文章核心观点 公司宣布将于2025年4月29日收盘后发布2025年第一季度财报，并于4月30日上午10点举办财报电话会议和网络直播 [1] 分组1：财报及会议信息 - 公司将于2025年4月29日收盘后发布2025年第一季度财报 [1] - 公司将于2025年4月30日上午10点举办财报电话会议和网络直播，供分析师和投资者参与 [1] - 财报电话会议网络直播地址为https://events.q4inc.com/attendee/478210319 [1] - 参与电话会议的免费拨号号码为(800) 715 - 9871，收费拨号号码为(646) 307 - 1963，会议ID为4554342，建议提前15分钟拨入 [1] - 电话会议回放将在7天内可通过免费号码(800) 770 - 2030、收费号码(609) 800 - 9909及访问码4554342获取 [1] 分组2：公司概况 - 截至2024年12月31日，公司总资产37亿美元，投资性贷款总额29亿美元，存款总额32亿美元 [2] - 公司旗下银行子公司Primis Bank通过弗吉尼亚州和马里兰州的24家全服务分行以及某些在线和移动应用程序，为个人和中小企业提供一系列金融服务 [2] 分组3：联系方式 - 公司总裁兼首席执行官为Dennis J. Zember, Jr.，执行副总裁兼首席财务官为Matthew A. Switzer [3] - 公司地址为弗吉尼亚州麦克莱恩市国际大道1676号900室，电话(703) 893 - 7400 [3] - 公司纳斯达克股票代码为FRST，网站为www.primisbank.com [3]

文章核心观点 - 介绍Zacks评级系统和风格评分系统，指出价值投资是寻找优质股票的流行方式，并以Primis Financial为例说明其可能被低估，是有潜力的价值股 [1][2][3][6] 评级系统 - Zacks评级系统专注于盈利预测和预测修正来寻找优质股票 [1] - Zacks风格评分系统用于突出具有特定特征的股票，价值投资者关注“价值”类别评级高的股票 [3] 价值投资 - 价值投资是在任何市场环境中寻找优质股票的流行方式，投资者用基本面分析和传统估值指标寻找被市场低估的股票 [2] 公司情况 - Primis Financial（FRST）目前Zacks评级为2（买入），价值评级为A，市盈率为7.47，低于行业平均的14.51，过去一年远期市盈率最高23.24，最低5.71，中位数6.95 [4] - FRST市销率为1.02，低于行业平均的1.84，市销率因销售数据难操纵或为更真实的业绩指标 [5] - 上述关键指标显示FRST可能被低估，结合盈利前景，是令人印象深刻的价值股 [6]

文章核心观点 - 介绍Zacks Rank系统和Style Scores系统帮助投资者选股，指出价值投资受青睐，以Primis Financial为例说明其是被低估的价值股 [1][2][3][6] 选股系统 - Zacks Rank系统关注盈利预测和预测修正来寻找优质股票 [1] - Style Scores系统可让投资者根据特定特征选股，价值投资者可关注“Value”类别 [3] 价值投资 - 价值投资策略旨在识别被市场低估的公司，投资者用基本面分析和传统估值指标选股 [2] Primis Financial情况 - 该公司目前Zacks Rank为1（强力买入），价值评级为A，具有投资价值 [4] - 其远期市盈率为10.15，低于行业平均的17.05，过去12个月最高为23.24，最低为5.71，中位数为6.95 [4] - 其市销率为1.07，低于行业平均的1.88，因营收难以操纵，市销率是更真实的业绩指标 [5] - 公司的关键指标显示其股票可能被低估，结合盈利前景，是令人瞩目的价值股 [6]

文章核心观点 Pomerantz LLP代表Primis Financial Corp.投资者展开调查 关注公司及其部分高管或董事是否存在证券欺诈或其他非法商业行为[1] 分组1：调查相关信息 - Pomerantz LLP正代表Primis Financial Corp.