公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司总资产分别为31.54573亿美元和27.2217亿美元[10] - 2020年前三季度，公司总利息和股息收入为8586万美元，较2019年同期的9117万美元下降5.8%[11] - 2020年前三季度，公司总利息支出为1987.4万美元，较2019年同期的2823.9万美元下降29.6%[11] - 2020年前三季度，公司净利息收入为6598.6万美元，较2019年同期的6293.1万美元增长4.9%[11] - 2020年前三季度，公司非利息收入为1748.4万美元，较2019年同期的922.7万美元增长89.5%[11] - 2020年前三季度，公司非利息支出为4918.6万美元，较2019年同期的4279.6万美元增长14.9%[11] - 2020年前三季度，公司所得税前收入为1793.5万美元，较2019年同期的2901.2万美元下降38.2%[11] - 2020年前三季度，公司净利润为1432.4万美元，较2019年同期的2420.3万美元下降40.8%[11] - 2020年前三季度，公司综合收入为1698.1万美元，较2019年同期的2789.8万美元下降39.1%[11] - 2020年前三季度，公司基本每股收益为0.59美元，较2019年同期的1.01美元下降41.6%[11] - 截至2020年9月30日九个月，公司净收入为1432.4万美元，2019年同期为2420.3万美元[14][16] - 截至2020年9月30日九个月，经营活动提供的净现金及现金等价物为1026.9万美元，2019年同期为2753.2万美元[16] - 截至2020年9月30日九个月，投资活动使用的净现金及现金等价物为30220.7万美元，2019年同期提供3925.6万美元[16] - 截至2020年9月30日九个月，融资活动提供的净现金及现金等价物为40928.2万美元，2019年同期使用4682.7万美元[16] - 2020年9月30日现金及现金等价物期末余额为14927.2万美元，2019年同期为4857.2万美元[16] - 2020年支付利息2170.4万美元，2019年为2709.7万美元；2020年支付所得税418.7万美元，2019年为346.7万美元[16] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，普通股一级资本比率分别为15.05%和14.81%，一级风险资本比率分别为15.05%和14.81% [194] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，总风险资本比率分别为16.23%和15.29%，杠杆率分别为12.26%和12.07% [194] 贷款业务线数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，总贷款分别为25.23709亿美元和21.86047亿美元，净贷款分别为24.9793亿美元和21.75786亿美元[10] - 截至2020年10月30日，公司修改后的贷款或有修改请求的贷款总额为8070万美元，预计2020年第四季度额外延期最少[37] - 截至2020年9月30日，公司已发放4343笔薪资保护计划（PPP）贷款，金额达3.48亿美元，贷款利率为1%，预计2020年第四季度开始并持续到2021年获得贷款豁免[38] - 截至2020年9月30日，公司通过联邦储备银行薪资保护计划流动性便利（PPPLF）的借款余额为2.839亿美元，10月已还清所有PPPLF预付款[39] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司贷款总额分别为2523.709万美元和2186.047万美元[66] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司收购贷款的可accretable折扣分别为850万美元和1120万美元[68] - 2020年和2019年第三季度，公司与收购用于投资的贷款相关的accretion分别为110万美元和90.1万美元；2020年和2019年前九个月，分别为360万美元和270万美元[68] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司受损贷款总额分别为321.95万美元和219.79万美元[70] - 截至2020年9月30日的三个月，无相关拨备记录的贷款平均记录投资为34082千美元，利息收入为252千美元；有拨备记录的贷款平均记录投资为2394千美元，利息收入为0千美元；总计平均记录投资为36476千美元，利息收入为252千美元[72] - 截至2019年9月30日的三个月，无相关拨备记录的贷款平均记录投资为16856千美元，利息收入为248千美元；有拨备记录的贷款平均记录投资为3105千美元，利息收入为35千美元；总计平均记录投资为19961千美元，利息收入为283千美元[72] - 截至2020年9月30日的九个月，无相关拨备记录的贷款平均记录投资为34102千美元，利息收入为745千美元；有拨备记录的贷款平均记录投资为2456千美元，利息收入为1千美元；总计平均记录投资为36558千美元，利息收入为746千美元[74] - 截至2019年9月30日的九个月，无相关拨备记录的贷款平均记录投资为17051千美元，利息收入为787千美元；有拨备记录的贷款平均记录投资为3144千美元，利息收入为172千美元；总计平均记录投资为20195千美元，利息收入为959千美元[74] - 截至2020年9月30日，30 - 59天逾期贷款为2245千美元，60 - 89天逾期贷款为376千美元，90天及以上逾期贷款为0千美元，总计逾期贷款为2621千美元，非应计贷款为15270千美元，未逾期贷款为2515000千美元，贷款总计为2532891千美元[76] - 截至2019年12月31日，30 - 59天逾期贷款为6896千美元，60 - 89天逾期贷款为337千美元，90天及以上逾期贷款为0千美元，总计逾期贷款为7233千美元，非应计贷款为8900千美元，未逾期贷款为2169502千美元，贷款总计为2185635千美元[76] - 