公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，公司总资产增至21.96亿美元，较2019年12月31日的20.97亿美元有所增加[198] - 截至2020年3月31日，公司总资产增至21.96亿美元，较2019年12月31日增加9960万美元，增幅4.7%[268] - 2020年第一季度净收入为330万美元，而2019年同期为590万美元；摊薄后每股收益为0.38美元，2019年同期为0.67美元[198] - 2020年第一季度净息差降至3.44%，较2019年同期的3.79%下降35个基点；营收增长4.8%，达到2350万美元[198] - 2020年第一季度年化平均资产回报率和年化平均股权回报率分别为0.62%和7.14%，2019年同期分别为1.20%和13.67%[198] - 2020年第一季度年化平均资产回报率（ROAA）降至0.62%，2019年同期为1.20%[215] - 2020年第一季度年化平均股权回报率（ROAE）为7.14%，2019年同期为13.67%[216] - 2020年第一季度效率比率为67.74%，2019年同期为68.04%，运营收入增长4.8%，运营费用增长4.3%[218] - 2020年第一季度总非利息支出1614.6万美元，较2019年同期的1774.2万美元减少159.6万美元，降幅9.0%[223] - 2020年第一季度总运营收入2346.8万美元，较2019年同期的2239.2万美元增加107.6万美元，增幅4.8%[223] - 2020年第一季度税前、拨备前调整后收益757.1万美元，较2019年同期的715.6万美元增加41.5万美元，增幅5.8%[223] - 2020年第一季度净利息收入1705万美元，较2019年同期的1775.4万美元减少70.4万美元，降幅4.0%[213][223] - 2020年第一季度非利息收入641.4万美元，较2019年同期的463.8万美元增加177.6万美元，增幅38.3%[213][223] - 2020年第一季度营收2346.4万美元，较2019年同期的2239.2万美元增加107.2万美元，增幅4.8%[213] - 2020年第一季度净利息收入较2019年同期减少70.4万美元，其中利率变动影响为减少163.1万美元，规模变动影响为增加92.7万美元[229] - 2020年第一季度净利息收入减少70.4万美元，降幅4.0%，排除替代利息的费用后增加79.6万美元，增幅5.1%[235] - 2020年3月31日止三个月非利息收入增至640万美元，较2019年同期增加180万美元，增幅38.3%，占总收入比例从20.7%升至27.3%[250] - 2020年3月31日止三个月非利息支出降至1610万美元，较2019年同期减少160万美元，降幅9.0%；运营支出增至1590万美元，较2019年同期增加66.1万美元，增幅4.3%[258] - 2020年3月31日止三个月所得税费用为85.8万美元，2019年同期为所得税收益130万美元，2020年有效税率为20.7%[265] - 2020年第一季度，经营活动产生的净现金流入为120万美元，其中包括净收入330万美元[311] - 2020年第一季度，投资活动使用的净现金约为3370万美元，包括为净贷款增长提供资金和购买800万美元的银行自有寿险[311] - 2020年第一季度，融资活动提供的净现金流入为6040万美元，主要由于联邦住房贷款银行（FHLB）预付款项净增加，部分被存款净减少所抵消[311] 贷款和租赁业务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，期末总贷款和租赁应收款增至17.43亿美元，较2019年12月31日增加2880万美元，年化增长率6.7%[198] - 2020年第一季度贷款和租赁损失拨备为320万美元，2019年同期为4.9万美元；净回收额为4.6万美元，2019年同期净冲销额为2.5万美元[198] - 2020年3月31日止三个月平均总贷款和租赁较2019年同期增加8930万美元，增幅5.4%[235] - 2020年3月31日止三个月平均贷款和租赁收益率降至5.04%，平均生息资产收益率为4.72%，均低于2019年同期[236] - 2020年第一季度贷款和租赁损失拨备为320万美元，较2019年同期的4.9万美元大幅增加，贷款和租赁损失准备金较2019年12月31日增加310万美元，增幅16.5%[246] - 2020年3月31日，公司遗留SBA贷款组合中，总贷款为6786.7万美元，较2019年12月31日的7405.3万美元和2019年3月31日的9711.2万美元有所减少[248] - 贷款和租赁应收款从2019年12月31日的16.95亿美元增至2020年3月31日的17.21亿美元，增加2550万美元，增幅1.5%[273] - 非应计贷款从2019年12月31日的2060万美元增至2020年3月31日的2790万美元，增加730万美元，增幅35.3%[277] - 截至2020年3月31日，除非应计贷款和租赁外，99.81%的贷款和租赁组合处于当前还款状态，高于2019年12月31日的99.76%[287] - 贷款和租赁损失准备金从2019年12月31日的1950万美元增加320万美元，即16.5%，至2020年3月31日的2270万美元，占总贷款和租赁的比例从1.14%升至1.30%[292] - 2020年第一季度，公司记录了4.6万美元的受损贷款和租赁净回收，包括13.1万美元的冲销和17.7万美元的回收；2019年同期记录了约2.5万美元的净冲销，包括4.8万美元的冲销和2.3万美元的回收[293] - 