净收入相关 - 2019年前六个月净收入4340万美元，较2018年同期的3850万美元增长12.8%[105] - 2019年第二季度净收入2170万美元，较2018年同期的2010万美元增长7.8%[106] - 2019年前六个月净收入增长490万美元，主要源于非利息收入增长350万美元、拨备费用减少300万美元和净利息收入增加290万美元[127] - 2019年第二季度净收入为2170万美元，较2018年同期的2010万美元增加160万美元，增幅7.8%[128] - 2019年第二季度净收入增长主要受非利息收入增加190万美元、拨备费用减少91.5万美元和净利息收入增加87.8万美元推动，但被非利息费用增加180万美元和所得税费用增加29.9万美元抵消[128] 每股收益相关 - 2019年前六个月摊薄后普通股每股收益1.69美元，较2018年同期的1.50美元增长12.7%[105] - 2019年第二季度摊薄后普通股每股收益0.85美元，较2018年同期的0.78美元增长9.0%[106] 总资产相关 - 截至2019年6月30日，总资产49.76亿美元，较2018年12月31日的48.75亿美元增加1.003亿美元，增幅2.1%[107] - 截至2019年6月30日，公司总资产为49.76亿美元，较2018年12月31日增加1.003亿美元，增幅2.1%[148] 回报率与比率相关 - 2019年前六个月平均总资产年化回报率1.78%，2018年同期为1.64%[105] - 2019年第二季度平均总资产回报率1.76%，2018年同期为1.70%[106] - 2019年前六个月平均权益与平均资产比率为11.00%，2018年同期为10.05%[105] - 2019年第二季度平均权益与平均资产比率为11.14%，2018年同期为10.11%[106] 净利息收入相关 - 2019年上半年净利息收入增加290万美元，增幅3.9%，主要因平均盈利资产增加1.537亿美元及净息差扩大[134] 贷款与存款相关 - 2019年上半年平均贷款余额增至39.40亿美元，较2018年同期增加1.24亿美元，主要为商业贷款增长[134][135] - 2019年上半年平均存款增至41.96亿美元，较2018年同期增加1.026亿美元，其中核心存款增加1.564亿美元，经纪存款减少5380万美元[135] - 2019年上半年平均借款增至1.433亿美元，较2018年同期增加1510万美元；短期利息支出为120万美元，2018年同期为30.6万美元[135] - 2019年第二季度平均盈利资产较2018年同期增加1.777亿美元，其中贷款增加1.219亿美元，投资证券增加4070万美元[137] - 2019年第二季度平均计息存款增加1.112亿美元，非计息活期存款增加9740万美元，借款减少7600万美元[137] - 截至2019年6月30日，净贷款增至39.48亿美元，较2018年12月31日增加8180万美元，增幅2.1%；可供出售证券增至6.098亿美元，较2018年12月31日增加2430万美元，增幅4.1%[148] - 截至2019年6月30日，核心存款为40.03亿美元，较2018年12月31日增加1.241亿美元，增幅3.2%；商业存款增至11.87亿美元，较2018年12月31日增加1.118亿美元，增幅10.4%[148] - 截至2019年6月30日，现金及现金等价物降至1.964亿美元，较2018年12月31日减少2060万美元，降幅9.5%[149] - 房地产抵押贷款待售余额从2018年12月31日的230万美元增至2019年6月30日的590万美元，增长360万美元，增幅158.6%；2019年前六个月销售所得为2040万美元，2018年同期为2270万美元[155] - 截至2019年6月30日，贷款组合总额（不包括房地产抵押贷款待售和递延费用）从2018年12月31日的39.16亿美元增至40.00亿美元，增加8380万美元，主要集中在商业房地产和商业及工业类别[156] - 截至2019年6月30日，总存款从2018年12月31日增加1.772亿美元，增幅4.4%；核心存款增至40.03亿美元，经纪存款增至2.18亿美元[171] - 自2018年12月31日以来，核心存款中商业存款增加1.118亿美元，公共资金存款增加3820万美元，零售存款减少2590万美元[172] - 截至2019年6月30日，零售存款为15.62356亿美元，较2018年12月31日减少2586.9万美元；商业存款为11.87258亿美元，增加1.11839亿美元；公共基金存款为12.53704亿美元，增加3817.1万美元；核心存款为40.03318亿美元，增加1.24141亿美元；经纪存款为2.17981亿美元，增加5309.3万美元；总存款为42.21299亿美元，增加1.77234亿美元[173] - 