净收益与净利润情况 - 2020年第一季度公司净收益为3800万美元，而2019年第四季度为5130万美元，2019年第一季度为5160万美元[127] - 2020年第一季度净利润为3798万美元，较2019年同期的5164.2万美元减少1366.2万美元，降幅26.46%[132] - 2020年第一季度，公司净利润3800万美元，宣布现金股息2440万美元，因采用CECL对期初留存收益进行累计影响调整130万美元[205] 贷款相关情况 - 截至2020年5月3日，公司获得约3800笔贷款的批准，总额约为12.5亿美元[119] - 截至2020年5月3日，公司为620笔贷款提供了临时付款延期，金额为9.4亿美元，约占2020年3月31日总贷款组合的13%[119] - 截至2020年5月3日，公司在SBA薪资保护计划中获得约3800笔贷款批准，总额约12.5亿美元[172] - 截至2020年5月3日，公司已对620笔贷款（金额9.4亿美元，约占2020年3月31日总贷款组合的13%）给予90天的临时利息或本息支付延期[179] 信贷损失拨备情况 - 2020年第一季度，公司因COVID - 19导致信贷损失拨备增加1200万美元[119][127] - 2020年第一季度信贷损失拨备为1200万美元，较2019年同期的150万美元增加1050万美元，增幅700.00%[132] - 截至2020年3月31日，信贷损失拨备总额为8260万美元，占总贷款和租赁的1.11%；2019年12月31日为6870万美元，占比0.91%[127] - 截至2020年3月31日，贷款信用损失准备金总额为8260万美元，2019年12月31日为6870万美元，2019年3月31日为6520万美元[147] - 2020年3月31日、2019年12月31日和2019年3月31日，信用损失准备金与未偿还贷款和租赁总额（扣除递延费用和折扣）的比率分别为1.11%、0.91%和0.86%[147] - 公司于2020年1月1日采用CECL，将“已发生损失”方法替换为“预期损失”模型。截至2020年3月31日，信用损失准备金总计8260万美元，2019年12月31日为6870万美元，2019年3月31日为6520万美元[186] - 实施CECL时，过渡调整增加了180万美元的准备金期初余额，2020年第一季度因新冠疫情导致的严重经济破坏预测，信用损失拨备增加了1200万美元[186] - 2020年第一季度净回收额为14.1万美元，2019年同期为8.8万美元；2020年第一季度贷款损失拨备为1200万美元，2019年同期为150万美元[186] - 截至2020年3月31日，未偿还贷款承诺准备金为900万美元，占总未偿还贷款承诺的0.56%；2019年为895.9万美元，占比0.54%[191] - 截至2020年3月31日，ACL/总贷款覆盖率增至1.11%，2020年1月1日为0.93%[192] - 由于2020年1月1日采用CECL，未使用贷款承诺准备金期初余额增加4.1万美元，2020年3月31日和2019年12月31日未使用贷款承诺准备金为900万美元[203] 会计政策调整影响 - 2020年1月1日采用ASU 2016 - 13，导致公司期初留存收益减少约130万美元[123] 资产相关情况 - 截至2020年3月31日，公司总资产为116.1亿美元，较2019年12月31日增加3.244亿美元，增幅2.88%[127] - 截至2020年3月31日，投资证券总额为23.2亿美元，较2019年12月31日减少9270万美元，降幅3.84%[127] - 截至2020年3月31日，总贷款和租赁净额为74.7亿美元，较2019年12月31日减少9840万美元，降幅1.30%[127] - 截至2020年3月31日，无息存款为55.7亿美元，较2019年12月31日增加3.271亿美元，增幅6.24%[127] - 2020年3月31日公司总股本为19.4亿美元，较2019年12月31日的19.9亿美元减少5270万美元，降幅2.64%[129] - 2020年3月31日生息资产为104亿美元，较2019年12月31日的100.3亿美元增加3.697亿美元，增幅3.69%[156] - 2020年3月31日总负债为96.7亿美元，较2019年12月31日的92.9亿美元增加3.772亿美元，增幅4.06%；总存款增长4.087亿美元，增幅4.69%[156] - 2020年3月31日投资证券总额为23.2亿美元，较2019年12月31日的24.1亿美元减少9270万美元，降幅3.84%[157] - 截至2020年3月31日，公司可供出售投资证券的税前净未实现持有收益为5850万美元，2019年12月31日为2190万美元[157] - 2020年3月31日，公司总投资组合加权平均收益率为2.53%，加权平均期限为2.9年；2019年12月31日，加权平均收益率为2.54%，加权平均期限为3.6年[162] - 2020年3月31日，公司总投资组合中约90%的证券由美国政府或美国政府赞助机构和企业发行，约7180万美元美国政府机构债券可赎回[162] - 2020年3月31日，公司持有至到期投资证券在新CECL模型下的信用损失备抵为零[162] - 2020年3月31日，公司可供出售证券的摊销成本为17.18357亿美元，公允价值为17.40257亿美元；持有至到期证券的摊销成本为6.74452亿美元，公允价值为6.78948亿美元[162] - 2020年第一季度，公司总贷款和租赁净额为74.7亿美元，较2019年12月31日的75.6亿美元减少9840万美元，降幅1.30%[167] - 截至2020年3月31日，商业地产贷款中农田担保贷款为2.482亿美元，占比4.64%，2019年12月31日为2.418亿美元，占比4.50%[170] - 