投资者进行调查 投资者可联系Danielle Peyton [email protected]或646 - 581 - 9980分机7980 [1] - 调查内容为Primis及其部分高管或董事是否存在证券欺诈或其他非法商业行为 [1] 分组2：Primis财务情况 - 2025年1月28日Primis发布新闻稿公布2024年第四季度财务结果 该季度归属于普通股股东净亏损1470万美元 每股基本和摊薄亏损0.59美元 而2023年同期净亏损820万美元 每股基本和摊薄亏损0.33美元 [2] - Primis称收益受2024年第四季度将第三方发起的消费贷款组合转为待售决定的严重影响 [2] 分组3：股价变动情况 - 受财务结果消息影响 2025年1月29日Primis股价每股下跌0.93美元 跌幅8.14% 收于每股10.50美元 [3] 分组4：Pomerantz Firm介绍 - Pomerantz Firm在纽约、芝加哥、洛杉矶、伦敦和巴黎设有办事处 是公司、证券和反垄断集体诉讼领域的顶级律师事务所之一 [4] - 该律所由已故的Abraham L. Pomerantz创立 开创了证券集体诉讼领域 如今继续为证券欺诈、违反信托义务和公司不当行为受害者维权 并代表集体成员追回了数百万美元的损害赔偿 [4]

业绩总结 - 市场资本化为2.87亿美元，市净率为0.79倍，2025年预计每股收益的市盈率为8.16倍[9] - 总贷款额为29.1亿美元，总客户存款为33.1亿美元[10] - 贷款发放总额约为6.15亿美元（承诺余额），同比增长35%[36] - 2024年税前收益贡献为660万美元，税前资产回报率为1.90%[36] 用户数据 - Panacea Financial的贷款额为4.33亿美元，存款为9200万美元，预计到年底将拥有10,000名客户[13] - V1BE客户的月请求量在2024年12月达到了3,632个，年复合增长率为47%[17] - 2024年第四季度的贷款管道总额为11.9亿美元，新贷款为8.9亿美元，新客户占比为88%[24] 未来展望 - 2024年生产预计为8亿美元，2025年运行率为12.5亿美元[12] - 预计2025年将达到12.5亿美元的抵押贷款量[25] - 预计合并收入机会每年可达4400万美元，且不需要额外的联邦政策调整[35] 新产品和新技术研发 - 公司的业务线高效且可扩展，提供了巨大的运营杠杆机会[35] 市场扩张和并购 - 核心社区银行贷款为21亿美元，客户存款为22亿美元[10] - 存款成本约比社区银行竞争对手低100个基点，预计将进一步改善[20] 负面信息 - 公司的无形资产和商誉影响为-3.81[38] 其他新策略和有价值的信息 - 核心银行的净利差在2024年12月为4.1%[22] - 每个分行的存款平均为137,834美元，显示出逐年增长的趋势[16] - 2024年1月1日存款成本为1.65%[36] - Q4'24贷款组合为4.338亿美元，其中商业贷款占比69.3%，PRN贷款占比17.0%，学生再融资占比13.7%[36] - 实质每股账面价值为10.77美元[38]

盈利情况 - 2024年第四季度净亏损1470万美元，摊薄后每股亏损0.59美元，2023年同期净亏损820万美元，摊薄后每股亏损0.33美元；2024年全年净亏损750万美元，摊薄后每股亏损0.31美元，2023年全年净亏损780万美元，摊薄后每股亏损0.32美元[2] - 普瑞米斯抵押贷款公司2024年税前盈利约260万美元，2023年盈利微不足道；2024年产量约8亿美元，2023年约6亿美元，预计2025年产量达12.5亿美元[8] - 2024年第四季度净利息收入较第三季度减少约190万美元，降幅7%，至2610万美元；剔除相关影响后，较2023年第四季度增长11.3%[17] - 2024年第四季度非利息收入为1320万美元，第三季度为930万美元；剔除生命保费融资业务出售净收益后，降至840万美元[20] - 2024年第四季度非利息支出为3720万美元，第三季度为3100万美元，预计2025年每季度核心运营费用负担在2100万至2200万美元之间[21][22] - 2024年第四季度平均资产回报率为-1.53%，2023年第四季度为-0.85%[43] - 2024年第四季度普通股每股基本收益为-0.59美元，2023年第四季度为-0.33美元[43] - 2024年第四季度资金成本为2.97%，2023年第四季度为2.85%[43] - 2024年第四季度净息差为2.91%，2023年第四季度为2.86%[43] - 2024年第四季度贷款与存款比率为91.70%，2023年第四季度为98.45%[43] - 2024年第四季度效率比率为94.59%，2023年第四季度为81.31%[43] - 2024年第四季度非盈利资产占总资产（不含SBA担保）的比例为0.29%，2023年第四季度为0.20%[43] - 