净利润情况 - 2019年第二季度净利润为3720万美元，2018年同期为3730万美元；2019年上半年净利润为7100万美元，较2018年同期的7300万美元下降3%[205][207] 所得税拨备情况 - 2019年第二季度所得税拨备为1350万美元，较2018年同期增加959000美元，增幅8%；2019年上半年所得税拨备为2540万美元，较2018年同期增加575000美元，增幅2%[206][208] 净利息收入情况 - 2019年第二季度净利息收入为8130万美元，较2018年同期的7820万美元增长4%；2019年上半年净利息收入为1.623亿美元，较2018年同期的1.54亿美元增长5%[206][208] - 2019年第二季度净利息收入较2018年同期增长4%，平均贷款增加6.91亿美元，平均存款增加6.249亿美元，净息差为3.91%，2018年同期为4.15%[229] - 2019年上半年净利息收入较2018年同期增长5%，平均贷款增加6.481亿美元，平均存款增加7.738亿美元，净息差为3.97%，2018年同期为4.16%[230] - 2019年净利息收入为162346000美元，2018年为153990000美元[237] - 2019年第二季度，公司净利息收入同比增长4%，净息差为3.91%[317] - 2019年第二季度与2018年同期相比，公司净利息收入增长4%，净息差为3.91%[317] - 净利息收入占公司2019年和2018年第二季度收入的93%[336] 平均生息资产收益率与付息负债平均成本情况 - 2019年第二季度平均生息资产收益率升至5.21%，付息负债平均成本升至2.06%；2019年上半年平均生息资产收益率升至5.21%，付息负债平均成本升至2.01%[210][213] - 2019年总生息资产平均余额为8257411000美元，利息为213413000美元，平均收益率为5.21%；2018年平均余额为7466348000美元，利息为185345000美元，平均收益率为5.01%[237] - 2019年总付息负债平均余额为5114159000美元，利息为51067000美元，平均利率为2.01%；2018年平均余额为4628346000美元，利息为31355000美元，平均利率为1.37%[237] 净息差情况 - 2019年第二季度净息差为3.91%，2018年同期为4.15%；2019年上半年净息差为3.97%，2018年同期为4.16%[210][213] - 2019年净息差为3.20%，2018年为3.64%；2019年净利息收益率为3.97%，2018年为4.16%[237] - 2019年第二季度公司净息差为3.91%，2018年为4.15%[334] 贷款与存款情况 - 2019年上半年总贷款较2018年12月31日增长6%，平均贷款较2018年同期增长10%；2019年上半年平均存款较2018年同期增长13%[216] - 2019年上半年平均贷款中，除待售贷款外增加6.481亿美元，增幅10%；2019年和2018年上半年平均投资证券分别占平均生息资产的10%和8%[218] - 2019年6月30日贷款总额（不包括待售贷款）为73.9亿美元，较2018年12月31日的69.9亿美元增长6%[290] - 2019年6月30日待售贷款为3750万美元，较2018年12月31日的1930万美元增长95%[290] - 2019年6月30日总存款为69.5亿美元，较2018年12月31日的69.7亿美元略有下降[292] 信贷损失拨备与净冲销情况 - 2019年第二季度信贷损失拨备为360万美元，2018年同期为170万美元；2019年第二季度净冲销为150万美元，占平均贷款（除待售贷款）的年化比例为0.08%，2018年同期为84.8万美元，占比0.05%[219] - 2019年上半年信贷损失拨备为700万美元，2018年同期为360万美元；净冲销为480万美元，占平均贷款（不含待售贷款）的年化比例为0.13%，2018年同期为180万美元，占比0.05%[224] - 2019年第二季度信贷损失拨备为360万美元，2018年同期为170万美元；净冲销为150万美元，占平均贷款（不包括待售贷款）的年化比例为0.08%，2018年同期为84.8万美元，占比0.05%[243] - 2019年上半年信贷损失拨备为700万美元，2018年同期为360万美元；净冲销为480万美元，占平均贷款（不包括待售贷款）的年化比例为0.13%，2018年同期为180万美元，占比0.05%[244] - 截至2019年6月30日的六个月，信贷损失准备金期末余额为7208.6万美元，年初余额为6994.4万美元；2018年对应期末余额为6660.9万美元，年初余额为6475.8万美元[248] - 2019年上半年净冲销额为481.8万美元，2018年同期为176.8万美元；2019年上半年冲销总额为535万美元，2018年同期为203.1万美元；2019年上半年回收总额为53.2万美元，2018年同期为26.3万美元[248] - 2019年上半年信贷损失拨备为696万美元，2018年同期为361.9万美元[248] - 2019年上半年净冲销额与平均贷款的年化比率为0.13%，2018年同期为0.05%[248] 信贷损失准备金占比情况 - 2019年6月30日，信贷损失准备金占未偿还贷款的0.98%，2018年12月31日为1.00%；2019年6月30日，信贷损失准备金是非 performing 贷款的193%，2018年12月31日为430%[220] 分行分布情况 - 公司目前有20家分行，其中北弗吉尼亚9家、马里兰州郊区6家、华盛顿特区5家[201] 非利息总收入情况 - 2019年第二季度非利息总收入从2018年同期的560万美元增至640万美元，增长15%[221] - 2019年上半年非利息总收入从2018年同期的1090万美元增至1270万美元，增长17%[225] - 