截至2020年3月31日，公司建设贷款为1.28亿美元，占持有待投资总毛贷款的1.72%[172] - 截至2020年3月31日，公司持有待投资商业地产贷款总额为53.47925亿美元，其中洛杉矶县占比41.4%[173] - 截至2020年3月31日，非应计贷款和执行中的TDR贷款总计920万美元，占总毛贷款的0.12%，2019年12月31日为840万美元，占比0.11%[177] - 截至2020年3月31日，总不良资产为1131.7万美元，占未偿还总贷款（扣除递延费用和OREO）的0.15%，占总资产的0.10%[177] - 截至2020年3月31日，总TDRs为280万美元，2019年12月31日为340万美元[179] - 2020年3月31日，不良贷款为640万美元，占总贷款的0.09%；2019年12月31日为530万美元，占比0.07%；2019年3月31日为1700万美元，占比0.22%[183] - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司有四处其他不动产（OREO），账面价值为490万美元；2019年3月31日有一处，账面价值为230万美元[183] - 截至2020年3月31日，总贷款为7466152万美元，平均总贷款为7482805万美元；2019年分别为7606863万美元和7662573万美元[191] - 2020年3月31日总存款为91.13604亿美元，较2019年12月31日的87.04928亿美元增加4.087亿美元，增幅4.69%[194][195] - 2020年3月31日无息存款为55.72649亿美元，较2019年12月31日的52.45517亿美元增加3.271亿美元，增幅6.24%，占总存款比例从60.26%升至61.15%[195] - 2020年3月31日储蓄存款为30.9亿美元，较2019年12月31日的30.1亿美元增加7640万美元，增幅2.54%[195] - 2020年3月31日定期存款为4.51438亿美元，较2019年12月31日的4.46308亿美元增加510万美元，增幅1.15%[195] - 2020年3月31日，账面价值60.6亿美元的贷款和16.3亿美元的投资证券被质押[196] - 截至2020年3月31日，公司总股本降至19.4亿美元，较2019年12月31日减少5270万美元，降幅2.67%[205] - 截至2020年3月31日，公司总存款为91.1亿美元，较2019年12月31日增加4.087亿美元，增幅4.69%[210] - 截至2020年3月31日，现金及现金等价物总额为7.057亿美元，较2019年3月31日增加5.335亿美元，增幅309.80%[213] 资本比率情况 - 2020年3月31日有形普通股权益比率为11.3%，一级杠杆资本比率为11.60%，普通股一级资本比率为14.13%，一级风险资本比率为14.42%，总风险资本比率为15.49%[129] - 截至2020年3月31日，公司和银行的一级杠杆资本比率为11.60%和11.44%，普通股一级资本比率为14.13%和14.23%，一级风险资本比率为14.42%和14.23%，总风险资本比率为15.49%和15.30%，均超“资本充足”要求[208] 收入相关情况 - 2020年第一季度净利息收入为1.02306亿美元，较2019年同期的1.09536亿美元减少723万美元，降幅6.60%[132] - 2020年第一季度非利息收入为1164万美元，较2019年同期的1630.3万美元减少466.3万美元，降幅28.60%[132] - 2020年第一季度基本和摊薄后每股收益均为0.27美元，较2019年同期的0.37美元减少0.10美元[132] - 2020年第一季度平均资产回报率为1.34%，较2019年同期的1.84%下降0.50%[132] - 2020年第一季度平均股东权益回报率为7.61%，较2019年同期的11.14%下降3.53%[132] - 2020年第一季度净利息收入为1.023亿美元，较2019年第一季度的1.095亿美元减少720万美元，降幅6.60%[144] - 2020年第一季度生息资产平均减少1720万美元，降幅0.17%，从2019年第一季度的101.4亿美元降至101.2亿美元[144] - 2020年第一季度净息差（TE）为4.08%，2019年第一季度为4.39%[144] - 2020年第一季度利息收入为1.071亿美元，较2019年同期减少820万美元，降幅7.09%[144] - 2020年第一季度贷款利息收入和费用为9210万美元，较2019年第一季度减少760万美元，降幅7.59%[144] - 2020年第一季度投资证券利息收入为1400万美元，较2019年第一季度的1520万美元减少110万美元，降幅7.40%[144] - 2020年第一季度利息支出为480万美元，较2019年第一季度减少94.4万美元，降幅16.43%[146] - 2020年第一季度资金总成本降至0.21%，2019年第一季度为0.25%[146] - 2020年第一季度非利息收入为1164万美元，较2019年第一季度的1630.3万美元减少466.3万美元，降幅28.60%[150] - 2020年3月31日，CitizensTrust管理和管理的资产约为27亿美元，其中管理资产为19.5亿美元，第一季度产生费用240万美元，较2019年第一季度增加23.8万美元[150] - 2020年第一季度非利息支出为4864.1万美元，较2019年第一季度的5160.4万美元减少296.3万美元，降幅5.74%[153] - 2020年第一季度非利息支出占平均资产的比例为1.72%，2019年第一季度为1.83%；效率比率2020年第一季度为42.69%，2019年第一季度为41.01%[153] 各业务线贷款情况 -