财务报表位置信息 - 合并资产负债表在第7页[6] - 合并损益表在第8页[6] - 合并综合收益表在第9页[6] - 合并股东权益变动表在第10页[6] - 合并现金流量表在第11页[6] - 未经审计的合并财务报表附注在第13页[6] - 管理层对财务状况和经营成果的讨论与分析在第39页[6] - 关于市场风险的定量和定性披露在第65页[6] - 控制和程序相关内容在第66页[6] - 法律诉讼、风险因素等多项其他信息在第67页[6] 公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司总资产分别为17.69572亿美元和17.55343亿美元[17] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司总负债分别为15.98038亿美元和15.90314亿美元[17] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司股东权益分别为1.71534亿美元和1.65029亿美元[17] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，现金及现金等价物分别为1.2581亿美元和1.29972亿美元[17] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，证券可供出售的公允价值分别为2.66721亿美元和2.42258亿美元[17] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，贷款净额分别为12.79292亿美元和12.92962亿美元[17] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，存款总额分别为15.66502亿美元和15.69237亿美元[17] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，普通股发行数量均为5310076股，每股面值0.01美元[17] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，留存收益分别为1.4634亿美元和1.43129亿美元[17] - 2019年3月季度总利息和股息收入为16,665千美元，2018年同期为15,669千美元[20] - 2019年3月季度净利息收入为15,167千美元，2018年同期为14,900千美元[20] - 2019年3月季度总非利息收入为4,925千美元，2018年同期为5,475千美元[20] - 2019年3月季度总非利息支出为13,497千美元，2018年同期为14,166千美元[20] - 2019年3月季度税前收入为5,502千美元，2018年同期为5,500千美元[20] - 2019年3月季度净利润为4,468千美元，2018年同期为4,439千美元[20] - 2019年3月季度基本和摊薄后每股收益均为0.92美元，加权平均流通股数为4,860千股；2018年同期基本和摊薄后每股收益均为0.92美元，加权平均流通股数为4,822千股[21] - 2019年3月季度综合收益为7,037千美元，2018年同期为1,145千美元[23] - 截至2019年3月31日股东权益总额为171,534千美元，截至2018年3月31日为150,262千美元[25] - 2019年和2018年现金股息均为每股0.26美元，2019年股息支出1,257千美元，2018年为1,238千美元[25] - 2019年第一季度净收入为4468000美元，2018年同期为4439000美元[27] - 2019年第一季度经营活动提供的净现金为7244000美元，2018年同期为6980000美元[27] - 2019年第一季度投资活动使用的净现金为7521000美元，2018年同期提供净现金3401000美元[27] - 2019年第一季度融资活动使用的净现金为3885000美元，2018年同期为10106000美元[28] - 2019年第一季度现金及现金等价物净减少4162000美元，2018年同期净增加275000美元[28] - 2019年第一季度末现金及现金等价物为125810000美元，2018年同期为31004000美元[28] - 2019年第一季度支付利息1451000美元，2018年同期为798000美元[30] - 2019年第一季度未支付所得税，2018年同期收到所得税175000美元[30] 会计准则采用情况 - 2017年12月22日颁布的税法将美国联邦企业所得税税率从35%降至21%[12] - 2018年1月1日公司采用ASU 2014 - 09和ASU 2016 - 01，对财务报表无重大影响[40][41] - 2019年1月1日采用新租赁准则，记录使用权资产和租赁负债约860万美元，对合并净收益和现金流无重大影响[45] - 2018年1月1日采用ASU 2016 - 15，对现金流会计处理无改变[42] - 2018年1月1日采用ASU 2017 - 07，改进设定受益成本在利润表的列报[43] - 2019年1月1日采用ASU 2017 - 08，对合并财务报表无重大影响[46] - 自2018年1月1日起，采用ASU 2016 - 01后，具有可确定公允价值的权益证券按公允价值计量，已实现和未实现的损益在合并损益表中报告[55] 证券相关数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，可供出售证券摊余成本2.69529亿美元，公允价值2.66721亿美元[48] - 截至2019年3月31日，持有至到期证券摊余成本386.1万美元，公允价值385.7万美元[49] - 截至2019年3月31日，临时减值证券总计未实现损失371.9万美元[51] - 截至2018年12月31日，临时减值证券总计未实现损失646.4万美元[53] - 截至2019年3月31日，公司投资证券组合中未实现损失主要与抵押贷款支持证券有关，且均由美国政府赞助企业房利美和房地美发行[54] - 2019年第一季度和2018年第一季度证券买卖和赎回无收益或损失[50] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，贷款净额分别为12.99037亿美元和13.11906亿美元[56] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，贷款记录投资分别为13.03032亿美元和13.15609亿美元[56] - 