财务数据关键指标变化 - 公司2020年第二季度净收益为4160万美元，第一季度为3800万美元，2019年第二季度为5450万美元；摊薄后每股收益第二季度为0.31美元，上一季度为0.27美元，去年同期为0.39美元[168] - 截至2020年6月30日，公司总资产为137.5亿美元，较2019年12月31日增加24.7亿美元，增幅21.88%；生息资产为125.2亿美元，增加24.9亿美元，增幅24.83%[170] - 截至2020年6月30日，公司投资证券总额为22.9亿美元，较2019年12月31日减少1.255亿美元，降幅5.20%；投资的税收等效收益率二季度为2.22%，一季度为2.45%，2019年二季度为2.53%[171] - 截至2020年6月30日，公司贷款和租赁净额为84亿美元，较2019年12月31日增加8.38亿美元，增幅11.08%；贷款收益率二季度为4.77%，一季度为4.95%，2019年二季度为5.40%[172] - 截至2020年6月30日，公司无息存款为69亿美元，较2019年12月31日增加16.6亿美元，增幅31.57%；无息存款占总存款比例为62.83%，2019年12月31日为60.26%；总存款平均成本二季度为0.12%，一季度和2019年二季度均为0.19%[173] - 截至2020年6月30日，公司客户回购协议总额为4.682亿美元，2019年12月31日为4.287亿美元；含客户回购协议的总存款平均成本二季度为0.12%，一季度和2019年二季度均为0.20%[173] - 截至2020年6月30日，公司短期借款为1000万美元，成本为0%，2019年12月31日和6月30日无借款；次级附属债券为2580万美元，与2019年12月31日持平；资金平均成本二季度为0.13%，一季度为0.21%，2019年二季度为0.25%[174] - 2020年6月30日，信用损失拨备总额为9400万美元，而2019年12月31日为6870万美元；2020年6月30日，ACL占未偿还贷款和租赁总额的比例为1.12%（不包括PPP贷款时为1.29%），2019年12月31日为0.91%[175] - 2020年6月30日，公司总股权为19.6亿美元，较2019年12月31日的19.9亿美元减少3500万美元，降幅1.76%[177] - 截至2020年6月30日，公司一级杠杆资本比率为10.59%，一级普通股权益比率为14.47%，一级风险加权资本比率为14.76%，总风险加权资本比率为15.97%[178] - 2020年第二季度，净利息收入为1.04569亿美元，较上一季度增加2263万美元，增幅2.21%；净收益为4163.1万美元，较上一季度增加3651万美元，增幅9.61%[181] - 与2019年同期相比，2020年第二季度净利息收入为1.04569亿美元，减少6488万美元，降幅5.84%；净收益为4163.1万美元，减少1285万美元，降幅23.59%[182] - 2020年上半年，净利息收入为2.06875亿美元，较2019年同期减少1.3718亿美元，降幅6.22%；净收益为7961.1万美元，较2019年同期减少2.6512亿美元，降幅24.98%[182] - 2020年6月30日，有形净收入为4335.3万美元，平均有形普通股权益为12.63606亿美元，年化平均有形普通股权益回报率为13.80%[184] - 2020年上半年，有形净收入为8305.5万美元，平均有形普通股权益为12.82315亿美元，年化平均有形普通股权益回报率为13.03%[184] - 2020年第二季度，非利息收入为1215.2万美元，较上一季度增加512万美元，增幅4.40%；非利息支出为4639.8万美元，较上一季度减少2243万美元，降幅4.61%[181] - 与2019年同期相比，2020年第二季度非利息收入为1215.2万美元，减少605.3万美元，降幅33.25%；非利息支出为4639.8万美元，减少413万美元，降幅8.17%[182] - 2020年3个月期，公司总生息资产平均余额为1.1388639亿美元，利息为1.07958亿美元，收益率3.82%；2019年平均余额为0.9956175亿美元，利息为1.16785亿美元，收益率4.72%[188] - 2020年3个月期，公司净利息收入为1.04569亿美元，2019年为1.11057亿美元；净利息利差（税等效）2020年为3.50%，2019年为4.16%[188] - 2020年6个月期，公司总生息资产平均余额为1.0753285亿美元，利息为2.15067亿美元，收益率4.03%；2019年平均余额为1.0045181亿美元，利息为2.32068亿美元，收益率4.67%[190] - 2020年6个月期，公司净利息收入为2.06875亿美元，2019年为2.20593亿美元；净利息利差（税等效）2020年为3.64%，2019年为4.12%[190] - 2020年3个月期贷款平均余额80.47054亿美元，利息9535.2万美元，收益率4.77%；2019年平均余额75.58483亿美元，利息1.01843亿美元，收益率5.40%[188] - 2020年6个月期贷款平均余额77.6493亿美元，利息1.87469亿美元，收益率4.85%；2019年平均余额76.10241亿美元，利息2.0153亿美元，收益率5.34%[190] - 2020年3个月期储蓄存款平均余额33.93105亿美元，利息201万美元，收益率0.24%；2019年平均余额30.24664亿美元，利息297.3万美元，收益率0.39%[188] - 2020年6个月期储蓄存款平均余额32.24924亿美元，利息512.1万美元，收益率0.32%；2019年平均余额30.75966亿美元，利息565.8万美元，收益率0.37%[190] - 