整体财务数据关键指标变化 - 2020年第二季度净收入330万美元，摊薄后每股收益0.38美元；上半年净收入660万美元，摊薄后每股收益0.77美元，均低于2019年同期[201] - 2020年第二季度税前、拨备前调整后收益980万美元，同比增长32.4%；上半年为1730万美元，同比增长19.3%[201] - 2020年第二季度和上半年净息差分别为3.34%和3.39%，低于2019年同期的3.52%和3.66%[201] - 2020年第二季度和上半年效率比率分别降至61.22%和64.36%，低于2019年同期的67.41%和67.72%[203] - 2020年第二季度，公司年化平均资产回报率（ROAA）降至0.55%，上年同期为1.30%；上半年ROAA降至0.58%，上年同期为1.25%，主要因与新冠疫情相关的贷款和租赁损失拨备增加[221] - 2020年第二季度，公司年化平均股权回报率（ROAE）为6.70%，上年同期为14.09%；上半年ROAE为6.92%，上年同期为13.89%，下降原因与ROAA一致[222] - 2020年第二季度和上半年，公司效率比率分别为61.22%和64.36%，上年同期分别为67.41%和67.72%，主要因运营收入增长超过运营费用变化[224] - 2019年上半年经营收入增长11.2%，经营费用增长1.0%；2020年上半年经营收入增长8.0%，经营费用增长2.7%[228] - 2020年Q2总非利息费用为1834.3万美元，较2019年Q2增加87.9万美元，增幅5.0%；2020年上半年为3448.8万美元，较2019年上半年减少71.8万美元，降幅2.0%[231] - 2020年Q2总经营费用为1543.1万美元，较2019年Q2增加15.8万美元，增幅1.0%；2020年上半年为3132.7万美元，较2019年上半年增加81.7万美元，增幅2.7%[231] - 2020年Q2净利息收入为1888.8万美元，较2019年Q2增加203.6万美元，增幅12.1%；2020年上半年为3593.7万美元，较2019年上半年增加133.1万美元，增幅3.8%[231] - 2020年Q2总非利息收入为631.9万美元，较2019年Q2增加51.4万美元，增幅8.9%；2020年上半年为1273.3万美元，较2019年上半年增加229万美元，增幅21.9%[231] - 2020年Q2总经营收入为2520.7万美元，较2019年Q2增加254.9万美元，增幅11.2%；2020年上半年为4867.4万美元，较2019年上半年增加362.4万美元，增幅8.0%[231] - 2020年Q2税前、拨备前调整后收益为977.6万美元，较2019年Q2增加239.1万美元，增幅32.4%；2020年上半年为1734.7万美元，较2019年上半年增加280.7万美元，增幅19.3%[231] - 2020年Q2效率比率为61.22%，2019年Q2为67.41%；2020年上半年为64.36%，2019年上半年为67.72%[231] - 公司2020年上半年平均生息资产余额为2258759千美元，平均收益率为4.03%；2019年同期平均余额为1914289千美元，平均收益率为5.29%[242] - 公司2020年上半年总贷款和租赁应收款平均余额为1983121千美元，利息为21548千美元，平均收益率为4.35%；2019年同期平均余额为1694294千美元，利息为23904千美元，平均收益率为5.64%[242] - 公司2020年上半年总资产为2425767千美元，2019年同期为2024805千美元[242] - 公司2020年上半年总付息负债平均余额为1700571千美元，利息为3873千美元，平均利率为0.91%；2019年同期平均余额为1543907千美元，利息为8457千美元，平均利率为2.19%[242] - 公司2020年上半年总负债为2227488千美元，2019年同期为1838194千美元[242] - 公司2020年上半年股东权益为198279千美元，2019年同期为186611千美元[242] - 公司2020年上半年净利息收入为18888千美元，2019年同期为16852千美元[242] - 公司2020年上半年利率差为3.12%，2019年同期为3.10%[242] - 公司2020年上半年净息差为3.34%，2019年同期为3.52%[242] - 公司2020年上半年平均生息资产与平均付息负债之比为132.82%，2019年同期为123.99%[242] - 截至2020年6月30日的三个月，净利息收入增加200万美元，即12.1%；六个月增加130万美元，即3.8%[248] - 截至2020年6月30日的三个月和六个月，平均贷款和租赁收益率分别降至4.35%和4.67%，而2019年同期为5.64%和5.76%[249] - 截至2020年6月30日的三个月和六个月，平均生息资产收益率分别为4.03%和4.35%，2019年同期为5.29%和5.39%[249] - 截至2020年6月30日的三个月和六个月，总付息负债平均利率分别降至0.91%和1.25%，2019年同期为2.19%和2.15%[250] - 截至2020年6月30日的三个月和六个月，总市场内存款平均利率分别降至0.33%和0.62%，2019年同期为1.56%和1.51%[251] - 截至2020年6月30日的三个月和六个月，银行总资金平均利率分别降至0.61%和0.91%，2019年同期为1.76%和1.72%[254] - 2020年第二季度净息差降至3.34%，较2019年同期的3.52%下降18个基点；上半年降至3.39%，较2019年同期的3.66%下降27个基点[255] - 2020年第二季度非利息收入增至630万美元，较2019年同期的580万美元增加51.4万美元，增幅8.9%；上半年增至1270万美元，较2019年同期的1040万美元增加230万美元，增幅21.9%[265] - 2020年第二季度和上半年非利息收入分别占总收入的25.1%和26.2%，2019年同期分别为25.6%和23.2%[265] - 