净收益与每股收益 - 2019年第三季度净收益为5040万美元，第二季度为5450万美元，2018年第三季度为3860万美元；摊薄后每股收益分别为0.36美元、0.39美元和0.30美元[156] - 2019年和2018年第三季度净利润分别为50423千美元和38558千美元，前九个月分别为156546千美元和108844千美元[172] 资产相关数据 - 2019年9月30日总资产为113.3亿美元，较2018年12月31日的115.3亿美元减少1.70%；生息资产为100.1亿美元，较2018年12月31日的102.9亿美元减少2.73%[157] - 2019年9月30日投资证券总额为22.7亿美元，较2018年12月31日的24.8亿美元减少8.24%；持有至到期投资证券为7.04亿美元，可供出售投资证券为15.7亿美元[158] - 2019年9月30日贷款和租赁总额为74.9亿美元，较2018年12月31日减少3.48%；剔除乳业和畜牧业贷款后，贷款总额减少2.45%[160] - 2019年9月30日公司总资产为113.3亿美元，较2018年12月31日的115.3亿美元减少1.964亿美元，降幅1.70%[221] - 2019年9月30日生息资产为100.1亿美元，较2018年12月31日的102.9亿美元减少2.81亿美元，降幅2.73%[221] - 2019年9月30日总负债为93.7亿美元，较2018年12月31日的96.8亿美元减少3.121亿美元，降幅3.22%[221] - 2019年9月30日总股本增至19.7亿美元，较2018年12月31日的18.5亿美元增加1.157亿美元，增幅6.25%[221] - 2019年9月30日投资证券总额为22.7亿美元，较2018年12月31日的24.8亿美元减少2.042亿美元，降幅8.24%[222] - 2019年9月30日可供出售投资证券（AFS）总额为15.7亿美元，含税前未实现收益2100万美元，税后未实现收益为1480万美元[222] - 2019年9月30日持有至到期投资证券（HTM）总额为7.04亿美元[222] - 2019年和2018年前九个月投资证券的偿还/到期金额分别为3.558亿美元和3.85亿美元[223] - 2019年和2018年前九个月公司分别购买额外投资证券2.683亿美元和9870万美元[223] - 2019年9月30日投资组合加权平均收益率为2.56%，加权平均期限为3.6年；2018年12月31日分别为2.55%和4.3年[226] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，PCI贷款剩余折扣为零，总毛PCI贷款组合占总毛贷款和租赁的比例均低于0.2%[231] - 2019年9月30日，公司贷款和租赁净额为74.9亿美元，较2018年12月31日减少2.702亿美元，降幅3.48%[232] - 截至2019年9月30日，商业房地产贷款中2.456亿美元（4.57%）为农田担保贷款，高于2018年12月31日的2.31亿美元（4.27%）[235] - 截至2019年9月30日，公司SBA 504贷款总额为1.709亿美元，SBA 7(a)贷款总额为1.487亿美元[237][238] - 截至2019年9月30日，公司建设贷款为1.199亿美元，占总持有待投资毛贷款的1.60%，且无不良建设贷款[239] - 2019年9月30日，非应计贷款为636.3万美元，低于2018年12月31日的1644.2万美元[246] - 2019年9月30日，不良资产总额为1606.2万美元，低于2018年12月31日的2037.1万美元[246] - 2019年9月30日，不良资产占总贷款（净额）和OREO的比例为0.21%，低于2018年12月31日的0.26%[246] - 2019年9月30日，分类为受损的贷款总额为980万美元，占总毛贷款的0.13%，低于2018年12月31日的2350万美元（0.30%）[247] - 2019年9月30日，总TDRs为340万美元，低于2018年12月31日的710万美元[249] - 截至2019年9月30日，执行中债务重组（TDR）贷款余额为316.8万美元，不良TDR贷款余额为24.9万美元，总TDR贷款余额为341.7万美元；2018年12月31日，对应数据分别为359.4万美元、350.9万美元和710.3万美元[252] - 截至2019年9月30日，无专门分配给TDR的贷款损失准备金；2018年12月31日，有49万美元专门分配给TDR [252] - 2019年前九个月TDR的总冲销额为7.8万美元，2018年同期无冲销[252] - 2019年9月30日，不良贷款为660万美元，占总贷款的0.09%；2018年12月31日和2018年9月30日，不良贷款分别为2000万美元（占比0.26%）和1640万美元（占比0.22%）[255] - 2019年9月30日，有3处其他不动产（OREO），账面价值为950万美元；2018年12月31日和2018年9月30日，均有1处OREO，账面价值为42万美元[256] - 2019年第一季度，出售1处OREO，实现净销售收益10.5万美元；2019年前九个月有3处新增OREO [256] - 截至2019年9月30日，总存款为87.94亿美元，较2018年12月31日的88.27亿美元减少3320万美元，降幅0.38%[270][271] - 截至2019年9月30日，无息存款为53.85亿美元，较2018年12月31日的52.05亿美元增加1.803亿美元，增幅3.46%[271] - 截至2019年9月30日，储蓄存款为29.5亿美元，较2018年12月31日的30.9亿美元减少1.433亿美元，降幅4.63%[272] - 