公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产为350.99亿美元，较2020年12月31日的336.39亿美元增长4.34%[14] - 2021年第二季度，公司总利息收入为2.483亿美元，较2020年同期的2.663亿美元下降6.77%[16] - 2021年第二季度，公司总利息支出为1365.7万美元，较2020年同期的2847.6万美元下降52.04%[16] - 2021年第二季度，公司净利息收入为2.346亿美元，较2020年同期的2.379亿美元下降1.37%[16] - 2021年第二季度，公司非利息收入为9427.2万美元，较2020年同期的7394.3万美元增长27.5%[16] - 2021年第二季度，公司非利息支出为2.368亿美元，较2020年同期的1.965亿美元增长20.49%[16] - 2021年第二季度，公司税前收入为1.094亿美元，而2020年同期亏损1.916亿美元[16] - 2021年第二季度，公司净利润为8871.8万美元，而2020年同期亏损1.171亿美元[16] - 2021年上半年，公司综合收入为1.587亿美元，而2020年同期亏损7065.5万美元[18] - 2021年第二季度，公司每股基本收益为1美元，而2020年同期每股亏损1.36美元[16] - 截至2021年6月30日六个月，公司净收入为195,890千美元，2020年同期净亏损为228,105千美元[23] - 2021年上半年经营活动提供的净现金为367,563千美元，2020年同期为66,880千美元[23] - 2021年上半年投资活动使用的净现金为1,638,877千美元，2020年同期为2,641,115千美元[23] - 2021年上半年融资活动提供的净现金为1,246,602千美元，2020年同期为2,677,365千美元[23] - 2021年上半年现金及银行存款净减少24,712千美元，2020年同期净增加103,130千美元[23] - 截至2021年6月30日，现金及银行存款期末余额为501,594千美元，2020年同期为535,234千美元[23] - 2021年上半年宣布的现金股息为48,044千美元，2020年同期为47,817千美元[21][23] - 截至2021年6月30日，股东权益总额为3,562,901千美元，2020年同期为3,316,157千美元[21] - 2021年上半年其他综合损失为37,207千美元，2020年同期其他综合收入为157,450千美元[21] - 2021年第二季度其他非利息收入为17,881千美元，2020年同期为13,134千美元；2021年上半年为33,533千美元，2020年同期为29,201千美元[112] - 2021年第二季度其他非利息费用为32,285千美元，2020年同期为15,759千美元；2021年上半年为46,033千美元，2020年同期为35,328千美元[113] - 2021年第二季度归属于普通股股东的净利润为88,718千美元，2020年同期净亏损117,072千美元；2021年上半年净利润为195,890千美元，2020年同期净亏损228,105千美元[116] - 2021年第二季度基本每股收益为1.00美元，稀释每股收益为1.00美元；2020年同期基本每股亏损1.36美元，稀释每股亏损1.36美元；2021年上半年基本每股收益2.21美元，稀释每股收益2.20美元；2020年上半年基本每股亏损2.64美元，稀释每股亏损2.64美元[116] - 2021年第二季度加权平均普通股基本股数为86,814千股，稀释股数为86,990千股；2020年同期基本股数为86,301千股，稀释股数为86,301千股；2021年上半年基本股数为86,783千股，稀释股数为86,932千股；2020年上半年基本股数为86,744千股，稀释股数为86,744千股[116] - 2021年第二季度和上半年分别有752千股和67千股反稀释潜在普通股被排除在每股收益计算之外[116] - 2021年第二季度净收入为8870万美元，摊薄后每股收益1美元，较第一季度减少1850万美元，每股减少0.21美元[187][189] - 2021年第二季度运营拨备前净收入为1.372亿美元，较上一季度增加570万美元，增幅4%[189] - 2021年第二季度信贷损失拨备为负1720万美元，源于2770万美元的准备金释放和1050万美元的净冲销[189] - 2021年第二季度不良贷款下降24%，受批评商业贷款下降5%[189] - 2021年第二季度净息差降至2.96%，较第一季度下降13个基点[189][193] - 2021年第二季度有形普通股权益比率升至7.70%，较上一季度上升44个基点[189] - 2021年第二季度总贷款减少5.16亿美元，降幅2%，PPP贷款净减少9.28亿美元，核心贷款增长4.12亿美元[189] - 2021年第二季度总存款增加630万美元，主要因持续的PPP贷款和刺激资金[189] - 预计2021年第三季度净息差再压缩4个基点，第四季度再压缩5个基点，全年较2020年下降30个基点[197] - 预计2021年全年净利息收入环比持平或略有下降，较2020年下降1% - 2%[197] - 截至2021年6月30日的三个月，平均盈利资产为321.955亿美元，利息收入2.511亿美元，收益率3.13%[199] - 截至2021年6月30日的六个月，平均盈利资产为316.088亿美元，利息收入5.049亿美元，收益率3.21%[201] - 2021年第二季度，公司记录的信贷损失拨备为负1720万美元，2021年第一季度为负490万美元，2020年第二季度为3.069亿美元[203] - 截至2021年6月30日的六个月，公司记录的信贷损失拨备为负2210万美元，2020年同期为5.537亿美元[204] - 2021年6月30日结束的三个月，商业和房地产贷款平均额为172.331亿美元，利息收入1.493亿美元，利率3.47%[199] - 