2020年第二季度非利息费用增至1830万美元，较2019年同期增加87.9万美元，增幅5.0%；上半年降至3450万美元，较2019年同期减少71.8万美元，降幅2.0%[276] - 2020年第二季度运营费用增至1540万美元，较2019年同期增加15.8万美元，增幅1.0%；上半年增至3130万美元，较2019年同期增加81.7万美元，增幅2.7%[276] - 2020年第二季度薪酬费用为1080万美元，较2019年同期增加29.3万美元，增幅2.8%；上半年为2180万美元，较2019年同期增加120万美元，增幅5.7%[277] - 2020年第二季度抵押品清算成本增至11.5万美元，较2019年同期增加2.6万美元；上半年增至23.6万美元，较2019年同期增加23.7万美元[278] - 2020年第二季度和上半年税收抵免投资减值费用分别为180万美元和200万美元，2019年同期分别为210万美元和410万美元[280] - 2020年第二季度和上半年SBA追索权收益分别为3万美元和0.5万美元，2019年同期追索权拨备分别为11.3万美元和59.4万美元[281] - 2020年上半年所得税收益为110万美元，2019年同期为190万美元，2020年上半年有效税率（不含离散项目）为18.5%[282] - 截至2020年6月30日，总资产增至24.69亿美元，较2019年12月31日增加3.72亿美元，增幅17.7%[285] - 截至2020年6月30日，短期投资降至2780万美元，较2019年12月31日减少2320万美元，降幅45.4%[286] - 截至2020年6月30日，非应计贷款增加350万美元，即16.9%，达到2410万美元，占总贷款和租赁总额的1.17%；排除PPP贷款后，占比为1.39%[294] - 截至2020年6月30日，存款增加1.8亿美元，即11.8%，达到17.1亿美元，主要因交易账户增加2.795亿美元，部分被批发存款和货币市场账户分别减少617万美元和177万美元所抵消[296] - 2020年上半年，银行平均市场内存款约为14.68亿美元，占银行总资金的74.7%，高于2019年的12.71亿美元和71.3%[297] - 截至2020年6月30日，联邦住房贷款银行（FHLB）预付款和其他借款增加1.456亿美元，即45.6%，达到4650万美元[298] - 截至2020年6月30日，不良资产增加200万美元，即8.3%，达到2550万美元[306] - 截至2020年6月30日，除非应计贷款和租赁外，99.64%的贷款和租赁组合处于当前还款状态，低于2019年12月31日的99.76%[307] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，贷款和租赁损失准备金与非应计贷款和租赁的比例分别为113.98%和94.70%[315] - 2020年7月24日，银行董事会宣布发放总计200万美元股息，年初至今股息宣告总额达1050万美元[320] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司即时资产负债表流动性分别为6.116亿美元和4.382亿美元[322] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，银行在美联储的短期投资存款分别为2730万美元和4440万美元[322] - 2020年6月30日，未偿还批发资金为5.304亿美元，占银行期末总资金的24.7%；2019年12月31日为4.465亿美元，占比24.5%[323] - 市场内存款从2019年12月31日的13.79亿美元增加2.417亿美元至2020年6月30日的16.21亿美元[324] - 2020年上半年经营活动产生净现金流入210万美元，其中净收入和贷款及租赁损失拨备分别为660万美元和870万美元[2] - 2020年上半年投资活动使用的净现金约为3.474亿美元，包括为净贷款增长提供资金的现金流出和购买800万美元的额外银行拥有人寿保险[2] - 2020年上半年融资活动提供的净现金流入为3.206亿美元，主要由于联邦住房贷款银行（FHLB）预付款项净增加、美联储薪资保护计划流动性便利（PPPLF）预付款项增加和存款净增加[2] 薪资保护计划（PPP）业务数据关键指标变化 - 2020年第二季度发放3.279亿美元薪资保护计划（PPP）贷款，获870万美元手续费收入，当季确认85.9万美元利息收入[201][205] - 截至2020年6月30日，PPP贷款未偿还金额为3.279亿美元，2019年12月31日无未偿还PPP贷款[304] 贷款和租赁业务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，期末贷款和租赁应收款总额20.57亿美元，较2019年12月31日增加3.422亿美元[201] - 贷款和租赁损失准备金较2019年12月31日增加790万美元，增幅40.7%，占贷款总额比例升至1.33%[201] - 2020年第二季度贷款和租赁损失拨备550万美元，上半年为870万美元，而2019年同期均为拨备收益[201] - 截至2020年6月30日，公司处理448笔贷款延期申请，涉及贷款总额3.232亿美元，占总贷款和租赁的18.6%，其中6个月延期占3.232亿美元延期申请总额的60.2%[210] - 房地产和租赁行业延期贷款余额为1.47584亿美元，占该行业总额的18.8%；住宿和餐饮服务行业延期贷款余额为5246.8万美元，占该行业总额的52.7%[210] - 按信用质量指标划分，一级延期贷款余额为2.21414亿美元，占比68.5%；二级为6655.4万美元，占比20.6%；三级为3524.8万美元，占比10.9%[212] - 截至2020年6月30日，零售、酒店、娱乐、餐饮服务行业未偿还风险敞口总额为1.85089亿美元，占总贷款和租赁的10.7%[214] - 截至2020年6月30日，公司对能源、