整体财务业绩 - 2024年第三季度净收入为5130万美元，摊薄后每股收益为0.84美元，调整后持续经营业务净收入环比增加1080万美元，增幅26.7%[1] - 第三季度总营收增至1.923亿美元，调整后持续经营业务总营收环比增加1300万美元，增幅7.3%[8] - 2024年第三季度持续经营业务税前收入为6245.8万美元，较上一季度扭亏为盈，同比增长69.5%[19] - 2024年第三季度净利润为5133万美元，较上一季度下降30.5%，同比增长50.8%[19] - 2024年第三季度基本每股收益为0.84美元，较上一季度扭亏为盈，同比增长68.0%[19] - 2024年第三季度稀释每股收益为0.84美元，较上一季度扭亏为盈，同比增长68.0%[19] - 2024年9月30日当季净利息收入为1.58019亿美元，较上一季度的1.44333亿美元有所增长[25] - 2024年前九个月净利息收入为4.38547亿美元，高于2023年同期的4.26295亿美元[25] - 2024年9月30日当季净收入为5133万美元，上一季度为7383.2万美元[25] - 2024年前九个月净收入为1.66697亿美元，2023年同期为1.29366亿美元[25] - 2024年9月30日基本每股收益为0.84美元，上一季度为1.21美元[25] - 2024年前九个月基本每股收益为2.72美元，2023年同期为2.12美元[25] - 2024年9月30日稀释每股收益为0.84美元，上一季度为1.20美元[25] - 2024年前九个月稀释每股收益为2.72美元，2023年同期为2.11美元[25] - 2024年9月30日持续经营业务GAAP净收入为5133万美元，2024年6月30日为 - 10060.5万美元[49] - 2024年9月30日调整后摊薄每股收益为0.84美元，2024年6月30日为0.66美元[49] - 2024年9月30日持续经营业务GAAP平均股权回报率为10.62%，2024年6月30日为 - 23.42%[49] - 2024年前九个月持续经营业务GAAP净亏损为1110.2万美元，2023年同期为11940.2万美元[49] - 2024年前九个月非GAAP调整后净收入为13002.3万美元，2023年同期为12427.7万美元[49] - 2024年第三季度持续经营业务经无形资产摊销调整后的净收入为51330千美元[45] 利息收入与支出 - 第三季度净利息收入（FTE）环比增加1370万美元，增幅9.5%，至1.58亿美元，净息差为3.69%，较上一季度上升31个基点[3] - 2024年第三季度净利息收入为1.58019亿美元，较上一季度增长9.5%，同比增长11.3%[19] - 2024年第三季度总利息收入为2.54897亿美元，较上一季度增长5.1%，同比增长10.0%[19] - 2024年第三季度总利息支出为9687.8万美元，较上一季度下降1.3%，同比增长7.8%[19] - 2024年第三季度净息差为3.69%，较二季度增加31个基点，主要因证券投资组合收益率增加[38][39] - 2024年第三季度有息存款收益率为2.81%，联邦基金购买和回购收益率为5.15%，其他借款收益率为4.53%，有息负债总成本收益率为2.94%，总存款收益率为2.22%[38] - 2024年9月30日非GAAP调整后净利息收入为15801.9万美元，2024年6月30日为14433.3万美元[50] 非利息收入与支出 - 第三季度非利息收入为3760万美元，调整后持续经营业务非利息收入环比减少70万美元，降幅1.8%，同比增加60万美元，增幅1.7%[9] - 2024年第三季度非利息收入为3756.2万美元，较上一季度扭亏为盈，同比增长1.7%[19] - 2024年第三季度非利息支出为1.2327亿美元，较上一季度增长4.2%，同比下降5.4%[19] - 非利息支出环比增加490万美元，增幅4.2%；薪资和员工福利支出环比增加190万美元，增幅2.9%[11] - 2024年9月30日抵押服务净收入为712.7万美元，贷款销售净收益为464.8万美元，抵押银行业务净收入为611.9万美元[41] - 2024年9月30日其他非利息收入中，合伙摊销为 - 197.7万美元，人寿保险现金退保价值增加为188.3万美元，其他杂项收入为304.6万美元，总计295.2万美元[42] - 2024年9月30日其他非利息支出中，贷款支出为282.4万美元，无形资产摊销为2.8万美元，联邦存款保险公司评估费用为507.1万美元，其他房地产净支出为245.2万美元，其他杂项支出为694.1万美元，总计1731.6万美元[43] - 2024年9月30日非GAAP调整后非利息费用为12049万美元，2024年6月30日为11767.2万美元[50] - 2024年9月30日非GAAP调整后非利息收入为3953.9万美元，2024年6月30日为4007.2万美元[50] 资产与负债情况 - 截至2024年9月30日，投资贷款（HFI）总额为131亿美元，较上一季度下降0.4%，同比增长2.3%；存款总额为152亿美元，较上一季度下降1.4%，同比增长0.9%[3][4] - 截至2024年9月30日，公司总证券为30.27942亿美元，较上季度减少7.9%，较去年同期减少13.5%[17] - 贷款（包括待售贷款）为133.79658亿美元，较上季度增长0.5%，较去年同期增长3.5%[17] - 总生息资产为170.15528亿美元，较上季度减少1.0%，较去年同期减少0.6%[17] - 贷款投资的信贷损失准备金为1.54476亿美元，较上季度减少7.8%，较去年同期减少20.8%[17] - 总资产为185.07293亿美元，较上季度减少1.5%，较去年同期减少1.1%[17] - 