净收入相关指标变化 - 2019年前九个月净收入为6480万美元，较2018年同期的5900万美元增长9.8%[104][123] - 2019年第三季度净收入为2150万美元，较2018年同期的2060万美元增长4.3%[105][124] 每股收益相关指标变化 - 2019年前九个月摊薄后普通股每股收益为2.52美元，较2018年同期的2.30美元增长9.6%[104] - 2019年第三季度摊薄后普通股每股收益为0.83美元，较2018年同期的0.80美元增长3.8%[105] 总资产相关指标变化 - 截至2019年9月30日，总资产为49.48亿美元，较2018年12月31日的48.75亿美元增加7290万美元，增幅为1.5%[106] - 截至2019年9月30日，公司总资产为49.48亿美元，较2018年12月31日增加7290万美元，增幅1.5%[143] 平均总资产回报率相关指标变化 - 2019年前九个月平均总资产年化回报率为1.76%，2018年同期为1.67%[104] - 2019年第三季度平均总资产回报率为1.72%，与2018年同期持平[105] 平均权益与平均资产比率相关指标变化 - 2019年前九个月平均权益与平均资产比率为11.22%，2018年同期为10.16%[104] - 2019年第三季度平均权益与平均资产比率为11.65%，2018年同期为10.38%[105] 净利息收入相关指标变化 - 2019年前九个月净利息收入增长450万美元，非利息收入增长370万美元，贷款损失拨备费用减少310万美元[123] - 2019年前九个月净利息收入增加450万美元，增幅4.0%，主要因平均盈利资产增加1.853亿美元[130] 贷款与存款相关指标变化 - 2019年前九个月平均贷款余额增至39.65亿美元，较2018年同期增加1.422亿美元，主要为商业贷款增长[130] - 2019年前九个月平均存款增至42.20亿美元，较2018年同期增加1.497亿美元，核心存款增加2.002亿美元，经纪存款减少5050万美元[131] - 2019年第三季度平均盈利资产较2018年同期增加2.475亿美元，平均贷款余额增加1.782亿美元，主要为商业贷款增长，投资证券增加4520万美元[133] - 2019年第三季度平均有息存款增加1.395亿美元，无息活期存款增加1.028亿美元，借款减少1.467亿美元[133] - 截至2019年9月30日，净贷款增至39.73亿美元，较2018年12月31日增加1.063亿美元，增幅2.8%[143] - 截至2019年9月30日，贷款总额（不包括房地产抵押贷款待售和递延费用）从2018年12月31日的39.16亿美元增至40.25亿美元，增加1.083亿美元，主要集中在商业房地产和商业及工业类别[151] - 截至2019年9月30日，总存款从2018年12月31日增加2.393亿美元，增幅5.9%；核心存款增至41.67亿美元，经纪存款降至1167万美元[167] - 2019年前九个月核心存款变化包括商业存款增加2.319亿美元、公共基金存款增加6590万美元，零售存款减少1030万美元[168] - 截至2019年9月30日，零售存款为15.7788亿美元，较2018年12月31日减少1034.5万美元；商业存款为13.07361亿美元，增加2319.42万美元；公共基金存款为12.81451亿美元，增加659.18万美元；核心存款为41.66692亿美元，增加2875.15万美元；经纪存款为1.16698亿美元，减少4819万美元；总存款为42.8339亿美元，增加2393.25万美元[169] 税等效净利息收益率等相关指标变化 - 2019年前九个月和2018年税等效净利息收益率均为3.40%，2019年前九个月盈利资产收益率为4.75%，高于2018年的4.41%，资金成本为1.35%，高于2018年的1.01%[132] - 2019年第三季度税等效净利息收益率为3.38%，低于2018年同期的3.42%，盈利资产收益率为4.67%，高于2018年的4.53%，资金成本为1.29%，高于2018年的1.11%[134] 贷款损失拨备与净冲销相关指标变化 - 2019年前九个月和第三季度贷款损失拨备分别为300万美元和100万美元，低于2018年同期的610万美元和110万美元[135] - 2019年前九个月和第三季度净冲销分别为81万美元和93.6万美元，低于2018年同期的490万美元和46.3万美元[135] 借款相关指标变化 - 2019年前九个月平均借款降至1118万美元，较2018年同期减少394万美元[131] - 总借款较2018年12月31日减少2.456亿美元，降幅88.8%，其中联邦住房贷款银行预付款减少1.7亿美元，回购协议下出售的证券减少7560万美元[169] 非利息收入与支出相关指标变化 - 2019年前九个月非利息收入增至3390万美元，较上期增加370万美元，增幅12.1%；第三季度增至1080万美元，较2018年第三季度增加14.1万美元，增幅1.3%[137][138] - 2019年前九个月非利息支出增至6730万美元，较上期增加360万美元，增幅5.6%；第三季度增至2270万美元，较2018年第三季度增加53.7万美元，增幅2.4%[139][140] 所得税费用相关指标变化 - 