2024年第四季度净冲销（回收）占平均贷款的年化比例为3.84%，2023年第四季度为0.94%[43] - 2024年第四季度普通股权益与资产比率为9.75%，2023年第四季度为9.75%[43] - 2024年第四季度总风险资本比率为12.35%，2023年第四季度为13.44%[43] - 2024年第四季度利息和股息收入为5140万美元，全年为2.11亿美元[47] - 2024年第四季度利息支出为2526万美元，全年为1.07亿美元[47] - 2024年第四季度净利息收入为2614万美元，全年为1.04亿美元[47] - 2024年第四季度信贷损失拨备为2305万美元，全年为4018万美元[47] - 2024年第四季度非利息收入为1316万美元，全年为4360万美元[47] - 2024年第四季度非利息支出为3717万美元，全年为1.25亿美元[47] - 2024年第四季度税前亏损为2092万美元，全年亏损为1775万美元[48] - 2024年第四季度归属于普通股股东的净亏损为1467万美元，全年亏损为754万美元[48] - 2024年第四季度净利息收入为2614万美元，2023年第四季度为2572.6万美元[50] - 2024年第四季度贷款净利息收益率为5.96%，2023年第四季度为5.78%[50] - 2024年第四季度投资证券净利息收益率为2.98%，2023年第四季度为2.86%[50] - 2024年第四季度其他盈利资产净利息收益率为4.36%，2023年第四季度为4.73%[50] - 2024年第四季度计息存款成本率为3.25%，2023年第四季度为3.15%[50] - 2024年第四季度存款成本率为2.80%，2023年第四季度为2.69%[50] - 2024年第四季度总资金成本率为2.97%，2023年第四季度为2.85%[51] - 2024年第四季度净利息收益率为2.91%，2023年第四季度为2.86%[51] - 2024年第四季度归属于Primis普通股股东的净亏损为1467万美元，2023年第四季度为817.1万美元[52] - 2024年第四季度信贷损失准备金为2304万美元，2023年第四季度为2186.4万美元[52] - 2024年第四季度平均资产回报率为 - 1.53%，2023年第四季度为 - 0.85%[52] - 2024年第四季度平均普通股权益回报率为 - 15.26%，2023年第四季度为 - 8.54%[52] - 2024年第四季度效率比率为94.59%，2023年第四季度为81.31%[52] - 2024年第四季度基本每股收益为 - 0.59美元，2023年第四季度为 - 0.33美元[52] - 2024年第四季度普通股每股账面价值为14.58美元，2023年第四季度为15.23美元[52] - 2024年第四季度净冲销（回收）占平均贷款的年化百分比为3.84%，2023年第四季度为0.94%[52] - 2024年第四季度Primis普通股股东总权益为3.60462亿美元，2023年第四季度为3.76161亿美元[52] - 2024年第四季度普通股权益与资产比率为9.75%，2023年第四季度为9.75%[52] 业务规模与发展 - 核心社区银行2024年末客户存款达22亿美元，存款成本率为1.87%，低于多数大型区域银行竞争对手，贷款管道年末约为1.19亿美元，88%为新客户[6][7] - 截至2025年1月，抵押贷款仓库贷款团队已发展到54个获批客户，承诺额度超4亿美元，12月平均收益率为SOFR加340个基点[10] - 公司与一家全国性建筑商建立合作，该建筑商2024年贷款额达150亿美元，已批准公司与全国85个办事处合作[11] - 数字平台自2022年11月推出后，已发展到1.8万个客户，存款近10亿美元，预计2025年3月推出独特的亲和品牌[12] - 帕纳西亚金融公司2024年末未偿还贷款较第三季度增长11%，达4.34亿美元，由9200万美元存款提供资金，目标是到2025年底达到1万个客户[13] 资产情况 - 截至2024年12月31日，投资贷款降至29.1亿美元，若包含重新分类的贷款，第四季度未年化增长2.2%[23] - 截至2024年12月31日，非不良资产（不包括SBA担保部分）占总资产的0.29%，为1080万美元[24] - 2024年第四季度贷款损失拨备为2300万美元，高于第三季度的750万美元[25] - 