公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司总资产分别为27.04195亿美元和27.01295亿美元[8] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司股东权益分别为3.52689亿美元和3.4829亿美元[8] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司总利息和股息收入分别为3.0303亿美元和2.802亿美元[9] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司总利息支出分别为0.9351亿美元和0.552亿美元[9] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司净利息收入分别为2.0952亿美元和2.25亿美元[9] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司净收入分别为0.602亿美元和0.8259亿美元[9] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司其他综合收益（损失）分别为0.0858亿美元和 - 0.1478亿美元[9] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司综合收益分别为0.6878亿美元和0.6781亿美元[9] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司基本每股收益均为0.25美元和0.34美元[9] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司摊薄每股收益均为0.25美元和0.34美元[9] - 2019年第一季度净收入为602万美元，2018年同期为825.9万美元[13] - 2019年第一季度经营活动提供的净现金及现金等价物为1169万美元，2018年同期为1440.2万美元[13] - 2019年第一季度投资活动提供的净现金及现金等价物为1292.2万美元，2018年同期使用3830.2万美元[13] - 2019年第一季度融资活动使用的净现金及现金等价物为2138.2万美元，2018年同期提供2706.2万美元[13] - 2019年第一季度现金及现金等价物增加323万美元，2018年同期增加316.2万美元[13] - 2019年第一季度末现金及现金等价物为3184.1万美元，2018年同期为2862.5万美元[13] - 2019年第一季度现金支付利息898.9万美元，2018年同期为489.8万美元[13] - 2019年第一季度净收入为600万美元，摊薄后每股收益0.25美元，2018年同期净收入为830万美元，摊薄后每股收益0.34美元[111] - 2019年第一季度公司有320万美元的非经常性其他损失和50.2万美元的相关法律费用[111] - 2018年第一季度净收入受120万美元的收购贷款折扣增值收入、150万美元的遗留投资证券和贷款回收收入以及联邦所得税税率从34%降至21%的积极影响[112] - 2019年第一季度净利息收入为2100万美元，2018年同期为2250万美元，2019年第一季度净息差为3.41%，2018年同期为3.82%[114] - 2019年和2018年第一季度生息资产总收入分别为3030万美元和2800万美元，平均生息资产收益率分别为4.94%和4.75%[114] - 2019年和2018年第一季度贷款利息和费用分别为2800万美元和2600万美元，2019年第一季度收购贷款折扣增值对净利息收入的贡献为81.6万美元，2018年同期为120万美元[114] - 2019年和2018年第一季度平均贷款分别为21.6亿美元和20.8亿美元[114] - 2019年和2018年第一季度总利息支出分别为940万美元和550万美元，存款利息分别为750万美元和330万美元[115] - 2019年和2018年第一季度平均计息存款分别为18.2亿美元和15.3亿美元，平均计息存款收益率分别为1.66%和0.87%[115] - 2019年和2018年第一季度贷款损失拨备分别为20万美元和160万美元，净冲销分别为60.9万美元和24.2万美元[120] - 2019年第一季度非利息收入310万美元，与2018年持平；账户维护和存款服务费170万美元，较上年增加27.9万美元；银行持有的人寿保险收入52.3万美元，较上年增加21.6万美元[122] - 2019年第一季度非利息支出1630万美元，2018年为1360万美元，主要因2019年第一季度320万美元非经常性其他损失及50.2万美元相关法律费用所致[123] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，总资产均为27亿美元；贷款总额从21.8亿美元降至21.6亿美元，降幅1.0%；存款总额从21亿美元增至21.1亿美元；总股本从3.483亿美元增至3.527亿美元[124] - 2019年前三个月贷款增长2940万美元，但被4000万美元酒店贷款提前还款和1000万美元建筑贷款转至竞争对手所抵消[125] - 截至2019年3月31日，其他不动产（OREO）为500万美元，2018年12月31日为510万美元[130] - 截至2019年3月31日，非覆盖非应计贷款为190万美元（不包括480万美元由美国小企业管理局担保的贷款），2018年12月31日为250万美元（不包括340万美元由美国小企业管理局担保的贷款）；非覆盖不良资产与非覆盖总资产的比率从0.28%降至0.26%[131] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金占非覆盖贷款总额的比例为0.56%，2018年12月31日为0.57%；占非覆盖非收购贷款的比例分别为0.82%和0.85%[132] - 截至2019年3月31日，投资证券总额为2.468亿美元，高于2018年12月31日的2.358亿美元[135] - 2019年第一季度购买了1530万美元可供出售的投资证券，未出售任何投资证券[138] - 市政债券金额为3900万美元，应税等效收益率为3.0%[137] - 2019年和2018年第一季度，公司均未确认其他非暂时性减值费用[140] - 截至2019年3月31日，公司有3.342亿美元未履行的承诺，管理层预计这些承诺的资金需求可从正常资金来源满足[144] - 