2020年3个月期公司总资产为12.611055亿美元，2019年为11.220767亿美元[188] - 2020年6个月期公司总资产为11.993428亿美元，2019年为11.313993亿美元[190] - 2020年第二季度净利息收入为1.046亿美元，较2019年同期减少650万美元，降幅5.84%；生息资产平均增加14.39%，从99.6亿美元增至113.9亿美元；净息差为3.70%，低于2019年同期的4.49%[198] - 2020年第二季度利息收入为1.08亿美元，较2019年同期减少880万美元，降幅7.56%；生息资产平均增加14.39%，收益率从4.72%降至3.82%[199] - 2020年第二季度贷款利息收入和费用为9540万美元，较2019年同期减少650万美元，降幅6.37%；平均贷款增加4.886亿美元，主要源于PPP贷款；贷款收益率下降42个基点[200] - 2020年第二季度投资证券利息收入为1210万美元，较2019年同期减少240万美元，降幅16.74%；平均投资证券减少1.185亿美元，投资收益率下降30个基点[201] - 2020年第二季度利息支出为340万美元，较2019年同期减少230万美元，降幅40.83%；资金总成本从0.25%降至0.13%；非计息存款占比从59.14%升至61.74%[202] - 2020年上半年净利息收入为2.069亿美元，较2019年同期减少1370万美元，降幅6.22%；生息资产平均增加7.05%，从100.5亿美元增至107.5亿美元；净息差为3.88%，低于2019年同期的4.44%[203] - 2020年上半年利息收入为2.151亿美元，较2019年同期减少1700万美元，降幅7.33%；生息资产平均增加7.081亿美元，收益率下降64个基点[204] - 2020年上半年贷款利息收入和费用为1.875亿美元，较2019年同期减少1410万美元，降幅6.98%；平均贷款增加1547万美元，主要源于PPP贷款；贷款收益率下降49个基点[206] - 2020年上半年投资证券利息收入为2620万美元，较2019年同期减少360万美元；平均投资证券减少9900万美元，证券收益率下降20个基点[207] - 2020年6月30日，贷款信用损失准备金为9400万美元，较2019年12月31日和2019年6月30日分别增加2530万美元和2690万美元；净冲销额为1.7万美元，远低于2019年同期的350万美元[210] - 2020年第二季度非利息收入为1215.2万美元，较2019年同期的1820.5万美元减少605.3万美元，降幅33.25%；2020年前六个月非利息收入为2379.2万美元，较2019年同期的3450.8万美元减少1071.6万美元，降幅31.05%[214] - 2020年第二季度非利息支出为4640万美元，较2019年同期的5052.8万美元降低413万美元，降幅8.17%；2020年前六个月非利息支出为9503.9万美元，较2019年同期的1.02132亿美元降低709.3万美元，降幅6.94%[222] - 2020年第二季度非利息支出占平均资产的比例为1.48%，2019年同期为1.81%；2020年前六个月该比例为1.59%，2019年同期为1.82%[222][223][226] - 2020年第二季度效率比率为39.75%，2019年同期为39.09%；2020年前六个月效率比率为41.20%，2019年同期为40.04%[222][224][226] - 2020年截至6月30日的三个月和六个月，公司有效税率分别为29.23%和29.00%，2019年同期为29.00%[227] - 2020年6月30日，公司总资产为137.5亿美元，较2019年12月31日的112.8亿美元增加24.7亿美元，增幅21.88%[230] - 2020年6月30日，生息资产为125.2亿美元，较2019年12月31日的100.3亿美元增加24.9亿美元，增幅24.83%[230] - 2020年6月30日，总负债为117.9亿美元，较2019年12月31日的92.9亿美元增加25.0亿美元，增幅29.96%[231] - 2020年6月30日，总存款增长22.8亿美元，增幅26.18%[231] - 2020年6月30日，总股本降至19.6亿美元，较2019年12月31日减少3500万美元，降幅1.76%[231] - 2020年6月30日，投资证券总额为22.9亿美元，较2019年12月31日的24.1亿美元减少1.255亿美元，降幅5.20%[232] - 2020年和2019年截至6月30日的六个月，投资证券偿还/到期总额分别为3.185亿美元和2.205亿美元[232] - 2020年和2019年截至6月30日的六个月，公司购买额外投资证券分别为1.636亿美元和3710万美元[232] - 2020年6月30日，不良贷款为681.7万美元，占总贷款的0.08%；2019年12月31日，不良贷款为527.7万美元，占总贷款的0.07%；2019年6月30日，不良贷款为1128.7万美元，占总贷款的0.15%[260][268][269] - 2020年6月30日，不良资产总额为1170.6万美元，占总贷款净额和OREO的0.14%，占总资产的0.09%；2019年12月31日，不良资产总额为1016.6万美元，占总贷款净额和OREO的0.13%，占总资产的0.09%[260] - 2020年6月30日，执行中的TDRs为277.1万美元，2019年12月31日为311.2万美元；2020年6月30日，全部TDRs为280万美元，2019年12月31日为340万美元[260][261][264] - 2020年6月30日，逾期30 - 89天的贷款总额为258.9万美元，占总贷款的0.03%；2020年3月31日，逾期30 - 89天的贷款总额为