公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司总资产为25.792亿美元，较2019年12月31日的22.00465亿美元增长17.21%[11] - 截至2020年9月30日，公司总负债为22.65876亿美元，较2019年12月31日的18.84136亿美元增长20.26%[11] - 截至2020年9月30日，公司股东权益为3.13324亿美元，较2019年12月31日的3.16329亿美元下降0.95%[11] - 2020年前三季度，公司总利息收入为7676.1万美元，与2019年同期的7676.4万美元基本持平[14] - 2020年前三季度，公司总利息支出为974.9万美元，较2019年同期的1202.6万美元下降18.93%[14] - 2020年前三季度，公司净利息收入为6701.2万美元，较2019年同期的6473.8万美元增长3.51%[14] - 2020年前三季度，公司非利息收入为1025.5万美元，较2019年同期的1091.6万美元下降6.06%[14] - 2020年前三季度，公司非利息支出为4825.7万美元，较2019年同期的4785.3万美元增长0.84%[14] - 2020年前三季度，公司净利润为1318万美元，较2019年同期的2132.6万美元下降38.19%[14] - 2020年前三季度，公司基本每股收益为1.51美元，较2019年同期的2.34美元下降35.47%[14] - 2019年6月30日股东权益总额为313,494千美元，2019年9月30日为314,677千美元，增长约0.38%[18] - 2020年6月30日股东权益总额为309,326千美元，2020年9月30日为313,324千美元，增长约1.29%[18] - 2019年净收入为6,856千美元，2020年为8,782千美元，增长约28.09%[18] - 2019年其他综合收入为11千美元，2020年为91千美元，增长约727.27%[18] - 2020年前九个月净收入为1318万美元，2019年为2132.6万美元[23] - 2020年前九个月净现金运营活动提供1810.9万美元，2019年为3103.6万美元[23] - 2020年前九个月投资活动净现金使用23186.3万美元，2019年为6074.2万美元[23] - 2020年前九个月融资活动净现金提供35974.3万美元，2019年为3137.7万美元[23] - 2020年前九个月现金及现金等价物净增加14598.9万美元，2019年为167.1万美元[23] 股东权益影响因素 - 2019年9 - 12月因采用ASC Topic 326会计原则变更累计影响，股东权益减少4,725千美元[20] - 2018年12月31日至2019年9月30日，公司以成本价回购341,095股普通股，减少股东权益12,419千美元[20] - 2019年12月31日至2020年9月30日，公司以成本价回购438,892股普通股，减少股东权益11,608千美元[20] - 2019年宣布现金股息每股0.21美元，总计减少股东权益1,976千美元；2020年宣布现金股息每股0.22美元，总计减少股东权益1,970千美元[18] - 2018年12月31日宣布现金股息每股0.62美元，总计减少股东权益5,858千美元；2019年宣布现金股息每股0.66美元，总计减少股东权益5,978千美元[20] - 2018 - 2020年期间，激励计划下发行普通股及股票期权行使等事项对股东权益有不同程度影响，如2018 - 2019年激励计划发行股票增加股东权益167千美元，2019 - 2020年增加 - 9千美元[18][20] 会计准则变更影响 - 2020年1月1日公司采用ASU No. 2016 - 13，采用修改追溯法对非PCD贷款和未使用贷款承诺应用准则，税后留存收益减少470万美元[32][35] - 2020年1月1日公司对PCD贷款采用预期过渡法应用准则，调整摊余成本基础，将100万美元购买折扣重新分类至贷款损失准备金[36] - 截至2020年1月1日，总贷款损失准备金从1786.8万美元增至2250.1万美元，未使用贷款承诺的信用损失准备金为236.5万美元[39] - 截至2020年1月1日，税前留存收益减少600.2万美元，税后减少472.5万美元[39] - 2018年8月FASB发布ASU No. 2018 - 13，2019年12月15日后的报告期生效，不影响公司合并财务报表[44] - 2019年12月FASB发布ASU No. 2019 - 12，2020年12月15日后的财年和中期生效，公司预计该准则采用不影响合并财务报表[45] - 2020年1月1日起采用ASC Topic 326准则，公司将100万美元购买折扣重新分类至贷款损失准备，非PCD资产采用修改追溯法处理，增加贷款损失准备并减少留存收益[61] - 2020年1月1日，公司采用ASU No. 2016 - 13引入CECL新模型[76] 投资证券相关数据 - 2020年9月30日，公司可供出售投资证券的摊余成本为244,887千美元，公允价值为251,578千美元；持有至到期投资证券摊余成本为2,942千美元，公允价值为3,008千美元[47] - 2019年12月31日，公司可供出售投资证券的摊余成本为256,445千美元，公允价值为257,321千美元；持有至到期投资证券摊余成本为7,149千美元，公允价值为7,194千美元[47] - 2020年9月30日，按合同到期日划分，可供出售证券一年及以内到期的公允价值为2,796千美元，摊余成本为2,789千美元；持有至到期证券一年及以内到期的公允价值和摊余成本均为0千美元[49] - 2020年9月30日，按合同到期日划分，可供出售证券一年至五年到期的公允价值为34,240千美元，摊余成本为33,005千美元；持有至到期证券一年至五年到期的公允价值为803千美元，摊余成本为800千美元[49] - 