公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司总资产分别为130.23亿美元和113.95亿美元[11] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司总负债分别为113.51亿美元和96.87亿美元[12] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司股东权益分别为16.72亿美元和17.08亿美元[12] - 2020年第二季度和2019年同期，公司净利息收入分别为9110万美元和1.06亿美元[15] - 2020年上半年和2019年同期，公司净利息收入分别为1.85亿美元和1.89亿美元[15] - 2020年第二季度和2019年同期，公司净利润分别为2490万美元和3063万美元[15] - 2020年上半年和2019年同期，公司净利润分别为5165万美元和6585万美元[15] - 2020年第二季度和2019年同期，公司基本每股收益分别为0.76美元和0.89美元[15] - 2020年上半年和2019年同期，公司基本每股收益分别为1.54美元和2.11美元[15] - 2020年Q2净利润为2490.2万美元，2019年同期为3062.8万美元；2020年上半年净利润为5165.3万美元，2019年同期为6585.3万美元[18] - 2020年Q2其他综合收入为211.7万美元，2019年同期为1407.5万美元；2020年上半年其他综合收入为3367.6万美元，2019年同期为2212.9万美元[18] - 2020年Q2综合总收入为2701.9万美元，2019年同期为4470.3万美元；2020年上半年综合总收入为8532.9万美元，2019年同期为8798.2万美元[18] - 截至2020年6月30日，普通股流通股数为32942110股，截至2019年6月30日为34321061股[21][24] - 2020年Q2宣布普通股股息为每股0.46美元，2019年同期为每股0.44美元；2020年上半年宣布普通股股息为每股0.92美元，2019年同期为每股0.88美元[21][24] - 2020年Q2行使股票期权净收益为87.3万美元，2019年同期为500万美元；2020年上半年行使股票期权净收益为87.3万美元，2019年同期为1100万美元[21][24] - 2020年Q2基于股票的薪酬为157.9万美元，2019年同期为151.7万美元；2020年上半年基于股票的薪酬为242.9万美元，2019年同期为243.2万美元[21][24] - 2020年Q2根据股票回购计划回购股份333077股，2020年上半年回购1500000股[21][24] - 2020年6月30日股东权益总额为167169.2万美元，2019年6月30日为163600.3万美元[21][24] - 会计政策变更对留存收益的累计影响调整为155.3万美元[24] - 2020年上半年净收入为51,653美元，2019年为65,853美元[27] - 2020年上半年经营活动净现金使用量为13,362美元，2019年为14,860美元[27] - 2020年上半年投资活动净现金使用量为468,471美元，2019年为86,231美元[27] - 2020年上半年融资活动提供的净现金为1,436,579美元，2019年为44,650美元[28] - 2020年上半年现金及现金等价物净增加954,746美元，2019年减少56,441美元[28] - 2020年6月30日现金及现金等价物期末余额为1,105,720美元，2019年为194,014美元[28] - 2020年和2019年6月30日止三个月，公司净利润分别为24,902千美元和30,628千美元；六个月净利润分别为51,653千美元和65,853千美元[116] - 2020年和2019年6月30日止三个月，公司基本每股收益分别为0.76美元和0.89美元；六个月基本每股收益分别为1.54美元和2.11美元[116] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月，公司所得税拨备分别为780万美元和1000万美元，六个月分别为990万美元和2150万美元[149] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月，公司有效所得税税率分别为23.80%和24.63%，六个月分别为16.12%和24.64%[149] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司商誉和其他无形资产账面价值分别为532,202千美元和535,492千美元[115] - 截至2020年6月30日和2019年6月30日，累计其他综合收入（损失）净额分别为5184.5万美元和2095.6万美元[200] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，交易性证券分别为250万美元和220万美元[44] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，权益性证券分别为2080万美元和2130万美元[45] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月，权益证券净收益分别为1386美元和444美元；六个月净收益分别为 - 415美元和1351美元[46] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，可供出售证券摊余成本分别为400341千美元和420703千美元，公允价值分别为420517千美元和426424千美元[47] - 2019年截至6月30日的三个月和六个月，公司出售可供出售证券实现损失150万美元；2020年同期无出售，无实现损益[48] - 截至2020年6月30日，处于未实现损失状态的可供出售证券未实现损失总计498千美元，公允价值总计1817千美元[49] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，持有至到期证券摊余成本分别为731026千美元和740806千美元，公允价值分别为764054千美元和753263千美元[51] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月和六个月，公司无持有至到期证券出售，无实现损益[52] - 