2024年第四季度净冲销为3100万美元，高于第三季度的800万美元[26] - 截至2024年12月31日，总存款降至31.7亿美元，非利息活期存款为4.39亿美元，较9月30日增长4.2%[27] - 银行专有工具V1BE在2024年用户总数增加20%，截至12月31日超3000用户，支持近2亿美元存款[28] - 2024年第四季度，银行在数字平台开设约3250万美元新存款账户，季末约有1.8万个数字账户，总存款9.81亿美元[29] - 截至2024年12月31日，普通股每股账面价值为14.58美元，较9月30日减少0.83美元[30] - 截至2024年12月31日，公司总资产37亿美元，投资贷款29亿美元，总存款32亿美元[33] - 2024年第四季度末总资产为36.99亿美元，较2024年第三季度末的40.24亿美元有所下降[46] - 2024年第四季度末总负债为33.25亿美元，较2024年第三季度末的36.27亿美元有所下降[46] - 2024年第四季度贷款待售金额为227,235千美元，较第三季度的458,722千美元有所下降[49] - 2024年第四季度房地产贷款总额为2,001,550千美元，较第三季度的2,022,590千美元略有减少[49] - 2024年第四季度商业贷款为614,162千美元，较第三季度的533,998千美元有所增加[49] - 2024年第四季度消费者贷款为284,955千美元，较第三季度的409,754千美元大幅下降[49] - 2024年第四季度贷款应收总额（扣除递延费用）为2,907,914千美元，较第三季度的2,973,723千美元有所减少[49] - 2024年第四季度信贷损失准备金期末余额为(43,227)千美元，较第三季度的(51,132)千美元有所增加[49] - 2024年第四季度未使用承诺准备金总额为(1,121)千美元，较第三季度的(1,127)千美元略有增加[49] - 2024年第四季度非应计贷款为15,027千美元，较第三季度的14,424千美元有所增加[49] - 2024年第四季度90天以上逾期应计贷款为1,713千美元，与第三季度的1,714千美元基本持平[49] - 2024年第四季度不良资产总额为16,740千美元，较第三季度的16,138千美元有所增加[49] - 2024年第四季度末总资为38.15109亿美元，较2023年第四季度的39.51129亿美元有所下降[50] - 2024年第四季度末总存款为32.17099亿美元，较2023年第四季度的33.62304亿美元有所下降[50] 股息分配 - 董事会宣布每股0.10美元股息，将于2025年2月26日支付给2月12日登记的股东[32]

文章核心观点 Primis Financial Corp.在2024年第四季度及全年出现净亏损，但公司采取了一系列战略举措以提升战略价值和盈利能力，包括调整消费贷款组合、出售业务、拓展新业务等，未来有望实现增长和盈利改善 [1][2] 财务业绩 季度及全年净亏损 - 2024年第四季度归属于普通股股东净亏损1470万美元，摊薄后每股亏损0.59美元，2023年同期分别为820万美元和0.33美元 [1] - 2024年全年归属于普通股股东净亏损750万美元，摊薄后每股亏损0.31美元，2023年分别为780万美元和0.32美元 [1] 净利息收入 - 2024年第四季度净利息收入2610万美元，较第三季度减少190万美元，降幅7% [16] - 剔除利息反转影响，第四季度净利息收入2860万美元，较第三季度的2800万美元增长11.3%，较2023年第四季度的2570万美元增长 [16] 非利息收入 - 2024年第四季度非利息收入1320万美元，第三季度为930万美元；剔除生命保费融资业务出售净收益后，第四季度降至840万美元 [19] 非利息支出 - 2024年第四季度非利息支出3720万美元，第三季度为3100万美元；核心运营费用负担较第三季度增加370万美元，预计2025年每季度在2100 - 2200万美元 [20][23] 贷款组合与资产质量 - 截至2024年12月31日，持有待投资贷款降至29.1亿美元，若包含重新分类的消费贷款组合，第四季度未年化增长2.2% [24] - 截至2024年12月31日，非不良资产（不包括SBA担保部分）占总资产0.29%，为1080万美元 [25] - 2024年第四季度贷款损失拨备2300万美元，第三季度为750万美元 [26] - 2024年第四季度净冲销额3100万美元，第三季度为800万美元 [27] 存款与资金 - 截至2024年12月31日，总存款降至31.7亿美元，非利息活期存款为4.39亿美元，较9月30日增长4.2% [28] - 数字平台存款增长良好，截至2024年12月31日有1.8万个数字账户，总存款9.81亿美元，平均余额约5.5万美元 [30] 股东权益 - 截至2024年12月31日，普通股每股账面价值14.58美元，较9月30日减少0.83美元；有形普通股每股账面价值10.77美元，减少0.82美元 [32] 战略举措 最大化价值战略选择 - 2024年第四季度将大部分消费贷款组合转为持有待售，出售生命保费融资业务，推出有意义的抵押贷款仓库贷款业务，预计2025年达到规模后可增加15个基点的资产回报率 [2] - 探索多种途径最大化股东价值，包括提高盈利和运营业绩、凸显核心社区银行价值和机会、剥离Panacea Financial Holdings以实现经济收益 [2] 战略重新定位 - 2024年专注于能带来长期盈利和增长的业务线，包括提升核心银行运营杠杆、招聘抵押贷款业务人员、出售生命保费融资业务、拓展抵押贷款仓库贷款部门、消除第三方消费贷款计划的信用成本影响 [3] 各业务板块情况 核心社区银行 - 在弗吉尼亚州和马里兰州有24个银行办事处，2024年底客户存款22亿美元，存款成本1.87%，低于多数大型地区银行竞争对手和华盛顿特区地区同等规模同行 [4] - 专有V1BE服务支持约2亿美元支票账户，推动商业和消费支票账户新客户关系增长 [4] - 重组贷款团队并在关键市场招聘，2024年底贷款管道约1.19亿美元，其中88%为新客户，2023年底分别为5100万美元和21% [5] Primis Mortgage - 2024年税前盈利约260万美元，2023年盈利微不足道；2024年产量约8亿美元，2023年约6亿美元 [6] - 持续招聘和运营改进使当前申请、锁定和结算量比去年同期高40% - 50%，预计在当前利率环境下2025年产量达12.5亿美元 [6] 国家战略 - 出售生命保费融资业务后，专注于抵押贷款仓库贷款和与全国建筑商的新合作，利用现有建设转永久贷款产品 [7] - 截至2025年1月底，抵押贷款仓库贷款团队已发展到54个获批客户，承诺额度超4亿美元，12月平均收益率（含费用）为SOFR加340个基点 [8] - 与全国建筑商合作，该建筑商2024年贷款额150亿美元，已批准银行与全国85个办事处合作，抵押贷款定价通常为Prime或更优，有50 - 100个基点的费用，符合政府项目可在二级市场出售 [9] - 国家战略资金由银行数字平台提供，自2022年11月推出以来，已发展到1.8万个客户，存款近10亿美元，预计2025年3月推出独特的亲和品牌 [10] Panacea Financial - 2024年底贷款余额较第三季度增长11%至4.34亿美元，由该部门9200万美元存款提供资金 [11] - 是谷歌排名第一的“医生银行”，为全国约6000名专业人士和医疗机构提供服务，目标是到2025年底达到1万个客户 [11] 消费贷款计划收尾 - 2024年第四季度决定于2025年1月31日起停止发放新的消费贷款，将大部分组合（摊余成本1.33亿美元）转为持有待售并按公允价值计价，产生2000万美元额外拨备费用和冲销 [14] - 截至2024年12月31日，消费贷款计划未按公允价值计价的未偿余额为1.73亿美元，其中3900万美元处于促销期，9月30日分别为1.8亿美元和6000万美元 [13] 展望 - 公司战略具有盈利能力和可扩展性，调整后2024年资产平均回报率（ROAA）为0.65%，其他已实现的盈利改善和对2025年业绩的潜在影响包括：用抵押贷款仓库业务替代生命保费融资业务可提升0.15%，抵押贷款量较2024年增长可提升0.09%，自2024年12月以来增量资金利率节省可提升0.06% [15]

公司公告 - Primis Financial Corp 将于2025年1月28日市场收盘后发布2024年第四季度财报 [1] - 财报发布后 公司将于2025年1月29日东部时间上午10点举行分析师和投资者电话会议及网络直播 [1] - 电话会议参与方式包括免费拨入号码(800) 715-9871和收费拨入号码(646) 307-1963 会议ID为4554342 [1] - 电话会议重播将在7天内提供 免费重播号码(800) 770-2030 收费重播号码(609) 800-9909 重播访问代码4554342 [1] 公司概况 - 截至2024年9月30日 Primis Financial Corp 总资产达40亿美元 投资贷款总额29亿美元 存款总额33亿美元 [2] - 公司银行子公司Primis Bank通过24家全方位服务分行和互联网及移动应用程序为个人及中小型企业提供金融服务 [2] - 公司总部位于弗吉尼亚州麦克莱恩 纳斯达克股票代码为FRST [3][4]

