公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司总资产为179.26067亿美元，较2019年12月31日的136.83999亿美元增长约30.9%[9] - 截至2020年9月30日，公司总资产179.26067亿美元，总负债156.70978亿美元，股东权益22.55089亿美元；截至2019年12月31日，总资产136.83999亿美元，总负债117.23266亿美元，股东权益19.60733亿美元[9] - 截至2020年9月30日，公司发行和流通的普通股数量为9541.3743万股；截至2019年12月31日，为9228.975万股[9] - 2020年第三季度，公司总利息收入为1.57487亿美元，较2019年同期的1.42395亿美元增长约10.6%[10] - 2020年前三季度，公司总利息收入为4.55756亿美元，较2019年同期的4.00896亿美元增长约13.7%[10] - 2020年第三季度，公司总利息费用为0.6084亿美元，较2019年同期的1.0947亿美元下降约44.4%[10] - 2020年前三季度，公司总利息费用为2.1765亿美元，较2019年同期的3.394亿美元下降约35.9%[10] - 2020年第三季度，公司净收入为0.77757亿美元，较2019年同期的0.5161亿美元增长约50.7%[10] - 2020年前三季度，公司净收入为1.8454亿美元，较2019年同期的1.53134亿美元增长约20.5%[10] - 2020年第三季度，公司基本每股收益为0.81美元，较2019年同期的0.57美元增长约42.1%[10] - 2020年前三季度，公司基本每股收益为1.95美元，较2019年同期的1.76美元增长约10.8%[10] - 2020年第三季度总利息收入为157,487千美元，2019年同期为142,395千美元，同比增长约10.6%[10] - 2020年前三季度总利息收入为455,756千美元，2019年同期为400,896千美元，同比增长约13.7%[10] - 2020年第三季度净利息收入为151,403千美元，2019年同期为131,448千美元，同比增长约15.2%[10] - 2020年前三季度净利息收入为433,991千美元，2019年同期为366,956千美元，同比增长约18.3%[10] - 2020年第三季度净利润为77,757千美元，2019年同期为51,610千美元，同比增长约50.7%[10] - 2020年前三季度净利润为184,540千美元，2019年同期为153,134千美元，同比增长约20.5%[10] - 2020年第三季度基本每股收益为0.81美元，2019年同期为0.57美元，同比增长约42.1%[10] - 2020年前三季度基本每股收益为1.95美元，2019年同期为1.76美元，同比增长约10.8%[10] - 2020年第三季度综合收入为78,946千美元，2019年同期为56,257千美元，同比增长约40.3%[11] - 2020年前三季度综合收入为275,412千美元，2019年同期为210,656千美元，同比增长约30.7%[11] - 2020年前九个月，公司总综合收入为2.75412亿美元，较2019年同期的2.10656亿美元增长约30.7%[11] - 2020年9月30日止三个月，公司净收入为77757千美元，2019年同期为51610千美元[13] - 2020年9月30日止九个月，公司净收入为184540千美元，2019年同期为153134千美元[15] - 2020年9月30日止九个月，经营活动提供的净现金为113757千美元，2019年同期为114440千美元[17] - 2020年9月30日止九个月，投资活动使用的净现金为2878828千美元，2019年同期提供的净现金为56200千美元[17] - 2020年9月30日止九个月，融资活动提供的净现金为3203989千美元，2019年同期为31954千美元[18] - 2020年9月30日，现金、现金等价物和受限现金期末余额为769879千美元，2019年同期为406384千美元[18] - 2020年9月30日止九个月，现金支付的利息为22626千美元，2019年同期为33878千美元[18] - 2020年9月30日止九个月，现金支付的所得税为43944千美元，2019年同期为33032千美元[18] - 2020年前九个月净收入为184,540千美元，2019年同期为153,134千美元[17] - 2020年前九个月经营活动提供的净现金为113,757千美元，2019年同期为114,440千美元[17] - 2020年前九个月投资活动使用的净现金为2,878,828千美元，2019年同期提供净现金56,200千美元[17] - 2020年前九个月融资活动提供的净现金为3,203,989千美元，2019年同期为31,954千美元[18] - 2020年前九个月现金、现金等价物和受限现金净增加438,918千美元，2019年同期为202,594千美元[18] - 2020年前九个月支付利息现金为22,626千美元，2019年同期为33,878千美元[18] - 2020年前九个月支付所得税现金为43,944千美元，2019年同期为33,032千美元[18] - 截至2020年9月30日和2019年9月30日，累计其他综合收益分别为1.31098亿美元和4809.5万美元[131] - 2020年第三季度和前九个月，基本和摊薄每股收益分别为0.81美元和1.95美元；2019年分别为0.57美元和1.76美元[133] - 2020和2019年前三季度，以公允价值计量的待售贷款净收益分别为343.5万美元和99.3万美元[139] - 截至2020年9月30日，按公允价值计量的经常性资产总计4288634千美元，负债总计1344千美元[143] - 截至2019年12月31日，按公允价值计量的经常性资产总计2646298千美元，负债总计236千美元[143] - 截至2020年9月30日，按公允价值计量的非经常性资产总计2581千美元[148] - 