贷款总管道与结算总额 - 截至2019年6月30日的三个月，贷款总管道增加1.491亿美元至4.239亿美元，为2016年第一季度以来的最高水平；整体贷款结算总额为2.964亿美元，较截至2019年3月31日的三个月增长49.7%[228] 生息资产与付息负债收益率及成本 - 截至2019年6月30日的三个月，生息资产收益率下降3个基点，付息负债成本上升10个基点，净息差压缩12个基点[229] - 截至2019年6月30日的三个月，利息和股息收入增加630万美元，即9.9%，至6960万美元；生息资产平均余额增加3.589亿美元至65.401亿美元，收益率提高15个基点至4.26%[235] - 截至2019年6月30日的三个月，利息支出增加890万美元，即43.2%，至2960万美元；付息负债平均成本上升53个基点至2.03%，平均余额增加3.096亿美元至58.252亿美元[236] 非应计和不良贷款情况 - 截至2019年6月30日，非应计和不良贷款与3月31日基本持平；本季度净冲销100万美元，主要来自一笔商业企业贷款关系；不良房地产贷款的平均贷款价值比为35.4%[230] 回报率指标 - 截至2019年6月30日的三个月，平均股本回报率从2018年同期的10.5%降至7.5%；平均资产回报率从2018年同期的0.9%降至0.6%[234] 净利息收入与息差 - 截至2019年6月30日的三个月，净利息收入为4000万美元，较2018年同期减少260万美元，即6.2%；净息差和净利差分别下降38个基点至2.23%和32个基点至2.45%[237] - 2019年第二季度，净利息收入为4013.4万美元，净息差为2.23%；净利息收益资产为7.14947亿美元，净利息边际为2.45%[276] 贷款损失准备与净冲销 - 截至2019年6月30日的三个月，计提贷款损失准备150万美元，2018年同期无此项；净冲销总额为100万美元，非应计贷款减少60万美元至1570万美元[238] 非利息收入与支出 - 截至2019年6月30日的三个月，非利息收入为250万美元，较2018年同期减少70万美元，即22.6%[239] - 截至2019年6月30日的三个月，非利息支出为2720万美元，较2018年同期减少20万美元，即0.9%；所得税前收入减少460万美元，即24.9%，至1380万美元[240][241] 净利润与每股收益 - 2019年上半年净利润为1760万美元，较2018年同期的2530万美元减少770万美元，降幅30.4%[243] - 2019年上半年摊薄后每股收益为0.61美元，较2018年同期的0.88美元减少0.27美元，降幅30.7%[243] 上半年利息和股息收入与支出 - 2019年上半年利息和股息收入为1.394亿美元，较2018年同期的1.241亿美元增加1530万美元，增幅12.3%[245] - 2019年上半年利息支出为5760万美元，较2018年同期的3880万美元增加1870万美元，增幅48.3%[246] 上半年净利息收入与非利息收入、支出 - 2019年上半年净利息收入为8180万美元，较2018年同期的8520万美元减少340万美元，降幅4.0%[247] - 2019年上半年非利息收入为340万美元，较2018年同期的640万美元减少300万美元，降幅46.7%[250] - 2019年上半年非利息支出为5960万美元，较2018年同期的5870万美元增加90万美元，增幅1.5%[251] 非 performing 资产情况 - 2019年6月30日，非 performing 资产总计1600万美元，较2018年12月31日的1630万美元减少30万美元，降幅1.9%[259] 证券资产情况 - 2019年上半年，抵押贷款支持证券减少350万美元，降幅0.6%，至5.624亿美元[260] - 2019年上半年，其他证券增加1760万美元，增幅6.1%，至3.064亿美元[261] 股东权益情况 - 截至2019年6月30日，股东权益总额增加1590万美元，即2.9%，从2018年12月31日的5.495亿美元增至5.654亿美元[264] 公司资金活动情况 - 2019年上半年，公司经营活动提供资金3330万美元，融资活动提供2240万美元，期初可用资金1.186亿美元，用于投资活动1.178亿美元[265] - 