净利润与每股收益情况 - 2020年第三季度净利润430万美元，摊薄后每股收益0.50美元；前九个月净利润1090万美元，摊薄后每股收益1.27美元，均低于2019年同期[203] 贷款与费用未偿还情况 - 2020年9月30日，公司有3.323亿美元薪资保护计划（PPP）贷款未偿还，690万美元来自小企业管理局（SBA）的递延处理费收入未偿还[203][207] 贷款和租赁应收款情况 - 2020年前三季度末，贷款和租赁应收款总额为21.70亿美元，较2019年12月31日增加4.557亿美元；信贷额度利用率受PPP贷款收益影响，降至2.176亿美元[203] - 贷款和租赁应收款净额从2019年12月31日的16.95亿美元增至2020年9月30日的21.39亿美元，增加4.444亿美元；剔除PPP贷款后，增加1.189亿美元，增幅7.0%至18.14亿美元[292] 贷款和租赁损失准备金情况 - 贷款和租赁损失准备金较2019年12月31日增加1130万美元，增幅57.9%，占总贷款的比例升至1.41%[203] - 基于对贷款组合内在风险增加的评估，截至2020年9月30日，贷款和租赁损失准备金较2019年12月31日增加1130万美元，增幅57.9%[259] - 贷款和租赁损失准备金从2019年12月31日的1950万美元增加1130万美元（57.9%）至2020年9月30日的3080万美元[318] - 贷款和租赁损失准备金占总贷款和租赁的百分比从2019年12月31日的1.14%增至2020年9月30日的1.41%，不含净PPP贷款时为1.67%[318] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，贷款和租赁损失准备金与非应计贷款和租赁总额的比例分别为85.48%和94.70%[323] - 2020年9月30日止九个月，贷款和租赁损失拨备为1248.7万美元，2019年同期为61.3万美元[325] 净利息收益率情况 - 2020年第三季度和前九个月净利息收益率分别为3.14%和3.30%，低于2019年同期的3.40%和3.57%[205] - 2020年净利息收益率为3.14%，2019年为3.40%[243] - 2020年截至9月30日的三个月，净息差下降26个基点至3.14%，九个月下降27个基点至3.30%，2019年同期分别为3.40%和3.57%[255] 营收情况 - 2020年第三季度和前九个月营收分别为2600万美元和7470万美元，较2019年同期分别增长15.3%和10.5%[205] - 2020年第三季度，公司营收同比增长15.3%，主要因平均贷款和租赁增加、以息代费增加、商业贷款利率互换手续费收入增加，部分被净息差压缩抵消[222] - 2020年前九个月，公司营收同比增长10.5%，主要因平均贷款和租赁增加、商业贷款利率互换手续费收入增加、出售SBA贷款收益增加，部分被净息差压缩抵消[222] - 2020年三季度营收2.6029亿美元，较2019年同期的2.2568亿美元增加3461万美元，增幅15.3%；2020年前九个月营收7.4699亿美元，较2019年同期的6.7616亿美元增加7083万美元，增幅10.5%[223] - 2020年三季度运营收入2.6029亿美元，较2019年同期的2.2572亿美元增加3457万美元，增幅15.3%；2020年前九个月运营收入7.4703亿美元，较2019年同期的6.7621亿美元增加7082万美元，增幅10.5%[232] 非利息收入情况 - 2020年第三季度和前九个月非利息收入分别为740万美元和2010万美元，分别占总收入的28.5%和27.0%[205] - 2020年三季度非利息收入7408万美元，较2019年同期的5792万美元增加1616万美元，增幅27.9%；2020年前九个月非利息收入2.0141亿美元，较2019年同期的1.6234亿美元增加3907万美元，增幅24.1%[223] - 2020年截至9月30日的三个月，非利息收入增加160万美元，增幅27.9%至740万美元；九个月增加390万美元，增幅24.1%至2010万美元[263] - 2020年截至9月30日的三个月和九个月，非利息收入分别占总收入的28.5%和27.0%，2019年同期分别为25.7%和24.0%[263] 效率比率情况 - 2020年第三季度和前九个月效率比率分别降至64.16%和64.29%，低于2019年同期的66.41%和67.29%[205] - 2020年三季度和前九个月效率比率分别为64.16%和64.29%，2019年同期分别为66.41%和67.29%[229] PPP贷款豁免情况 - 截至2020年10月20日，公司已处理并向SBA提交9790万美元（占PPP贷款总额的29%）用于豁免，客户已开始收到报销[207] 资本与风险加权资产比率情况 - 2020年9月30日，公司总资本与风险加权资产比率为11.42%，一级资本与风险加权资产比率为9.09%[211] 递延未偿还贷款情况 - 截至2020年9月30日，公司递延未偿还贷款为1.315亿美元，占除PPP贷款外总贷款和租赁的7.1%，6月30日为3.232亿美元，占比18.6%[212] 延期客户还款情况 - 截至2020年10月20日，本季度首次延期结束的客户中有95%恢复了定期还款[212] 特定行业递延贷款余额情况 - 2020年9月30日，房地产和租赁及住宿餐饮服务行业递延贷款余额分别为6721.4万美元和2688.4万美元，占比分别为7.7%和25.3%；6月30日分别为1.47584亿美元和5246.8万美元，占比分别为18.8%和52.7%[214] - 2020年9月30日，按信用质量指标分类，I类递延贷款余额为6998.4万美元，占比53.2%；6月30日为2.21414亿美元，占比68.5%[215] - 