2021年6月30日结束的六个月，商业和房地产贷款平均额为172.834亿美元，利息收入3.051亿美元，利率3.56%[201] - 2021年第二季度负拨备中净冲销为1050万美元，储备释放2770万美元[203] - 2021年第一季度负拨备中净冲销为1830万美元，储备释放2320万美元[203] - 2020年第二季度信贷损失拨备费用中，能源贷款出售影响1.601亿美元，其他净冲销6010万美元，储备增加8670万美元[203] - 2021年6月30日结束的三个月，净利息利差为2.375亿美元，收益率2.82%；净利息收益率为2.96%[199] - 2021年第二季度净冲销额为1050万美元，占年化平均总贷款的0.20%，2021年第一季度为1830万美元，占比0.34%，2020年第二季度为3.027亿美元，占比5.30%[205] - 2021年第二季度商业净冲销额为930万美元，抵押贷款净收回额为10万美元，消费者净冲销额为130万美元[205] - 2021年第一季度能源冲销额为1460万美元，其中1380万美元归因于单一遗留信贷[205] - 2020年第二季度能源贷款出售相关冲销额为2.426亿美元，其他能源信贷相关冲销额为2590万美元，医疗保健投资组合冲销额为2070万美元[207] - 2021年第二季度非利息收入总计9430万美元，较2021年第一季度增加720万美元，增幅8%，较2020年第二季度增加2030万美元，增幅27%[209] - 2021年第二季度非利息收入包含与出售万事达卡股票相关的280万美元非经营性收入[209] - 剔除上述非经营性收入后，较上一季度增加440万美元，增幅5%，归因于卡费、信托费和其他投资费的改善[209] - 较2020年第二季度的增长归因于多数费用类别，因经济状况改善和消费者活动反弹[209] 证券业务数据关键指标变化 - 2021年6月30日和2020年12月31日，可供出售债务证券的摊余成本分别为719016.1万美元和576623.4万美元，公允价值分别为730042.1万美元和599932.7万美元[33] - 2021年6月30日和2020年12月31日，持有至到期债务证券的摊余成本分别为133271.2万美元和135717万美元，公允价值分别为142010.7万美元和146758.1万美元[33] - 2021年和2020年上半年，证券销售收益分别为19868.1万美元和12412.2万美元，毛收益分别为164.9万美元和108.2万美元，毛损失分别为131.6万美元和97万美元，净收益分别为33.3万美元和11.2万美元[36] - 2021年6月30日和2020年12月31日，作为抵押品的证券账面价值分别为30亿美元和34亿美元[36] - 2021年6月30日，可供出售且有未实现损失的证券公允价值为299909.4万美元，未实现损失为5733.3万美元；2020年12月31日，相应公允价值为51556.5万美元，未实现损失为373.3万美元[40] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司均未持有分类为交易性的证券[35] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司分别有99只和28只市值低于成本基础的证券，未实现损失被认为与信用无关[42] - 2021年6月30日持有至到期证券的未实现损失总计56.2万美元，公允价值总计2998.3万美元；2020年12月31日未实现损失总计2万美元，公允价值总计238.1万美元[42] - 2020年6月30日可供出售证券余额为161,524千美元，2020年12月31日为171,224千美元，2021年6月30日为98,440千美元[106] - 2021年上半年从累计其他综合收益（AOCI）重分类的税后总额为1,332千美元，2020年为2,171千美元[109] - 2021年6月30日，可供出售债务证券总计7300421千美元，较2020年12月31日的5999327千美元有所增加[136] 贷款业务数据关键指标变化 - 2021年6月30日和2020年12月31日，合并资产负债表应计利息项目分别为2560万美元和2440万美元[32] - 2021年6月30日和2020年12月31日，商业非房地产贷款中分别包含14亿美元和20亿美元的薪资保护计划贷款[44] - 2021年6月30日总贷款为21.14853亿美元，2020年12月31日为21.789931亿美元[45] - 2021年6月30日商业非房地产贷款为9.53271亿美元，2020年12月31日为9.986983亿美元[45] - 2021年6月30日商业房地产 - 业主自用贷款为2.809868亿美元，2020年12月31日为2.857445亿美元[45] - 2021年6月30日商业房地产 - 产生收入贷款为3.419028亿美元，2020年12月31日为3.357939亿美元[45] - 2021年6月30日建设和土地开发贷款为1.295036亿美元，2020年12月31日为1.065057亿美元[45] - 2021年6月30日住宅抵押贷款为2.412459亿美元，2020年12月31日为2.665212亿美元[45] - 贷款损失准备期初余额总计450,177千美元，期末余额为399,668千美元[55] - 贷款冲销总计37,926千美元，回收总计9,174千美元[55] - 贷款损失净拨备总计21,757千美元[55] - 未使用贷款承诺准备金期初余额为29,907千美元，期末余额为29,524千美元[55] - 未使用贷款承诺损失拨备为 - 383千美元[55] - 信用损失总准备为429,192千美元[55] - 单独评估的贷款损失准备为4,027千美元，集体评估的为395,641千美元[55] - 单独评估的未使用贷款承诺准备金为241千美元，集体评估的为29,283千美元[