利息收入相关数据变化 - 2020年第三季度总利息收入为8.1127亿美元，2019年同期为7.3242亿美元；2020年前九个月总利息收入为21.6408亿美元，2019年同期为21.0894亿美元[183] - 2020年第三季度净利息收入为6.8828亿美元，2019年同期为5.8305亿美元；2020年前九个月净利息收入为18.0414亿美元，2019年同期为16.8344亿美元[183] - 截至2020年9月30日的三个月，公司净利息收入（税等效基础）为69,625千美元，2019年同期为58,769千美元[188] - 2020年第三季度净利息收入较去年同期增长18.0%，达到6880万美元[215] - 2020年前三季度净利息收入较去年同期略有增加，达到1.804亿美元[206] - 2020年第三季度贷款总收益率为4.70%，利息收入7.166亿美元；2019年同期收益率为6.01%，利息收入6.5241亿美元[217] - 2020年前9个月净利息收入增至1.804亿美元，较2019年同期的1.683亿美元增长7.17%；税等效基础上，净利息收入增至1.824亿美元，较2019年同期的1.697亿美元增加1270万美元[222] - 2020年前9个月税等效基础上利息收入为2.184亿美元，较2019年同期的2.123亿美元增加610万美元[222] - 2020年第三季度净利息收入变化量为1.09亿美元，其中平均余额变化贡献2.19亿美元，利率变化减少1.11亿美元[228] - 2020年前九个月净利息收入变化量为1.27亿美元，其中平均余额变化贡献4.01亿美元，利率变化减少2.74亿美元[230] - 2020年第三季度净利息收入（税等效基础）为6962.5万美元，2019年同期为5876.9万美元[220] - 2020年前9个月净利息收入（税等效基础）为1.82386亿美元，2019年同期为1.69718亿美元[225] 信贷损失拨备相关数据变化 - 2020年第三季度信贷损失拨备为5.5401亿美元，2019年同期为0.1831亿美元；2020年前九个月信贷损失拨备为11.0887亿美元，2019年同期为0.4103亿美元[183] - 2020年第三季度贷款投资信用损失拨备为4580万美元，2019年同期为180万美元，同比大幅增加[232] - 2020年前九个月贷款投资信用损失拨备为9780万美元，2019年同期为410万美元，主要因并购活动及应用CECL准则[234] 非利息收入相关数据变化 - 2020年第三季度非利息收入为9.7026亿美元，2019年同期为3.8145亿美元；2020年前九个月非利息收入为22.1217亿美元，2019年同期为10.0163亿美元[183] - 截至2020年9月30日的三个月，公司调整后非利息收入为97,722千美元，2019年同期为38,247千美元[188] - 2020年第三季度非利息收入增至9700万美元，较上年同期增加5890万美元；贷款信用损失拨备增至4580万美元，上年同期为180万美元[203] - 2020年前三季度非利息收入较去年同期增加1.211亿美元，达到2.212亿美元[206] - 2020年第三季度非利息收入为9700万美元，较2019年同期的3810万美元增加5890万美元，增幅154.4%[235] - 2020年前九个月非利息收入为2.21亿美元，2019年同期为1.00亿美元[235] - 2020年第三季度抵押贷款银行业务收入为8470万美元，2019年同期为2920万美元[235] - 2020年前九个月抵押贷款银行业务收入为1.90亿美元，2019年同期为7470万美元[235] - 2020年第三季度存款账户服务费为216万美元，2019年同期为242万美元[235] - 2020年前九个月存款账户服务费为658万美元，2019年同期为682万美元[235] - 2020年和2019年截至9月30日的三个月，抵押银行业务收入分别为8470万美元和2920万美元[237] - 2020年和2019年截至9月30日的三个月，银行抵押业务销售额分别为17.7亿美元和12.2亿美元，销售利润率分别为4.32%和2.29%[237] - 2020年截至9月30日的三个月，总利率锁定量较上年同期增加7.824亿美元，增幅47.8%[237] - 2020年和2019年截至9月30日的三个月，利率锁定量中再融资活动占比分别为76.1%和68.7%[237] - 2020年和2019年截至9月30日的九个月，非利息收入分别为2.212亿美元和1.002亿美元，增长1.211亿美元，增幅120.9%[240] - 2020年和2019年截至9月30日的九个月，抵押银行业务收入分别为1.896亿美元和7470万美元[240] - 2020年和2019年截至9月30日的九个月，银行抵押业务销售额分别为44.1亿美元和34.5亿美元，销售利润率分别为3.46%和1.88%[240] - 2020年截至9月30日的九个月，总利率锁定量较上年同期增加19.3亿美元，增幅40.0%[240] 净利润与净亏损相关数据变化 - 2020年第三季度所得税前净亏损为0.7639亿美元，2019年同期净利润为3.1684亿美元；2020年前九个月所得税前净利润为2.3514亿美元，2019年同期为8.2249亿美元[183] - 2020年第三季度净利润亏损为0.5599亿美元，2019年同期净利润为2.3966亿美元；2020年前九个月净利润为1.8019亿美元，2019年同期为6.2242亿美元[183] - 2020年第三季度净亏损560万美元，2019年同期净利润2400万美元；摊薄后每股收益分别为亏损0.14美元和盈利0.76美元[203] - 2020年前三季度净收入从去年同期的6220万美元降至1800万美元[206] 资产与负债相关数据变化 - 截至2020年9月30日，现金及现金等价物为10.62391亿美元，2019年同期为2.42997亿美元[183] - 截至2020年9月30日，贷款投资为72.13538亿美元，2019年同期为43.45344亿美元[183] - 截至2020年9月30日，总资产为110.10438亿美元，2019年同期为60.88895亿美元[183] - 