截至2019年12月31日，按公允价值计量的非经常性资产总计2006千美元[149] - 2020年9月30日，其他房地产的销售成本权重平均为9.0%，范围8.0% - 10.0%[149] - 2020年9月30日，抵押依赖贷款（净ACL）不同估值方法下销售成本权重平均为10.0%[149] - 2019年12月31日，其他房地产销售成本权重平均为7.3%，范围6.0% - 10.0%[149] - 2019年12月31日，其他房地产调整可比权重平均为4.5%，范围0.0% - 11.1%[149] - 截至2020年9月30日，公司金融资产总计124.17567亿美元，其中现金及现金等价物7.69879亿美元，持有至到期债务证券1.93509亿美元，贷款应收款净额114.54179亿美元；金融负债总计22.44859亿美元[152] - 截至2019年12月31日，公司金融资产总计99.43892亿美元，其中现金及现金等价物3.30961亿美元，持有至到期债务证券2.24611亿美元，贷款应收款净额93.8832亿美元；金融负债总计17.88967亿美元[152] 公司业务结构与运营情况 - 公司通过全资银行子公司提供零售、商业、贷款和抵押等银行服务[20] - 公司面临正常业务中的法律诉讼，管理层认为不会对财务状况、经营成果或流动性产生重大影响[22] - 公司合并财务报表包含母公司和银行，银行有16个银行部门和1个公司部门[24] - 公司是合格开发实体和某些税收抵免基金的主要受益人，其资产、负债和经营成果纳入合并财务报表[115][116] 公司收购相关情况 - 2020年2月29日，公司完成对亚利桑那州立银行公司的收购[28] - 2020年2月29日，公司以1.25854亿美元收购State Bank Corp及其子公司100%流通普通股，发行300.7044万股普通股并支付1372.1万美元现金[154] - SBAZ收购产生的商誉达5759.5万美元，核心存款无形资产估计使用寿命为10年[156] - SBAZ收购的可辨认资产初步公允价值为6.87825亿美元，其中现金及现金等价物5743.4万美元，债务证券1.42174亿美元，贷款应收款净额4.51653亿美元；承担的负债为6.19566亿美元[156] - SBAZ收购的贷款初步公允价值为4.51702亿美元，合同本金和利息总计4.5251亿美元，其中PCD贷款340.1万美元，ACL为4.9万美元[158] - 2020年9月30日止九个月，公司因SBAZ收购产生416.7万美元费用[159] - 2020年2月29日至9月30日，SBAZ运营总收入约2114.4万美元，净收入约392.1万美元[160] 公司会计政策变更情况 - 2020年1月1日，公司采用FASB ASU 2016 - 13，改变债务证券和贷款的信用损失会计政策[29][39] - 2020年采用ASU 2017 - 04简化商誉减值测试，消除步骤2，目前对公司财务状况和经营成果无影响[71] - 公司于2020年1月1日采用修正追溯法采用FASB对ASC Topic 326的修订，留存收益净减少1234.7万美元，其中贷款ACL增加372万美元，表外信贷风险ACL增加1281.7万美元，递延所得税资产相应增加419万美元[72] - 公司于2020年1月1日采用FASB ASU 2016 - 13《金融工具 - 信用损失》，贷款和信用损失准备会计披露显著变化[89] 公司债务证券相关情况 - 公司无交易性债务证券，收购实体时将债务证券指定为可供出售并按公允价值记录[30] - 公司对可供出售债务证券评估是否出售及是否存在信用损失，确定是否计提信用损失准备[35] - 公司对持有至到期债务证券按风险特征分组或单独计量信用损失准备[37] - 截至2020年9月30日，可供出售债务证券的摊余成本为39.49422亿美元，公允价值为41.25548亿美元；持有至到期债务证券的摊余成本为1.93509亿美元，公允价值为2.06577亿美元[74] - 2020年第三季度，可供出售债务证券的销售和赎回所得为6930.4万美元，实现毛收益10.2万美元，毛损失7.8万美元；持有至到期债务证券的赎回所得为928万美元，实现毛收益0美元，毛损失0美元[77] - 2020年前九个月，可供出售债务证券的销售和赎回所得为1.84088亿美元，实现毛收益120.6万美元，毛损失19.2万美元；持有至到期债务证券的赎回所得为2953万美元，实现毛收益1000美元，毛损失0美元[77] - 截至2020年9月30日，处于未实现损失状态的可供出售债务证券的公允价值为3.24705亿美元，未实现损失为101.1万美元；其中，不到12个月的公允价值为3.24015亿美元，未实现损失为100.2万美元；12个月或以上的公允价值为69万美元，未实现损失为9000美元[81] - 截至2020年9月30日，公司没有任何逾期的可供出售债务证券，可供出售债务证券的应计利息应收款总计2349.1万美元，不包括在信用损失估计中[83] - 截至2020年9月30日，公司确定可供出售债务证券的价值下降与信用损失无关，主要是由于收购后利率和市场利差的变化，因此未记录ACL[85] - 截至2020年9月30日，持有至到期债务证券按NRSRO信用评级汇总的摊余成本为：S&P: AAA / Moody's: Aaa为4073.5万美元，S&P: AA+, AA, AA- / Moody's: Aa1, Aa2, Aa3为1.25573亿美元，S&P: A+, A, A- / Moody's: A1, A2, A3为2720.1万美元，未被任何实体评级为0美元[86] - 截至2020年9月30日，公司持有的所有可供出售和持有至到期债务证券均被确定为投资级[82][86] - 公司通过主要证券类型和NRSRO信用评级对持有至到期债务证券的预期信用损失进行集体计量，估计时考虑了历史信用损失信息、当前状况以及合理和可支持的预测[86] - 截至2020年9月30日，持有至到期债务证券应计利息应收款为207.9万美元，预计信用损失微不足道，未记录信用损失准备[87] 公司贷款相关情况 - 公司贷款分为住宅房地产、商业房地产等类别，逾期30天以上为逾期