计息活期存款为53.82346亿美元，较上季度增长3.1%，较去年同期增长10.4%[17] - 储蓄存款为34.11961亿美元，较上季度减少6.6%，较去年同期减少6.3%[17] - 定期存款为33.93216亿美元，较上季度增长1.4%，较去年同期增长10.3%[17] - 总计息负债为130.87966亿美元，较上季度减少2.2%，较去年同期减少0.1%[17] - 股东权益为19.23248亿美元，较上季度增长11.3%，较去年同期增长21.5%[17] - 截至2024年9月30日，公司总资产为184.80372亿美元，较上季度末增长0.2%，较去年同期增长0.5%[18] - 贷款持有待售（LHFS）为2.16454亿美元，较上季度增长16.6%，较去年同期增长27.9%[18] - 贷款持有用于投资（LHFI）为131.00111亿美元，较上季度下降0.4%，较去年同期增长2.3%[18] - 总存款为152.40935亿美元，较上季度下降1.4%，较去年同期增长0.9%[18] - 联邦基金购买和回购为3.65643亿美元，较上季度增长16.4%，较去年同期增长13.6%[18] - 其他借款为4.43458亿美元，较上季度增长31.7%，较去年同期下降44.1%[18] - 普通股为1275.3万美元，较上季度无变化，较去年同期增长0.2%[18] - 资本盈余为1.63156亿美元，较上季度增长0.8%，较去年同期增长3.1%[18] - 留存收益为18.33232亿美元，较上季度增长2.1%，较去年同期增长8.7%[18] - 累计其他综合收益（损失），税后净额为 - 2904.5万美元，较上季度增长68.3%，较去年同期增长89.9%[18] - 截至2024年9月30日，现金及银行应收款项为805,436千美元，较2024年6月30日的822,141千美元有所下降[24] - 2024年9月30日可供出售证券为1,725,795千美元，高于2024年6月30日的1,621,659千美元[24] - 持有至到期证券在2024年9月30日为1,358,358千美元，低于2024年6月30日的1,380,487千美元[24] - 2024年9月30日贷款和租赁融资（LHFS）为216,454千美元，高于2024年6月30日的185,698千美元[24] - 截至2024年9月30日，非计息存款为3,142,792千美元，较2024年6月30日的3,153,506千美元略有减少[24] - 2024年9月30日计息存款为12,098,14千美元，低于2024年6月30日的12,309,38千美元[24] - 2024年9月30日联邦基金购买和回购为365,643千美元，高于2024年6月30日的314,121千美元[24] - 其他借款在2024年9月30日为443,458千美元，高于2024年6月30日的336,687千美元[24] - 2024年9月30日总股东权益为1,980,096千美元，高于2024年6月30日的1,879,141千美元[24] - 截至2024年9月30日，总资产为18,480,372千美元，略高于2024年6月30日的18,452,487千美元[24] - 截至2024年9月30日，公司证券总额为3027942千美元，较6月30日的3287585千美元有所下降[23] - 截至2024年9月30日，公司贷款（含待售贷款）为13379658千美元，较6月30日的13309127千美元略有上升[23] - 截至2024年9月30日，公司联邦基金出售和逆回购为653千美元，较6月30日的110千美元大幅增加[23] - 截至2024年9月30日，公司总生息资产为1701552千美元，较6月30日的1718944千美元略有下降[23] - 截至2024年9月30日，公司ACL LHFI为 - 154476千美元，较6月30日的 - 143245千美元有所减少[23] - 截至2024年9月30日，公司计息活期存款为5382346千美元，较6月30日的5222369千美元有所上升[23] - 截至2024年9月30日，公司储蓄存款为3411961千美元，较6月30日的3653966千美元有所下降[23] - 截至2024年9月30日，公司定期存款为3393216千美元，较6月30日的3346046千美元略有上升[23] - 截至2024年9月30日，公司总计息负债为13087966千美元，较6月30日的13376903千美元有所下降[23] - 截至2024年9月30日，公司股东权益为1923248千美元，较6月30日的1727489千美元有所上升[23] - 截至2024年9月30日，按摊余成本计算的美国国债持有至到期证券为2964.8万美元[32] - 截至2024年9月30日，可供出售证券的估计公允价值为17.25795亿美元，持有至到期证券的摊余成本为13.58358亿美元[32][33] - 2024年9月30日，从可供出售证券转入的持有至到期证券在累计其他综合收益（损失）中包含的未摊销、未实现净损失总计4930万美元[32] - 2024年9月30日，按类型划分的贷款持有待售（LHFI）总额为131.00111亿美元，净LHFI为129.42182亿美元[34] - 2024年9月30日，按类型划分的贷款持有待售（LHFI）中，由非农场、非住宅物业担保的贷款为35.82552亿美元[34] - 2024年9月30日，按类型划分的贷款持有待售（LHFI）中，商业和工业贷款为17.67079亿美元[34] - 2024年9月30日，按类型划分的贷款持有待售（LHFI）中，消费者贷款为1494.36万美元[34] - 2024年9月30日，按类型划分的贷款持有待售（LHFI）中，州和其他政治分区贷款为9960.02万美元[34] - 2024年9月30日，按类型划分的贷款持有待售（LHFI）中，其他贷款和租赁为6459.82万美元[