2020年3月31日和2019年12月31日，贷款和租赁损失准备金与非应计贷款和租赁总额的比例分别为81.54%和94.70%[297] 不良资产相关数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，不良资产增至2960万美元，较2019年12月31日增加600万美元，增幅25.6%[198] - 不良资产从2019年12月31日的2367.2万美元增至2020年3月31日的2970万美元[285] - 非 performing 资产从2019年12月31日的2350万美元增至2020年3月31日的2960万美元，增加600万美元，增幅25.6%[286] 薪资保护计划贷款业务数据关键指标变化 - 截至2020年4月22日，公司收到超600份薪资保护计划贷款申请，获SBA有条件批准超3亿美元，已发放约2.8亿美元，预计产生约850万美元手续费收入[203] 延期还款申请业务数据关键指标变化 - 截至2020年4月22日，公司已处理267份延期还款申请，涉及未偿还贷款总额1.966亿美元[209] 公司资本比率相关数据 - 截至2020年3月31日，公司总资本与风险加权资产比率为11.74%，一级资本与风险加权资产比率为9.45%[206] 公司资金成本相关数据关键指标变化 - 2020年3月31日止三个月平均计息负债支付利率降至1.61%，低于2019年同期的2.11%[237] - 2020年3月31日止三个月平均市场内存款支付利率降至0.96%，低于2019年同期的1.47%[238] - 2020年3月31日止三个月平均FHLB预付款增加5790万美元至3.259亿美元，平均批发存款减少1.353亿美元至1.325亿美元[239] - 2020年3月31日止三个月银行总资金平均支付利率降至1.24%，低于2019年同期的1.68%[240] 公司净息差预期相关数据 - 公司预计尽管2020年第二季度有PPP贷款带来的波动，仍能实现平均至少3.50%的净息差[242] 信托管理和管理资产相关数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，信托管理和管理资产总额为16.64亿美元，较2019年12月31日减少2.277亿美元，降幅12.0%，较2019年3月31日减少6750万美元，降幅3.9%[253] 公司费用支出相关数据关键指标变化 - 2020年3月31日止三个月薪酬支出为1110万美元，较2019年同期增加88.7万美元，平均全职员工从277人增至286人[259] - 2020年3月31日止三个月专业费用降至81.9万美元，较2019年同期减少39.1万美元，降幅32.3%[261] - 2020年3月31日止三个月税收抵免投资减值费用为11.3万美元，较2019年同期的200万美元大幅减少[262] - 2020年3月31日止三个月SBA追索权拨备为2.5万美元，较2019年同期的48.1万美元减少，3月31日总追索权准备金余额为110万美元，占未偿还SBA贷款总额的1.6%[264] 公司资产结构相关数据关键指标变化 - 短期投资从2019年12月31日的5100万美元增至2020年3月31日的7960万美元，增加2860万美元，增幅56.0%[269] - 证券从2019年12月31日的2.058亿美元增至2020年3月31日的2.063亿美元，增加50.5万美元，增幅0.2%[270] - 存款从2019年12月31日的15.3亿美元降至2020年3月31日的15亿美元，减少3030万美元，降幅2.0%[278] - 联邦住房贷款银行（FHLB）预付款和其他借款从2019年12月31日的3.194亿美元增至2020年3月31日的4.129亿美元，增加9350万美元，增幅29.3%[281] 公司证券投资组合管理相关数据 - 2020年第一季度出售约83.9万美元的证券以管理证券投资组合[271] 止赎房产相关数据关键指标变化 - 止赎房产期初余额2020年为291.9万美元，2019年为254.7万美元；期末余额2020年为166.9万美元，2019年为291.9万美元[291] 公司股息发放相关数据 - 2020年4月24日，银行董事会宣布发放250万美元股息，年初至今股息宣告总额达850万美元[303] 公司流动性相关数据关键指标变化 - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司的表内即时流动性分别为3.411亿美元和4.382亿美元[305] - 2020年3月31日，公司未偿还的批发资金为5.053亿美元，占银行期末总资金的26.8%；2019年12月31日为4.465亿美元，占比24.5%[306] - 截至2020年3月31日，市场内存款较2019年12月31日增加440万美元，年化增长率为1.3%，达到13.83亿美元[307] - 2020年第一季度，银行能够按与市场标准相当的利率和条款按需进入批发融资市场[308] - 截至2020年3月31日，可用流动性超过政策最低要求，相当于约87个月的到期债务[309] - 公司认为有足够的流动性来匹配可提取净存款和短期借款的余额[310] - 公司认为银行可通过资产负债表内流动性为至少一年到期的债务提供资金[309] - 公司可通过在美联储维持存款、利用未抵押证券和合格贷款作为抵押从美联储贴现窗口获取资金等方式获得潜在资金[309] - 公司还可利用未使用的联邦基金额度、借款人还款现金流和证券到期现金流等资金来源[309] 公司合同义务和表外安排相关数据 - 截至2020年3月31日，公司的合同义务和表外安排与2019年年度报告相比无重大变化[313] - 公司认为有足够的资本和流动性来满足预计的合同义务和承诺[313]