总资产变化 - 截至2019年9月30日，公司总资产增至20.93亿美元，较2018年12月31日的19.66亿美元有所增加[193] - 截至2019年9月30日，公司总资产增至20.93亿美元，较2018年12月31日增加1.263亿美元，增幅6.4%[258] 净收入变化 - 2019年第三季度净收入为510万美元，2018年同期为530万美元；2019年前九个月净收入为1760万美元，2018年同期为1220万美元[193] 摊薄后每股收益变化 - 2019年第三季度摊薄后每股收益为0.59美元，2018年同期为0.60美元；2019年前九个月摊薄后每股收益为2.01美元，2018年同期为1.40美元[193] 年化平均资产回报率和年化平均股权回报率变化 - 2019年第三季度年化平均资产回报率（ROAA）和年化平均股权回报率（ROAE）分别为0.97%和10.68%，2018年同期分别为1.11%和12.06%；2019年前九个月ROAA和ROAE分别为1.15%和12.77%，2018年同期分别为0.86%和9.53%[193] 净利息收入变化 - 2019年第三季度净利息收入为1680万美元，2018年同期为1710万美元；2019年前九个月净利息收入为5140万美元，2018年同期为5020万美元[193] - 2019年净利息收入为16,776千美元，较2018年的17,094千美元减少318千美元，降幅1.9%[209] - 2019年净利息收入为1677.6万美元，2018年为1709.4万美元[218] - 2019年前九个月净利息收入为5138.2万美元，2018年为5022.7万美元[221] - 2019年第三季度净利息收入减少31.8万美元，降幅1.9%；前九个月增加120万美元，增幅2.3%[223] 营收总额变化 - 2019年第三季度营收总额增长2.7%至2260万美元，2018年同期为2200万美元；2019年前九个月营收总额增长6.1%至6760万美元，2018年同期为6370万美元[193] 净息差变化 - 2019年第三季度净息差下降35个基点至3.40%，2018年同期为3.75%；2019年前九个月净息差下降16个基点至3.57%，2018年同期为3.73%[193] 贷款和租赁损失拨备变化 - 2019年第三季度贷款和租赁损失拨备为130万美元，2018年同期为拨备收益54.6万美元；2019年前九个月贷款和租赁损失拨备为61.3万美元，2018年同期为450万美元[193] - 2019年第三季度和前九个月贷款和租赁损失拨备分别为130万美元和61.3万美元[234] 贷款和租赁应收款变化 - 截至2019年9月30日，期末总贷款和租赁应收款增加1.029亿美元，年化增幅8.5%，达到17.21亿美元；平均总贷款和租赁应收款增加1.068亿美元，年化增幅9.0%，达到16.90亿美元[193] - 截至2019年9月30日，净贷款和租赁应收款增至17亿美元，较2018年12月31日增加1.031亿美元，增幅6.5%[263] 市场内存款变化 - 截至2019年9月30日，期末市场内存款增加1.415亿美元，年化增幅16.0%，达到13.21亿美元；平均市场内存款增加1.471亿美元，年化增幅17.9%，达到12.45亿美元[195] - 2019年前三季度平均总市场内存款分别增加2.327亿美元和1.622亿美元，增幅分别为21.8%和15.0%[226] - 截至2019年9月30日，市场内存款较2018年12月31日增加1.415亿美元，年化增长率16.0%，达到13.21亿美元[295] 总非利息支出变化 - 2019年总非利息支出为14,716千美元，较2018年的15,746千美元减少1,030千美元，降幅6.5%[209] 总运营支出变化 - 2019年总运营支出为14,990千美元，较2018年的15,277千美元减少287千美元，降幅1.9%[209] 总非利息收入变化 - 2019年总非利息收入为5,792千美元，较2018年的4,871千美元增加921千美元，增幅18.9%[209] - 2019年第三季度非利息收入增加92.1万美元，增幅18.9%；前九个月增加270万美元，增幅20.1%[240] - 2019年第三季度和前九个月非利息收入分别占总收入的25.7%和24.0%[241] - 2019年前三季度非利息收入为579.2万美元，较2018年的487.1万美元增加92.1万美元，增幅18.9%；前三季度为1623.4万美元，较2018年的1351.9万美元增加271.5万美元，增幅20.1%[242] 总运营收入变化 - 2019年总运营收入为22,572千美元，较2018年的21,965千美元增加607千美元，增幅2.8%[209] 效率比率变化 - 2019年效率比率为66.41%，2018年为69.55%[209] 利息生息资产净收入变化因素 - 2019年与2018年相比，利息生息资产净收入变化中，利率因素导致减少152千美元，规模因素导致增加2,027千美元，净增加1,875千美元[215] 付息负债净费用变化因素 - 2019年与2018年相比，付息负债净费用变化中，利率因素导致增加1,888千美元，规模因素导致增加305千美元，净增加2,193千美元[215] 净利息收入净变化因素 - 2019年与2018年相比，净利息收入净变化为减少318千美元，其中利率因素导致减少2,040千美元，规模因素导致增加1,722千美元[215] 效率比率作用 - 效率比率可让投资者和分析师更好评估公司运营费用与运营收入关系，也便于管理层在不受贷款损失拨备和税收因素影响下与同行对标[208] 总生息资产平均余额、利息及平均收益率变化 - 2019年总生息资产平均余额为19.71696亿美元，利息为2543.8万美元，平均收益率为5.16%；2018年平均余额为18.23842亿美元，利息为2356.3万美元，平均收益率为5.17%[218] - 