净收入与净收益相关 - 2019年第一季度净收入3370万美元，较2018年同期的3570万美元下降6%[186] - 2019年第一季度每股净收益0.98美元，较2018年同期的1.04美元下降6%[186] - 排除非经常性成本，2019年第一季度净收益3850万美元（摊薄后每股1.11美元），较2018年同期增长8%[188] - 2019年3月31日结束的三个月，净收入为33750000美元，2018年同期为152276000美元[326] - 2019年第一季度，净收入33750千美元，年化平均有形普通股权益回报率13.38%[326] - 2019年第一季度，非GAAP净收入38499千美元，基本每股收益1.12美元，摊薄每股收益1.11美元[327] 非经常性非利息费用相关 - 2019年第一季度非经常性非利息费用620万美元（摊薄后每股0.13美元）[187] 净利息收入相关 - 2019年第一季度净利息收入8100万美元，较2018年同期的7580万美元增长7%[189] - 2019年第一季度净利息收入较2018年同期增长7%，平均贷款增加6.047亿美元，平均存款增加9.245亿美元[207] - 2019年第一季度净利息收入8101.7万美元，净息差4.02%，资金成本1.19%；2018年净利息收入7578万美元，净息差4.17%，资金成本0.73%[211] - 2019年第一季度公司净利息收入较2018年同期增长7%，净息差为4.02%[284] - 2019年第一季度较2018年同期净利息收入增加7%，净利息收益率为4.02%[284] - 净利息收入占公司2019年和2018年第一季度收入的93%[303] 净息差相关 - 2019年3月31日止三个月净息差4.02%，2018年同期为4.17%[191] - 2019年第一季度净息差为4.02%，2018年同期为4.17%[207] - 2019年第一季度公司净息差为4.02%，2018年为4.17%[302] 贷款与存款数据相关 - 2019年前三个月总贷款较2018年12月31日增长3%，平均贷款较2018年同期增长9%[195] - 2019年3月31日总存款较2018年12月31日下降4%，平均存款较2018年同期增长15%[195] - 截至2019年3月31日，贷款总额（不含待售贷款）为71.7亿美元，较2018年12月31日增长3%[256] - 截至2019年3月31日，存款总额为66.8亿美元，较2018年12月31日下降4%[258] - 2019年3月31日贷款余额达71.7亿美元，较2018年12月31日的69.9亿美元增加1.816亿美元，增幅3%[264] - 2019年第一季度无息存款较2018年12月31日增加1.121亿美元，有息存款减少4.034亿美元[266] - 2019年3月31日，经纪存款（不包括CDARS和ICS双向）为12.8亿美元，占总存款19%；2018年12月31日为13.6亿美元，占比20%[267] - 2019年3月31日无息活期存款为22.2亿美元，占总存款33%；2018年12月31日为21亿美元，占比30%[269] - 2019年3月31日定期存款为13.6亿美元，较2018年12月31日增加3570万美元[271] 非利息收入相关 - 2019年第一季度非利息收入630万美元，较2018年同期的530万美元增长19%[201] - 2019年第一季度非利息收入从2018年同期的530万美元增至630万美元，增幅19%[237] 效率比率相关 - 2019年第一季度效率比率43.87%（排除620万美元非经常性成本后为36.82%），2018年同期为38.38%[202] 成本费用相关 - 薪资和福利成本增加680万美元，其中620万美元为非经常性费用，营销和广告成本增加21.1万美元，法律、会计和专业费用减少130万美元，FDIC费用增加44.1万美元，其他费用增加100万美元[204] - 2019年第一季度非利息支出从2018年同期的3110万美元增至3830万美元，增幅23%[246] 权益与资产比率相关 - 截至2019年3月31日，普通股权益与总资产的比率从2018年12月31日的13.22%增至13.69%[205] - 截至2019年3月31日，总风险资本比率为16.22%，高于2018年12月31日的16.07%[259] - 2019年3月31日结束的三个月，有形普通股权益比率为12.59%，2018年12月31日为12.11%[326] - 2019年3月31日，有形普通股权益1043022千美元，有形账面价值每股30.20美元，有形资产8282940千美元，有形普通股权益比率12.59%[326] 有息存款、贷款、投资证券收益相关 - 2019年第一季度有息存款平均余额3.0102亿美元，利息收入166.6万美元，平均收益率2.24%；2018年平均余额2.8244亿美元，利息收入98.1万美元，平均收益率1.41%[211] - 2019年第一季度贷款平均余额70.38472亿美元，利息收入9762.1万美元，平均收益率5.62%；2018年平均余额64.3373亿美元，利息收入8415.6万美元，平均收益率5.30%[211] - 2019年第一季度投资证券平均余额8.1055亿美元，利息收入559.8万美元，平均收益率2.80%；2018年平均余额6.14064亿美元，利息收入359.2万美元，平均收益率2.37%[211] 信贷损失拨备与净冲销相关 - 2019年第一季度信贷损失拨备340万美元，净冲销340万美元；2018年同期信贷损失拨备200万美元[215] - 2019年第一季度净冲销340万美元，占平均贷款（不包括待售贷款）的年化比例为0.19%；2018年第一季度净冲销92万美元，占比为0.06%[215] - 2019年第一季度净撇账率为0.19%，2018年同期为0.06%[219] 非 performing资产与贷款相关 - 2019年3月31日非 performing资产总计4170万美元，占总资产0.50%，2018年12月31日为1770万美元，占0.21%[224] - 2019年3月31日非 performing贷款总计4030万美元，占贷款总额0.56%，2018年12月31日为1630万美元，占0.23%[229] - 2019年3月31日非 performing贷款占贷款总额0.56%，2018年12月31日为0.23%[232] - 2019年3月31日非 performing资产占总资产0.50%，2018年12月31日为0.21%[232] 贷款损失准备相关 - 2019年3月31日贷款损失准备为贷款总额的0.98%[225] - 2019年3月31日贷款损失准备与非 performing贷款的覆盖率为173.72%，2018年12月31日为429.72%[232] 债务重组贷款相关 - 2019年3月31日公司有13笔债务重组贷款，总计约2670万美元，10笔约2620万美元按修改后条款执行[227] - 2019年第一季度有1笔230万美元贷款进行债务重组，2018年同期无[227] 其他不动产拥有量相关 - 2019年3月31日和2018年12月31日其他不动产拥有量均为140万美元[230] 潜在问题贷款相关 - 潜在问题贷款从2018年12月31日的1.027亿美元降至2019年3月31日的5710万美元[235] 净投资收益相关 - 2019年第一季度净投资收益从2018年同期的4.2万美元增至91.2万美元[237] 有效税率相关 - 2019年第一季度有效税率从2018年同期的25.6%增至26.1%[255] 总资产相关 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，总资产均为83.9亿美元[256] 股东权益总额相关 - 截至2019年3月31日，股东权益总额为11.5亿美元，较2018年12月31日增长4%[259] 短期借款相关 - 2019年3月31日公司有2.5亿美元来自FHLB的短期借款，2018年12月31日无此类借款[272] 长期借款相关 - 2019年3月31日公司长期借款包括2014年8月5日发行的7000万美元次级票据和2016年7月26日发行的1.5亿美元次级票据[273] 流动性来源相关 - 2019年3月31日，银行根据流动性公式有44亿美元的一级和二级流动性来源[277] 未偿还贷款承诺等相关 - 2019年3月31日未偿还贷款承诺、信贷额度和信用证总计23.77368亿美元[278] 存款组合期限相关 - 存款组合期限从2018年3月31日的22个月增至2019年3月31日的27个月[288] - 2019年3月31日存款组合期限从2018年3月31日的22个月增至27个月[288] 可变和可调整利率贷款相关 - 2019年第一季度末可变和可调整利率贷款占总贷款的61%，贷款组合收益率为5.62%，2018年同期为5.30%[289] 投资组合未实现净损失相关 - 投资组合的税前未实现净损失从2018年12月31日的950万美元降至2019年3月31日的230万美元，2019年3月31日未实现净损失占投资组合账面价值的 -0.3%[291] - 2019年3月31日投资组合净未实现税前损失为230万美元，2018年12月31日为950万美元[291] 利率变动影响相关 - 2019年3月31日模拟分析显示，利率变动100、200、300和400个基点时，净利息收入和股权经济价值有适度影响，投资组合、贷款组合、计息存款组合和借款资金组合的重新定价期限分别为3.3年、1.5年、2.3年和1.3年[295] - 公司对净利息收入和股权市场价值设定政策限制，2019年3月31日利率冲击情景下的变化未超标，市场利率上升100个基点时，净利息收入增加4.4%，净收入增加7.6%[296] - 利率变动400个基点时，净利息收入变动+17.2%，净收入变动+29.9%，投资组合股权市值变动+3.5%[297] - 若利率上升100个基点，公司净利息收入和净息差预计适度增加；若利率下降100个基点，预计适度下降[309][310] - 若利率上升100个基点，公司净利息收入和净息差预计适度增加[309] - 若利率下降100个基点，公司净利息收入和净息差预计适度下降[310] 美国国债利率相关 - 与2018年第一季度相比，2019年第一季度平均两年期美国国债利率上升33个基点至2.49%，五年期下降7个基点至2.46%，十年期下降11个基点至2.65%，公司净息差从4.17%降至4.02%[302] - 与2018年第一季度相比，2019年第一季度平均两年期美国国债利率上升33个基点至2.49%，平均五年期下降7个基点至2.46%，平均十年期下降11个基点至2.65%[302] 利率敏感资产与负债缺口相关 - 2019年3月31日，公司三个月内正缺口约为4.27亿美元，占总资产的5%，12个月内正累计缺口为3.37亿美元，占总资产的4%；2018年12月31日分别为6.04亿美元（占7%）和4.17亿美元（占5%）[306] - 2019年3月31日，公司三个月内正缺口头寸约4.27亿美元，占总资产5%，12个月内正累计缺口头寸3.37亿美元，占总资产4%[306] - 2018年12月31日，公司三个月内正缺口头寸约6.04亿美元，占总资产7%，12个月内正累计缺口头寸4.17亿美元，占总资产5%[306] - 截至2019年3月31日，利率敏感资产总计8189688000美元，利率敏感负债总计7176731000美元，缺口为1012957000美元[312] 非业主占用商业房地产贷款相关 - 截至2019年3月31日，非业主占用商业房地产贷款（包括建筑、土地和土地开发贷款）占总风险资本的329%，建筑、土地和土地开发贷款占总风险资本的122%[315] - 2019年3月31日，非自用商业