财务数据关键指标变化 - 2020年第一季度总利息和股息收入为25002千美元，2019年同期为24584千美元，同比增长1.7%[12] - 2020年第一季度净利息收入为22115千美元，2019年同期为21719千美元，同比增长1.8%[12] - 2020年第一季度非利息收入为6876千美元，2019年同期为6284千美元，同比增长9.4%[12] - 2020年第一季度净利润为7833千美元，2019年同期为9669千美元，同比下降19%[12] - 2020年第一季度综合收入为10847千美元，2019年同期为14638千美元，同比下降26%[14] - 2020年3月31日总股东权益为328167千美元，2019年同期为312057千美元，同比增长5.2%[18] - 2020年第一季度经营活动产生的净现金为25554千美元，2019年同期为12905千美元，同比增长98%[21] - 2020年第一季度投资活动使用的净现金为37836千美元，2019年同期为9201千美元，同比增长311%[21] - 2020年第一季度融资活动提供的净现金为219770千美元，2019年同期为117611千美元，同比增长87%[21] - 2020年3月31日现金及金融机构应收款项为256023千美元，2019年同期为164094千美元，同比增长56%[21] - 2020年和2019年第一季度，累计其他综合收益（损失）期末余额分别为98.88万美元和35.17万美元[101] - 2020年和2019年第一季度基本每股收益分别为0.47美元和0.61美元，摊薄每股收益分别为0.47美元和0.57美元[117] - 2020年和2019年第一季度，净定期养老金成本分别为7美元和19000美元[123] - 2020年第一季度，公司合格经济适用房项目投资摊销费用分别为169千美元和133千美元，获得税收抵免和其他福利分别为283千美元和276千美元[154] - 2020年第一季度，符合Topic 606的非利息收入为5,538千美元，不符合的为1,338千美元，总计6,876千美元；2019年第一季度对应数据分别为5,540千美元、744千美元和6,284千美元[164] - 2020年第一季度，服务收费、ATM/交换费、财富管理费用、退税处理费和其他非利息收入分别为1,468千美元、894千美元、1,006千美元、1,900千美元和270千美元；2019年对应数据分别为1,456千美元、906千美元、847千美元、2,200千美元和131千美元[164] - 2020年第一季度，公司经营租赁成本为13.2万美元，短期租赁成本为3.6万美元，转租收入为 - 0.8万美元，总租赁成本为16万美元[175] - 截至2020年3月31日，公司总资产为25.75856亿美元，较2019年12月31日增加2.66299亿美元，增幅11.5%[186] - 截至2020年3月31日，公司总负债为22.47689亿美元，较2019年12月31日增加2.68258亿美元，增幅13.6%[186] - 截至2020年3月31日，公司贷款总额为17.43125亿美元，较2019年12月31日增加3415.5万美元，增幅2.0%[188] - 截至2020年3月31日，公司净贷款与存款比率为86.7%，较2019年12月31日的100.9%有所下降[190] - 2020年前三个月贷款损失准备金为2126000美元，2019年同期为0，净回收额为55000美元，2019年同期为143000美元，冲销5笔贷款共24000美元[191] - 2020年3月31日贷款损失准备金占总贷款的0.97%，2019年12月31日为0.86%[193] - 可供出售证券投资组合从2019年12月31日的358499000美元增至2020年3月31日的365886000美元，增加7387000美元[194] - 2020年3月31日总存款为1991939000美元，较2019年末增加313175000美元，增幅18.7%[198] - 短期FHLB预付款从2019年12月31日至2020年3月31日减少84500000美元，证券回购协议增加4025000美元[199] - 2020年3月31日股东权益为328167000美元，占总资产12.7%，2019年12月31日为330126000美元，占14.3%[201] - 2020年3月31日流通普通股为16064010股，较2019年12月31日减少623532股[202] - 2020年第一季度净收入为7833000美元，较2019年同期减少1836000美元[203] - 2020年第一季度净利息收入为22115000美元，较2019年同期增加396000美元[205] - 2020年第一季度总利息收入为25002000美元，较2019年同期增加418000美元[206] 会计准则相关情况 - 公司于2020年1月1日采用ASU 2018 - 13、ASU 2018 - 15、ASU 2018 - 17和ASU 2018 - 18，对合并财务报表无重大影响[31][32][33][34] - ASU 2016 - 13原定于2019年12月15日后生效，后延期至2022年12月15日后，公司正在评估其影响[37] - ASU 2017 - 04对较小报告公司生效日期延期至2022年12月15日后，公司正在评估其影响[38] - ASU 2019 - 04中Topic 326对较小报告公司生效日期延期至2022年12月15日后，公司正在评估其影响[39] - ASU 2019 - 05对较小报告公司生效日期延期至2022年12月15日后，公司正在评估其影响[42] - ASU 2020 - 04于2020年3月12日至2022年12月31日对所有实体有效，公司正在评估参考利率选项[43] 公司业务基本情况 - 公司编制未经审计的合并财务报表，进行了必要调整以反映财务状况[24] - 公司提供金融服务，主要存款和贷款产品明确，多数贷款有抵押[25] - 