财务数据关键指标变化 - 2020年第一季度总利息收入为69,674美元，2019年同期为65,933美元，2019年全年为282,537美元[180] - 2020年第一季度净利息收入为56,249美元，2019年同期为53,016美元，2019年全年为226,036美元[180] - 2020年第一季度信贷损失拨备为29,565美元，2019年同期为1,391美元，2019年全年为7,053美元[180] - 2020年第一季度净利润为745美元，2019年同期为19,588美元，2019年全年为83,814美元[180] - 2020年3月31日现金及现金等价物为425,094美元，2019年3月31日为195,414美元，2019年12月31日为232,681美元[180] - 2020年3月31日贷款持有投资为4,568,038美元，2019年3月31日为3,786,791美元，2019年12月31日为4,409,642美元[180] - 2020年3月31日总存款为5,376,932美元，2019年3月31日为4,303,191美元，2019年12月31日为4,934,938美元[181] - 2020年3月31日借款为327,822美元，2019年3月31日为229,178美元，2019年12月31日为304,675美元[181] - 2020年3月31日股东权益总额为782,330美元，2019年3月31日为694,577美元，2019年12月31日为762,329美元[181] - 2020年第一季度基本每股净收入为0.02美元，2019年同期为0.63美元，2019年全年为2.70美元[180] - 截至2020年3月31日、2019年3月31日和2019年12月31日，普通股流通股数量分别为32,067,356股、30,852,665股和31,034,315股[183] - 截至上述日期，平均资产回报率分别为0.05%、1.54%和1.45%；平均股东权益回报率分别为0.39%、11.6%和11.6%[183] - 截至上述日期，有形普通股权益回报率分别为0.52%、14.8%和15.4%[183] - 截至上述日期，净息差（税等效基础）分别为3.92%、4.61%和4.34%[183] - 截至上述日期，效率比率分别为69.3%、67.2%和67.7%；调整后效率比率（税等效基础）分别为65.7%、64.9%和65.4%[183][185] - 截至上述日期，贷款与存款比率分别为85.0%、88.0%和89.4%[183] - 截至上述日期，生息资产收益率分别为4.84%、5.73%和5.42%；付息负债成本分别为1.27%、1.52%和1.48%[183] - 截至上述日期，贷款信用损失拨备与净贷款（未赚取收入净额）的比率分别为1.95%、0.79%和0.71%；与不良贷款的比率分别为287.5%、191.0%和117.0%[183] - 截至上述日期，股东权益与资产比率（公司）分别为11.8%、13.0%和12.4%；（银行）分别为12.4%、13.2%和12.8%[183] - 截至上述日期，一级资本与平均资产比率（公司）分别为10.3%、11.5%和10.1%；（银行）分别为10.4%、11.1%和9.9%[183] - 2020年第一季度净利润从2019年同期的1960万美元降至70万美元，摊薄后每股收益从0.62美元降至0.02美元，平均资产回报率从1.54%降至0.05%，平均股东权益回报率从11.6%降至0.39%，平均有形普通股权益回报率从14.8%降至0.52%，平均股东权益与平均资产比率从12.5%降至12.0%[197] - 2020年第一季度贷款投资信用损失拨备从2019年同期的140万美元增至2800万美元[199] - 2020年第一季度净利息收入（未计信贷损失拨备）从2019年同期的5300万美元增至5620万美元，净息差从4.61%降至3.92%[200] - 2020年第一季度非利息收入从2019年同期的2900万美元增至4270万美元，非利息支出从5510万美元增至6860万美元[201][202] - 截至2020年3月31日公司总资产从2019年12月31日的61.2亿美元增长8.7%至66.6亿美元，贷款投资增加1.584亿美元至45.7亿美元，存款增加4.42亿美元至53.8亿美元[203] - 2020年第一季度净利息收入同比增长6.1%，达5620万美元，税等效基础上增长330万美元至5680万美元[212] - 2020年第一季度税等效基础上利息收入同比增加380万美元，达7020万美元[213] - 2020年第一季度投资持有贷款利息收入税等效基础上增加370万美元，达6180万美元，平均贷款余额增长77430万美元[213] - 2020年第一季度投资持有贷款税等效收益率为5.53%，较2019年同期下降81个基点[214] - 2020年第一季度公司净息差（NIM）税等效基础上从4.61%降至3.92%[216] - 2020年第一季度待售贷款利息收入同比减少40万美元，至200万美元，平均余额减少210万美元[217] - 2020年第一季度投资证券利息收入税等效基础上从510万美元降至500万美元[218] - 2020年第一季度利息支出同比增加50万美元，至1340万美元，存款利息支出增加30万美元[218] - 2020年第一季度存款总成本为0.94%，低于2019年同期的1.14%[218] - 2020年第一季度总借款利息支出增加20万美元，至130万美元，借款成本从2.62%降至1.60%[218] - 2020年3月31日止三个月净利息收入为5678.4万美元，2019年同期为5346.1万美元[221] - 2020年平均生息资产收益率为4.84%，2019年为5.73%；2020年平均计息负债成本率为1.27%，2019年为1.52%[221] - 