净收益与每股收益情况 - 2020年第三季度公司净收益4750万美元，摊薄后每股收益0.35美元，二季度净收益4160万美元，摊薄后每股收益0.31美元，2019年三季度净收益5040万美元，摊薄后每股收益0.36美元[174] - 2020年第三季度净利润为4749.2万美元，较上一季度增加586.1万美元，增幅14.08%；较2019年第三季度减少293.1万美元，降幅5.81%[187] - 2020年第三季度基本和摊薄每股收益均为0.35美元，上一季度为0.31美元，2019年第三季度为0.36美元[187] 信贷损失拨备情况 - 2020年上半年公司计提信贷损失拨备2350万美元，其中二季度1150万美元，三季度未计提，2019年三季度计提贷款损失拨备150万美元，2020年三季度净冲销11.4万美元[159][175] - 2020年9月30日，公司信贷损失拨备为9390万美元，2019年12月31日为6870万美元；信贷损失拨备占未偿还贷款和租赁总额的比例为1.12%，排除PPP贷款后为1.28%，2019年12月31日为0.91%[182] - 2020年9月30日贷款信用损失拨备为9390万美元，2019年12月31日和2019年9月30日为6870万美元[214] - 2020年前九个月信用损失拨备增加2350万美元，净冲销为13.1万美元，2019年同期贷款损失拨备为500万美元，净回收为5.9万美元[214] - 2020年9月30日，信用损失拨备与未偿还贷款和租赁总额的比率为1.12%（不包括PPP贷款为1.28%），2019年12月31日和2019年9月30日分别为0.91%和0.92%[214] - 2020年9月30日，信用损失准备金为9390万美元，2019年12月31日和2019年9月30日为6870万美元；2020年9月30日该准备金占总贷款的1.12%，排除11亿美元薪资保护计划（PPP）贷款后为1.28%[271] - 2020年前九个月，因新冠疫情导致经济严重受扰，信用损失拨备增加2350万美元；2020年前九个月净冲销为13.1万美元，2019年同期贷款损失拨备为500万美元，净回收为5.9万美元[271] 薪资保护计划（PPP）贷款情况 - 截至2020年9月30日，公司根据薪资保护计划（PPP）发放约4100笔贷款，总额约11亿美元，二季度PPP贷款利息和手续费收入约850万美元，三季度增至950万美元[159][175] - 截至2020年9月30日，公司共发放约4100笔薪资保护计划（PPP）贷款，总额达11亿美元[251] 资产相关情况 - 截至2020年9月30日，公司总资产138.2亿美元，较2019年12月31日的112.8亿美元增加25.4亿美元，增幅22.48%；生息资产125.9亿美元，较2019年12月31日的100.3亿美元增加25.7亿美元，增幅25.59%[176] - 截至2020年9月30日，公司投资证券总额27.8亿美元，较2019年12月31日的24.1亿美元增加3.686亿美元，增幅15.27%；持有至到期投资证券（HTM）5.777亿美元，可供出售投资证券（AFS）22.1亿美元，含税前未实现净收益5530万美元，较2019年12月31日增加3340万美元[177] - 截至2020年9月30日，公司贷款和租赁净额84.1亿美元，较2019年12月31日增加8.433亿美元，增幅11.15%，剔除PPP贷款和乳业、畜牧业及农业综合企业贷款后，贷款总额减少1.269亿美元，降幅1.77%[178] - 截至2020年9月30日，总资产138.2亿美元，较2019年12月31日增加25.4亿美元，增幅22.48%；生息资产125.9亿美元，较2019年12月31日增加25.7亿美元，增幅25.59%[231] - 截至2020年9月30日，总负债118.4亿美元，较2019年12月31日增加25.5亿美元，增幅27.44%；总存款增长24.6亿美元，增幅28.30%；总股本降至19.8亿美元，较2019年12月31日减少1210万美元，降幅0.61%[232] - 截至2020年9月30日，投资证券总额27.8亿美元，较2019年12月31日增加3.686亿美元，增幅15.27%；持有至到期投资证券5.777亿美元；可供出售投资证券22.1亿美元，包含税前未实现净收益5530万美元[233] - 2020年和2019年前九个月，投资证券的偿还/到期总额分别为5.367亿美元和3.558亿美元；公司分别购买了8.821亿美元和2.683亿美元的额外投资证券；2020年前九个月未出售投资证券，2019年前九个月出售了账面价值约1.526亿美元的14项投资证券[233] - 截至2020年9月30日，投资证券组合的平均期限约为2.7年[233] - 截至2020年9月30日，约6670万美元的美国政府机构债券可赎回；市政债券约占总投资组合的7%，主要为AA级或更高级别的证券[237] - 截至2020年9月30日，公司贷款和租赁总额（扣除递延费用和折扣后）为84.1亿美元，较2019年12月31日的75.6亿美元增加8.433亿美元，增幅11.15%[243] - 截至2020年9月30日，公司投资证券中可供出售证券总值3.30898亿美元，持有至到期证券总值2.85829亿美元，两者未实现持有损失分别为1648万美元和3734万美元[242] 收益率与成本率情况 - 2020年9月30日止季度，公司投资的税收等效收益率为1.99%，二季度为2.22%，2019年三季度为2.47%；贷款收益率为4.47%，二季度为4.77%，2019年三季度为5.23%[177][178] - 截至2020年9月30日，公司无息存款69.2亿美元，较2019年12月31日增加16.7亿美元，增幅31.91%，占总存款的61.95%，2019年12月31日为60.26%；2020年9月30日止季度，总存款平均成本为0.11%，二季度为0.12%，2019年三季度为0.21%[179] - 