财务整体规模数据 - 截至2019年9月30日，公司合并总资产40.74663亿美元，投资贷款总额25.83049亿美元，存款总额31.06929亿美元，股东权益总额4.6705亿美元[191][193] - 截至2019年9月30日，现金及现金等价物1.68053亿美元，可供出售证券1.5268亿美元[193] - 截至2019年9月30日，总资产较2018年12月31日增加1290万美元至40.7亿美元，总负债增加180万美元至36.1亿美元，股东权益增加1110万美元至4.671亿美元[277] - 截至2019年9月30日，用于投资的总贷款较2018年12月31日增加2550万美元，增幅1.0%，达26亿美元[278] - 2019年9月30日，包括待售贷款在内的总贷款占存款的84.0%，占总资产的64.0%；2018年12月31日，该比例分别为82.5%和63.5%[280] - 截至2019年9月30日，公司用于投资的贷款总额为26.00924亿美元，较2018年12月31日的25.75408亿美元增长1.0%[285] - 截至2019年9月30日，商业和工业贷款为5.85797亿美元，占比22.5%，较2018年12月31日减少1.5985亿美元，降幅2.7%[285] - 截至2019年9月30日，房地产贷款总额为18.5828亿美元，占比71.5%，较2018年12月31日增长4167.1万美元，增幅2.3%[285] - 截至2019年9月30日，消费贷款为7094.4万美元，占比2.7%，较2018年12月31日增长805万美元，增幅12.8%[285] - 截至2019年9月30日，农业贷款为8590.3万美元，占比3.3%，较2018年12月31日减少822万美元，降幅8.7%[285] - 截至2019年9月30日，一年以内到期的贷款为5.96308亿美元，一年至五年到期的为9.63171亿美元，五年以上到期的为10.41445亿美元[290] - 截至2019年9月30日，固定利率贷款为11.94273亿美元，浮动利率贷款为14.06651亿美元[290] - 截至2019年9月30日，未分类贷款占总贷款的96.3%，低于2018年12月31日的96.7%[306] - 截至2019年9月30日，分类贷款为9590万美元，较2018年12月31日的8610万美元增加980万美元，增幅11.4%[306] - 截至2019年9月30日，与一个信贷关系相关的分类余额为2360万美元，2018年12月31日为900万美元[306] - 截至2019年9月30日，不良资产总额为5713.6万美元，占总资产的1.40%，占总贷款加OREO的2.19%；2018年12月31日分别为3964.9万美元、0.98%和1.54%[308] - 2019年9月30日，不良贷款由305笔独立信贷和228个独立借款人组成，有6笔不良贷款关系余额超过100万美元，总计3050万美元[310] - 2019年9月30日，与KBC合并、Adams合并、City Bank收购和MidFirst收购直接相关的不良贷款分别为16.1万美元、110万美元、210万美元和1.8万美元[310] - 2019年9月30日，潜在问题贷款为4490万美元，2018年12月31日为5290万美元[311] - 2019年9月30日，贷款损失准备金总额为1790万美元，占总贷款的0.69%；2018年12月31日分别为1150万美元和0.44%[318] - 2019年9月30日，集体评估减值贷款的贷款损失准备金为1040万美元，占25.3亿美元集体评估减值贷款的0.41%；2018年12月31日分别为960万美元和0.38%[319] - 2019年9月30日，三个月和九个月期末贷款损失准备金占期末贷款的比例均为0.69%；2018年分别为0.42%[321] - 2019年9月30日，三个月和九个月年化净冲销（回收）占平均贷款的比例分别为0.09%和0.55%；2018年分别为0.06%和0.04%[321] - 截至2019年9月30日，贷款损失准备金总额为1787.5万美元，较2018年12月31日的1145.4万美元有所增加[323] - 截至2019年9月30日，投资证券账面价值总计9.168亿美元，较2018年12月31日减少38.8万美元，占总资产的22.5%，2018年12月31日为22.6%[330] - 截至2019年9月30日，可供出售证券的摊销成本为1.52068亿美元，公允价值为1.5268亿美元；2018年12月31日，摊销成本为1.73503亿美元，公允价值为1.68875亿美元[334] - 截至2019年9月30日，持有至到期证券的摊销成本为7.64163亿美元，公允价值为7.78966亿美元；2018年12月31日，摊销成本为7.48356亿美元，公允价值为7.39989亿美元[336] - 2019年9月30日和2018年12月31日，公司总存款分别为31.07亿美元和31.23亿美元，减少1650万美元，降幅0.5%[348][349] - 2019年9月30日和2018年12月31日，计息活期存款中的经纪存款余额分别为4600万美元和3330万美元，储蓄和货币市场存款中的经纪存款余额分别为1990万美元和2100万美元[350] - 2019年9月30日和2018年12月31日，10万美元以上定期存款总额分别为6.20亿美元和7.06亿美元，减少8661.5万美元，降幅12.3%[352] - 截至2019年9月30日的九个月，公司平均贷款为26.2亿美元，较2018年12月31日平均余额增长9.7%[359] - 2019年9月30日和2018年12月31日，公司现金及现金等价物分别为1.681亿美元和1.928亿美元，减少2480万美元[360] - 截至2019年9月30日，公司未偿还备用和履约信用证及信贷承诺总额为4.66024亿美元[365] 净利润相关数据 - 2019年和2018年第三季度净利润分别为1040.6万美元和1032.2万美元，2019年和2018年前三季度净利润分别为1560万美元和2590万美元[191] - 