2019年3月31日，南方国民银行普通股一级资本比率为11.75%（金额2.43458亿美元），一级风险资本比率为12.23%（金额2.53458亿美元），总风险资本比率为15.07%（金额3.12333亿美元），杠杆比率为9.69%（金额2.53458亿美元）；索纳银行普通股一级资本比率为13.88%（金额2.92517亿美元），一级风险资本比率为13.88%（金额2.92517亿美元），总风险资本比率为14.44%（金额3.04391亿美元），杠杆比率为11.17%（金额2.92517亿美元）[145] - 2018年12月31日，南方国民银行普通股一级资本比率为11.57%（金额2.39554亿美元），一级风险资本比率为12.06%（金额2.49554亿美元），总风险资本比率为14.92%（金额3.08838亿美元），杠杆比率为9.57%（金额2.49554亿美元）；索纳银行普通股一级资本比率为13.64%（金额2.88018亿美元），一级风险资本比率为13.64%（金额2.88018亿美元），总风险资本比率为14.22%（金额3.00301亿美元），杠杆比率为11.03%（金额2.88018亿美元）[145] - 截至2019年3月31日，公司现金及现金等价物为3184.1万美元，较2018年12月31日的2861.1万美元有所增加[8] - 截至2019年3月31日，公司证券可供出售的公允价值为1.56192亿美元，较2018年12月31日的1.43377亿美元有所增加；持有至到期的证券摊余成本为9059.2万美元，较2018年12月31日的9246.2万美元有所减少[8] - 截至2019年3月31日，公司总贷款为21.57215亿美元，较2018年12月31日的21.78824亿美元有所减少；贷款损失准备为1187.4万美元，较2018年12月31日的1228.3万美元有所减少[8] - 截至2019年3月31日，公司总负债为23.51506亿美元，较2018年12月31日的23.53005亿美元略有减少；股东权益为3.52689亿美元，较2018年12月31日的3.4829亿美元有所增加[8] - 2019年第一季度非利息收入为306.2万美元，2018年同期为307.9万美元[9] - 2019年第一季度非利息支出为1629万美元，2018年同期为1361.9万美元[9] - 2019年3月31日股东权益总额为35268.9万美元，2018年同期为32806.5万美元[11] 会计准则采用情况 - 公司于2019年第一季度采用ASU 2016 - 02，确认使用权资产830万美元和相关经营租赁负债930万美元[26] - 公司于2019年第一季度采用ASU 2017 - 08和ASU 2018 - 09，对合并财务报表无重大影响[27][28] - 公司正在评估采用ASU 2016 - 13和ASU 2017 - 04对合并财务报表的影响[29][30] 股票期权与限制性股票相关情况 - 2004年公司董事会批准预留30.25万股普通股用于授予股票期权[32] - 2010年公司董事会批准2010年股票奖励和激励计划，额外预留70万股普通股用于授予股票奖励[33] - 2017年股东大会批准2017年股权补偿计划，预留75万股用于发行，取代2010年计划[34] - 截至2019年3月31日，期权期初64.235万份，期末62.37万份，可执行48.025万份，期末加权平均行使价格9.77美元，加权平均剩余合约期限4.9年，内在价值298.8万美元[35] - 2019年第一季度和2018年第一季度，股票期权相关的基于股票的薪酬费用分别为2.1万美元和3.9万美元，截至2019年3月31日，未确认薪酬费用7.1万美元，预计在1.5年内确认[35] - 2019年授予4.85万股限制性股票，加权平均行使价格14.15美元，2700股被没收，2019年第一季度和2018年第一季度限制性股票薪酬费用分别为8.3万美元和6000美元，截至2019年3月31日，未确认薪酬费用140万美元，预计在4.4年内确认[36] 投资证券业务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，可供出售投资证券摊余成本1.58178亿美元，公允价值1.56192亿美元；持有至到期投资证券摊余成本9059.2万美元，公允价值8866.7万美元[37] - 2019年第一季度购买1530万美元可供出售投资证券[39] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，分别有1.6亿美元和1.657亿美元投资证券被质押[40] - 截至2019年3月31日，投资组合中有公允价值约1.92亿美元的投资证券账面价值超过估计公允价值，被认为是暂时减值[41] - 截至2019年3月31日，可供出售投资证券公允价值总计71080千美元，未实现损失2193千美元；持有至到期投资证券公允价值总计134293千美元，未实现损失3464千美元[43] - 截至2018年12月31日，可供出售投资证券公允价值总计120923千美元，未实现损失2478千美元；持有至到期投资证券公允价值总计74897千美元，未实现损失3592千美元[43][44] - 截至2019年3月31日，持有至到期的ALESCO VII A1B优先档证券，票面价值2658千美元，账面价值2468千美元，公允价值2614千美元，当前违约和递延占比17%，累计其他综合损失219千美元[44] - 截至2019年3月31日，持有至到期的MMCF III B次级档证券，票面价值61千美元，账面价值61千美元，公允价值60千美元，当前违约和递延占比45%，累计其他综合损失4千美元[44] - 截至2019年3月31日，可供出售的TPREF FUNDING II夹层档证券，票面价值1500千美元，账面价值1099千美元，公允价值775千美元，当前违约和递延占比28%，与信用损失相关的累计其他综合损失400千美元[44] - 截至2019年3月31日，可供出售的ALESCO V C1夹层档证券，票面价值2150千美元，账面价值1490千美元，公允价值1805千美元，当前违约和递延占比14%，与信用损失相关的累计其他综合损失660千美元[44] - 2019年和2018年截至3月31日的三个月内，公司均未确认其他非暂时性减值费用[44] - 公司假设剩余履约抵押品每年有0.5%会违约或递延[44] - 公司假设所有违约和递延在两年后回收率为9%[44] - 公司假设投资证券前10年无提前还款，之后每年提前还款率为1%[44] - 2019年第一季度末，未实现持有损失总计为1731万美元，2