源行业相关，18.2%与餐饮行业相关[244] - 截至2019年9月30日，商业和工业贷款准备金较2018年12月31日增加410万美元；商业贷款净冲销在2019年前九个月为590万美元，2018年前九个月为1900万美元[246] - 截至2019年9月30日，能源贷款准备金较2018年12月31日增加430万美元，占总能源贷款的比例从1.81%升至2.16%；能源贷款净冲销在2019年前九个月为320万美元，2018年同期为1030万美元[250] - 2019年9月30日，30 - 89天逾期应计贷款为8567.8万美元，90天以上逾期应计贷款为1439.6万美元；逾期应计贷款占总贷款的比例，30 - 89天逾期为0.59%，90天以上逾期为0.10%，总计为0.69%[239] - 非 performing资产与总贷款和止赎资产的比率在2019年9月30日为0.72%，2018年12月31日为0.53%；与总资产的比率在2019年9月30日为0.32，2018年12月31日为0.23[239] - 商业和工业贷款的历史估值准备金从2018年12月31日的2540万美元增至2019年9月30日的2890万美元，特定估值准备金从260万美元增至580万美元，宏观经济估值准备金从1060万美元降至710万美元[246] - 能源贷款的特定估值准备金在2019年9月30日为1970万美元，涉及6580万美元的两笔信贷关系；2018年12月31日为