公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司总资产分别为26.98915亿美元和27.01295亿美元，略有下降[9] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司总负债分别为23.28285亿美元和23.53005亿美元[9] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司股东权益分别为3.7063亿美元和3.4829亿美元[9] - 2019年第三季度和前九个月利息和股息总收入分别为3.0474亿美元和9.117亿美元，2018年同期分别为3.0054亿美元和8.7757亿美元[10] - 2019年第三季度和前九个月利息总支出分别为0.9459亿美元和2.8239亿美元，2018年同期分别为0.7466亿美元和1.9495亿美元[10] - 2019年第三季度和前九个月净利息收入分别为2.1015亿美元和6.2931亿美元，2018年同期分别为2.2588亿美元和6.8262亿美元[10] - 2019年第三季度和前九个月净收入分别为0.8864亿美元和2.4203亿美元，2018年同期分别为0.8861亿美元和2.5987亿美元[10] - 2019年第三季度和前九个月综合收入分别为0.9451亿美元和2.7898亿美元，2018年同期分别为0.8196亿美元和2.3184亿美元[10] - 2019年第三季度基本每股收益为0.37美元，摊薄后每股收益为0.36美元；前九个月基本每股收益为1.01美元，摊薄后每股收益为0.99美元[10] - 2018年第三季度基本每股收益为0.37美元，摊薄后每股收益为0.36美元；前九个月基本每股收益为1.08美元，摊薄后每股收益为1.07美元[10] - 截至2019年9月30日九个月，公司净收入为2420.3万美元，2018年同期为2598.7万美元[13][15] - 截至2019年9月30日九个月，公司经营活动提供的净现金及现金等价物为2753.2万美元，2018年同期为3176.2万美元[15] - 截至2019年9月30日九个月，公司投资活动提供的净现金及现金等价物为3925.6万美元，2018年同期使用8635万美元[15] - 截至2019年9月30日九个月，公司融资活动使用的净现金及现金等价物为4682.7万美元，2018年同期提供6358.8万美元[15] - 截至2019年9月30日，公司现金及现金等价物期末余额为4857.2万美元，2018年同期为3446.3万美元[15] - 2019年九个月现金支付利息2709.7万美元，2018年为1814万美元；2019年九个月现金支付所得税346.7万美元，2018年为667.2万美元[15] - 2019年和2018年前三季度利息和股息总收入分别为9.117亿美元和8.7757亿美元[10] - 2019年和2018年前三季度利息总支出分别为2.8239亿美元和1.9495亿美元[10] - 2019年和2018年前三季度净利息收入分别为6.2931亿美元和6.8262亿美元[10] - 2019年和2018年前三季度非利息收入分别为9227万美元和8270万美元[10] - 2019年和2018年前三季度非利息支出分别为4.2796亿美元和4.0351亿美元[10] - 2019年和2018年前三季度净利润分别为2.4203亿美元和2.5987亿美元[10] - 2019年和2018年前三季度综合收入分别为2.7898亿美元和2.3184亿美元[10] - 截至2019年9月30日和2018年9月30日，股东权益总额分别为3.7063亿美元和3.40844亿美元[9][11] - 2019年和2018年前三季度基本每股收益分别为1.01美元和1.08美元[10] - 2019年前九个月净收入为24203000美元，2018年同期为25987000美元[13][15] - 2019年前九个月经营活动提供的现金及现金等价物净额为27532000美元，2018年同期为31762000美元[15] - 2019年前九个月投资活动提供的现金及现金等价物净额为39256000美元，2018年同期使用86350000美元[15] - 2019年前九个月融资活动使用的现金及现金等价物净额为46827000美元，2018年同期提供63588000美元[15] - 2019年前九个月现金及现金等价物增加19961000美元，2018年同期增加9000000美元[15] - 截至2019年9月30日，股东权益总额为370630000美元，2018年同期为340844000美元[13] - 2019年支付普通股现金股息6514000美元，2018年为5764000美元[13][15] - 2019年根据股票激励计划发行普通股所得为604000美元，2018年为325000美元[13][15] 公司业务线布局情况 - 截至2019年9月30日，Sonabank在弗吉尼亚州有38家全服务零售分行，在马里兰州有7家全服务零售分行[16] - 截至2019年9月30日，Sonabank在弗吉尼亚州有38家全服务零售分行，在马里兰州有7家[16] 公司会计政策及准则采用情况 - 公司合并持有超过50%投票权或能实施控制的子公司，对持有20 - 50%投票权或有重大影响的实体采用权益法核算[17] - 公司按FASB ASC Topic 606记录与客户合同的收入，主要收入源于金融工具[19][20] - 公司于2019年第一季度采用ASU 2016 - 02，确认使用权资产860万美元和相关经营租赁负债910万美元[27] - 公司于2019年第一季度采用ASU 2017 - 08，对合并财务报表无重大影响[30] - 公司于2019年第一季度采用ASU 2018 - 09，对合并财务报表无重大影响[31] - ASU 2016 - 13对美国证券交易委员会备案的公共商业实体，2019年12月15日后开始的财年生效，公司正评估其影响[32] - ASU 2017 - 04对2019年12月15日后开始的年度期间生效，公司正评估其影响[33] - ASU 2018 - 13对2019年12月15日后开始的财年及其中期期间生效，公司正评估其影响[34] 