2019年第二季度非利息收入增至640万美元，较2018年同期的560万美元增长15%；2019年上半年非利息收入增至1270万美元，较2018年同期的1090万美元增长17%[265][266] 住宅抵押贷款结清额情况 - 2019年第二季度住宅抵押贷款结清额为1.52亿美元，2018年同期为1.26亿美元[221] - 2019年上半年住宅抵押贷款结清额为2.46亿美元，2018年同期为2.26亿美元[225] - 2019年第二季度住宅抵押贷款关闭额为1.52亿美元，2018年同期为1.26亿美元；2019年上半年住宅抵押贷款关闭额为2.46亿美元，2018年同期为2.26亿美元[265][266] 效率比率与非利息支出情况 - 2019年第二季度效率比率为38.04%，2018年同期为38.55%；非利息支出从3230万美元增至3340万美元，增长3%[222] - 2019年上半年效率比率为40.95%，2018年同期为38.47%；非利息支出从6340万美元增至7170万美元，增长13%[226] - 2019年第二季度非利息支出增至3340万美元，较2018年同期的3230万美元增长3%；2019年上半年增至7170万美元，较2018年同期的6340万美元增长13%[276] - 2019年第二季度效率比率为38.04%，2018年同期为38.55%；2019年上半年效率比率为40.95%，2018年同期为38.47%[287] 普通股权益与总资产比率情况 - 2019年6月30日，普通股权益与总资产比率从2018年12月31日的13.22%增至13.66%[227] 贷款利息收入中净贷款手续费和逾期费用情况 - 2019年上半年贷款利息收入中净贷款手续费和逾期费用总计880万美元，2018年为990万美元[239] 贷款评估与管理目标情况 - 贷款委员会或信用审查委员会会仔细评估逾期30天以上的贷款，银行贷款政策要求逾期90天的贷款除非有充分担保且处于催收过程中，否则应计入非应计贷款[245] - 维持高质量贷款组合并为可能的信贷损失提供充足拨备是公司管理层的主要目标[246] 非 performing 资产与贷款情况 - 截至2019年6月30日，非 performing 资产总额为3880万美元，占总资产的0.45%；截至2018年12月31日，非 performing 资产总额为1770万美元，占总资产的0.21%[252] - 截至2019年6月30日，非 performing 贷款总额为3740万美元，占总贷款的0.51%；截至2018年12月31日，非 performing 贷款总额为1630万美元，占总贷款的0.23%[257] 债务重组贷款（TDR）情况 - 2019年6月30日，公司有11笔债务重组贷款（TDR），总计约1140万美元；其中7笔总计约860万美元按修改后条款执行[255] - 2019年上半年有1笔执行中的TDR（230万美元）违约重新分类为非 performing 贷款，2018年同期有2笔执行中的TDR（93.7万美元）违约重新分类为非 performing 贷款[255] - 2019年第二季度有1笔重组贷款（480万美元），抵押物出售300万美元，剩余180万美元冲销；2018年同期有1笔违约贷款（31.5万美元）冲销[255] 其他不动产（OREO）情况 - 2019年6月30日和2018年12月31日，其他不动产（OREO）均为140万美元，均为一处止赎房产[258] 不良贷款与资产情况 - 截至2019年6月30日，不良贷款总额为3740.8万美元，较2018年12月31日的1627.7万美元增加；不良资产总额为3880.2万美元，较2018年12月31日的1767.1万美元增加；不良贷款与总贷款比率为0.51%，不良资产与总资产比率为0.45%[260] 潜在问题贷款情况 - 潜在问题贷款从2018年12月31日的1.027亿美元降至2019年6月30日的4660万美元[262] 存款账户服务收费情况 - 存款账户服务收费在2019年第二季度降至160万美元，较2018年同期的180万美元减少9%；2019年上半年降至330万美元，较2018年同期的340万美元减少2%[268] 净投资收益情况 - 2019年第二季度净投资收益为56.3万美元，2018年同期为2.6万美元；2019年上半年净投资收益为150万美元，2018年同期为6.8万美元[274] SBA贷款销售收入情况 - 2019年第二季度SBA贷款销售收入为1.6万美元，2018年同期为13万美元；2019年上半年SBA贷款销售收入为12.4万美元，2018年同期为30万美元[270] 实际税率情况 - 2019年上半年和前三个月的实际税率分别升至26.6%和26.3%，2018年同期分别为25.1%和25.4%[289] 总资产情况 - 2019年6月30日总资产为86.7亿美元，较2018年12月31日的83.9亿美元增长3%[290] 股东权益与相关比率情况 - 2019年6月30日股东权益总额为11.1亿美元，较2018年12月31日增长7%[293] - 2019年6月30日有形普通股权益比率为12.60%，2018年12月31日为12.11%[293] - 2019年6月30日有形账面价值为每股31.25美元，较2018年12月31日的29.17美元增长7%[293] - 截至2019年6月30日，有形普通股权益比率为12.60%，2018年12月31日为12.11%，2018年6月30日为11.79%[358] 流动性来源情况 - 2019年6月30日，银行根据流动性公式拥有42.6亿美元的一级和二级流动性来源[310] 未偿还贷款承诺等情况 - 截至2019年6月30日，未偿还贷款承诺、未使用信贷额度和信用证总额为2568411千美元，其中未使用贷款承诺为2398984千美元，未使用信贷额度为90902千美元，信用证为78525千美元[312] 投资组合情况 - 2019年6月30日投资组合总额