总借款较2018年12月31日减少1.306亿美元，降幅47.2%，其中联邦住房贷款银行预付款减少7000万美元，回购协议下出售的证券减少7560万美元；2019年6月30日，联邦基金购买增加1500万美元[173] 净息差与收益率相关 - 2019年上半年税等效净息差为3.42%，2018年同期为3.39%；盈利资产收益率为4.80%，2018年同期为4.35%；资金成本为1.38%，2018年同期为0.96%[136] - 2019年第二季度税等效净息差为3.37%，2018年同期为3.42%；盈利资产收益率为4.78%，2018年同期为4.44%；资金成本为1.41%，2018年同期为1.02%[138] 贷款损失拨备相关 - 2019年上半年和第二季度贷款损失拨备分别为200万美元和78.5万美元，2018年同期分别为500万美元和170万美元[139] 非利息收入与支出相关 - 2019年上半年非利息收入增至2310万美元，较上年同期增加350万美元，增幅17.9%；第二季度增至1160万美元，较2018年第二季度增加190万美元，增幅19.2%[141][142] - 2019年上半年非利息支出增至4460万美元，较上年同期增加310万美元，增幅7.4%；第二季度增至2210万美元，较2018年第二季度增加180万美元，增幅8.8%[145][146] 所得税费用相关 - 2019年上半年和第二季度所得税费用分别增加140万美元和29.9万美元，有效税率分别为18.4%和19.9%，2018年同期分别为17.9%和20.2%[147] 可供出售证券相关 - 2019年上半年可供出售证券购买总额为6000万美元，销售总额为2580万美元，到期和赎回总额为790万美元[151] - 2018年上半年可供出售证券购买总额为7270万美元，销售总额为1230万美元，到期和赎回总额为440万美元[153] 非 performing 资产与受损贷款相关 - 截至2019年6月30日，非 performing 资产从2018年12月31日的757.6万美元增至1531.8万美元，增加774.2万美元，增幅102.2%[157] - 截至2019年6月30日，受损贷款从2018年12月31日的2670万美元降至2430万美元，减少240万美元，降幅9.0%[159] 贷款损失准备金相关 - 截至2019年6月30日，贷款损失准备金占未偿还贷款总额的1.26%，2018年12月31日为1.24%[161] - 贷款损失准备金从2018年12月31日的4850万美元增至2019年6月30日的5060万美元，增加210万美元，增幅4.4%[167] 日均存款和借款利率与资金来源相关 - 2019年前六个月，日均存款和借款平均利率为1.46%，2018年同期为1.01%；总资金来源从2018年的42.217亿美元增至2019年的43.394亿美元[170] 股东权益相关 - 截至2019年6月30日，股东权益总额为5.653亿美元，较2018年12月31日的5.216亿美元增加4370万美元，增幅8.4%[174] - 2019年前六个月，除4340万美元的净收入外，股东权益的其他增加包括1570万美元的累计其他综合收益和230万美元的基于股票的薪酬费用；减少项包括1430万美元的已宣告和支付的股息以及210万美元的股权薪酬计划下的股票活动[174][175] 公司资本相关 - 截至2019年6月30日，公司合并层面总资本（风险加权资产）为6.31457亿美元，比率14.49%；一级资本（风险加权资产）为5.80803亿美元，比率13.33%；普通股一级资本（CET1）为5.50803亿美元，比率12.64%；一级资本（平均资产）为5.80803亿美元，比率11.72%[177] - 截至2018年12月31日，公司合并层面总资本（风险加权资产）为6.01379亿美元，比率14.20%；一级资本（风险加权资产）为5.52836亿美元，比率13.06%；普通股一级资本（CET1）为5.22836亿美元，比率12.35%；一级资本（平均资产）为5.52836亿美元，比率11.44%[177] 利率风险与利率情景下净利息收入相关 - 利率风险是公司主要的市场风险敞口，公司无重大外汇风险敞口、无重大衍生金融工具且无交易组合；董事会企业风险委员会于2019年7月审查并批准利率风险管理政策[183] - 基于2019年6月30日公司利率敏感资产和负债，列出了基础、利率下降100个基点、下降50个基点、下降25个基点、上升25个基点、上升50个基点、上升100个基点、上升200个基点和上升300个基点的利率情景下的净利息收入[184][186] - 基础情景下，12个月累计净利息收入为1.6216亿美元；利率下降100个基点时，净利息收入为1.50011亿美元，较基础情景减少1214.9万美元，降幅7.49%；利率上升300个基点时，净利息收入为1.91963亿美元，较基础情景增加2980.3万美元，增幅18.38%[186] 公司风险相关 - 公司面临多种风险，包括经济、政策、利率、信用、网络安全等方面的风险，这些风险可能对公司运营和未来前景产生重大不利影响[180]