截至2019年9月30日，定期存款为4.617亿美元，较2018年12月31日的5.319亿美元减少7020万美元，降幅13.20%[272] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，回购协议借款资金分别为4.079亿美元和4.423亿美元，加权平均利率分别为0.57%和0.39%[274] - 截至2019年9月30日，公司总承诺授信额度约为15.84亿美元，信用证项下义务为5024万美元[284][285] - 截至2019年9月30日，公司总权益为19.7亿美元，较2018年12月31日的18.5亿美元增加1.157亿美元，增幅6.25%[289] - 截至2019年9月30日，公司总存款为87.9亿美元，较2018年12月31日的88.3亿美元减少3320万美元，降幅0.38%[300] 存款与借款相关数据 - 2019年9月30日无息存款为53.9亿美元，较2018年12月31日增加3.46%，占总存款的61.23%[161] - 2019年9月30日客户回购协议总额为4.079亿美元，2018年12月31日为4.423亿美元[162] - 2019年9月30日其他借款为490万美元，2018年12月31日为2.8亿美元；次级附属债券为2580万美元，与2018年12月31日持平[163] - 2019年第三季度，平均借款资金占总资金的比例为4.61%，2018年同期为5.35%[273] 贷款损失准备金相关数据 - 2019年9月30日贷款损失准备金为6870万美元，2018年12月31日为6360万美元，分别占未偿还贷款和租赁总额的0.92%和0.82%[164] - 截至2019年9月30日，贷款损失准备金总额为6870万美元，2018年12月31日和2018年9月30日分别为6360万美元和6000万美元[260] - 2019年前九个月，贷款损失准备金增加了500万美元的贷款损失拨备和5.9万美元的净回收；2018年同期，贷款损失拨备收回150万美元，被190万美元的净回收抵消[260] - 截至2019年9月30日、2018年12月31日和2018年9月30日，特定拨备分别占总拨备的0.79%（54万美元）、0.88%（56.1万美元）和0.14%（8.3万美元）[265] - 2019年和2018年，未使用贷款承诺准备金占未使用贷款承诺总额的比例分别为0.55%和0.54% [263] - 2019年前九个月，贷款损失准备金拨备增加500万美元，贷款净收回5.9万美元，使贷款损失准备（ALLL）余额增加[267] 资本比率相关数据 - 2019年9月30日公司一级杠杆资本比率为12.23%，普通股一级资本比率为14.64%，一级风险资本比率为14.93%，总风险资本比率为15.83%[165] - 截至2019年9月30日，公司和银行的风险资本比率和杠杆比率超过巴塞尔协议III规定的“资本充足”最低要求[292][293] - 2019年9月30日，一级杠杆资本比率为12.23%（银行12.09%），2018年12月31日为10.98%（银行10.90%）[294] - 2019年9月30日，普通股一级资本比率为14.64%（银行14.75%），2018年12月31日为13.04%（银行13.22%）[294] - 2019年9月30日，一级风险加权资本比率为14.93%（银行14.75%），2018年12月31日为13.32%（银行13.22%）[294] 收购相关数据 - 2018年8月10日完成对CB的收购，收购总资产约40.9亿美元，包括27.4亿美元贷款、7.17亿美元投资证券和7090万美元银行拥有的人寿保险[166] 有形净利润与相关回报率数据 - 2019年和2018年第三季度有形净利润分别为52288千美元和39781千美元，前九个月分别为162419千美元和110531千美元[172] - 2019年和2018年第三季度平均有形普通股权益分别为1255000千美元和1049414千美元，前九个月分别为1206829千美元和992145千美元[172] - 2019年和2018年第三季度年化平均有形普通股权益回报率分别为16.53%和15.04%，前九个月分别为17.99%和14.89%[172] 净利息收入与相关指标数据 - 2019年和2018年第三季度净利息收入分别为108159千美元和92820千美元，前九个月分别为328752千美元和236029千美元[176][179] - 2019年和2018年第三季度税等效净利息利差分别为4.00%和3.84%，前九个月分别为4.08%和3.68%[176][179] - 2019年和2018年第三季度净利息收益率分别为4.32%和4.04%，税等效分别为4.34%和4.06%；前九个月分别为4.39%和3.84%，税等效分别为4.41%和3.87%[176][179] - 2019年和2018年第三季度贷款利息收入分别为98796千美元和79818千美元，前九个月分别为300326千美元和192382千美元[176][179] - 2019年和2018年第三季度贷款平均余额分别为7495289千美元和6350240千美元，前九个月分别为7571502千美元和5312557千美元[176][179] - 2019年和2018年第三季度贷款收益率分别为5.23%和4.99%，前九个月分别为5.30%和4.84%[176][179] - 2019年第三季度净利息收入为1.082亿美元，较2018年同期的9280万美元增加1530万美元，增幅16.53%[187] - 2019年第三季度利息收入为1.136亿美元，较2018年同期增加1690万美元，增幅17.51%[188] - 2019年第三季度贷款利息收入和费用为9880万美元，较