净收入与每股收益情况 - 2019年第二季度净收入为610万美元，摊薄后每股收益0.60美元，较2018年第二季度增加10万美元，增幅1.9%[194] - 截至2019年6月30日的六个月净收入为1180万美元，摊薄后每股收益1.16美元，较2018年同期减少20万美元，降幅1.8%[194] 股权与资产相关比率 - 2019年6月30日，普通股每股账面价值为29.56美元，有形账面价值为29.10美元[190] - 2019年6月30日，总股东权益与资产比率为7.48%，有形普通股权益与有形资产比率为7.37%[190] - 2019年6月30日，一级杠杆率为8.06%，普通股一级资本比率为11.08%，一级资本比率为11.08%[190] - 2019年6月30日，总风险加权资本比率为14.31%[190] 流通股数情况 - 2019年6月30日，普通股流通股数为10016458股，基本平均流通股数为10148285股，摊薄平均流通股数为10148285股[190] 回报率与支付率情况 - 2019年第二季度股息支付率为10.00%，资产平均回报率为0.65%，股东权益平均回报率为8.26%[190] 收入与支出情况 - 2019年第二季度净利息收入为1610.5万美元，非利息收入为345.4万美元，非利息支出为1170.9万美元[190] - 2019年第二季度贷款损失拨备为138.9万美元，所得税拨备为34万美元[190] 净收入变化原因 - 2019年第二季度净收入较2018年同期增加0.1百万美元，主要因非利息收入增加1.3百万美元（58.7%）、净利息收入增加0.6百万美元（4.2%）和所得税费用减少0.4百万美元（56.5%），部分被非利息费用增加1.5百万美元（15.0%）和贷款损失准备金增加0.7百万美元（108.2%）抵消[195] - 2019年上半年净收入较2018年同期减少0.2百万美元，主要因非利息费用增加2.4百万美元（11.9%）和贷款损失准备金增加1.2百万美元（76.3%），部分被净利息收入增加1.5百万美元（4.8%）、非利息收入增加1.1百万美元（23.5%）和所得税费用减少0.8百万美元（47.3%）抵消[196] 回报率变化原因 - 2019年第二季度平均资产回报率（ROAA）和平均股东权益回报率（ROAE）分别为0.65%和8.26%，2018年同期分别为0.82%和10.11%；2019年上半年ROAA和ROAE分别为0.64%和8.09%，2018年同期分别为0.84%和10.51%，下降主要因公司平均资产和平均股东权益增长，2018年6月股权发行使公司获得净收益54.3百万美元[197] 贷款业务数据 - 2019年第二季度末，贷款平均余额2,916,076千美元，利息30,842千美元，收益率4.24%；2019年3月31日平均余额2,774,852千美元，利息29,218千美元，收益率4.27%；2018年6月30日平均余额2,295,970千美元，利息23,699千美元，收益率4.14%[200] - 2019年上半年末，贷款平均余额2,845,854千美元，利息60,060千美元，收益率4.26%；2018年上半年平均余额2,234,706千美元，利息45,814千美元，收益率4.13%[202] 生息资产数据 - 2019年第二季度末，总生息资产平均余额3,723,424千美元，利息36,844千美元，收益率3.97%；2019年3月31日平均余额3,544,849千美元，利息34,999千美元，收益率4.00%；2018年6月30日平均余额2,856,029千美元，利息27,416千美元，收益率3.85%[200] - 2019年上半年末，总生息资产平均余额3,634,630千美元，利息71,843千美元，收益率3.99%；2018年上半年平均余额2,809,583千美元，利息53,395千美元，收益率3.83%[202] 付息负债数据 - 2019年第二季度末，总付息负债平均余额3,427,939千美元，利息20,739千美元，成本率2.43%；2019年3月31日平均余额3,269,379千美元，利息18,755千美元，成本率2.33%；2018年6月30日平均余额2,629,113千美元，利息11,955千美元，成本率1.82%[200] - 2019年上半年末，总付息负债平均余额3,349,098千美元，利息39,494千美元，成本率2.38%；2018年上半年平均余额2,588,314千美元，利息22,519千美元，成本率1.75%[202] 净利息收入及相关指标数据 - 2019年第二季度净利息收入16,105千美元，利率差1.54%，净利息收益率1.73%，FTE净利息收益率1.91%；2019年第一季度净利息收入16,244千美元，利率差1.67%，净利息收益率1.86%，FTE净利息收益率2.04%；2018年第二季度净利息收入15,461千美元，利率差2.03%，净利息收益率2.17%，FTE净利息收益率2.33%[200] - 2019年第二季度净利息收入为1610万美元，较2018年同期的1550万美元增加60万美元，增幅4.2%[205] - 2019年上半年净利息收入为3230万美元，较2018年同期的3090万美元增加150万美元，增幅4.8%[206] 总利息收入与支出数据 - 2019年第二季度总利息收入为3680万美元，较2018年同期的2740万美元增加940万美元，增幅34.4%[205] - 2019年上半年总利息收入为7180万美元，较2018年同期的5340万美元增加1840万美元，增幅34.6%[206] - 2019年第二季度总利息支出为2070万美元，较2018年同期的1200万美元增加880万美元，增幅73.5%[205] - 2019年上半年总利息支出为3950万美元，较2018年同期的2250万美元增加1700万美元，增幅75.4%[206] 非利息收入与支出数据 - 2019年第二季度非利息收入为350万美元，较2018年同期的220万美元增加130万美元，增幅58.7%[216] - 