公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为350.73亿美元，较2020年12月31日的336.39亿美元增长4.26%[15] - 2021年第一季度，公司总利息收入为2.51亿美元，较2020年同期的2.77亿美元下降9.6%[17] - 2021年第一季度，公司总利息支出为1619.8万美元，较2020年同期的4615.5万美元下降64.91%[17] - 2021年第一季度，公司净利息收入为2.35亿美元，较2020年同期的2.31亿美元增长1.47%[17] - 2021年第一季度，公司非利息收入为8708.9万美元，较2020年同期的8438.7万美元增长3.19%[17] - 2021年第一季度，公司非利息支出为1.93亿美元，较2020年同期的2.03亿美元下降4.95%[17] - 2021年第一季度，公司税前收入为1.34亿美元，而2020年同期亏损1.35亿美元[17] - 2021年第一季度，公司净利润为1.07亿美元，而2020年同期亏损1.11亿美元[17] - 2021年第一季度，公司基本每股收益为1.21美元，而2020年同期每股亏损1.28美元[17] - 2021年第一季度，公司综合亏损为434万美元，而2020年同期综合收益为1695.7万美元[19] - 2021年3月31日公司普通股发行数量为92,947千股，总权益为3,416,903千美元；2020年3月31日总权益为3,421,064千美元[22] - 2021年第一季度净收入为107,172千美元，2020年同期净亏损为111,033千美元[22][25] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为255,040千美元，2020年同期为11,525千美元[25] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为1,766,350千美元，2020年同期为1,104,930千美元[25] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为1,493,677千美元，2020年同期为1,138,112千美元[25] - 2021年3月31日现金及银行存款期末余额为508,673千美元，2020年同期为476,811千美元[25] - 2021年第一季度宣布的现金股息为每股0.27美元，金额为24,021千美元；2020年同期为24,028千美元[22] - 2021年第一季度长期激励计划的普通股活动增加权益5,235千美元，2020年同期为4,159千美元[22] - 2020年12月31日至2021年3月31日，累计其他综合收益（损失）从7326.6万美元变为 - 3144.3万美元[100] - 2021年第一季度和2020年第一季度从累计其他综合收益重分类的税后总额分别为 - 118.3万美元和 - 13.4万美元[103] - 2021年和2020年第一季度其他非利息收入分别为1565.2万美元和1617.9万美元[106] - 2021年和2020年第一季度其他非利息费用分别为1374.8万美元和1956.9万美元[107] - 2021年第一季度和2020年第一季度基本和摊薄每股收益分别为1.21美元和 - 1.28美元[110] - 截至2021年3月31日，公司养老金福利和其他退休后福利的净定期福利成本分别为 - 304.8万美元和 - 2万美元，2020年同期分别为 - 278.2万美元和 - 4.3万美元[117] - 2021年第一季度净收入为1.072亿美元，摊薄后每股收益为1.21美元，2020年第四季度净收入为1.036亿美元，每股收益为1.17美元，2020年第一季度净亏损为1.11亿美元，每股亏损1.28美元[180] - 2021年第一季度与2020年第四季度相比，净收入增加360万美元，每股增加0.04美元；拨备前净收入为1.315亿美元，增加90万美元，增幅1%；信贷损失拨备为负490万美元，储备释放2320万美元，净冲销1830万美元[182] - 信贷损失拨备率仍高达总贷款的2.11%；不良贷款下降20%，受批评商业贷款下降11%；净息差下降13个基点至3.09%；一级普通股权益比率为11.00%，上升39个基点；有形普通股权益比率为7.26%，下降38个基点；总贷款减少1.25亿美元，降幅1%，核心贷款净减少4.65亿美元，部分被薪资保护计划贷款净增长3.4亿美元抵消[182] - 无息存款增加10亿美元，总存款增加15亿美元，主要由于疫情相关经济刺激活动[183] - 2021年第一季度净利息收入为2.375亿美元，较2020年第四季度减少390万美元，降幅2%，较2020年第一季度增加290万美元，增幅1%[185] - 环比平均生息资产增加11亿美元，增幅4%，主要增长来自投资证券和低收益短期投资；资金成本环比下降4个基点[186] - 2021年第一季度净利息收入较2020年第一季度增加290万美元，主要由于平均生息资产增加34亿美元，资金成本下降46个基点，净利息回收增加510万美元；平均生息资产增加34亿美元，增幅12%，包括短期投资增加15亿美元、投资证券增加13亿美元和贷款增加5亿美元[187] - 2021年第一季度净息差为3.09%，较2020年第四季度下降13个基点；生息资产收益率为3.30%，较上一季度下降17个基点；资金成本降至0.21%，下降4个基点[188] - 预计2021年第二季度净息差将继续压缩10 - 15个基点，下半年相对持平；净利息收入环比预计下降200 - 400万美元，2021年全年较2020年下降1% - 2%[190] - 2021年第一季度净利息收入为2.375亿美元，净息差为3.09%；2020年第四季度净利息收入为2.414亿美元，净息差为3.22%；2020年第一季度净利息收入为2.346亿美元，净息差为3.41%[192] - 2021年第一季度计提负信贷损失拨备490万美元，2020年第四季度计提信贷损失拨备2420万美元，2020年第一季度计提信贷损失拨备2.468亿美元[196] - 