2020年9月30日，租赁行业中，A级写字楼递延贷款余额为792.2万美元，占子行业的4.8%；6月30日为2320.4万美元，占比15.3%[217] - 2020年9月30日，住宿餐饮服务行业中，有品牌酒店递延贷款余额为2508.2万美元，占子行业的34.1%；6月30日为4301.1万美元，占比63.1%[217] 特定行业未偿风险敞口情况 - 截至2020年9月30日，公司对零售、酒店、娱乐、餐饮服务行业的未偿风险敞口分别为7526.1万美元、7878.6万美元、775.8万美元、2672.8万美元，占总贷款和租赁的比例分别为4.1%、4.3%、0.4%、1.4%；6月30日分别为7002.8万美元、7350.2万美元、1667.5万美元、2488.4万美元，占比分别为4.0%、4.2%、1.0%、1.4%[218] 重大直接风险敞口情况 - 截至2020年9月30日，公司对能源、航空或零售消费领域无重大直接风险敞口，不参与共享国家信贷[220] 净利息收入情况 - 2020年三季度净利息收入1.8621亿美元，较2019年同期的1.6776亿美元增加1845万美元，增幅11.0%；2020年前九个月净利息收入5.4558亿美元，较2019年同期的5.1382亿美元增加3176万美元，增幅6.2%[223] - 2020年净利息收入为18621千美元，2019年为16776千美元[243] - 2020年9月30日止三个月净利息收入增加180万美元，增幅11.0%；九个月增加320万美元，增幅6.2%[248] ROAA与ROAE情况 - 2020年三季度末ROAA降至0.68%，2019年同期为0.97%；2020年前九个月末ROAA降至0.62%，2019年同期为1.15%[224] - 2020年三季度末ROAE为8.58%，2019年同期为10.68%；2020年前九个月末ROAE为7.49%，2019年同期为12.77%[225] - 2020年平均资产回报率为0.68，2019年为0.97；2020年平均权益回报率为8.58，2019年为10.68[243] 运营收入与费用情况 - 2020年三季度与2019年同期相比，运营收入增长15.3%，运营费用增长11.4%；2020年前九个月与2019年同期相比，运营收入增长10.5%，运营费用增长5.6%[229] - 2020年三季度总非利息支出1.6758亿美元，较2019年同期的1.4716亿美元增加2042万美元，增幅13.9%；2020年前九个月总非利息支出5.1245亿美元，较2019年同期的4.9922亿美元增加1323万美元，增幅2.7%[232] - 2020年第三季度非利息支出增至1680万美元，较2019年同期增加200万美元，增幅13.9%；前九个月增至5120万美元，较2019年同期增加130万美元，增幅2.7%[274] - 2020年第三季度运营支出增至1670万美元，较2019年同期增加170万美元，增幅11.4%；前九个月增至4800万美元，较2019年同期增加250万美元，增幅5.6%[274] 税前、拨备前调整后收益情况 - 2020年三季度税前、拨备前调整后收益9329万美元，较2019年同期的7582万美元增加1747万美元，增幅23.0%；2020年前九个月税前、拨备前调整后收益2.6677亿美元，较2019年同期的2.2122亿美元增加4555万美元，增幅20.6%[232] 贷款和租赁应收款净变化情况 - 2020年与2019年相比，总贷款和租赁应收款净变化为 - 7531千美元，其中商业房地产和其他抵押贷款净变化为 - 5700千美元[239] 净利息收入净变化情况 - 2020年与2019年相比，总净利息收入净变化为3176千美元，其中利息赚取资产收入净变化为 - 8019千美元，利息承担负债费用净变化为 - 11195千美元[239] 各类贷款平均余额、利息及收益率情况 - 2020年商业房地产和其他抵押贷款平均余额为1282132千美元，利息为12340千美元，平均收益率为3.85%；2019年平均余额为1153591千美元，利息为14568千美元，平均收益率为5.05%[243] - 2020年总利息赚取资产平均余额为2374891千美元，利息为22276千美元，平均收益率为3.75%；2019年平均余额为1971696千美元，利息为25438千美元，平均收益率为5.16%[243] - 2020年总利息承担负债平均余额为1803505千美元，利息为3655千美元，平均利率为0.81%；2019年平均余额为1570524千美元，利息为8662千美元，平均利率为2.21%[243] - 2020年9月30日止三个月和九个月平均贷款和租赁收益率分别降至3.95%和4.40%，2019年同期为5.53%和5.68%[249] - 2020年9月30日止三个月和九个月平均生息资产收益率分别为3.75%和4.13%，2019年同期为5.16%和5.31%[249] 存款与借款平均支付利率情况 - 2020年9月30日止三个月和九个月市场内存款平均支付利率分别降至0.27%和0.49%，2019年同期为1.47%和1.50%[250] - 2020年9月30日止三个月和九个月计息负债平均支付利率分别降至0.81%和1.09%，2019年同期为2.21%和2.17%[250] - 2020年截至9月30日的三个月和九个月，银行总资金平均支付利率分别降至0.54%和0.78%，2019年同期为1.69%和1.71%[254] 平均联邦住房贷款银行（FHLB）预付款与批发存款情况 - 2020年9月30日止三个月平均联邦住房贷款银行（FHLB）预付款增加7290万美元至3.799亿美元，九个月增加9120万美元至3.717亿美元[251] - 2020年9月30日止三个月平均批发存款减少5150万美元至1.601亿美元，九个月减少1.104亿美元至1.328亿美元[251][253] FHLB定期预付款与批发存款加权平均原始期限情况 - 截至2020年9月30日，FHLB定期预付款加权平均原始期限为5.1年