财务数据关键指标变化 - 2019年证券价值为843,363千美元，2018年为784,139千美元[250] - 2019年贷款损失准备金为7,545,748千美元，2018年为6,991,447千美元[250] - 2019年总资产为8,988,719千美元，2018年为8,389,137千美元[250] - 2019年存款为7,224,391千美元，2018年为6,974,285千美元[250] - 2019年借款为498,667千美元，2018年为247,709千美元[250] - 2019年利息收入为429,630千美元，2018年为393,286千美元[250] - 2019年利息支出为105,585千美元，2018年为76,293千美元[250] - 2019年信贷损失拨备为13,091千美元，2018年为8,660千美元[250] - 2019年净收入为142,943千美元，2018年为152,276千美元[250] - 2019年总营收为349,744千美元，2018年为339,579千美元[250] - 2019年基本每股净收益为4.18美元，摊薄后每股净收益为4.18美元，2018年分别为4.44美元和4.42美元[252] - 2019年加权平均流通普通股为33,241,496股，基本流通普通股为34,178,804股，摊薄后加权平均流通普通股为34,210,646股[252] - 2019年净息差为3.77%，2018年为4.10%[252] - 2019年效率比率为39.99%，2018年为37.31%[252] - 2019年平均资产回报率为1.61%，2018年为1.91%[252] - 2019年平均有形普通股权益回报率为13.40%，2018年为16.63%[252] - 2019年CET1资本（风险加权资产）比率为12.87%，2018年为12.49%[252] - 2019年不良资产和逾期90天以上贷款为50,216千美元，占总资产的0.56%，2018年分别为17,671千美元和0.21%[252] - 2019年信贷损失拨备与贷款的比率为0.98%，2018年为1.00%[252] - 2019年净冲销额为9,377千美元，占平均贷款的0.13%，2018年分别为3,475千美元和0.05%[252] - 2019年末公司总资产约89.9亿美元，总贷款75.5亿美元，总存款72.2亿美元[274] - 2019年公司净收入为1.429亿美元，较2018年的1.523亿美元下降6%[293] - 2019年基本和摊薄普通股每股净收益分别为4.18美元，较2018年的4.44美元和4.42美元分别下降6%和5%[296] - 2019年平均资产回报率为1.61%，较2018年的1.91%下降；平均普通股权益回报率为12.20%，较2018年的14.89%下降；平均有形普通股权益回报率为13.40%，较2018年的16.63%下降[297] - 2019年和2018年净利息收入分别占总收入的92%和93%[298] - 2019年净利息收益率从2018年的4.10%降至3.77%，下降33个基点[299] - 2019年净利息差较2018年下降43个基点，从3.48%降至3.05%[300] - 2019年信贷损失拨备为1310万美元，较2018年的870万美元增加；2019年净冲销额为940万美元，占平均贷款（不包括待售贷款）的0.13%，2018年为350万美元，占比0.05%[303] - 2019年总非利息收入从2018年的2260万美元增至2570万美元，增长14%[304] - 2019年效率比率为39.99%，较2018年的37.31%上升；总非利息费用为1.399亿美元，较2018年的1.267亿美元增长10%[306] - 2019年普通股权益与总资产的比率从2018年的13.22%增至13.25%[307] - 2019年总生息资产平均余额85.85亿美元，利息4.2963亿美元，平均收益率5.00%；2018年平均余额77.26亿美元，利息3.93286亿美元，平均收益率5.09%；2017年平均余额68.53亿美元，利息3.24034亿美元，平均收益率4.73%[313] - 2019年净利息收入3.24045亿美元，净息差3.77%，资金成本1.23%；2018年净利息收入3.16993亿美元，净息差4.10%，资金成本0.99%；2017年净利息收入2.83887亿美元，净息差4.15%，资金成本0.58%[313] - 2019年与2018年相比，净利息收入增加7052万美元，其中因资产负债规模变动增加3.4495亿美元，因利率变动减少2.7443亿美元；2018年与2017年相比，净利息收入增加3.3106亿美元，其中因规模变动增加3.4016亿美元，因利率变动减少910万美元[318] - 2019年贷款净手续费和逾期费用总计1780万美元，2018年为1960万美元，2017年为1810万美元[315] - 2019年信用损失拨备为1.31亿美元，2018年为8700万美元；2019年净冲销额为9400万美元，占平均贷款（不包括待售贷款）的0.13%，2018年净冲销额为3500万美元，占比0.05%[321] - 截至2019年12月31日，信用损失准备占未偿还贷款的0.98%，2018年为1.00%；2019年信用损失准备是非 performing 贷款的151%，2018年为430%[322][323] - 2019年净冲销主要归因于商业房地产（5000万美元）和商业贷款（4500万美元）[321] - 2019年利息收入增加主要是由于生息资产规模增加，利息支出增加主要是由于计息负债规模和利率上升[317][318] - 