2021年第一季度净冲销额为1830万美元，占平均总贷款的年化比例为0.34%；2020年第四季度净冲销额为2430万美元，占比0.44%；2020年第一季度净冲销额为4380万美元，占比0.83%[197] - 2021年第一季度非利息收入总计8710万美元，较2020年第四季度增加470万美元，增幅6%，较2020年第一季度增加270万美元，增幅3%[199] - 预计2021年第二季度拨备水平与第一季度相似，若经济超预期改善且无新疫情高峰或封锁，下半年负拨备可能持续并增加[198] - 管理层预计2021年第二季度手续费收入持平或略有下降，全年同比增长4% - 6% [210] 证券业务数据关键指标变化 - 2021年3月31日和2020年12月31日，分别有30亿美元和34亿美元账面价值的证券被质押为抵押品[35] - 2021年3月31日，可供出售证券公允价值为31.09429亿美元，未实现损失为1265.2万美元；2020年12月31日，可供出售证券公允价值为5.15565亿美元，未实现损失为37.33万美元[39] - 2021年3月31日，持有至到期证券公允价值为7803.6万美元，未实现损失为181.1万美元；2020年12月31日，持有至到期证券公允价值为2381万美元，未实现损失为2万美元[41] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司分别有105只和28只市值低于成本基础的证券，未实现损失被视为与信用无关[41] - 2021年第一季度证券销售无收益、无毛收益和无毛损失；2020年第一季度证券销售收益为1.24122亿美元，毛收益为108.2万美元，毛损失为97万美元[35] - 2021年3月31日可供出售证券的摊销成本为6,609,893千美元，公允价值为6,630,648千美元；2020年12月31日摊销成本为5,766,234千美元，公允价值为5,999,327千美元[31] - 截至2021年3月31日，持有至到期证券的摊销成本为13.75342亿美元，公允价值为14.55224亿美元；可供出售债务证券的摊销成本为66.09893亿美元，公允价值为66.30648亿美元[32][33] - 2021年3月31日，可出售证券的封闭式投资组合中，可提前偿还的商业抵押贷款支持证券的摊余成本为17亿美元，套期项目金额为14亿美元，相关基础调整为5550万美元[80] 贷款业务数据关键指标变化 - 2021年3月31日和2020年12月31日，商业非房地产贷款中分别包含23亿美元和20亿美元的薪资保护计划贷款[43] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总贷款分别为21,664,859千美元和21,789,931千美元[44] - 2021年第一季度，商业非房地产贷款为10,091,342千美元，较2020年末的9,986,983千美元有所增加[44] - 2021年第一季度，商业房地产 - 自用贷款为2,795,104千美元，较2020年末的2,857,445千美元有所减少[44] - 2021年第一季度，商业房地产 - 产生收入贷款为3,411,028千美元，较2020年末的3,357,939千美元有所增加[44] - 2021年第一季度，建设和土地开发贷款为1,122,141千美元，较2020年末的1,065,057千美元有所增加[44] - 2021年第一季度，住宅抵押贷款为2,488,792千美元，较2020年末的2,665,212千美元有所减少[44] - 2021年第一季度，消费者贷款为1,756,452千美元，较2020年末的1,857,295千美元有所减少[44] - 截至2021年3月31日，贷款损失准备期初余额为450,177千美元，期末余额为424,360千美元[56] - 截至2021年3月31日，未使用贷款承诺准备金期初余额为29,907千美元，期末余额为32,559千美元[56] - 截至2021年3月31日，总信贷损失准备为456,919千美元[56] - 截至2020年3月31日，贷款损失准备期初余额为191,251千美元，期末余额为426,003千美元；未使用贷款承诺准备金期初余额为3,974千美元，期末余额为48,992千美元；信贷损失总准备为474,995千美元[57] - 2021年3月31日和2020年12月31日，非应计贷款分别为108,434千美元和139,879千美元，其中无贷款损失准备的非应计贷款分别为19,663千美元和25,127千美元[59] - 2021年3月31日和2020年12月31日，问题债务重组（TDR）的非应计贷款分别为7200千美元和21600千美元，总TDR分别为13500千美元和25800千美元[59] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司对TDR借款人的未使用承诺分别为400千美元和4600千美元[59] - 截至2021年3月31日的三个月内，修改的TDR贷款共5笔，记录投资为7199千美元；截至2020年3月31日的三个月内，修改的TDR贷款共5笔，记录投资为685千美元[61] - 截至2021年3月31日的三个月内修改的TDR贷款中，1900千美元贷款有延长摊销期限或其他付款优惠，5300千美元贷款有其他修改；截至2020年3月31日的三个月内，300千美元贷款有延长摊销期限或其他付款优惠，400千美元贷款有重大契约豁免[61] - 截至2021年3月31日的三个月内，一笔总额为600千美元的住宅贷款在违约前十二个月内进行了TDR修改；2020年同期无此类情况[62] - 2021年3月31日和2020年12月31日，逾期贷款总额分别为132,211千美元和176,491千美元[65] - 2021年3月31日和2020年12月31日，商业及工业贷款逾期总额分别为45,661千美元和65,998千美元[65] - 2021年3月31日和2020年12月31日，商业房地产 - 产生收入贷款逾期总额分别为7,781千美元和8,036千美元[65] - 2021年3月31日和2020年12月31日，住宅抵押贷款逾期总额分别为56,294千美元和67,063千美元[65] - 2021年