公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，公司总资产为119.8024亿美元，较2019年12月31日的113.95165亿美元增长5.13%[12][13] - 2020年第一季度，公司总利息和股息收入为1.0738亿美元，较2019年同期的9154.3万美元增长17.30%[16] - 2020年第一季度，公司总利息支出为1307.6万美元，较2019年同期的901.8万美元增长45.00%[16] - 2020年第一季度，公司净利息收入为9430.4万美元，较2019年同期的8252.5万美元增长14.27%[16] - 2020年第一季度，公司非利息收入为2643.5万美元，较2019年同期的2153.3万美元增长22.76%[16] - 2020年第一季度，公司非利息支出为6684万美元，较2019年同期的5631.1万美元增长18.70%[16] - 2020年第一季度，公司税前收入为2889.9万美元，较2019年同期的4674.7万美元下降38.18%[16] - 2020年第一季度，公司净利润为2675.1万美元，较2019年同期的3522.5万美元下降23.94%[16] - 2020年第一季度，公司基本每股收益为0.78美元，较2019年同期的1.25美元下降37.60%[16] - 2020年第一季度，公司综合收入为5831万美元，较2019年同期的4327.9万美元增长34.73%[19] - 2019年12月31日普通股流通股数为34,377,388股，2020年3月31日为33,260,005股[22] - 2020年第一季度净收入为26,751,000美元，2019年同期为35,225,000美元[22][26] - 2020年第一季度经营活动净现金使用为10,403,000美元，2019年同期提供34,168,000美元[26] - 2020年第一季度投资活动净现金使用为92,138,000美元，2019年同期为66,733,000美元[26] - 2020年第一季度融资活动净现金提供为422,944,000美元，2019年同期为74,384,000美元[27] - 2020年第一季度现金及现金等价物净增加320,403,000美元，2019年同期为41,819,000美元[27] - 2020年3月31日现金及现金等价物期末余额为471,377,000美元，2019年同期为292,274,000美元[27] - 2020年第一季度普通股股息为每股0.46美元，2019年为每股0.44美元[22] - 公司在2020年第一季度回购了1,166,923股股票，花费73,226,000美元[22] - 2020年和2019年截至3月31日的三个月，公司所得税拨备分别为210万美元和1150万美元；有效所得税税率分别为7.43%和24.65%[150] - 2020年较低的税收拨备是由于较低的有效税率，其中包括本季度确认的470万美元离散税收优惠[150] - 2020年3月31日止三个月，公司总非利息收入为2.6435亿美元，2019年同期为2.1533亿美元[180] - 2020年3月31日，投资管理应收款（包含在其他资产中）为191.2万美元，2019年12月31日为234.1万美元[188] - 2020年3月31日止三个月，可供出售证券公允价值变动税前金额为1212.3万美元，税后为934.7万美元[197] - 2020年3月31日止三个月，现金流量套期公允价值变动税前金额为3356.7万美元，税后为2412.4万美元，净变动税后为2298.4万美元[197] - 2020年3月31日止三个月，确定受益养老金和其他退休后调整相关净未摊销损失税后为 - 99.8万美元[197] - 2020年3月31日止三个月，公司其他综合收益总额为3155.9万美元，2019年同期为805.4万美元[197] - 2020年1月1日，累计其他综合收益（损失）中可供出售证券未实现收益（损失）为439.8万美元，3月31日为1374.5万美元[198] - 2020年1月1日，累计其他综合收益（损失）中现金流量套期未实现收益为1647.9万美元，3月31日为3946.3万美元[198] - 2020年1月1日，累计其他综合收益（损失）中确定受益退休计划为 - 270.8万美元，3月31日为 - 348万美元[198] - 2020年1月1日，累计其他综合收益（损失）总额为1816.9万美元，3月31日为4972.8万美元[198] - 2020年3月31日，公司承诺提供信贷额度为3296926000美元，2019年12月31日为3337930000美元[203] - 2020年3月31日，备用信用证金额为20100000美元，2019年12月31日为21565000美元[203] - 2020年3月31日，递延备用信用证费用为166000美元，2019年12月31日为158000美元[203] - 2020年3月31日，有追索权的已售贷款金额为426342000美元，2019年12月31日为404532000美元[203] 会计准则相关情况 - 公司于2020年1月1日起采用当前预期信用损失（CECL）标准[34] - 公司于2020年1月1日采用CECL标准，对按摊余成本计量的金融资产等采用修正追溯法，对PCD资产采用预期过渡法，采用该标准对留存收益的累积影响不重大[35] - FASB ASC Topic 848更新2020 - 04于2020年3月发布，适用于2020年3月12日至2022年12月31日，公司尚未采用该更新，正评估从LIBOR过渡的风险和潜在影响[36][37] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司交易性证券均为220万美元，用于非合格401(k)恢复计划和非合格递延补偿计划[43] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司权益性证券分别为1940万美元和2130万美元，用于补充高管退休计划；2020年第一季度权益性证券净亏损1801美元，已售权益性证券净收益6美元，未实现净亏损1807美元[44][45] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，可供出售证券的摊余成本分别为4.19452亿美元和4.20703亿美元，公允价值分别为4.37296亿美元和4.26424亿美元，2020年第一季度未记录信用损失准备[46] - 