截至2020年9月30日的三个月，贷款损失准备金期初余额为23627千美元，计提（收回）为2000千美元，核销为86千美元，收回为238千美元，期末余额为25779千美元[79] - 截至2019年9月30日的三个月，贷款损失准备金期初余额为11613千美元，计提（收回）为150千美元，核销为647千美元，收回为85千美元，期末余额为11201千美元[79] - 2020年9月30日和2019年12月31日，非应计贷款中SBA担保金额总计均为4100千美元[77] - 截至2020年10月30日，有80700千美元的贷款处于延期状态[77] - 截至2020年9月30日九个月，贷款损失准备金期末余额为25779000美元，2019年同期为11201000美元[80] - 截至2020年9月30日九个月，非购买贷款拨备为16205000美元，购买信用受损贷款拨备为144000美元[80] - 截至2020年9月30日九个月，冲销额为1218000美元，回收额为387000美元[80] - 截至2020年9月30日，单独评估减值的贷款损失准备金为1080000美元，集体评估减值的为24699000美元[82] - 截至2020年9月30日，单独评估减值的贷款余额为32195000美元，集体评估减值的为2500696000美元[82] - 截至2019年12月31日，单独评估减值的贷款损失准备金为1042000美元，集体评估减值的为9219000美元[82] - 截至2019年12月31日，单独评估减值的贷款余额为19342000美元，集体评估减值的为2166293000美元[82] - PPP贷款未确认信用损失准备金，因其由SBA全额担保[82] - 截至2020年9月30日，有8笔债务重组（TDR），金额为160万美元，主要受新冠疫情经济影响，过去12个月无违约[90] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，特殊提及贷款分别为1416.8万美元和1223.4万美元，次级贷款分别为1930.3万美元和1049.7万美元[95][96] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，止赎住宅房地产分别为130万美元和140万美元，处于止赎过程的消费抵押贷款分别为170万美元和190万美元[98] - 截至2020年9月30日，酒店贷款为2.655亿美元，占总贷款的10.5%；2019年酒店贷款债务覆盖率约为147%，加权平均贷款价值比约为68%[164] - 截至2020年9月30日，非应计贷款为1120万美元（不含410万美元SBA担保贷款），较2019年12月31日的480万美元增加133.3%[172] - 截至2020年9月30日，公司贷款损失准备金占总贷款的比例为1.04%，较2019年12月31日的0.47%有所提高[174] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，非应计贷款分别为1527万美元和890万美元，不良贷款总额分别为1527万美元和890万美元，不良资产总额分别为2065.8万美元和1512.4万美元[176] - 截至2020年9月30日，有4.366亿美元贷款因新冠疫情延期，部分可能在2021年成为问题贷款[177] - 2020年9月30日和2019年12月31日，潜在问题贷款分别为400万美元和70万美元[178] 投资证券业务线数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，可供出售投资证券的摊销成本为15.3351亿美元，公允价值为15.7896亿美元；持有至到期投资证券的摊销成本为4.9323亿美元，公允价值为5.0551亿美元[52] - 截至2019年12月31日，可供出售投资证券的摊销成本为16.3628亿美元，公允价值为16.4820亿美元；持有至到期投资证券的摊销成本为7.2448亿美元，公允价值为7.2666亿美元[52][53] - 2020年前三季度和前九个月，可供出售投资证券的购买额分别为1430万美元和2930万美元；2020年前九个月，持有至到期投资证券的购买额为1520万美元[53] - 2019年前三季度和前九个月，可供出售投资证券的购买额分别为1000万美元和3510万美元；2019年前三季度和前九个月，持有至到期投资证券的购买额为1020万美元[53] - 2020年9月30日和2019年12月31日，分别有账面价值约1.013亿美元和1.205亿美元的投资证券被质押[55] - 截至2020年9月30日，投资组合中有公允价值总计约1770万美元的投资证券被认为是暂时减值[56] - 截至2020年9月30日，可供出售投资证券处于未实现损失状态的公允价值为1.5493亿美元，未实现损失为57万美元；持有至到期投资证券处于未实现损失状态的公允价值为2254万美元，未实现损失为14万美元[57] - 截至2019年12月31日，可供出售投资证券处于未实现损失状态的公允价值为3.4076亿美元，未实现损失为56.2万美元；持有至到期投资证券处于未实现损失状态的公允价值为4.1010亿美元，未实现损失为22.6万美元[57] - 按合同到期日划分，2020年9月30日，可供出售投资证券中1 - 5年到期的摊销成本为255.9万美元，公允价值为266.6万美元；5 - 10年到期的摊销成本为1609.5万美元，公允价值为1661.6万美元；10年后到期的摊销成本为2219.2万美元，公允价值为2243.5万美元[55] - 按合同到期日划分，2020年9月30日，持有至到期投资证券中1 - 5年到期的摊销成本为341万美元，公允价值为352.7万美元；5 - 10年到期的摊销成本为268.5万美元，公允价值为273.8万美元；10年后到期的摊销成本为1194.5万美元，公允价值为1215.3万美元[55] - 截至2020年9月30日，公司持有的持有至到期证券中，ALESCO VII A1B档票面价值187.4万美元，账面价值175.4万美元，公允价值174.3万美元，占总抵押品的17%；MMCF III B档票面价值3.1万美元，账面价值3万美元，公允价值2.9万美元，占总抵押品的48%[58] - 截至2020年9月30日，公司持有的可供出售证券中，TPREF FUNDING II档票面价值150万美元，账面价值104万美元，公允价值75万美元，占总抵押品的32%；ALESCO V C1档票面