公司总资产变化 - 截至2018年12月31日和6月30日，公司总资产分别为320,954千美元和318,394千美元，增长约0.79%[8] - 2018年12月31日公司资产总计3.21亿美元，较6月30日增加260万美元，增幅0.8%[87] 利息收入与支出变化 - 2018年和2017年六个月的总利息收入分别为6,224千美元和5,885千美元，增长约5.76%[11] - 2018年和2017年六个月的总利息支出分别为1,497千美元和970千美元，增长约54.33%[11] 净收入与每股收益变化 - 2018年和2017年六个月的净收入分别为305千美元和1,149千美元，下降约73.46%[11] - 2018年和2017年六个月基本和摊薄后每股收益分别为0.04美元和0.14美元，下降约71.43%[11] 每股股息情况 - 2018年和2017年六个月每股股息均为0.20美元[11] 综合收入变化 - 2018年和2017年六个月综合收入分别为306千美元和1,149千美元，下降约73.37%[13] 现金流量变化 - 2018年和2017年六个月经营活动提供的净现金分别为469千美元和1,034千美元，下降约54.64%[15] - 2018年和2017年六个月投资活动使用的净现金分别为2,627千美元和4,477千美元，下降约41.32%[15] - 2018年和2017年六个月融资活动提供（使用）的净现金分别为2,357千美元和 -1千美元[15] 会计政策调整 - 公司于2018年7月1日采用ASU No. 2014 - 09，通过44.1万美元的累计效应调整直接计入留存收益[26] 质押证券情况 - 2018年12月31日和6月30日，公司质押证券（包括在其他金融机构的隔夜和定期存款）总计210万美元[38] 证券摊销成本与公允价值 - 2018年12月31日，可供出售证券中，机构抵押支持住宅证券摊销成本4.4万美元，公允价值4.4万美元；机构债券摊销成本50.1万美元，公允价值50.3万美元[37] - 2018年12月31日，持有至到期证券中，机构抵押支持住宅证券摊销成本85.7万美元，公允价值84.7万美元[37] - 2018年6月30日，可供出售证券中，机构抵押支持住宅证券摊销成本4.8万美元，公允价值4.8万美元[37] - 2018年6月30日，持有至到期证券中，机构抵押支持住宅证券摊销成本100.2万美元，公允价值99.8万美元[37] 普通股净利润与加权平均流通股 - 2018年12月31日止六个月，分配给普通股股东的净利润（基本和摊薄）为30.5万美元，加权平均流通普通股（基本和摊薄）为836.2486万股[35] - 2017年12月31日止六个月，分配给普通股股东的净利润（基本和摊薄）为114.9万美元，加权平均流通普通股（基本和摊薄）为836.1941万股[35] - 2018年12月31日止三个月，分配给普通股股东的净利润（基本和摊薄）为16.7万美元，加权平均流通普通股（基本和摊薄）为834.8165万股[35] - 2017年12月31日止三个月，分配给普通股股东的净利润（基本和摊薄）为86.9万美元，加权平均流通普通股（基本和摊薄）为836.4276万股[35] 贷款组合相关数据 - 截至2018年12月31日和6月30日，贷款组合总额分别为274,640千美元和271,886千美元，增长约1.01%[41] - 截至2018年12月31日和6月30日，贷款损失准备金分别为1,529千美元和1,576千美元，下降约2.98%[41] - 截至2018年12月31日，扣除贷款损失准备金后贷款净额为273,111千美元，6月30日为270,310千美元，增长约1.04%[41] 贷款损失准备金活动 - 2018年下半年，贷款损失准备金活动中，计提11千美元，冲销117千美元，回收59千美元[42] - 2018年第四季度，贷款损失准备金活动中，计提0千美元，冲销58千美元，回收16千美元[42] - 2017年下半年，贷款损失准备金活动中，计提3千美元，冲销49千美元，回收44千美元[43] - 2017年第四季度，贷款损失准备金活动中，计提3千美元，冲销31千美元，回收5千美元[43] 