公司股票期权及限制性股票相关情况 - 截至2019年9月30日，股票期权计划中，期初期权数量642,350份，期末565,750份，期末内在价值306.8万美元[39] - 2019年和2018年截至9月30日的三个月，股票期权相关的股份支付费用分别为1.2万美元和2.1万美元；九个月分别为5.5万美元和9.9万美元[39] - 截至2019年9月30日，限制性股票授予48,500股，加权平均行权价格14.15美元，未确认补偿费用120万美元，预计在4.0年内确认[40] - 2019年和2018年截至9月30日的三个月，限制性股票补偿费用分别为7.3万美元和13.7万美元；九个月分别为29.7万美元和22.8万美元[40] 公司投资证券业务关键指标变化 - 截至2019年9月30日，可供出售投资证券摊余成本16.174亿美元，公允价值16.3344亿美元；持有至到期投资证券摊余成本7879万美元，公允价值7912.8万美元[41] - 2019年截至9月30日的三个月和九个月，分别购买可供出售投资证券1000万美元和3510万美元，购买持有至到期投资证券1020万美元[42] - 2019年前九个月未出售投资证券[42] - 可供出售投资证券摊销成本为16.174亿美元，公允价值为16.3344亿美元；持有至到期投资证券摊销成本为7.879亿美元，公允价值为7.9128亿美元[44] - 2019年9月30日和2018年12月31日，分别约有1.289亿美元和1.657亿美元的投资证券被质押[44] - 2019年9月30日，投资组合中约6630万美元的投资证券被认为是暂时减值[45] - 2019年9月30日，可供出售投资证券未实现损失总计52.1万美元，持有至到期投资证券未实现损失总计14.9万美元[46] - 2018年12月31日，可供出售投资证券未实现损失总计346.4万美元，持有至到期投资证券未实现损失总计359.2万美元[46] - 2019年9月30日，ALESCO VII A1B违约和延期比例为17%，MMCF III B为45%；TPREF FUNDING II为28%，ALESCO V C1为15%[47] - 2019年和2018年截至9月30日的三个月和九个月，公司均未确认其他非暂时性减值费用[49] - 2019年截至9月30日的三个月，可供出售投资证券未实现持有收益期初余额为68.4万美元，期末余额为126.9万美元；持有至到期证券未实现持有损失期初余额为 - 16.5万美元，期末余额为 - 16.3万美元[51] - 2018年截至9月30日的三个月，可供出售投资证券未实现持有损失期初余额为 - 334.2万美元，期末余额为 - 400.9万美元；持有至到期证券未实现持有损失期初余额为 - 17.7万美元，期末余额为 - 17.5万美元[51] - 剩余履约抵押品每年有0.5%会违约或延期，违约和延期两年后回收率为9%，投资证券前10年无提前还款，之后每年提前还款率为1%[52] - 2019年前九个月，可供出售证券未实现持有收益为36.88亿美元，持有至到期证券为700万美元，总计36.95亿美元；2018年前九个月，可供出售证券未实现持有损失为28.11亿美元，持有至到期证券为800万美元，总计28.03亿美元[54] - 2019年9月30日和2018年12月31日，可供出售证券的公允价值分别为1.63344亿美元和1.43377亿美元[102] - 2019年9月30日可供出售证券公允价值为16334.4万美元，2018年12月31日为14337.7万美元[109] - 2019年9月30日持有至到期证券公允价值为7912.8万美元，2018年12月31日为8910.9万美元[109] - 2019年9月30日，可供出售和持有至到期的投资证券总计2.421亿美元，高于2018年12月31日的2.358亿美元[164] - 2019年前九个月，可供出售投资证券分别在三个月和九个月内购买了1000万美元和3510万美元，持有至到期投资证券购买了1020万美元，且无投资证券出售[166] - 截至2019年9月30日，公司拥有的各类投资证券包括：住宅政府赞助抵押担保证券4290万美元、机构住宅抵押支持证券6040万美元等[167] - 2019年和2018年前九个月，公司均未确认除暂时性减值费用以外的其他费用[170] 公司贷款业务关键指标变化 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，贷款净额分别为21.41385亿美元和21.78824亿美元[55] - 2019年第一季度，3390万美元商业贷款重新分类为房地产担保贷款[56] - 收购GAB时，公司与FDIC就约1.434亿美元GAB资产签订损失分担协议，截至2019年9月30日和2018年12月31日，覆盖贷款分别为1380万美元和1830万美元[58] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，收购贷款的可 accretable 折扣分别为1240万美元和1510万美元[59] - 2019年9月30日和2018年12月31日，减值贷款总额分别为1949.8万美元和1206.2万美元[61][63] - 2019年第三季度，减值贷款平均记录投资为1996.1万美元，利息收入为28.3万美元；2018年第三季度，平均记录投资为735.2万美元，利息收入为4.3万美元[64][66] - 2019年前九个月，减值贷款平均记录投资为2019.5万美元，利息收入为95.9万美元；2018年前九个月，平均记录投资为742.1万美元，利息收入为10.9万美元[68][69] - 2019年9月30日，无相关准备金记录的减值贷款记录投资为1650.5万美元，有相关准备金记录的为299.3万美元；2018年12月31日，对应数据分别为800.7万美元和405.5万美元[61][63] - 2019年9月30日，减值贷款相关准备金为90.2万美元；2018年12月31日，为61.8万美元[61][63] - 截至2019年9月30日，逾期30 - 59天贷款总计5208千美元，逾期60 - 89天贷款总计845千美元，非应计贷款总计3842千美元，未逾期贷款总计2131225千美元，贷款总额为2141120