文章核心观点 Primis Financial Corp.宣布董事会批准股票回购计划并获纳斯达克继续上市决定 [1][3] 股票回购计划 - 董事会批准回购最多740,600股公司普通股，2024年12月19日开始，2025年12月19日结束，可提前终止或延期 [1] - 公司可通过公开市场或私下协商交易回购股票，公开市场回购将遵守相关规则，也可按10b - 5 - 1规则交易计划回购 [2] - 回购程度和时间取决于股价表现、市场和经济状况、监管要求、资金可用性等因素，公司可自行决定随时开始或终止回购，无回购特定数量股票义务 [2] 上市情况 - 公司获纳斯达克听证小组继续在纳斯达克资本市场上市决定，确认于2024年12月11日恢复遵守上市规则5250(c)(1) [3] - 依据上市规则5815(d)(4)(B)，公司将在决定日期起一年内接受强制小组监督 [3] 公司概况 - 截至2024年9月30日，公司总资产40亿美元，总贷款29亿美元，总存款33亿美元 [4] - Primis Bank通过弗吉尼亚州和马里兰州的24家全服务分行及在线和移动应用为个人和中小企业提供金融服务 [4]

资产与负债 - 截至2024年9月30日，公司总资产为40.24亿美元，相比2023年12月31日的38.57亿美元有所增加[9] - 现金及现金等价物总额为7.73亿美元，相比2023年12月31日的7.76亿美元略有下降[9] - 贷款总额为29.56亿美元，相比2023年12月31日的31.99亿美元有所减少[9] - 存款总额为33.06亿美元，相比2023年12月31日的32.70亿美元有所增加[9] - 证券可供出售的公允价值为24.25亿美元，相比2023年12月31日的22.84亿美元有所增加[9] - 公司总负债为36.27亿美元，相比2023年12月31日的34.59亿美元有所增加[9] - 股东权益总额为3.97亿美元，相比2023年12月31日的3.98亿美元略有下降[9] - 非利息 bearing 存款为4.21亿美元，相比2023年12月31日的4.73亿美元有所减少[9] - 利息 bearing 存款总额为28.85亿美元，相比2023年12月31日的27.97亿美元有所增加[9] - 联邦住房贷款银行（FHLB）的股份为2,087.5万美元，相比2023年12月31日的1,424.6万美元有所增加[9] - 截至2024年9月30日，公司持有的利率互换衍生资产和负债分别为30万美元和90万美元[37] - 截至2024年9月30日，公司持有的可供出售投资证券的摊余成本为264,151千美元，公允价值为242,543千美元，未实现损失为22,422千美元[45] - 截至2023年12月31日，公司持有的可供出售投资证券的摊余成本为255,891千美元，公允价值为228,420千美元，未实现损失为27,736千美元[45] - 截至2024年9月30日，公司持有的持有至到期投资证券的摊余成本为9,766千美元，公允价值为9,162千美元，未确认损失为606千美元[45] - 截至2023年12月31日，公司持有的持有至到期投资证券的摊余成本为11,650千美元，公允价值为10,839千美元，未确认损失为811千美元[45] - 截至2024年9月30日，公司持有的投资证券中，约有151.4百万美元被质押以保障公共存款和其他存款[48] - 截至2024年9月30日，公司持有156项可供出售投资证券处于未实现损失状态，而2023年12月31日为134项[50] - 截至2024年9月30日，公司持有的可供出售投资证券中，住宅政府支持的抵押贷款支持证券的摊余成本为103,382千美元，公允价值为92,280千美元[48] - 截至2024年9月30日，公司持有的可供出售投资证券中，政府支持的机构证券的摊余成本为16,303千美元，公允价值为14,276千美元[48] - 截至2024年9月30日，公司持有的可供出售投资证券中，SBA池证券的摊余成本为7,686千美元，公允价值为7,630千美元[48] - 