减值贷款投资情况 - 截至2018年12月31日，单独评估减值的贷款中，住宅房地产（一至四户）、农场、非住宅房地产合计投资6,331千美元，其中收购的信用恶化贷款993千美元[45] - 截至2018年12月31日，集体评估减值的贷款投资268,309千美元，对应贷款损失准备金1,329千美元，未分配准备金200千美元[45] - 截至2018年12月31日，贷款总投资274,640千美元，总贷款损失准备金1,529千美元[45] - 截至2018年6月30日，单独评估减值的贷款中，住宅房地产（一至四户）为3409千美元，集体评估减值的贷款总额为271886千美元，贷款减值准备总额为1576千美元[47] 无减值准备贷款情况 - 截至2018年12月31日的六个月，无相关减值准备记录的贷款平均记录投资为5439千美元，利息收入为125千美元；2017年对应数据分别为5179千美元和42千美元[48] - 截至2018年12月31日的三个月，无相关减值准备记录的贷款平均记录投资为6422千美元，利息收入为101千美元；2017年对应数据分别为4837千美元和10千美元[48] 非应计与逾期贷款情况 - 截至2018年12月31日，非应计贷款为6184千美元，逾期90天仍计息贷款为2135千美元；截至2018年6月30日，非应计贷款为5246千美元，逾期90天仍计息贷款为2419千美元[49] 问题债务重组（TDR）贷款情况 - 截至2018年12月31日和2018年6月30日，公司分类为问题债务重组（TDR）的贷款分别为1900千美元和1700千美元[50] - 2018年12月31日的TDR贷款中，约30.0%与借款人完成第7章破产程序且未向银行重新确认债务有关[50] - 2018年12月30日止六个月，公司有两笔贷款重组为TDR，一笔219000美元的二级抵押贷款续期并追加30000美元贷款[51] - 2018年12月31日止六个月，住宅房地产TDR贷款修改（条款延长和追加资金）为324千美元；2017年同期（条款延长）为325千美元[53] - 2018年12月31日止三个月，住宅房地产TDR贷款修改（条款延长和追加资金）为75千美元；2017年同期为11千美元[53] - 2018年12月31日止六个月无TDR贷款违约；2017年同期有四笔账面价值136000美元的TDR贷款违约[53] 逾期与未逾期贷款情况 - 截至2018年12月31日，逾期贷款总额为999.5万美元，未逾期贷款总额为2.64645亿美元，贷款总额为2.7464亿美元；截至2018年6月30日，逾期贷款总额为831.1万美元，未逾期贷款总额为2.63575亿美元，贷款总额为2.71886亿美元[55] 贷款评级情况 - 截至2018年12月31日，通过评级的贷款为6234.5万美元，特别关注类贷款为107.1万美元，次级贷款为1077.6万美元，未评级贷款为2.00448亿美元；截至2018年6月30日，通过评级的贷款为6327.8万美元，特别关注类贷款为109.3万美元，次级贷款为1191.5万美元，未评级贷款为1.956亿美元[59][60] 购买贷款账面价值与折扣 - 公司在2013财年购买的贷款，在2018年12月31日和6月30日扣除购买信用折扣后的账面价值分别为99.4万美元和113.8万美元，购买信用折扣分别为35.1万美元和38.3万美元[61] 可 accretable yield 情况 - 可 accretable yield（预计可收回收入）在2018年12月31日和6月30日的期初余额分别为63.4万美元和72万美元，期间收入 accretion 分别为 - 4.1万美元和 - 8.6万美元，期末余额分别为59.3万美元和63.4万美元[62] 贷款损失准备金增减情况 - 公司在截至2018年6月30日的年度和截至2018年12月31日的六个月内，未增加贷款损失准备金，也未冲回贷款损失准备金[62] 证券估值层级 - 有活跃市场报价的证券归类为估值层级的Level 1；无报价时，用定价模型或类似证券报价估计公允价值，Level 2证券包括机构抵押支持证券和机构债券[66] 受损贷款评估 - 