2019年上半年，贷款发放和购买净额减去贷款偿还和销售为8960万美元[265] - 2019年上半年，公司购买可供出售证券7250万美元、持有至到期证券3000万美元和银行拥有人寿保险2500万美元[265] - 2019年上半年，净短期借款增加1.658亿美元，长期借款所得款项为1500万美元，用于偿还总存款8300万美元和长期借款6130万美元[265] - 2019年上半年，公司支付股息1210万美元[265] 利率变动影响 - 利率变动200个基点时，利率下降200个基点，预计净利息收入百分比为9.48%，净投资组合价值变动为32.96%，净投资组合价值比率为11.73%；利率上升200个基点，预计净利息收入百分比为 - 10.92%，净投资组合价值变动为 - 17.80%，净投资组合价值比率为8.15%[271] 第二季度平均资产、负债与权益 - 2019年第二季度，平均总资产为68.91541亿美元，平均总负债为63.30917亿美元，平均股东权益为5606.24万美元[276] 生息资产与付息负债比率 - 2019年第二季度，生息资产与付息负债的比率为1.12倍[276] 年度平均资产与生息资产情况 - 2019年平均总资产为6879905千美元，2018年为6444364千美元[280] - 2019年总生息资产平均余额为6530692千美元，利息为139638千美元，收益率4.28%；2018年平均余额为6140173千美元，利息为124534千美元，收益率4.06%[280] 年度各类贷款平均余额与收益率 - 2019年净贷款平均余额为5554919千美元，利息为124603千美元，收益率4.49%；2018年平均余额为5273939千美元，利息为112339千美元，收益率4.26%[279] - 2019年应税证券平均余额为821893千美元，利息为12819千美元，收益率3.12%；2018年平均余额为655738千美元，利息为9405千美元，收益率2.87%[279] - 2019年免税证券平均余额为57113千美元，利息为1189千美元，收益率4.16%；2018年平均余额为124091千美元，利息为2165千美元，收益率3.49%[279][280] 上半年贷款手续费收入与套期损失 - 2019年上半年贷款手续费收入约为900000美元，2018年约为400000美元[280] - 2019年上半年合格套期公允价值调整净损失为1500000美元，2018年无此项损失[280] 上半年贷款发放总额 - 2019年上半年抵押贷款发放总额为189438千美元，2018年为345571千美元[284] - 2019年上半年非抵押贷款发放总额为189433千美元，2018年为141523千美元[285] 不良债务重组贷款情况 - 2019年6月30日执行重组条款的不良债务重组贷款总额为6289千美元，2018年12月31日为8365千美元[287] 非应计TDR出租车牌照贷款情况 - 2019年6月30日和2018年12月31日非应计TDR出租车牌照贷款分别为220万美元和390万美元[290] 未按重组条款履约的TDR重组贷款情况 - 2019年6月30日和2018年12月31日，未按重组条款履约的TDR重组贷款分别为6笔共160万美元和2笔共180万美元[291] 减值审查的抵押依赖贷款平均贷款价值比 - 2019年6月30日，减值审查的抵押依赖贷款平均贷款价值比为47.6%[296] 贷款损失准备金情况 - 截至2019年6月30日的六个月，贷款损失准备金为2150万美元，较2018年12月31日增加60万美元，增幅2.7%[300] - 2019年上半年，公司因增加贷款损失准备金向收益计提费用240万美元[300] - 2019年6月30日和2018年12月31日，贷款损失准备金均占未偿还总贷款的0.38%[300] - 2019年6月30日和2018年12月31日，贷款损失准备金分别占不良贷款的137.0%和128.9%[300] 净冲销与相关比率情况 - 2019年和2018年上半年净冲销分别为188.1万美元和28.4万美元[304] - 2019年和2018年上半年净冲销与当期平均未偿还贷款的比率分别为0.07%和0.01%[304] - 2019年和2018年期末贷款损失准备金与不良资产的比率分别为134.64%和136.40%[304]