公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为353.18308亿美元，较2020年12月31日的336.38602亿美元增长5.0%[14] - 2021年前三季度，公司总利息收入为7.43502亿美元，较2020年同期的8.00728亿美元下降7.1%[16] - 2021年前三季度，公司总利息支出为3956.3万美元，较2020年同期的9649.1万美元下降59.0%[16] - 2021年前三季度，公司净利息收入为7.03939亿美元，较2020年同期的7.04237亿美元基本持平[16] - 2021年前三季度，公司非利息收入为2.74722亿美元，较2020年同期的2.42078亿美元增长13.5%[16] - 2021年前三季度，公司非利息支出为6.24545亿美元，较2020年同期的5.95648亿美元增长4.9%[16] - 2021年前三季度，公司税前收入为4.03211亿美元，而2020年同期亏损2.28023亿美元[16] - 2021年前三季度，公司净利润为3.25472亿美元，而2020年同期亏损1.48749亿美元[16] - 2021年前三季度，公司基本每股收益为3.67美元，而2020年同期亏损1.73美元[16] - 2021年前三季度，公司综合收益为2.45601亿美元，而2020年同期为4913万美元[18] - 截至2021年9月30日的三个月，公司净收入为1.29582亿美元，2020年同期为7935.6万美元[21] - 截至2021年9月30日的九个月，公司净收入为3.25472亿美元，2020年同期净亏损为1.48749亿美元[22] - 截至2021年9月30日的九个月，经营活动提供的净现金为5.30875亿美元，2020年同期为2.2747亿美元[24] - 截至2021年9月30日的九个月，投资活动使用的净现金为19.13845亿美元，2020年同期为26.89794亿美元[24] - 截至2021年9月30日的九个月，融资活动提供的净现金为13.84544亿美元，2020年同期为25.14535亿美元[24] - 2021年9月30日现金及银行存款期末余额为5.2788亿美元，2020年同期为4.84315亿美元[24] - 2021年9月30日股东权益总额为36.29766亿美元，2020年同期为33.75644亿美元[21][22] - 2021年9月30日留存收益为15.45181亿美元，2020年同期为12.11878亿美元[21][22] - 2021年9月30日资本盈余为17.74874亿美元，2020年同期为17.55315亿美元[21][22] - 2021年宣布的现金股息为每股0.27美元（三个月）和0.81美元（九个月），2020年分别为0.27美元和0.81美元[21][22] - 2021年9月30日和2020年12月31日，合并资产负债表中应计利息项目分别为2500万美元和2440万美元[33] - 2021年9月30日止三个月其他非利息收入为2218.9万美元，2020年为1442.3万美元；前九个月为5572.2万美元，2020年为4362.4万美元[113] - 2021年9月30日止三个月其他非利息支出为2095.7万美元，2020年为1469.8万美元；前九个月为6699万美元，2020年为5002.6万美元[114] - 2021年9月30日止三个月归属于普通股股东的净利润为1.29582亿美元，2020年为7935.6万美元；前九个月为3.25472亿美元，2020年净亏损1.48749亿美元[117] - 2021年9月30日止三个月基本每股收益为1.46美元，摊薄后每股收益为1.46美元；前九个月基本每股收益为3.67美元，摊薄后每股收益为3.67美元[117] - 2020年9月30日止三个月基本每股收益为0.90美元，摊薄后每股收益为0.90美元；前九个月基本每股亏损为1.73美元，摊薄后每股亏损为1.73美元[117] - 2021年前九个月计算每股收益时排除了加权平均为796的反摊薄潜在普通股，2020年9月30日止三个月排除了加权平均为78867的反摊薄潜在普通股[117] - 2020年9月30日累计其他综合收益或损失余额为9893.8万美元，2020年12月31日为8006.9万美元，2021年9月30日为19.8万美元[108] - 2021年前九个月从累计其他综合收益重新分类的净额为636.3万美元，2020年为539.4万美元[110] - 2021年第三季度公司净收入为1.296亿美元，摊薄后每股收益为1.46美元，较2021年第二季度增加4090万美元，每股收益增加0.46美元[185][189] - 2021年第三季度运营拨备前净收入为1.348亿美元，较上一季度减少240万美元，降幅2%[189] - 2021年第三季度总贷款为209亿美元，减少2.625亿美元，降幅1%，其中PPP贷款因债务减免减少4.822亿美元，核心贷款增长2.197亿美元[189] - 2021年第三季度总存款为292亿美元，减少6500万美元，无息存款为137亿美元，增加2.47亿美元[189] - 2021年第三季度信贷损失拨备为负2700万美元，源于2880万美元的准备金释放和180万美元的净冲销[189] - 2021年第三季度信贷损失拨备覆盖率为总贷款的1.92%，剔除PPP贷款后为2.00%[189] - 2021年第三季度净息差为2.94%，较2021年第二季度下降2个基点，较2020年第三季度下降29个基点[192][194] - 2021年第三季度有形普通股权益比率为7.85%，较上一季度提高15个基点[187][189] - 2021年前九个月净利息收入为7.125亿美元，较2020年同期减少160万美元，降幅小于1%，净息差为3.00%，较2020年同期下降29个基点[195] - 2021年第四季度净息差预计再压缩4个基点，全年预计较2020年的3.27%下降30个基点[196] - 2021年净利息收入（TE）环比略降，全年预计较2020年下降约1%[196] - 