截至2024年9月30日，公司持有的可供出售证券的总公允价值为201,723千美元，未实现损失为22,422千美元[52] - 截至2023年12月31日，公司持有的可供出售证券的总公允价值为203,880千美元，未实现损失为27,736千美元[52] - 截至2024年9月30日，公司持有的持有至到期证券的总公允价值为8,509千美元，未实现损失为606千美元[52] - 截至2023年12月31日，公司持有的持有至到期证券的总公允价值为10,259千美元，未实现损失为811千美元[54] - 截至2024年9月30日，公司贷款总额为2,973,723千美元，较2023年12月31日的3,219,414千美元有所减少[55] - 截至2024年9月30日，公司持有的待售贷款总额为458,722千美元，较2023年12月31日的57,691千美元大幅增加[55] - 截至2024年9月30日，公司商业房地产贷款总额为2,022,590千美元，较2023年12月31日的1,997,536千美元有所增加[55] - 截至2024年9月30日，公司消费者贷款总额为409,754千美元，较2023年12月31日的611,583千美元有所减少[55] - 截至2024年9月30日，公司消费者计划贷款余额为179,700千美元，占公司总贷款组合的6%[57] - 截至2024年9月30日，公司应计利息应收款总额为22,400千美元，较2023年12月31日的20,100千美元有所增加[59] - 截至2024年9月30日，公司总贷款为2,973,723千美元，其中逾期贷款总额为53,186千美元[62] - 截至2024年9月30日，商业房地产（非业主自用）贷款为609,743千美元，其中逾期贷款为28,440千美元[62] - 截至2024年9月30日，住宅1-4家庭贷款为607,313千美元，其中逾期贷款为4,937千美元[62] - 截至2024年9月30日，消费者贷款为409,754千美元，其中逾期贷款为8,251千美元[62] - 截至2024年9月30日，非应计贷款总额为14,424千美元，其中90天或以上逾期贷款为8,193千美元[66] - 截至2024年9月30日，商业房地产（业主自用）非应计贷款为4,462千美元，其中90天或以上逾期贷款为4,021千美元[66] - 截至2024年9月30日，住宅1-4家庭非应计贷款为3,405千美元，其中90天或以上逾期贷款为1,537千美元[66] - 截至2024年9月30日，商业贷款非应计贷款为2,068千美元，其中90天或以上逾期贷款为1,900千美元[66] - 截至2024年9月30日，PPP贷款超过90天逾期且仍在计息的金额为1.7百万美元[66] - 截至2024年9月30日，非应计贷款的利息收入为0.2百万美元（三季度）和0.4百万美元（九个月）[71] - 截至2024年9月30日，公司总贷款的当前状态为636万美元，其中90天或以上的逾期贷款为8.8万美元[83] - 截至2024年9月30日，公司持有的回购协议账户余额为3.7百万美元，较2023年12月31日的3.0百万美元有所增加[134] - 截至2024年9月30日，公司未归属的限制性股票为22,500股，加权平均授予日公允价值为每股12.93美元，剩余合同期限为2.2年[148] - 截至2024年9月30日，公司未归属的基于业绩的限制性股票单位为223,460股，加权平均授予日公允价值为每股11.81美元，剩余合同期限为2.3年[149] - 截至2024年9月30日，公司未确认的与限制性股票相关的补偿费用为0.2百万美元，预计将在2.2年内确认[148] - 截至2024年9月30日，公司未确认的与基于业绩的限制性股票单位相关的潜在补偿费用为4.2百万美元[152] - 截至2024年9月30日，公司未使用的信用额度和未发放的建设贷款资金总额为397.7百万美元，而2023年12月31日为473.1百万美元[160] - 截至2024年9月30日，公司未使用的信用额度和未发放的建设贷款资金几乎全部为浮动利率[160] - 截至2024年9月30日，公司未使用的信用额度和未发放的建设贷款资金中，一年内到期的存款账户金额为380.6百万美元，其中包括75.0百万美元的经纪存款[160] - 截至2024年9月30日，公司未使用的信用额度和未发放的建设贷款资金中，预计将在正常业务过程中满足资金需求[160] - 