2019年上半年非利息收入为580万美元，较2018年同期增加110万美元，增幅23.5%[218] - 2019年第二季度非利息支出为1170万美元，较2018年同期增加150万美元，增幅15.0%[221] - 2019年上半年非利息支出为2280万美元，较2018年同期增加240万美元，增幅11.9%[222] 所得税拨备与税率数据 - 2019年第二季度所得税拨备为30万美元，有效税率5.3%；2018年同期为80万美元，有效税率11.5%[223] - 2019年上半年所得税拨备为90万美元，有效税率6.8%；2018年同期为160万美元，有效税率12.0%[223] 资产与存款增长数据 - 截至2019年6月30日，总资产为40亿美元，较2018年12月31日增加4.171亿美元，增幅11.8%[225] - 2019年前六个月存款增长3.349亿美元，增幅12.5%[225] - 2019年前六个月贷款增长1.449亿美元，增幅5.3%[225] 业务收入增长数据 - 2019年上半年抵押贷款银行业务收入增加110万美元，增幅34.8%[218] - 2019年上半年其他非利息收入增加100万美元，增幅155.9%[218] 贷款余额与增长情况 - 截至2019年6月30日，总贷款为29亿美元，较2018年12月31日增加1.449亿美元，增幅5.3%[229] - 商业贷款余额增长主要由医疗融资（增加9530万美元，增幅81.5%）和单租户租赁融资（增加8180万美元，增幅8.9%）推动[229] 贷款出售情况 - 2019年上半年，公司出售低收益成熟贷款，包括1.005亿美元的住宅抵押贷款、4860万美元的公共金融贷款和3500万美元的单租户租赁融资贷款[229] 不良贷款与资产情况 - 截至2019年6月30日，不良贷款增至540万美元，较2018年12月31日增加450万美元，增幅505.8%[233] - 截至2019年6月30日，不良资产增加450万美元，增幅129.2%[233] - 截至2019年6月30日，不良贷款与总贷款的比率增至0.19%，不良资产与总资产的比率增至0.20%[233] 问题债务重组情况 - 截至2019年6月30日，总问题债务重组（TDRs）增至200万美元，较2018年12月31日的40万美元增加[234] - 2019年第二季度，有四笔未偿本金余额合计180万美元的贷款成为TDRs[234] 其他不动产情况 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司有一处商业地产计入其他不动产（OREO），账面价值210万美元[235] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司住宅抵押贷款OREO为60万美元[235] 贷款损失准备金情况 - 截至2019年6月30日，贷款损失准备金为2000万美元，较2018年12月31日的1790万美元增加210万美元，增幅11.6%[237] - 2019年第二季度，公司净冲销额为30万美元，2018年同期为20万美元；2019年上半年净冲销额为60万美元，2018年同期为40万美元[237][238] - 2019年6月30日，贷款损失准备金占总贷款的比例为0.70%，2018年12月31日为0.66%；占不良贷款的比例降至370.9%，2018年12月31日为2013.1%[239] 投资证券情况 - 截至2019年6月30日，可供出售投资证券的近似公允价值增至5.223亿美元，较2018年12月31日的4.813亿美元增加4100万美元，增幅8.5%[241] - 截至2019年6月30日，公司指定为持有至到期的证券摊余成本为3580万美元，2018年12月31日为2280万美元[241] 土地收购情况 - 2018年，银行子公司SPF15以约1020万美元收购印第安纳州费舍尔的约3.3英亩土地，市政府同意在2019年10月30日前报销相关费用[242] 其他资产与负债情况 - 2019年6月30日，其他资产为7780万美元，较2018年12月31日的3770万美元增加4010万美元，增幅106.2%[243] - 2019年6月30日，其他负债为6920万美元，较2018年12月31日的2150万美元增加4780万美元，增幅222.5%[244] 存款增长原因 - 存款增加主要因定期存款增加3.37亿美元（增幅26.1%）和货币市场账户增加7930万美元（增幅15.0%），部分被经纪存款减少8070万美元（降幅12.5%）和储蓄账户存款减少70万美元（降幅18.3%）所抵消[246] 证券发行情况 - 2019年6月公司公开发行3700万美元本金的2029年到期6.0%固定至浮动利率次级票据，初始固定利率6.0%至2024年6月30日[247] - 2018年6月公司完成1730750股普通股包销公开发行，每股33.25美元，扣除费用后净收益约5430万美元[248] 资本规则与比率情况 - 巴塞尔协议III资本规则要求公司和银行维持多项资本比率，如普通股一级资本与风险加权资产最低比率7.0%等[251] - 截至2019年6月30日，合并报表下普通股一级资本与风险加权资产实际金额30691.9万美元，比率11.08%，要求金额19382万美元，比率7.00% [254] 股息支付情况 - 2019年公司董事会宣布每股0.06美元普通股现金股息，7月15日支付给6月28日登记股东[256] 次级债务情况 - 截至2019年6月30日，公司有7200万美元本金次级债务未偿还[257] 股票回购计划 - 2018年12月18日公司董事会批准最高1000万美元普通股回购计划[259] 现金需求相关情况 - 截至2019年6月30日，合并报表下公司有87060万美元现金等和3060万美元待售贷款用于现金需求[263] - 截至2019年6月30日，银行可从相关机构额外借款55340万美元[263] - 截至2019年6月30日，公司未