截至2021年9月30日，平均盈利资产为320.974亿美元，净息差为2.94%；截至2021年6月30日，平均盈利资产为321.955亿美元，净息差为2.96%；截至2020年9月30日，平均盈利资产为294.123亿美元，净息差为3.23%[199] - 2021年前九个月，平均盈利资产为317.735亿美元，净息差为3.00%；2020年前九个月，平均盈利资产为290.203亿美元，净息差为3.29%[201] - 2021年第三季度，公司记录了2700万美元的负信贷损失拨备，2021年第二季度为1720万美元，2020年第三季度为2500万美元[203] - 2021年第三季度负拨备包括180万美元的净冲销和2880万美元的准备金释放[203] - 2021年第二季度负拨备包括1050万美元的净冲销和2770万美元的准备金释放[203] - 2020年第三季度信贷损失拨备费用包括2400万美元的净冲销和100万美元的准备金增加[203] - 截至2021年9月30日、6月30日和2020年9月30日的三个月，利息收入中分别包含160万美元、160万美元和320万美元的净购买会计增值[199][200] - 2021年和2020年前九个月，利息收入中分别包含670万美元和1310万美元的净购买会计增值[201][202] - 2021年前九个月信用损失拨备为负4910万美元，2020年同期为5.787亿美元[204] - 2021年第三季度净冲销额为180万美元，占年化平均总贷款的0.03%；2021年第二季度为1050万美元，占比0.20%；2020年第三季度为2400万美元，占比0.43%[205] - 2021年第三季度非利息收入总计9340万美元，较2021年第二季度下降90万美元，降幅1%，较2020年第三季度增加960万美元，增幅11%[207] - 2021年第三季度存款账户服务收费总计2120万美元，较2021年第二季度增加180万美元，增幅9%，较2020年第三季度增加270万美元，增幅15%[209] - 2021年第三季度信托费为1604.1万美元，2021年第二季度为1630.7万美元，2020年第三季度为1442.4万美元[209] - 2021年第三季度银行卡和ATM手续费为1983.3万美元，2021年第二季度为2048.3万美元，2020年第三季度为1722.2万美元[209] - 2021年第三季度投资和年金费用及保险佣金为716.7万美元，2021年第二季度为733.1万美元，2020年第三季度为598.8万美元[209] - 2021年第三季度二级抵押贷款市场业务收入为697.2万美元，2021年第二季度为1255.6万美元，2020年第三季度为1287.5万美元[209] - 2021年第三季度银行拥有的人寿保险收入为390.7万美元，2021年第二季度为334.7万美元，2020年第三季度为662.8万美元[209] - 2021年第三季度信用相关费用为256.8万美元，2021年第二季度为297.1万美元，2020年第三季度为291.1万美元[209] 证券业务数据关键指标变化 - 2021年9月30日，可供出售证券的摊销成本为69.43511亿美元，公允价值为70.00921亿美元；持有至到期证券的摊销成本为13.07701亿美元，公允价值为13.85967亿美元[34] - 2020年12月31日，可供出售证券的摊销成本为57.66234亿美元，公允价值为59.99327亿美元；持有至到期证券的摊销成本为13.5717亿美元，公允价值为14.67581亿美元[34] - 2021年前九个月证券销售收益为1.98681亿美元，毛收益为164.9万美元，毛损失为131.6万美元，净收益为33.3万美元；2020年前九个月证券销售收益为2.11919亿美元，毛收益为198.4万美元，毛损失为149.6万美元，净收益为48.8万美元[38] - 2021年9月30日和2020年12月31日，分别有账面价值为36亿美元和34亿美元的证券被用作抵押品[38] - 2021年9月30日，可供出售且有未实现损失的证券公允价值为35.53241亿美元，未实现损失为8610.3万美元；2020年12月31日，可供出售且有未实现损失的证券公允价值为5.15565亿美元，未实现损失为373.3万美元[42] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司持有至到期证券的公允价值分别为2.8051亿美元和2381万美元，未实现损失分别为80.4万美元和2万美元[44] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司分别有115只和28只市值低于成本基础的证券，未实现损失被认为与信用无关[44] - 2021年9月30日和2020年12月31日，公司均无分类为交易性的证券[36] - 公司仅投资投资级质量的证券，主要是美国机构证券和市政证券，对由美国政府充分信任和信用支持及担保的持有至到期证券，预期违约为零，未计提信用损失准备[39] - 各报告期，公司评估公允价值低于摊销成本且有重大违约风险的可供出售个别证券的信用减值，两个报告期均无符合信用损失事件标准的证券，未计提信用损失准备[40] - 2021年9月30日，可供出售债务证券总计7000921千美元，较2020年12月31日的5999327千美元有所增加[138] - 公司仅投资投资级质量证券，整体投资组合目标久期一般在2 - 5.5年[140] 贷款业务数据关键指标变化 - 2021年9月30日和2020年12月31日，商业非房地产贷款中分别包含9.353亿美元和20亿美元的薪资保护计划贷款[46] - 2021年9月30日和2020年12月31日，贷款总额分别为20.886015亿美元和21.789931亿美元[47] - 薪资保护计划贷款年利率为1%，期限为2年或5年，根据贷款规模收取1%、3%或5%的发起费[50] - 自2020年1月1日起，公司采用《会计准则汇编》326号规定，将信用损失