财务数据关键指标变化（季度对比） - 截至2022年3月31日季度，利息和股息收入为42,652千美元，高于上一季度的40,792千美元[183] - 截至2022年3月31日季度，净利息收入为39,289千美元，高于上一季度的37,215千美元[183] - 截至2022年3月31日季度，净利润为15,650千美元，高于上一季度的10,466千美元[183] - 截至2022年3月31日，现金及现金等价物为90,050千美元，低于上一期末的259,954千美元[183] - 截至2022年3月31日，总资产为5,078,623千美元，低于上一期末的5,137,631千美元[183] - 截至2022年3月31日，总负债为4,626,608千美元，低于上一期末的4,637,000千美元[183] - 截至2022年3月31日，年化平均资产回报率（ROAA）为1.24%，高于上一季度的0.82%[183] - 截至2022年3月31日，年化平均股权回报率（ROAE）为12.88%，高于上一季度的7.37%[183] - 截至2022年3月31日，年化贷款收益率为4.61%，高于上一季度的4.36%[183] - 截至2022年3月31日，年化净息差为3.38%，高于上一季度的3.13%[183] 财务数据关键指标变化（年度对比） - 2022年第一季度公司净收入为1570万美元，2021年同期为1510万美元，增加了57.5万美元[185][196] - 2022年第一季度贷款利息收入增加530万美元，应税证券利息收入增加160万美元，其他非利息收入增加110万美元，所得税拨备减少[196] - 2022年第一季度较低的信贷损失拨备转回530万美元，非利息支出增加460万美元，部分抵消了收入增长[196] - 2022年总贷款平均余额为3195787000美元，利息收入为36306000美元，平均收益率为4.61%；2021年分别为2736918000美元、31001000美元和4.59%[200] - 2022年总生息资产平均余额为4715389000美元，利息收入为42652000美元，平均收益率为3.67%；2021年分别为3891140000美元、35812000美元和3.73%[200] - 2022年总资产为5108121000美元，2021年为4143752000美元[200] - 2022年总付息负债平均余额为3323872000美元，利息支出为3363000美元，平均利率为0.41%；2021年分别为2829519000美元、4053000美元和0.58%[200] - 2022年净利息收入为39289000美元，2021年为31759000美元[200] - 2022年净息差为3.38%，2021年为3.31%；2022年利息差为3.26%，2021年为3.15%[200] - 2022年第一季度生息资产利息收入较2021年同期增加680万美元，其中贷款和应税证券规模增加分别贡献450万美元和190万美元[204] - 2022年第一季度贷款收益率增加2个基点，应税证券收益率减少14个基点[204] - 2022年第一季度付息存款费用减少，主要因定期存款成本从0.96%降至0.47%，降低49个基点[204] - 2022年第一季度净息差较2021年同期增加7个基点，净利息差增加11个基点至3.26%[204] - 2022年3月31日止三个月信贷损失拨备转回为41.2万美元，2021年同期为580万美元；净撇账分别为36.3万美元和6.5万美元[209] - 2022年3月31日止三个月非利息收入为902.2万美元，较2021年同期的671.2万美元增加231万美元，增幅34.4%[212] - 2022年3月31日止三个月非利息支出为2950万美元，较2021年同期增加460万美元[216] - 2022年3月31日止三个月效率比率为60.4%，2021年同期为64.2%[224] - 2022年3月31日止三个月有效所得税税率为18.8%，2021年同期为22.1%[226] - 截至2022年3月31日，总资产较2021年12月31日减少5900万美元至50.8亿美元[227] - 截至2022年3月31日，总负债较2021年12月31日减少1040万美元至46亿美元[227] - 截至2022年3月31日，股东权益较2021年12月31日减少4860万美元至4.52亿美元[227] - 截至2022年3月31日，贷款总额较之前增加8695万美元至32.42577亿美元，增幅2.8%[231] - 截至2022年3月31日，待售贷款较之前减少263.9万美元至15.75万美元，降幅62.6%[231] - 截至2022年3月31日，总贷款（含待售贷款）占存款的74.1%，占总资产的63.9%；2021年12月31日，该比例分别为71.5%和61.5%[234] - 截至2022年3月31日，非计息贷款为2.0696亿美元，应计贷款逾期90天以上为0，通过止赎获得的其他不动产净值为0.7957亿美元，其他收回资产为0.8805亿美元，非盈利资产总额为3.7458亿美元[247] - 截至2021年12月31日，非计息贷款为2.9361亿美元，应计贷款逾期90天以上为0.0256亿美元，通过止赎获得的其他不动产净值为0.7582亿美元，其他收回资产为2.8799亿美元，非盈利资产总额为6.5998亿美元[247] - 截至2022年3月31日，非盈利资产与总资产的比率为0.74%，非盈利资产与总贷款加其他不动产和收回资产的比率为1.15%；2021年12月31日，该比例分别为1.28%和2.07%[247] - 