2019年前九个月和第三季度所得税费用分别增加190万美元和44万美元，有效税率分别为18.7%和19.3%，2018年同期为18.1%和18.5%[142] 证券相关指标变化 - 截至2019年9月30日，可供出售证券增至6.132亿美元，较2018年12月31日增加2770万美元，增幅4.7%[143] - 2019年前九个月，可供出售证券购买总额为9170万美元，2018年同期为1.007亿美元[146][148] - 2019年前九个月，证券销售总额为3850万美元，2018年同期为1230万美元[147][148] - 2019年前九个月，证券到期和赎回总额为1400万美元，2018年同期为990万美元[147][148] 房地产抵押贷款待售相关指标变化 - 房地产抵押贷款待售余额从2018年12月31日的230万美元增至2019年9月30日的740万美元，增加510万美元，增幅223.8%；2019年前九个月销售所得为3900万美元，2018年同期为3940万美元[150] 非performing资产与受损贷款相关指标变化 - 截至2019年9月30日，非 performing资产从2018年12月31日的757.6万美元增至1930万美元，增加1170万美元，增幅154.6%，主要因四个商业关系被列为非应计状态[153] - 截至2019年9月30日，受损贷款从2018年12月31日的2670万美元增至2810万美元，增加140万美元，增幅5.3%，主要因非应计贷款增加[155] 贷款损失准备金相关指标变化 - 截至2019年9月30日，贷款损失准备金占未偿还贷款总额的1.26%，2018年12月31日为1.24%[157] - 贷款损失准备金从2018年12月31日的4850万美元增至2019年9月30日的5060万美元，增加220万美元，增幅4.5%[163] 分类贷款与观察名单贷款相关指标变化 - 截至2019年9月30日，分类贷款名单上有94笔信贷，总额2.029亿美元，2018年12月31日为91笔信贷，总额1.866亿美元；特殊提及资产为1.148亿美元，次级资产为8900万美元[161] - 截至2019年9月30日，观察名单贷款为2.038亿美元，占贷款总额的5.04%，2018年12月31日为1.866亿美元，占比4.77%[165] 股东权益相关指标变化 - 截至2019年9月30日，股东权益总额为5.843亿美元，较2018年12月31日的5.216亿美元增加6270万美元，增幅12.0%[170] - 2019年前九个月，除净收入6480万美元外，权益增加还包括累计其他综合收益变动1970万美元和基于股票的薪酬费用360万美元；抵消因素为已宣告并支付的股息2200万美元和股权薪酬计划下的股票活动210万美元[170][171] 公司资本相关指标变化 - 截至2019年9月30日，公司合并层面总资本（风险加权资产）为6.46626亿美元，比率14.78%；一级资本（风险加权资产）为5.95909亿美元，比率13.62%；普通股一级资本（CET1）为5.65909亿美元，比率12.94%；一级资本（平均资产）为5.95909亿美元，比率12.07%[173] - 截至2018年12月31日，公司合并层面总资本（风险加权资产）为6.01379亿美元，比率14.20%；一级资本（风险加权资产）为5.52836亿美元，比率13.06%；普通股一级资本（CET1）为5.22836亿美元，比率12.35%；一级资本（平均资产）为5.52836亿美元，比率11.44%[173] 公司风险相关情况 - 公司面临多种风险，包括经济、政策、利率、信用、网络安全等方面，这些因素可能对公司运营和前景产生重大不利影响[176] 利率风险管理相关情况 - 利率风险是公司主要市场风险，董事会企业风险委员会每年审查和批准利率风险管理政策，最近一次审查和批准是在2019年7月[179] - 公司通过资产负债委员会监控各种利率情景和市场条件对收益的模拟影响来管理利率风险，当前资产负债表结构处于可接受风险水平[179] 不同利率情景下净利息收入情况 - 基于2019年9月30日公司利率敏感资产和负债，列出了基础、利率下降和上升等多种情景下的净利息收入，代表未来十二个月的累计净利息收入[180] - 公司净利息收入基数为160,465千美元[182] - 利率下降100个基点时净利息收入为149,468千美元，较基数减少10,997千美元，降幅6.85%[182] - 利率下降50个基点时净利息收入为155,266千美元，较基数减少5,199千美元，降幅3.24%[182] - 利率下降25个基点时净利息收入为157,959千美元，较基数减少2,506千美元，降幅1.56%[182] - 利率上升25个基点时净利息收入为162,609千美元，较基数增加2,144千美元，增幅1.34%[182] - 利率上升50个基点时净利息收入为164,700千美元，较基数增加4,235千美元，增幅2.64%[182] - 利率上升100个基点时净利息收入为168,806千美元，较基数增加8,341千美元，增幅5.20%[182] - 利率上升200个基点时净利息收入为176,517千美元，较基数增加16,052千美元，增幅10.00%[182] - 利率上升300个基点时净利息收入为183,878千美元，较基数增加23,413千美元，增幅14.59%[182]