截至2020年3月31日，可供出售证券应计利息为160万美元，计入合并资产负债表的其他资产，2020年第一季度未记录应计利息收入的核销[46] - 2020年和2019年第一季度，公司均无可供出售证券的销售，未实现收益或损失[47] - 截至2020年3月31日，处于未实现损失状态的可供出售证券总公允价值为153.1万美元，未实现损失为48.8万美元，公司不打算出售这些投资，未确认信用损失准备[49] - 截至2020年3月31日，机构抵押支持证券未实现损失归因于利率变化；单一发行人信托优先股未实现损失归因于当前经济环境下信托优先股市场的流动性不足；集合信托优先股未实现损失归因于当前经济和监管环境下信托优先股市场的流动性不足[50] - 公司对持有至到期证券按主要证券类型集体计量预期信用损失，持有至到期投资组合中的证券主要由美国联邦政府或其他政府赞助机构担保，预计损失为零，未估计信用损失准备[42] - 截至2020年3月31日，持有至到期证券摊余成本为777,798千美元，公允价值为809,355千美元；2019年12月31日摊余成本为740,806千美元，公允价值为753,263千美元[51] - 截至2020年3月31日，持有至到期证券应计利息为200万美元，计入合并资产负债表的其他资产[51] - 2020年和2019年第一季度，公司均未出售持有至到期证券，未实现损益[52] - 截至2020年3月31日，公司持有的所有持有至到期证券评级为投资级或更高[53] - 截至2020年3月31日，可供出售证券摊余成本为419,452千美元，公允价值为437,296千美元；持有至到期证券摊余成本为777,798千美元，公允价值为809,355千美元[55] - 截至2020年3月31日，可赎回证券为410万美元[55] - 2020年3月31日和2019年12月31日，为担保公共资金、信托存款等而质押的证券账面价值分别为4.595亿美元和3.755亿美元[56] - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司对各州、县或市政府的投资均未超过股东权益的10%[56] - 截至2019年12月31日，公司暂时减值证券总计公允价值130063000美元，未实现损失1368000美元[58] - 交易和权益证券归类为第一层次，美国政府机构证券、机构抵押贷款支持证券等多数证券归类为第二层次，部分证券和资产在特定情况下归类为第三层次[158][159][160][161][162][163][164][165][166][167][168][169] - 截至2020年3月31日，按公允价值进行的经常性计量中，资产总计5.59014亿美元，其中第一层次2168.6万美元，第二层次5.36319亿美元，第三层次100.9万美元；非经常性计量中，资产为3944.4万美元，均为第三层次[170] - 公司对衍生工具估值采用公认技术，考虑信用估值调整，截至2020年3月31日和2019年12月31日，衍生工具整体归类为第二层次[165] - 公司对贷款、其他不动产和无形资产等资产进行公允价值计量和减值测试，部分资产在特定情况下可能归类为第三层次[167][168][169] - 截至2019年12月31日，公司总经常性公允价值计量为507,633千美元，其中一级资产23,440千美元，二级资产483,079千美元，三级资产1,114千美元[172] - 截至2019年12月31日，公司非经常性公允价值计量为25,515千美元，均为三级资产[172] - 2020年3月31日，公司集合信托优先证券期初余额为1,114千美元，期末余额为1,009千美元；2019年3月31日期初余额为1,329千美元，期末余额为1,314千美元[172] - 2020年3月31日，公司集合信托优先证券累计预付率范围为0% - 57%，加权平均为2.4%；2019年12月31日范围为0% - 57%，加权平均为2.6%[173] - 2020年3月31日，公司集合信托优先证券累计违约率范围为4% - 100%，加权平均为13.5%；2019年12月31日范围为2% - 100%，加权平均为13.5%[173] - 2020年3月31日，公司集合信托优先证券违约损失率范围为85% - 100%，加权平均为93.6%；2019年12月31日范围为85% - 100%，加权平均为93.6%[173] - 2020年3月31日，公司集合信托优先证券违约治愈率范围为0% - 75%，加权平均为60.9%；2019年12月31日范围为0% - 75%，加权平均为60.9%[173] - 截至2020年3月31日，公司美国国债持有至到期证券账面价值4,029千美元，公允价值4,139千美元[176] - 截至2019年12月31日，公司美国政府机构证券持有至到期证券账面价值12,874千美元，公允价值12,997千美元[177] 贷款业务数据关键指标变化 - 公司对拟出售的已发放结清贷款选择公允价值计量，相关公允价值变动计入收益[60] - 一般超过90天未还本金或利息的贷款分类为非应计贷款，特殊情况除外[62] - 信用损失准备基于公司对按摊余成本计量的贷款预期终身信用损失的当前估计建立[64] - 公司采用CECL方法，用定量模型结合定性因素估计金融资产信用损失，合理可支持预测期为12个月，直线回归期为6个月[65] - 截至2020年3月31日，公司贷款信用损失准备期初余额为67740000美元，期末余额为92376000美元[72] - 采用新会计准则使信用损失准备减少1100000美元，PCI贷款重分类使信用损失准备增加1200000美元[72][73] - 2020年3月31日，应计利息应收款余额25900000美元不计入摊余成本和信用损失准备计算[73] - 截至2020年3月31日，信用损失准备余额92400000美元，较1月