截至2022年3月31日，公司潜在问题贷款为4930万美元，未包含在非计息或逾期90天类别中；2021年12月31日，该金额为3260万美元[251] - 2022年3月31日，证券占总资产的26.6%，2021年12月31日为25.8%[260] - 2022年3月31日，可供出售证券的摊销成本为14.19885亿美元，公允价值为13.52894亿美元；2021年12月31日摊销成本为13.25015亿美元，公允价值为13.27442亿美元[264] - 2022年3月31日总存款为43.8亿美元，较2021年12月31日的44.2亿美元减少4030万美元，降幅0.9%[276] - 2022年3月31日和2021年12月31日，互惠和经纪存款分别为3.15967亿美元和3.73516亿美元[278] - 2022年3月31日，25万美元及以上定期存款总计2.07878亿美元，较2021年12月31日的2.3346亿美元减少2558.2万美元，降幅11.0%[281] - 截至2022年3月31日的三个月，平均贷款为32亿美元，较2021年12月31日的平均余额增长0.5%[287] - 2022年3月31日现金及现金等价物为9010万美元，较2021年12月31日的2.6亿美元减少1.699亿美元[288] - 2022年3月31日，总股东权益为452,015千美元，2021年12月31日为500,631千美元[303][307] - 2022年3月31日，有形普通股权益为382,393千美元，2021年12月31日为429,924千美元[303][307] - 2022年3月31日，普通股每股账面价值为27.47美元，2021年12月31日为29.87美元[303] - 2022年3月31日，有形普通股每股账面价值为23.24美元，2021年12月31日为25.65美元[303] - 2022年3月31日，有形普通股每股摊薄账面价值为22.95美元，2021年12月31日为25.22美元[303] - 2022年3月31日，权益与资产比率为8.90%，2021年12月31日为9.74%[307] - 2022年3月31日，有形普通股权益与有形资产比率为7.63%，2021年12月31日为8.48%[307] - 2022年3月31日，年化平均总股东权益回报率为12.88%，2021年12月31日为7.37%[309] - 2022年3月31日，年化平均有形普通股权益回报率为15.85%，2021年12月31日为8.97%[309] - 2022年3月31日非利息费用为29,459千美元，净利息收入为39,289千美元，非利息收入为9,022千美元[313] - 2022年3月31日非利息费用与净利息收入加非利息收入之比为60.98%，效率比率为60.36%[313] - 2022年3月31日较2021年12月31日，净利息收入受金融工具利率、期限等因素影响[320] - 2022年3月31日较2021年12月31日，经济价值的权益（EVE）受负债敏感和资产凸性影响[321] - 2022年3月31日非利息存款约为1170万美元，比2021年12月31日高1.0%[321] - 利率上升300个基点时，2022年3月31日净利息收入变化为 - 5.1%，2021年12月31日为 - 4.4%[324] - 利率上升300个基点时，2022年3月31日经济价值的权益变化为 - 10.1%，2021年12月31日为 - 2.8%[328] 资本比率相关数据 - 股息支付率分别为8.60%、13.05%、9.96%、0.00%、0.00%[184] - 一级杠杆比率分别为9.07%、9.09%、9.02%、8.88%、8.73%[184] - 普通股一级资本比率分别为11.81%、12.03%、12.39%、12.41%、12.53%[184] - 一级风险资本比率分别为12.43%、12.67%、12.90%、12.93%、13.08%[184] - 总风险资本比率分别为15.66%、15.96%、16.63%、16.74%、17.02%[184] - 每股账面价值分别为27.47美元、29.87美元、29.08美元、28.76美元、27.66美元[184] 贷款业务线数据关键指标 - 2022年3月31日，商业房地产贷款占总未偿还贷款的48.0%，商业和工业贷款占19.4%，住宅房地产贷款占18.9%等[258] - 2022年3月31日，商业房地产贷款的信用损失拨备与总贷款之比为1.4%，商业和工业贷款为2.2%，住宅房地产贷款为1.0%等[258] - 2022年3月31日，商业房地产非应计贷款与总贷款之比为0.2%，商业和工业贷款为0.6%，住宅房地产贷款为0.7%等[258] - 截至2022年3月31日，贷款组合总额为32.42577亿美元，其中固定利率贷款为17.12349亿美元，浮动利率贷款为15.30228亿美元[239] - 截至2021年12月31日，贷款组合总额为31.55627亿美元，其中固定利率贷款为17.03861亿美元，浮动利率贷款为14.51766亿美元[243] - 2022年3月31日，贷款信用损失拨备总额为4759万美元，总未偿还贷款为32.42577亿美元[258] - 2022年3月31日，集体计量贷款的信用损失拨备为4140万美元，占集体计量贷款31.1亿美元的1.33%；2021年12月31日为3430万美元，占30.6亿美元的1.12%，总准备金率维持在1.5%[259] 证券业务线数据关键指标 - 2022年3月31日，到期1年及以内的可供出售证券账面价值为636.3万美元，收益率2.68%；1 - 5年账面价值2.97301亿美元，收益率1.42%；5 - 10年账面价值4.4362亿美元，收益率1.75%；10年以上账面价值6.0