2019年非利息总收入为2570万美元，较2018年的2260万美元增长14%[327] - 2019年存款账户服务费降至620万美元，较2018年的700万美元减少11%[328] - 2019年贷款销售收益增至850万美元，较2018年的600万美元增长42%[328] - 2019年非利息总支出为1.399亿美元，较2018年的1.267亿美元增长10%，效率比率为39.99%，2018年为37.31%[335] - 2019年所得税费用为5380万美元，2018年为5190万美元，有效税率分别为27.4%和25.4%[342] - 2019年末总资产为89.9亿美元，较2018年末的83.9亿美元增长7%[344] - 2019年末贷款总额（不包括待售贷款）为75.5亿美元，较2018年末的69.9亿美元增长8%[344] - 2019年末待售贷款为5670万美元，较2018年末的1930万美元增长195%[344] - 2019年末投资组合总额为8.434亿美元，较2018年末的7.841亿美元增长8%[344] - 2019年末股东权益增至11.9亿美元，较2018年末的11.1亿美元增长7%[346] - 2019年12月31日联邦基金出售额为3900万美元，2018年12月31日为1190万美元[355] - 2019年12月31日有息银行存款和其他短期投资为1.954亿美元，2018年12月31日为3.032亿美元；2019和2018年12月31日定期存款均为160万美元[356] - 2019年12月31日未偿还贷款达75.5亿美元，较2018年12月31日的69.9亿美元增加5.54亿美元，增幅8%[359] - 2019年12月31日，信用损失拨备占总贷款的0.98%，2018年为1.00%；拨备对不良贷款的覆盖率为151%，2018年为430%[374] - 2019年12月31日，公司有4870万美元的不良贷款和2000万美元的潜在问题贷款，2018年分别为1630万美元和1.027亿美元[376] - 2019年净冲销额占平均贷款的比例为0.13%，2018年为0.05%[377] - 过去五年中，2019年信用损失拨备年末余额为7365.8万美元，净冲销额为937.7万美元，信用损失拨备占总贷款的比例为0.98%，净冲销额占平均贷款的比例为0.13%[380] - 2019年12月31日，特定准备金为1000万美元，对应减值贷款为5490万美元；2018年特定准备金为1140万美元，对应减值贷款为4030万美元[382] - 2019年12月31日，非 performing 资产总额为5020万美元，占总资产的0.56%；2018年为1770万美元，占总资产的0.21%[384] - 2019年12月31日，不良贷款总额为4870万美元，占总贷款的0.65%；2018年为1630万美元，占总贷款的0.23%[384] - 2019年12月31日，公司有9笔债务重组贷款（TDR），总计约1910万美元，而2018年12月31日有12笔，总计约2460万美元[388] - 2019年非应计贷款总额为4872.9万美元，2018年为1627.7万美元；2019年不良资产总额为5021.6万美元，2018年为1767.1万美元[389] - 2019年贷款损失准备与不良贷款总额的覆盖率为151.16%，2018年为429.72%；2019年不良贷款与总贷款的比率为0.65%，2018年为0.23%；2019年不良资产与总资产的比率为0.56%，2018年为0.21%[389][390] - 2019年12月31日，潜在问题贷款为2000万美元，较2018年12月31日的1.027亿美元减少，主要因两笔商业房地产担保业务[393] - 2019年12月31日，待售住宅抵押贷款为5670万美元，2018年12月31日为1930万美元[394] - 2019年12月31日，银行-owned life insurance（BOLI）资产为7570万美元，2018年12月31日为7340万美元[395] - 2019年记录超额服务费用17.5万美元，摊销24.6万美元，年末余额为50.7万美元；2018年记录180万美元，出售67.2万美元，摊销110万美元[397] - 截至2019年12月31日，总存款较2018年同期增加2.501亿美元，增幅4%；非利息存款减少3990万美元，降幅2%；利息存款增加2.9亿美元，增幅6%[402] - 2019年平均总存款为72.3亿美元，较2018年同期的64.4亿美元增加12%；2019年12月31日，定期存款占比18%（12.8亿美元），2018年为19%（13.3亿美元）[403] - 2019年12月31日，互惠存款总额为5.029亿美元（占总存款的7%），2018年12月31日为3.917亿美元（占总存款的6%）[405] - 2019年12月31日，非CDARS和ICS双向的经纪存款为18亿美元，占总存款的25%；2018年12月31日为13.6亿美元，占总存款的19%[406] - 2019年12月31日，无息活期存款为20.6亿美元，占总存款的29%；2018年12月31日为21亿美元，占总存款的30%[409] - 2019年12月31日，回购协议账户余额为3100万美元，2018年12月31日为3040万美元[410] - 2019年12月31日，公司有2.5亿美元的FHLB预付款，2018年无[411] - 2018年公司净收入为1.523亿美元，较2017年的1.002亿美元增长52%；2018年基本和摊薄后每股净收入分别为4.44美元和4.42美元，较2017年增长51%[413] - 2018年净利息收入为3.17