2020年9月30日，按合同到期日划分，可供出售证券五年至十年到期的公允价值为94,755千美元，摊余成本为90,828千美元；持有至到期证券五年至十年到期的公允价值为2,205千美元，摊余成本为2,142千美元[49] - 2020年9月30日，按合同到期日划分，可供出售证券十年以上到期的公允价值为119,787千美元，摊余成本为118,265千美元；持有至到期证券十年以上到期的公允价值和摊余成本均为0千美元[49] - 2020年9月30日，公司36笔债务证券出现未实现损失，占单个证券摊余成本基础的0.4%，占投资证券组合总摊余成本基础的0.1%，其中3笔连续亏损超12个月，管理层认为公允价值下降并非信用损失所致，未记录信用损失准备[52] - 2020年9月30日和2019年12月31日，公司投资证券应计利息应收款分别为69.5万美元和89.4万美元，用于担保公共存款的质押证券分别为1.31668亿美元和1.57091亿美元[55] - 2020年9月30日，可供出售证券中，美国机构抵押支持证券公允价值1466万美元，未实现损失4.3万美元；抵押债务证券公允价值2387.1万美元，未实现损失6.7万美元等[52] - 2020年9月30日，持有至到期的市政债券按信用评级划分，AAA/AA/A评级的摊余成本为294.2万美元[54] - 截至2020年9月30日，可供出售投资证券中，美国机构抵押贷款支持证券1.23152亿美元、抵押债务债券9915.7万美元、市政债券2081.7万美元、美国政府机构债券641.3万美元、公司债券203.9万美元，均为Level 2 [121] - 截至2019年12月31日，可供出售证券总计257,321千美元，均为Level 2资产[122] 贷款相关数据 - 2020年9月30日和2019年12月31日，公司贷款净额分别为1.955297亿美元和1.714361亿美元，贷款净折扣分别为834.3万美元和1231.5万美元，未实现收入分别为1062.1万美元和311.4万美元[68] - 2020年9月30日和2019年12月31日，公司贷款应计利息应收款分别为943.5万美元和657.5万美元，不计入信用损失准备估计[69] - 截至2020年9月30日，总贷款损失准备金为3.3002亿美元，总信贷损失准备金为3.6639亿美元[71] - 截至2019年12月31日，总贷款损失准备金为1.7868亿美元[72] - 截至2020年9月30日，总贷款为19.55297亿美元；截至2019年12月31日，总贷款为17.14361亿美元[71][72] - 2020年9月30日，360万美元的信贷损失准备金与3.268亿美元的未提取贷款承诺相关[72] - 2020年9月30日，单独评估减值的贷款中包括190万美元收购的信用质量恶化的贷款[73] - 2020年前九个月，总贷款损失准备金从1.7868亿美元增至3.3002亿美元，总信贷损失准备金从1.7868亿美元增至3.6639亿美元[76] - 2019年前九个月，总贷款损失准备金从1.6348亿美元增至1.7598亿美元[77] - 2020年前九个月，各类型贷款损失准备金变化受准则采用影响、冲销、回收和拨备等因素影响[76] - 2019年前九个月，各类型贷款损失准备金变化受冲销、回收和拨备等因素影响[77] - 截至2020年9月30日，公司总贷款中通过评级的贷款金额为1907072000美元[79] - 截至2020年9月30日，公司总贷款中特别关注类贷款金额为21332000美元[79] - 截至2020年9月30日，公司总贷款中次级类贷款金额为26893000美元[79] - 截至2020年9月30日，公司一至四户家庭首套房贷款总额为409282000美元[78] - 截至2020年9月30日，公司住房 equity 贷款和额度总额为67766000美元[78] - 截至2020年9月30日，公司商业房地产贷款总额为707638000美元[78] - 截至2020年9月30日，公司建筑和土地贷款总额为201575000美元[78] - 截至2020年9月30日，公司多户家庭住宅贷款总额为86619000美元[79] - 截至2020年9月30日，公司商业和工业贷款总额为443480000美元[79] - 截至2020年9月30日，公司消费贷款总额为38937000美元[79] - 截至2019年12月31日，总发起贷款为12.51201亿美元，其中合格贷款12.23929亿美元，特别提及贷款0.9143亿美元，次级贷款1.8129亿美元[81] - 截至2019年12月31日，总收购贷款为4.6316亿美元，其中合格贷款4.3683亿美元，特别提及贷款0.4621亿美元，次级贷款2.1709亿美元[81] - 截至2019年12月31日，总贷款为17.14361亿美元，其中合格贷款16.60759亿美元，特别提及贷款1.3764亿美元，次级贷款3.9838亿美元[81] - 截至2020年9月30日，总发起贷款逾期金额为1.2581亿美元，其中30 - 59天逾期3564万美元，60 - 89天逾期88万美元，90天以上逾期8929万美元[84] - 截至2020年9月30日，总收购贷款逾期金额为1.2872亿美元，其中30 - 59天逾期5542万美元，60 - 89天逾期460万美元，90天以上逾期6870万美元[84] - 截至2020年9月30日，总贷款逾期金额为2.5453亿美元，其中30 - 59天逾期9106万美元，60 - 89天逾期548万美元，90天以上逾期1.5799亿美元[84] - 截至2020年9月30日，房地产贷款逾期金额为2.2703亿美元，其中30 - 59天逾期8176万美元，60 - 89天逾期473万美元，90天以上逾期1.4054亿美元[84] - 截至2020年9月30日，其他贷款逾期金额为2750万美元，其中30 - 59天逾期930万美元，60 - 89天逾期75万美元，90天以上逾期1745万美元[84] - 截至2019年12月31日，总发放贷款为12.51201亿美元，其中逾期30 - 59天、60 - 89天、超过90天的分别为356.8万美元、177.8万美元、1119.5万美元[