2020年净息差为3.92%，2019年为4.61%；2020年总存款成本率为0.94%，2019年为1.14%[222] - 2020年平均生息资产与平均计息负债之比为137.4%，2019年为136.7%[222] - 2020年3月31日止三个月净利息收入较2019年同期增加332.3万美元，其中因平均余额变动增加1000.5万美元，因利率变动减少668.2万美元[226] - 2020年3月31日止三个月信贷损失拨备为2800万美元，2019年同期为140万美元[229] - 2020年3月31日止三个月净冲销额为210万美元，2019年同期为50万美元[229] - 2020年贷款平均余额为44.95069亿美元，利息收入为6181.7万美元，收益率为5.53%；2019年平均余额为37.20739亿美元，利息收入为5813.7万美元，收益率为6.34%[221] - 2020年证券平均余额为7.10735亿美元，利息收入为497.1万美元，收益率为2.81%；2019年平均余额为6.57351亿美元，利息收入为511.6万美元，收益率为3.16%[221] - 2020年计息存款平均余额为39.28625亿美元，利息支出为1216.8万美元，成本率为1.25%；2019年平均余额为32.75034亿美元，利息支出为1185.5万美元，成本率为1.47%[221] - 2020年第一季度非利息收入4270万美元，较2019年同期的2900万美元增加1370万美元，增幅47.0%[230] - 2020年第一季度非利息支出6860万美元，较2019年同期的5510万美元增加1350万美元；其中薪资及员工福利支出4360万美元，较2019年同期增加990万美元，增幅29.5%[235] - 2020年和2019年第一季度效率比率分别为69.3%和67.2%，调整后效率比率分别为65.7%和64.9%[236] - 2020年第一季度平均总资产回报率0.05%，平均股东权益回报率0.39%，股息支付率384.7%；2019年同期分别为1.54%、11.6%、13.0%[238] - 2020年和2019年第一季度所得税费用分别为10万美元和600万美元，有效税率分别为9.7%和23.4%[239] - 2020年第一季度净冲销额为207.7万美元，2019年同期为50.9万美元[274] - 2020年第一季度信用损失拨备为2796.4万美元，2019年同期为139.1万美元[274] - 2020年3月31日和2019年12月31日，信用损失准备分别为8910万美元和3110万美元，分别占投资贷款的1.95%和0.79%[271] - 2020年1月1日会计估计变更使信用损失准备从2019年12月31日的3110万美元增至6260万美元[271] - 采用新准则时，公司记录累计有效调整，使留存收益减少2500万美元[271] - 2020年3月31日和2019年12月31日，商业和工业贷款的信用损失准备分别为1088.1万美元和480.5万美元，占比分别为22%和23%[274] - 2020年3月31日和2019年12月31日，总存款分别为53.8亿美元和49.3亿美元，增长9.0%[277] - 2020年3月31日和2019年12月31日，非利息存款分别为13.358亿美元和12.082亿美元，利息存款分别为40.4亿美元和37.3亿美元[277] - 截至2020年3月31日，公司总存款为5376932千美元，平均利率0.94%；截至2019年12月31日，总存款为4934938千美元，平均利率1.10%[279] - 截至2020年3月31日，客户定期存款为1213934千美元，占比23%，平均利率1.95%；截至2019年12月31日，客户定期存款为1171502千美元，占比24%，平均利率2.09%[279] - 截至2020年3月31日，经纪和互联网定期存款为20363千美元，平均利率1.90%；截至2019年12月31日，经纪和互联网定期存款为20351千美元，平均利率2.27%[279] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，可供出售债务证券的未实现净收益分别为28000千美元和11700千美元[283] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司以公允价值计量的权益证券分别为3400千美元和3300千美元[283] - 2020年第一季度和2019年第一季度，权益证券公允价值变动产生的净收益分别为63千美元和49千美元[283] - 截至2020年3月31日，公司投资组合中公允价值为764200千美元，2019年12月31日为688400千美元[283] - 截至2020年3月31日，投资证券公允价值总计764,217千美元，加权平均收益率为2.81%；截至2019年12月31日，公允价值总计688,381千美元，加权平均收益率为2.94%[286] - 截至2020年3月31日，可售债务证券摊余成本为736,172千美元，未实现总收益为28,440千美元，未实现总损失为395千美元，公允价值为764,217千美元；截至2019年12月31日，摊余成本为676,705千美元，未实现总收益为13,567千美元，未实现总损失为1,891千美元，公允价值为688,381千美元[287] - 截至2020年3月31日，总借款为327,822千美元，其中2021年3月31日到期的借款为146,892千美元，占比45%，加权平均利率为1.33%；此后到期的借款为180,930千美元，占比55%，加权平均利率为1.83%，整体加权平均利率为1.76%[288] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，回购协议下出售的证券分别