截至2020年9月30日，客户存款为90.01673亿美元，2019年同期为48.96327亿美元[183] - 2020年总资产为110.10438亿美元，2019年9月30日为60.88895亿美元，2019年12月31日为61.24921亿美元；有形资产分别为107.50428亿美元、59.01661亿美元、59.38281亿美元[191] - 2020年9月30日公司总资产较2019年12月31日增长79.8%，达到110.1亿美元[207] - 2020年9月30日贷款持有量较2019年12月31日增加28亿美元，达到72.1亿美元[207] - 2020年9月30日总存款较2019年12月31日增加41.6亿美元，达到90.9亿美元[207] - 截至2020年9月30日，公司总资产为110.1亿美元，较2019年12月31日的61.2亿美元增加，主要归因于收购和参与PPP项目[251] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，贷款组合分别占总资产的65.5%和72.0%；投资贷款中参与贷款分别约为2.29亿美元和1.034亿美元[252] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司非performing资产分别为7040万美元和4710万美元[272] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，其他real estate owned分别包含620万美元和900万美元因收购持有的待售多余土地和设施[272] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，其他non - performing资产分别为120万美元和160万美元[272] - 2020年9月30日，非投资用不良贷款总额为4.3649亿美元，占投资用贷款总额的0.61%；不良资产总额为7.0393亿美元，占总资产的0.64%[274] - 2020年9月30日，30 - 89天逾期但不视为不良的贷款金额为1520万美元，而2019年12月31日为1850万美元[275] - 截至2020年9月30日，贷款总额为72.13538亿美元，其中通过的贷款为67.5623亿美元，观察类贷款为3.30322亿美元，次级贷款为1.2408亿美元，可疑贷款为290.6万美元[280] - 截至2019年12月31日，贷款总额为44.09642亿美元，其中通过的贷款为41.43116亿美元，观察类贷款为1.8618亿美元，次级贷款为8034.6万美元[282] - 2020年9月30日和2019年12月31日，信用损失准备分别为1.84亿美元和3110万美元，占投资贷款的比例分别为2.55%和0.71%[285] - 2020年9月30日，未使用承诺的信用损失准备增至1610万美元，与ACL相关的递延所得税资产增至5190万美元，而2019年12月31日分别为810万美元[285] - 2020年9月30日和2019年12月31日，商业和工业贷款的信用损失准备分别为860.9万美元和480.5万美元，占比分别为20%和23%[287] - 2020年9月30日，公司收购的商业贷款组合收购日公允价值为3.184亿美元，降至2.413亿美元[290] - 2020年9月30日和2019年12月31日，待售抵押贷款分别为6.107亿美元和2.625亿美元[292] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司总存款分别为90.93亿美元和49.34亿美元，增长84.3%[293][295] - 2020年9月30日和2019年12月31日，非利息存款分别为22.9亿美元和12.1亿美元，有息存款分别为68.1亿美元和37.3亿美元[293] - 2020年第一季度从Farmers National承接2.095亿美元存款，第三季度从Franklin合并承接31.1亿美元存款[293] - 截至2020年9月30日，经纪和互联网定期存款较2019年12月31日增加7170万美元，达到9210万美元[293] - 2020年9月30日和2019年12月31日，第三方服务提供商Cenlar转移的某些抵押贷款代管及相关客户存款分别为1.943亿美元和9260万美元[293] - 2020年9月30日和2019年12月31日，市政和政府实体存款分别为7.26亿美元和4.631亿美元[293] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，可供出售证券总账面价值分别为11.60521亿美元和6.88381亿美元[297] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司分别有440万美元和330万美元按公允价值计量的权益证券[297] - 截至2020年9月30日，投资组合总公允价值为68.8381万美元，加权平均收益率为2.49%；截至2019年12月31日，总公允价值为68.8381万美元，加权平均收益率为2.94%[299] - 截至2020年9月30日，可供出售债务证券摊销成本为112.9053万美元，公允价值为116.0521万美元；截至2019年12月31日，摊销成本为67.6705万美元，公允价值为68.8381万美元[301] - 截至2020年9月30日，总借款为43.8838万美元，其中2021年9月30日到期的借款为14.7469万美元，占比34%，加权平均利率为0.53%；之后到期的借款为29.1369万美元，占比66%，加权平均利率为3.76%[302] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，回购协议下出售的证券分别为3250万美元和2370万美元[303] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，与代理银行的联邦基金购买借款额度分别为3.35亿美元和3.05亿美元，均无借款[305] - 截至2020年9月30日，以10.834亿美元住宅抵押贷款和9.966亿美元商业抵押贷款为抵押，获得联邦住房