截至2020年6月30日，可供出售证券应计利息为130万美元，持有至到期证券应计利息为180万美元，均计入合并资产负债表的其他资产[47][51] - 2020年截至6月30日的三个月和六个月，公司对可供出售证券和持有至到期证券均未记录预计信用损失准备[47][51] - 截至2020年6月30日，公司持有的所有持有至到期证券评级为投资级或更高[53] - 公司至少每季度监控持有至到期证券的信用评级[53] - 截至2020年6月30日，可供出售证券摊余成本总计400,341千美元，公允价值总计420,517千美元；持有至到期证券摊余成本总计731,026千美元，公允价值总计764,054美元；两者合计摊余成本1,131,367千美元，公允价值1,184,571千美元[55] - 截至2020年6月30日，可赎回证券为410万美元[55] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，为担保公共资金、信托存款等而质押的证券账面价值分别为4.318亿美元和3.755亿美元[56] - 截至2019年12月31日，处于未实现损失状态且公司未认定为其他非暂时性减值的投资，公允价值总计130,063千美元，未实现损失总计1,368千美元[58] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月，持有待售贷款公允价值分别增加58.3万美元和91.9万美元；六个月分别增加83.9万美元和92万美元[136] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月，抵押贷款银行业务收入中此类贷款销售的净实现收益分别为610万美元和330万美元；六个月分别为1060万美元和400万美元[140] - 2020年第二季度和上半年，可供出售证券公允价值变动税前金额分别为233.2万美元和1445.5万美元，税后分别为169.5万美元和1104.2万美元[198] - 2020年第二季度和上半年，现金流量套期公允价值变动税前金额分别为425万美元和3781.7万美元，税后分别为305.5万美元和2717.9万美元[198] - 2020年第二季度和上半年，确定受益退休后计划其他综合收入净变动分别为31.4万美元和 - 76.1万美元，税后分别为22.5万美元和 - 54.7万美元[198] - 2020年第二季度和上半年，其他综合收入总额分别为292万美元和4594.9万美元，税后分别为211.7万美元和3367.6万美元[198] - 2020年第二季度末，集合信托优先证券期初余额为100.9万美元，其他综合收益损失1.9万美元，结算损失0.4万美元，期末余额为98.6万美元[171] - 2019年第二季度末，集合信托优先证券期初余额为131.4万美元，其他综合收益损失2.7万美元，结算损失0.6万美元，期末余额为128.1万美元[171] - 2020年上半年，集合信托优先证券期初余额为111.4万美元，其他综合收益损失7.9万美元，结算损失4.9万美元，期末余额为98.6万美元[171] - 2019年上半年，集合信托优先证券期初余额为132.9万美元，其他综合收益损失2.4万美元，结算损失2.4万美元，期末余额为128.1万美元[171] - 截至2020年6月30日，集合信托优先证券累计预付率范围为0% - 56%，加权平均为2.6%；累计违约率范围为2.0% - 100%，加权平均为13.3%[173] - 截至2019年12月31日，集合信托优先证券累计预付率范围为0% - 57%，加权平均为2.6%；累计违约率范围为2% - 100%，加权平均为13.5%[173] - 截至2020年6月30日，美国国债持有至到期证券账面价值4025千美元，公允价值4119千美元[176] - 截至2019年12月31日，美国政府机构证券持有至到期证券账面价值12874千美元，公允价值12997千美元[177] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司贷款总额分别为93.60亿美元和88.74亿美元[11] - 公司对拟出售的已发放结清贷款选择公允价值计量，相关公允价值变动计入收益[60] - 公司有意愿和能力持有至到期或还清的贷款按摊余成本计量（扣除信贷损失准备）[61] - 一般而言，本金或利息逾期超过90天的贷款被分类为非应计贷款，不过满足一定条件的逾期贷款可继续计息[62] - 当公司确定特定贷款或其部分无法收回时，会进行冲销[63] - 信贷损失准备基于公司对按摊余成本计量的贷款预期终身信贷损失的当前估计而设立[64] - 银行主要根据意向将新的住宅房地产抵押贷款分类为待售贷款[59] - 公司采用CECL方法估计金融资产信用损失，合理可支持预测期为12个月，直线回归期为6个月[65] - 截至2020年6月30日，应计利息应收款余额3290万美元，不计入摊余成本和信用损失准备计算[73] - 2020年第一季度末至6月30日，信用损失准备余额从9237.6万美元增至1.122亿美元，增加1980万美元，增幅21.4%[73][76] - 2020年1月1日至6月30日，信用损失准备余额增加4440万美元，增幅65.5%[76] - 2020年信用损失准备增加主要因COVID - 19疫情导致预期信用恶化[76] - 公司将贷款组合分为商业和工业、商业房地产等多个类别，各有独特风险特征[73][81] - 商业投资组合政策是从借款实体重要所有权人处获取个人付款担保[79] - 不与任何资产池共享类似风险特征的贷款需单独评估，采用DCF或抵押物公允价值方法[66] - 应计利息应收款不计入摊余成本贷款余额，在贷款逾期90天且转为非应计状态时通常核销[67] - 公司业务中的信贷承诺、商业信用证和备用信用证等金融工具，在应付时记录，相关信用风险评估与信用损失准备类似[68] - 公司商业贷款组合采用10点信用风险评级系统，消费贷款组合采用通过/违约风险评级系统[84][86] - 截至2020年6月30日，公司各贷款组合的摊销成本余额：商业和工业贷款为20.04645亿美元，商业房地产贷款为40.71047亿美元，商业建筑贷款为5.37788亿美元，小企业贷款为1.70288亿美元，住宅房地产贷款为14.31129亿美元，房屋净值贷款为11.20523亿美元，其他消费贷款为2422.8万美元[88][90] - 公司商业贷款组合中，2020年起源的“通过”评级商业和工业贷款为9.11414亿美元[88] - 公司住宅房地产组合在2020年6月30日加权平均FICO分数为750，加权平均LTV比率为57.4%；房屋净值组合在2020年6月30