2019年前九个月总生息资产平均余额为19.19982亿美元，利息为7642.7万美元，平均收益率为5.31%；2018年平均余额为17.97582亿美元，利息为6675.4万美元，平均收益率为4.95%[221] 总付息负债平均余额、利息及平均利率变化 - 2019年总付息负债平均余额为15.70524亿美元，利息为866.2万美元，平均利率为2.21%；2018年平均余额为14.79755亿美元，利息为646.9万美元，平均利率为1.75%[218] - 2019年前九个月总付息负债平均余额为15.38717亿美元，利息为2504.5万美元，平均利率为2.17%；2018年平均余额为14.60789亿美元，利息为1652.7万美元，平均利率为1.51%[221] 平均生息资产与平均付息负债之比变化 - 2019年平均生息资产与平均付息负债之比为125.54%，2018年为123.25%[218] - 2019年前九个月平均生息资产与平均付息负债之比为124.78%，2018年为123.06%[221] 资产平均回报率变化 - 2019年资产平均回报率为0.97，2018年为1.11[218] - 2019年前九个月资产平均回报率为1.15，2018年为0.86[221] 平均FHLB预付款变化 - 2019年第三季度平均FHLB预付款增加1460万美元至3.071亿美元，前九个月增加270万美元至2.805亿美元[227] 平均批发存款变化 - 2019年第三季度平均批发存款减少1.156亿美元至2.115亿美元，前九个月减少5900万美元至2.433亿美元[229] 净利息收益率变化 - 2019年第三季度净利息收益率降至3.40%，前九个月降至3.57%[231] 平均贷款和租赁收益率变化 - 2019年第三季度平均贷款和租赁收益率降至5.53%，前九个月升至5.68%[224] 信托管理和管理资产总额变化 - 截至2019年9月30日，信托管理和管理资产总额达创纪录的18.01亿美元，较2018年12月31日的16.3亿美元增加1702万美元，年化增幅13.9%；较2018年9月30日的17.21亿美元增加796万美元，增幅4.6%[243] 商业贷款利率互换手续费收入变化 - 2019年前三季度商业贷款利率互换手续费收入分别为37.4万美元和190万美元，2018年同期分别为30.6万美元和100万美元[244] 其他非利息收入变化 - 2019年前三季度其他非利息收入分别为140万美元和270万美元，2018年同期分别为43.5万美元和94.3万美元[246] 非利息支出变化 - 2019年第三季度非利息支出降至1470万美元，较2018年同期的1570万美元减少100万美元，降幅6.5%；前三季度增至4990万美元，较2018年同期的4410万美元增加580万美元，增幅13.2%[249] 薪酬费用及员工数量变化 - 2019年第三季度薪酬费用为1030万美元，较2018年同期增加50.5万美元；前三季度为3100万美元，较2018年同期增加300万美元。2019年9月30日全职等效员工为281人，2018年同期为275人[250] 税收抵免投资回收及减值费用变化 - 2019年第三季度税收抵免投资回收12万美元，2018年同期费用为11.3万美元；前三季度税收抵免减值费用为400万美元，较2018年同期增加340万美元[252] SBA追索权规定净收益及总追索权准备金余额情况 - 2019年第三季度SBA追索权规定净收益为42.7万美元，2018年同期费用为31.4万美元；前三季度为16.7万美元，2018年同期为11.8万美元。2019年9月30日总追索权准备金余额为160万美元，占未偿还SBA贷款总额的2.2%[253] FDIC费用情况 - 2019年前三季度FDIC费用因保险费用减少而受益，公司在2019年第三季度获得31.5万美元的信贷[254] 所得税收益及有效税率情况 - 2019年前三季度所得税收益为47.5万美元，2018年同期所得税费用为290万美元。2019年前三季度剔除离散项目后的有效税率为22.3%，公司预计2019年有效税率为21%-23%[255] 短期投资变化 - 截至2019年9月30日，短期投资降至2740万美元，较2018年12月31日减少3590万美元，降幅56.7%[260] 证券总额变化 - 截至2019年9月30日，证券总额增至1.941亿美元，较2018年12月31日增加1800万美元，增幅10.2%[261] 非应计贷款变化 - 截至2019年9月30日，非应计贷款降至2280万美元，较2018年12月31日减少250万美元，降幅9.9%[268] 存款变化 - 截至2019年9月30日，存款增至15.09亿美元，较2018年12月31日增加5350万美元，增幅3.7%[269] 联邦住房贷款银行（FHLB）预付款和其他借款变化 - 截至2019年9月30日，联邦住房贷款银行（FHLB）预付款和其他借款增至3.329亿美元，较2018年12月31日增加3400万美元，增幅11.4%[271] 不良资产变化 - 截至2019年9月30日，不良资产降至2583.7万美元，较2018年12月31日减少219.1万美元，降幅7.7%[275][276] 贷款和租赁组合付款状态变化 - 截至2019年9月30日，除非应计贷款和租赁外，99.99%的贷款和租赁组合处于当前付款状态，高于2018年12月31日的98.82%[277] 期末银行批发资金与期末银行总资金比率情况 - 截至2019年9月30日，期末银行批发资金与期末银行总资金的比率为27.3%，公司目标运营范围为25%-40%[272] 不良贷款和租赁相关情况 - 截至2019年9月30日，公司不良贷款和租赁总额为2293.5万美元，净不良贷款和租赁为1861.6万美元，平均不良贷款和租赁为2483.5万美元，净放弃利息收入为133万美元[280] 止赎房产余额变化 - 截至2019年9月30日，止赎房产余额为290.2万美元，较期初的254