2019年9月30日止三个月净收入和归属于普通股股东的净收入为1040万美元，较2018年同期的1030万美元增加8.4万美元[213] - 2019年9月30日止九个月净收入和归属于普通股股东的净收入为1560万美元，较2018年同期的2590万美元减少1030万美元[213] 利息收支及净利息收入数据 - 2019年第三季度利息和股息收入4454.9万美元，利息支出1302.3万美元，净利息收入3152.6万美元[193] - 2019年9月30日止三个月，公司总生息资产平均余额为3657970千美元，利息收入44549千美元，平均收益率4.83%；2018年同期平均余额为3457871千美元，利息收入43022千美元，平均收益率4.94%[218] - 2019年9月30日止三个月，公司计息存款总额平均余额为2673007千美元，利息支出10507千美元，平均利率1.56%；2018年同期平均余额为2251937千美元，利息支出6510千美元，平均利率1.15%[218] - 2019年9月30日止三个月，公司净利息收入为31526千美元，2018年同期为32755千美元；利率差从3.53%降至3.14%，净息差从3.76%降至3.42%[218] - 2019年9月30日止三个月，贷款利息收入增加1716千美元，主要因平均贷款额增加，部分被贷款组合收益率从5.73%降至5.70%所抵消；贷款手续费对净利息收入的影响从2018年的1400千美元降至2019年的1300千美元[218][221][222] - 2019年9月30日止三个月，FHLB借款平均余额从565700千美元降至320500千美元，降幅245200千美元；借款平均利率从2.21%升至2.42%，升幅21个基点[223] - 2019年9月30日止三个月，银行股票贷款利息支出从265千美元降至198千美元；计息负债总成本从1.41%升至1.69%，升幅28个基点[223] - 2019年9月30日止三个月，生息资产因平均余额增加使利息收入增加2327千美元，因收益率变动减少800千美元，总计增加1527千美元；计息负债因平均余额变动减少155千美元，因利率变动增加2911千美元，总计增加2756千美元；净利息收入减少1229千美元[221] - 净息差下降主要因计息负债成本上升速度快于生息资产，资金成本增加主要源于零售和公共基金存款成本上升[224] - 零售存款成本上升是因利率总体上升和市场竞争加剧；公共基金存款成本上升是因其他金融机构和州投资基金的竞争[224] - 截至2019年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为36.2849亿美元，利息收入为1325.15万美元，平均收益率为4.88%；2018年同期平均余额为31.68775亿美元，利息收入为1159.76万美元，平均收益率为4.89%[228] - 截至2019年9月30日的九个月，总付息负债平均余额为30.39044亿美元，利息支出为3906.2万美元，平均利率为1.72%；2018年同期平均余额为26.58804亿美元，利息支出为2451.4万美元，平均利率为1.23%[228] - 2019年九个月净利息收入为934.53万美元，2018年为914.62万美元；2019年利息率差为3.16%，2018年为3.66%；2019年净利息收益率为3.44%，2018年为3.86%[228] - 2019年九个月贷款利息收入增加是由于平均贷款额增加和贷款组合收益率从5.67%升至5.74%；2019年九个月贷款手续费对净利息收入的影响为330万美元，2018年为480万美元[233] - 2019年九个月FHLB借款平均余额从4.424亿美元降至2661万美元，减少主要因收购MidFirst获得8540万美元超额现金及增加核心存款；借款平均利率从1.98%升至2.56%[234] - 2019年九个月付息负债总成本从1.23%升至1.72%，上升49个基点[234] - 2019年九个月生息资产利息收入增加1653.9万美元，其中因平均余额增加带来1602.4万美元，因收益率变化带来51.5万美元[231] - 2019年九个月付息负债利息支出增加1454.8万美元，其中因平均余额增加带来206.5万美元，因利率变化带来1248.3万美元[231] - 2019年9月30日，公司净利息收入为31,526千美元，非利息收入为6,572千美元，剔除证券交易净损益后非利息收入为6,568千美元[388] - 2019年9月30日，公司净利息收入加剔除证券交易净损益后的非利息收入为38,094千美元[388] 其他收支数据 - 2019年第三季度贷款损失拨备67.9万美元，证券交易净收益4万美元，其他非利息收入656.8万美元[193] - 2019年9月30日止三个月，非利息收入增加110万美元、贷款损失拨备减少61.2万美元、所得税拨备减少13.8万美元，部分被净利息收入减少120万美元和非利息费用增加57.6万美元所抵消[213] - 2019年9月30日止九个月，非利息收入增加410万美元、净利息收入增加200万美元、所得税拨备减少320万美元，被贷款损失拨备增加1410万美元和非利息费用增加550万美元所抵消[213] - 2019年第三季度非利息收入为657.2万美元，较2018年同期的543.3万美元增加113.9万美元，增幅21.0%[244] - 2019年前三季度非利息收入为1834.7万美元，较2018年同期的1427.6万美元增加407.1万美元，增幅28.5%[249] - 2019年第三季度借记卡收入为220.5万美元，较2018年同期的166.7万美元增加53.8万美元，增幅32.3%[243][244] - 2019年前三季度借记卡收入为612.9万美元，较2018年同期的444.2万美元增加168.7万美元，增幅38.0%[249] - 2019年第三季度非利息支出为24