净利润与每股收益 - 第三季度净利润为1490万美元，每股摊薄收益为0.49美元，相比第二季度的1450万美元和0.48美元有所增长[1][3] - 净收入为14,892千美元，较上一季度增长3.1%，较去年同期下降20.8%[44] - 每股基本收益为0.49美元，较上一季度增长2.1%，较去年同期下降21.0%[43] - 每股稀释收益为0.49美元，较上一季度增长2.1%，较去年同期下降21.0%[43] - 公司2024年第三季度净利润为44,506千美元，同比下降27.5%[45] 净利息收入与收益率 - 第三季度净利息收入为5010万美元，环比增长2.9%，主要由净利息收入增长2.9%推动[3][4][7] - 第三季度净利息收益率（税前等值）扩大5个基点至2.74%，贷款平均收益率增至6.00%，而计息存款成本保持在4.27%[4][7] - 第三季度净利息收益率为2.74%，环比增长0.05个百分点，同比下降0.01个百分点[12] - 公司2024年第三季度净利息收入为145,850千美元，同比下降9.4%[45] - 公司2024年第三季度净利息收入为50,051千美元，净利息利差为1.19%[47] - 公司2024年第三季度净利息收益率为2.74%[47] - 净利息收入为149,324千美元，同比下降11.18%[49] - 净利息利差从1.84%下降至1.21%，净利息收益率从3.14%下降至2.74%[49] 贷款与存款 - 第三季度贷款总额为62.6亿美元，环比增长1.3%，贷款生产增长27%至3.478亿美元，加权平均利率为7.92%[3] - 第三季度存款总额为64亿美元，环比增长1.2%，其中无息活期存款增长4.7%，定期存款下降3.2%[3] - 贷款和待售贷款在第三季度增加了1.253亿美元，证券增加了3130万美元，但现金和银行存款减少了2530万美元[23] - 贷款总额（扣除信用损失准备金前）在第三季度末为62.6亿美元，比第二季度末的61.8亿美元有所增加[23] - 待售贷款在第三季度末为5430万美元，比第二季度末的1050万美元大幅增加[23] - 第三季度新贷款生产总额为3.478亿美元，平均利率为7.92%，而还款总额为7760万美元，平均利率为6.63%[25] - 第三季度商业房地产贷款生产为1.102亿美元，商业和工业贷款生产为1.051亿美元，SBA贷款生产为5160万美元，设备融资生产为4010万美元，住宅抵押贷款生产为4080万美元[26] - 第三季度末存款总额为64亿美元，比第二季度末增加了7390万美元，增长1.2%[27] - 第三季度末非利息需求存款占存款总额的32.0%，贷款与存款比率为97.7%[27] - 总存款为6,403,221千美元，较上一季度增长1.2%，较去年同期增长2.3%[41] - 公司2024年第三季度平均贷款余额为6,112,324千美元，平均收益率为6.00%[46] - 公司2024年第三季度平均存款余额为4,397,183千美元，平均成本率为4.27%[46] - 贷款平均余额为6,113,214千美元，同比增长3.03%，平均收益率从5.63%上升至6.00%[48] - 存款平均余额为4.396,990千美元，同比增长10.93%，平均成本率从3.19%上升至4.23%[49] 非利息收入与支出 - 第三季度非利息收入为8,438千美元，环比增长4.7%，同比下降24.8%[17] - 第三季度非利息支出为3510万美元，环比下降0.6%，主要由于第二季度无分支机构合并费用[4] - 第三季度非利息支出为35,100千美元，环比下降0.2%，同比增长2.4%[18] - 非利息收入为8,438千美元，较上一季度增长4.7%，较去年同期下降24.8%[44] - 非利息支出为35,080千美元，较上一季度下降0.6%，较去年同期增长2.4%[44] - 公司2024年第三季度非利息收入为24,228千美元，同比下降11.9%[45] - 公司2024年第三季度总非利息支出为106,800千美元，同比增长5.4%[45] 信贷损失与准备金 - 第三季度信贷损失费用为230万美元，环比增加130万美元，贷款损失准备金增加140万美元至6920万美元，占贷款的1.11%[4] - 第三季度信贷损失费用为230万美元，环比增长130%[19] - 第三季度净贷款冲销为90万美元，环比下降50%[19] - 第三季度SBA贷款销售收益为154.4万美元，环比下降6.1%[17] - 第三季度抵押贷款销售收益为32.4万美元，环比下降11.2%[17] - 贷款损失准备金为2,286千美元，较上一季度增长137.9%，较去年同期下降55.6%[44] - 第三季度非应计贷款减少18.8%至1520万美元，包括680万美元的偿还，特别提及贷款增加至1.298亿美元[5] - 第三季度总减值为380万美元，较上一季度的230万美元增加[34] - 信贷损失准备金从6770万美元增至6920万美元，准备金占贷款比例从1.10%增至1.11%[35] - 第三季度净贷款减值为87.8万美元，较上一季度的178.9万美元减少[36] 资产与负债 - 公司总资产在2024年第三季度增长1.7%，达到77.1亿美元[23] - 总资产为7,712,299千美元，较上一季度增长1.7%，较去年同期增长4.9%[42] - 总负债为6,975,590千美元，较上一季度增长1.4%，较去年同期增长4.3%[41] - 总负债和股东权益为7,533,757千美元，同比增长1.88%[50] - 公司2024年第三季度总资产为7,536,135千美元，同比增长1.3%[47] - 公司总资产平均余额为7,296,328千美元，同比增长1.81%[48] - 总资产为7,712,299千美元，同比增长4.93%[49] 股东权益与股息 - 第三季度末股东权益为7.367亿美元，比第二季度末的7.071亿美元增加了2960万美元[29] - 第三季度末有形普通股东权益为7.257亿美元，占有形资产的9.42%，而第二季度末为6.96亿美元，占有形资产的9.19%[29] - 第三季度有形普通股权益与有形资产比率为9.42%，环比增加0.23个百分点[6] - 第三季度有形普通股每股为24.03美元，环比增加1.04美元[6] - 有形普通股权益与有形资产比率为9.42%，同比上升0.53个百分点[52] - 有形普通股权益每股为24.03美元，同比增长12.03%[52] - 公司董事会宣布2024年第三季度每股现金股息0.25美元，于2024年8月21日支付[36] 效率比率 - 第三季度效率比率为60.0%，环比改善2.2个百分点[21] 风险资本比率 - 总风险资本比率从15.24%降至15.04%，同比下降0.03个百分点[31] - 一级风险资本比率从12.46%降至12.29%，同比下降0.01个百分点[31] 贷款质量 - 贷款30至89天逾期但仍计息的比例从0.22%增至0.24%[32] - 关注类贷款总额从7090万美元增至1.6亿美元[32] - 非应计贷款从1920万美元降至1550万美元[33] - 非应计资产从2000万美元降至1630万美元，占总资产比例从0.26%降至0.21%[34]