截至2024年9月30日，公司未使用的信用额度和未发放的建设贷款资金中，未使用的信用额度总额为121.6百万美元，合同到期日为30年内[159] - 截至2024年9月30日，公司未使用的信用额度和未发放的建设贷款资金中，未使用的信用额度总额为121.6百万美元，合同到期日为30年内[159] - 截至2024年9月30日，公司持有的现金及现金等价物为77,274千美元，较2023年12月31日的77,553千美元略有下降[128] - 截至2024年9月30日，公司持有的可供出售证券为242,543千美元，较2023年12月31日的228,420千美元有所增加[128] - 截至2024年9月30日，公司持有的到期持有证券为9,766千美元，较2023年12月31日的11,650千美元有所减少[128] - 截至2024年9月30日，公司持有的联邦住房贷款银行股票为20,875千美元，较2023年12月31日的14,246千美元有所增加[128] - 截至2024年9月30日，公司净贷款为2,922,591千美元，较2023年12月31日的3,167,205千美元有所减少[128] - 截至2024年9月30日，公司持有待售贷款为96,897千美元，较2023年12月31日的57,691千美元有所增加[128] - 截至2024年9月30日，公司运营租赁负债总额为11.7百万美元，与2023年12月31日持平[131] - 截至2024年9月30日，公司运营租赁的加权平均剩余租赁期为6.6年，较2023年12月31日的7.2年有所减少[132] - 截至2024年9月30日，公司运营租赁的加权平均折现率为4.0%，较2023年12月31日的3.9%略有上升[132] 收入与支出 - 2024年第三季度总利息和股息收入为5711.2万美元，相比2023年同期的4802.7万美元增长了18.9%[13] - 2024年第三季度净利息收入为2802.3万美元，相比2023年同期的2433万美元增长了15.2%[13] - 2024年第三季度净利息收入扣除信贷损失准备金后为2051.2万美元，相比2023年同期的2271.4万美元下降了9.7%[13] - 2024年第三季度非利息收入为928.2万美元，相比2023年同期的972.4万美元下降了4.5%[13] - 2024年第三季度非利息支出为3095.5万美元，相比2023年同期的3694.8万美元下降了16.2%[13] - 2024年第三季度净收入为122.8万美元，相比2023年同期的亏损602.9万美元实现了扭亏为盈[13] - 2024年第三季度每股基本收益为0.29美元，相比2023年同期的0.01美元增长了2800%[13] - 2024年第三季度其他综合收益为600.6万美元，相比2023年同期的亏损439万美元实现了扭亏为盈[13] - 2024年第三季度综合收益为723.4万美元，相比2023年同期的亏损1041.9万美元实现了扭亏为盈[13] - 2024年第三季度末股东权益总额为39706.3万美元，相比2023年同期的37761万美元增长了5.1%[15] - 2024年9月30日，公司净收入为149万美元，2023年同期为339万美元[19] - 2024年前九个月，公司经营活动使用的现金净额为5403.2万美元，2023年同期为3661.8万美元[19] - 2024年前九个月，公司投资活动使用的现金净额为21635.8万美元，2023年同期为21302.2万美元[19] - 2024年前九个月，公司融资活动提供的现金净额为16204.7万美元，2023年同期为26564.6万美元[19] - 2024年9月30日，公司现金及现金等价物为7727.4万美元，2023年同期为9386.5万美元[19] - 2024年前九个月，公司支付的利息为8049.1万美元，2023年同期为6614.8万美元[19] - 2024年前九个月，公司支付的所得税为42万美元，2023年同期为390.8万美元[19] - 2024年第三季度总资产为4,024,347千美元，相比2023年同期的3,838,859千美元有所增长[168] - 2024年第三季度净利息收入为78,145千美元，相比2023年同期的72,986千美元增长了7.1%[168] - 2024年第三季度非利息收入为30,441千美元，相比2023年同期的36,330千美元下降了16.2%[168] - 2024年第三季度非利息费用为88,279千美元，相比2023年同期的94,341千美元下降了6.4%[168] - 2024年第三季度净收入为