贷款被认定为受损时，若依赖抵押品，按抵押品公允价值评估损失，受损贷款按公允价值计量通常会有特定的贷款损失准备金分配，确定公允价值的输入通常归类为Level 3 [68] 其他房地产资产计量 - 通过或代替贷款止赎获得的其他房地产资产，初始按公允价值减销售成本入账，后续按成本与公允价值减估计销售成本孰低计量，确定公允价值的输入通常归类为Level 3 [69] 贷款风险分类 - 公司根据借款人偿债能力等信息将贷款分为风险类别，包括特别关注、次级、可疑和通过评级等类别[56] 贷款信用风险评估 - 公司每年对贷款进行单独分析以确定信用风险，对受损贷款每季度评估是否有额外减值并相应调整[56][68] 按公允价值计量的经常性金融资产 - 2018年12月31日，按公允价值计量的经常性金融资产中，机构住宅抵押贷款支持证券公允价值为4.4万美元，机构债券为50.3万美元，总计54.7万美元；2018年6月30日，机构住宅抵押贷款支持证券公允价值为4.8万美元[70] 按公允价值计量的非经常性资产 - 2018年12月31日，按公允价值计量的非经常性资产中，一至四户家庭贷款公允价值为49.2万美元，一至四户家庭其他房地产净值为26.6万美元；2018年6月30日，一至四户家庭贷款公允价值为51.3万美元，一至四户家庭其他房地产净值为0.5万美元[71] 按公允价值减销售成本计量的其他房地产 - 2018年12月31日和2018年6月30日，按公允价值减销售成本计量的其他房地产账面价值分别为35.5万美元和0.5万美元，2018年和2017年6个月期间分别减记5.4万美元和0美元[72] 一至四户家庭贷款与资产公允价值及输入值 - 2018年12月31日，一至四户家庭贷款公允价值49.2万美元，不可观察输入值范围为 -11.6%至12.6%，加权平均为 -4.4%；一至四户家庭止赎和收回资产公允价值26.6万美元，不可观察输入值范围为8.6%至34.6%，加权平均为17.4%；2018年6月30日，一至四户家庭贷款公允价值51.3万美元，不可观察输入值范围为 -38.5%至20.7%，加权平均为 -27.8%；一至四户家庭止赎和收回资产公允价值0.5万美元，不可观察输入值范围为0.0%至0.0%，加权平均为0.0%[74] 金融资产与负债账面价值和公允价值 - 2018年12月31日，公司金融资产中现金及现金等价物账面价值1014.2万美元，公允价值1014.2万美元；定期存款账面价值495.4万美元，公允价值490.3万美元等；金融负债中存款账面价值19727.7万美元，公允价值19696.2万美元等[77] - 2018年6月30日，公司金融资产中现金及现金等价物账面价值994.3万美元，公允价值994.3万美元；定期存款账面价值569.2万美元，公允价值569.2万美元等；金融负债中存款账面价值19505.6万美元，公允价值19537.8万美元等[79] 其他综合收益与可供出售证券未实现持有收益 - 2018年12月31日止六个月，公司其他综合收益累计余额期初为0，当期变动为0.1万美元，期末为0.1万美元；2018年和2017年12月31日止六个月，可供出售证券未实现持有收益净额均为0.1万美元；2018年和2017年12月31日止三个月，可供出售证券未实现持有收益净额均为0.1万美元[80] 减值贷款笔数与冲销情况 - 2018年12月31日止六个月有7笔减值贷款，2018年6月30日有5笔减值贷款；2018年12月31日止六个月有2.3万美元的冲销，2017年12月31日止六个月无冲销[71] 前瞻性陈述风险 - 报告中包含前瞻性陈述，公司实际结果可能与陈述有重大差异，风险包括经济、房地产价格、利率、竞争、法律政策、技术等因素[81] 平均资产负债表及相关计算 - 文档展示了2018年12月31日和2017年12月31日止六个月的平均资产负债表及相关税等效净利息收入、净利息收益率和净利息差的计算[83] 生息资产与付息负债情况 - 截至2018年12月31日的六个月，公司总生息资产为2.93314亿美元，利息和股息为622.4万美元，收益率为4.24%；总付息负债为2.43656亿美元，利息支出为149.7万美元，成本率为1.23%[84] - 截至2018年12月31日的三个月，公司总生息