截至2020年9月30日，客户回购协议总额4.834亿美元，2019年12月31日为4.287亿美元；2020年9月30日止季度，包括客户回购协议在内的总存款平均成本为0.11%，二季度为0.12%，2019年三季度为0.22%[180] - 2020年第三季度公司平均资金成本为0.11%，2020年第二季度为0.13%，2019年第三季度为0.23%[181] - 截至2020年9月30日的三个月，公司总生息资产平均余额为1.2495674亿美元，利息收入为1.06626亿美元，收益率为3.45%；2019年同期平均余额为9944.571亿美元，利息收入为1.13563亿美元，收益率为4.55%[193] - 截至2020年9月30日的三个月，公司贷款平均余额为8382.257亿美元，利息收入为9420万美元，收益率为4.47%；2019年同期平均余额为7495.289亿美元，利息收入为9879.6万美元，收益率为5.23%[193] - 截至2020年9月30日的三个月，公司总付息负债平均余额为4724.521亿美元，利息支出为330.1万美元，成本率为0.28%；2019年同期平均余额为3910.764亿美元，利息支出为540.4万美元，成本率为0.55%[193] - 截至2020年9月30日的三个月，公司净利息利差（税等效）为3.17%，2019年同期为4.00%[193] - 截至2020年9月30日的九个月，公司总生息资产平均余额为1.1338321亿美元，利息收入为3.21693亿美元，收益率为3.82%；2019年同期平均余额为1.0011276亿美元，利息收入为3.45631亿美元，收益率为4.63%[195] - 截至2020年9月30日的九个月，公司贷款平均余额为7972.208亿美元，利息收入为2.81669亿美元，收益率为4.72%；2019年同期平均余额为7571.502亿美元，利息收入为3.00326亿美元，收益率为5.30%[195] - 截至2020年9月30日的九个月，公司总付息负债平均余额为4350.584亿美元，利息支出为114.93万美元，成本率为0.35%；2019年同期平均余额为4118.447亿美元，利息支出为168.79万美元，成本率为0.55%[195] - 截至2020年9月30日的九个月，公司净利息利差（税等效）为3.47%，2019年同期为4.08%[195] 收入情况 - 2020年第三季度净利息收入为1.03325亿美元，较上一季度减少124.4万美元，降幅1.19%；较2019年第三季度减少483.4万美元，降幅4.47%[187] - 2020年第三季度非利息收入为1315.3万美元，较上一季度增加100.1万美元，增幅8.24%；较2019年第三季度增加125.9万美元，增幅10.59%[187] - 2020年第三季度净利息收入为1.033亿美元，较2019年同期的1.082亿美元减少480万美元，降幅4.47%[202] - 2020年第三季度利息收入为1.066亿美元，较2019年同期减少690万美元，降幅6.11%[203] - 2020年前三季度净利息收入为3.102亿美元，较2019年同期的3.288亿美元减少1860万美元，降幅5.64%[207] - 2020年前三季度利息收入为3.217亿美元，较2019年同期减少2390万美元，降幅6.93%[208] - 2020年第三季度贷款利息收入和费用为9420万美元，较2019年同期减少460万美元，降幅4.65%[204] - 2020年前三季度贷款利息收入和费用为2.817亿美元，较2019年同期减少1870万美元，降幅6.21%[210] - 2020年第三季度投资证券利息收入为1180万美元，较2019年同期的1350万美元减少170万美元，降幅12.56%[205] - 2020年前三季度投资证券利息收入为3800万美元，较2019年同期的4320万美元减少530万美元[211] - 2020年第三季度利息支出为330万美元，较2019年同期减少210万美元，降幅38.92%；2020年前三季度利息支出为1150万美元，较2019年同期减少540万美元[206][212] - 2020年第三季度非利息收入为1315.3万美元，较2019年第三季度增加125.9万美元，增幅10.59%；2020年前九个月非利息收入为3694.5万美元，较2019年同期减少945.7万美元，降幅20.38%[217] - 2020年第三季度互换手续费收入为159.1万美元，较2019年第三季度增加121.3万美元，增幅320.90%；2020年前九个月互换手续费收入为414.9万美元，较2019年同期增加301.4万美元，增幅265.55%[217] - 2020年9月30日，CitizensTrust管理和管理的资产约为29.1亿美元，其中管理资产为20.8亿美元；2020年第三季度产生费用240万美元，2019年第三季度为230万美元[220] 支出情况 - 2020年第三季度非利息支出为4958.8万美元，较2019年第三季度增加205.3万美元，增幅4.32%；2020年前九个月非利息支出为14462.7万美元，较2019年同期减少504万美元，降幅3.37%[224] - 2020年第三季度非利息支出占平均资产的比例为1.44%，2019年第三季度为1.68%；2020年第三季度效率比率为42.57%，2019年第三季度为39.60%[225] - 2020年第三季度非利息支出4960万美元，较2019年第三季度增加210万美元，增幅4.32%[226] - 2020年前九个月非利息支出1.446亿美元，较上年同期减少500万美元；非利息支出占平均资产的比例为1.54%，2019年同期为1.77%；效率比率为41.66%，2019年同期为39.89%[227] 贷款相关业务情况 - 2020年第三季度执行的新贷款发起相关掉期协议名义金额总计7320万美元，2019年第三季度为1900万美元[218] - 截至2020