2019年第一季度贷款损失准备金期末余额为1.9745亿美元，2018年同期为2.139亿美元[58] - 2019年3月31日和2018年12月31日，单独评估减值的贷款分别为1.1973亿美元和0.8731亿美元[58][60] - 2019年3月31日和2018年12月31日，集体评估减值的贷款分别为13.03032亿美元和13.15609亿美元[58][60] - 截至2019年3月31日，无相关准备金记录的贷款未偿本金余额为1.2068亿美元，有准备金记录的贷款未偿本金余额为1.1973亿美元[60] - 截至2018年12月31日，无相关准备金记录的贷款未偿本金余额为0.8819亿美元，有准备金记录的贷款未偿本金余额为0.8731亿美元[60] - 2019年第一季度贷款损失准备金净回收（冲销）为 - 29.2万美元，2018年同期为 - 48万美元[58] - 截至2019年3月31日和2018年3月31日的三个月，公司贷款平均记录投资分别为1.0353亿美元和1.3784亿美元，利息收入分别为11万美元和21万美元[62] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司非应计贷款和逾期90天以上仍应计贷款的记录投资分别为1509.9万美元和1225.4万美元[62] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司贷款逾期30 - 59天的金额分别为798.5万美元和1068.8万美元[64] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司问题债务重组（TDR）的记录投资分别为670万美元和680万美元[67] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司为TDR分配的特定准备金分别为80万美元和90万美元[67] - 截至2019年3月31日，0.8万美元的TDR按修改条款计息，590万美元处于非应计状态；截至2018年12月31日，0.8万美元的TDR按修改条款计息，600万美元处于非应计状态[67] - 2019年第一季度一笔住房equity贷款修改条款，包括降低剩余期限利率、延长约三年到期日和减少超三个月的分期还款额；2018年第一季度一笔商业和工业定期贷款修改条款，包括以低于类似风险新债务现行市场利率的利率延长到期日[68] - 2019年和2018年第一季度修改为TDR的贷款未增加贷款损失准备金，也无冲销[69] - 2019年和2018年第一季度，此前修改为TDR的贷款在修改后十二个月内无付款违约[70] - 公司为所有商业贷款在发放时设定风险评级，零售贷款根据贷款还款情况评估信用质量[71][72] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，贷款记录投资总额分别为13.03032亿美元和13.15609亿美元[78] - 2019年3月31日，商业和工业贷款中，通过评级的为1.91835亿美元，特别提及的为4704万美元，次级的为6468万美元，可疑的为1803万美元[78] - 2018年12月31日，商业和工业贷款中，通过评级的为1.90666亿美元，特别提及的为4452万美元，次级的为6222万美元，可疑的为1743万美元[78] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，住宅和消费贷款中，执行中的住宅抵押贷款分别为1.8057亿美元和1.7939亿美元[82] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，住宅和消费贷款中，未执行的住宅抵押贷款分别为2655万美元和2550万美元[82] 公允价值计量相关信息 - 可供出售证券的公允价值通常通过全国认可证券交易所的报价（一级输入）或矩阵定价（二级输入）确定，无报价或类似证券市场价格时用现金流折现等方法（三级输入）[85] - 权益投资的公允价值由市场报价确定（一级输入）[86] - 减值贷款按成本与公允价值孰低计量，抵押物依赖型贷款公允价值常基于房地产评估，多为三级输入[88] - 不动产（OREO）初始按公允价值减销售成本入账，公允价值常基于房地产评估，多为三级输入[89] - 利率互换的公允价值基于使用可观察市场数据的估值模型（二级输入），但信用估值调整使用信用违约率假设（三级输入）[91] - 截至2019年3月31日，按公允价值计量的资产和负债中，美国住宅相关资产公允价值为266,721千美元[93] - 截至2018年12月31日，可供出售证券的总公允价值为242,258千美元[94] - 2019年第一季度末，Level 3衍生负债余额为230千美元，2018年第一季度末为50千美元[96] - 2019年3月31日，衍生负债的不可观察输入加权平均为7.27%，2018年12月31日为7.46%[96] - 截至2019年3月31日，减值贷款的公允价值为2,913千美元，损失为1,785千美元[96] - 截至2018年12月31日，减值贷款的公允价值为1,456千美元，收益为240千美元[98] - 2019年3月31日，其他房地产净值的公允价值为144千美元[96] - 2018年12月31日，其他房地产净值的公允价值为574千美元，损失为14千美元[98] - 2019年3月31日，商业抵押贷款减值贷款的评估采用销售比较法，折扣率为10.00% - 11.76%，加权平均为10.89%[98] - 2019年和2018年第一季度，Level 1和Level 2之间均无转移[93][94] - 商业和工业贷款公允价值为1456美元，评估价值折扣为11.76%；商业抵押贷款为213美元，评估价值折扣为10.00% - 24.80%；住宅抵押贷款为204美元，评估价值折扣为20.80% - 39.78%；房屋净值信贷额度和贷款为157美元，评估价值折扣为20.80%[101] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，现金及金融机构应收款项账面价值分别为28153千美元和33040千美元，公允价值分别为28153千美元和33040千美元[103][105] 租赁相关数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司经营租赁加权平均剩余