贷款损失准备由管理层定期审查，以确保足以吸收可能损失[26] 证券相关数据 - 截至2020年3月31日，可供出售债务证券摊余成本为345,836千美元，公允价值为365,886千美元；2019年12月31日摊余成本为342,192千美元，公允价值为358,499千美元[45] - 2020年第一季度出售可供出售证券无收益和损失，2019年出售收益为17,570千美元，损失为47千美元，发行人赎回或结算证券收益为43千美元[49] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，质押证券账面价值分别约为156,691千美元和139,004千美元[49] - 2020年第一季度，权益证券净损失为141千美元，出售实现净损失6千美元，报告日未实现损失为135千美元；2019年对应数据分别为2千美元、无、2千美元[53] - 截至2020年3月31日，投资组合中有13只证券存在未实现损失，主要因当前市场利率高于购买时利率[50] - 截至2020年3月31日，可供出售证券的公允价值：美国国债和政府机构债务为19,611千美元，州和政治分区债务为212,149千美元，政府支持企业抵押支持证券为134,126千美元，总计365,886千美元[139] - 截至2020年3月31日，权益证券公允价值为803千美元，互换资产公允价值为23,003千美元，互换负债公允价值为23,003千美元[139] - 截至2020年3月31日，非经常性公允价值计量的减值贷款为1千美元[139] - 截至2019年12月31日，可供出售证券的公允价值总计358,499千美元，权益证券公允价值为1,191千美元，互换资产和负债公允价值均为8,918千美元，减值贷款为1千美元[140] - 2020年3月31日，非经常性公允价值计量的减值贷款的三级不可观察输入值中，评估调整范围和加权平均均为30%，持有期为22个月[141] - 2019年12月31日，非经常性公允价值计量的减值贷款的三级不可观察输入值中，评估调整范围和加权平均均为30%，持有期为22个月[142] - 截至2020年3月31日，利率互换衍生资产名义金额为175,613千美元，公允价值为23,003千美元，加权平均利率为4.96%；衍生负债名义金额为 - 175,613千美元，公允价值为 - 23,003千美元，加权平均利率为 - 4.96%[150] - 截至2019年12月31日，利率互换衍生资产名义金额为151,648千美元，公允价值为8,918千美元，加权平均利率为5.04%；衍生负债名义金额为 - 151,648千美元，公允价值为 - 8,918千美元，加权平均利率为 - 5.04%[151] - 2020年3月31日，公司为利率互换向第三方金融机构质押现金8,290千美元、公允价值为16,862千美元的证券；2019年12月31日，质押公允价值为14,032千美元的证券[152] 贷款相关数据 - 截至2020年3月31日，公司对非住宅建筑和住宅出租人贷款总额为469,112千美元，占贷款总额的26.8%；对住宅建筑和住宅出租人贷款总额为185,448千美元，占贷款总额的10.6%[25] - 截至2020年3月31日，贷款总额为1,743,125千美元，贷款损失准备为16,948千美元，净贷款为1,726,177千美元；2019年12月31日对应数据分别为1,708,970千美元、14,767千美元、1,694,203千美元[54] - 第一季度公司修改66笔贷款，总额39,921千美元，加权平均利率4.82%，包括商业与农业贷款26笔共5,449千美元（利率4.65%）等[55] - 公司认为截至2020年3月31日贷款损失准备16,948千美元足以覆盖贷款组合潜在损失[59] - 2020年第一季度，商业与农业贷款损失准备期初余额2,219千美元，期末余额2,400千美元；商业房地产（业主自用）期初2,541千美元，期末2,810千美元等[60] - 2019年第一季度商业与农业贷款准备金为8.6万美元，期末余额为183.4万美元[64] - 2020年3月31日贷款损失准备金总额为1694.8万美元，较2019年12月31日的1476.7万美元有所增加[68] - 2020年3月31日未偿还贷款余额总额为17.43125亿美元，较2019年12月31日的17.0897亿美元有所增加[68] - 2020年3月31日商业与农业贷款损失准备金为240万美元，未偿还贷款余额为2.0186亿美元[68] - 2020年3月31日商业房地产（自用）贷款损失准备金为281万美元，未偿还贷款余额为2.55633亿美元[68] - 2020年3月31日商业房地产（非自用）贷款损失准备金为761.7万美元，未偿还贷款余额为6.16192亿美元[68] - 2020年3月31日住宅房地产贷款损失准备金为195万美元，未偿还贷款余额为4.58478亿美元[68] - 2020年3月31日房地产建设贷款损失准备金为160.6万美元，未偿还贷款余额为1.63807亿美元[68] - 2020年3月31日农场房地产贷款损失准备金为31万美元，未偿还贷款余额为3215.2万美元[68] - 截至2020年3月31日，贷款总额为1334701000美元，其中合格贷款1307478000美元，特殊提及贷款11275000美元，次级贷款15948000美元；截至2019年12月31日，贷款总额为1301919000美元，合格贷款1276090000美元，特殊提及贷款11103000美元，次级贷款14726000美元[74] - 2020年3月31日，执行中贷款中住宅房地产为379005000美元、房地产建设为15209000美元、消费者及其他为14193000美元；非执行中贷款消费者及其他为17000美元；2019年12月31日无消费者及其他非执行中贷款[78] - 2020年3月31日，逾期30 - 59天贷款总额为4242000美元，60 - 89天为44