零售、酒店和住宅投机建设行业商业贷款情况 - 截至2020年3月31日，零售、酒店和住宅投机建设行业商业贷款余额为1.19824亿美元，占贷款组合的11.83%；截至5月1日，获得新冠疫情救济的贷款余额为4380.7万美元，占行业余额的36.56%[142] 薪资保护计划（PPP）贷款情况 - 截至2020年5月1日，银行批准866份薪资保护计划（PPP）贷款申请，总额超2.7亿美元，平均贷款规模约19.5万美元[143][144] 小企业管理局（SBA）贷款补贴计划资格情况 - 截至2020年5月1日，银行有84笔贷款符合小企业管理局（SBA）贷款补贴计划资格，本金总额6150万美元[147] 第一季度财务关键指标变化 - 2020年第一季度净收入为250万美元，摊薄后每股收益0.39美元，较2019年同期增加51万美元[154] - 2020年第一季度平均股本回报率（ROE）和平均资产回报率（ROA）分别为8.40%和0.87%[154] - 2020年第一季度净利息收入增加120万美元，增幅14.0%，达到970万美元[154] - 2020年第一季度贷款和租赁损失拨备为160万美元，较2019年同期增加130万美元[154] - 截至2020年3月31日，总资产为13.03442亿美元，较2019年12月31日增加1.534亿美元，增幅13.3%[154][156] - 截至2020年3月31日，总存款为9.938亿美元，较2019年12月31日增加1.426亿美元，增幅16.8%[154] - 截至2020年3月31日，贷款损失准备金为1110万美元，占贷款和租赁组合的1.10%，高于2019年12月31日的950万美元和1.00%[154][156] - 2020年第一季度净利润为251.6万美元，2019年为200.6万美元；调整后净利润2020年为251.6万美元，2019年为210.3万美元[159] - 2020年第一季度摊薄后每股收益为0.39美元，2019年为0.31美元；调整后摊薄后每股收益2020年为0.39美元，2019年为0.33美元[159] - 2020年3月31日有形普通股权益比率为8.73%，2019年12月31日为10.12%[159] - 截至2020年3月31日的三个月总利息收入为1380万美元，较2019年同期增加150万美元，增幅11.9%[161] - 截至2020年3月31日的三个月总利息支出为410万美元，较2019年同期增加28.1万美元，增幅7.3%[161] - 截至2020年3月31日的三个月净利息收入为970万美元，较2019年同期增加120万美元，增幅14.0%[162] - 2020年第一季度净利息收益率为3.49%，较2019年同期下降18个基点[162] - 2020年第一季度平均生息资产较2019年同期增加1.762亿美元，生息资产收益率从5.33%降至4.98%[161] - 2020年第一季度次级债券平均余额增加3250万美元，导致利息支出增加[161] - 2020年第一季度利息收入因平均生息资产规模变化增加530万美元，因利率变化减少380万美元[168] - 2020年第一季度贷款和租赁损失拨备为160万美元，较2019年同期增加130万美元[181] - 2020年第一季度净回收额为3.3万美元，2019年同期为10.4万美元[181] - 2020年第一季度净冲销率为0.00%，2019年12月31日和2019年3月31日所在季度净回收率分别为0.03%和0.01%[182] - 截至2020年3月31日，不良资产总额为660万美元，不良资产与总资产比率为0.51%；2019年12月31日分别为350万美元和0.29%；2019年3月31日分别为400万美元和0.38%[182] - 截至2020年3月31日，贷款损失准备金与投资性贷款总额的比率为1.10%，高于2019年12月31日的1.00%和2019年3月31日的0.99%[182] - 截至2020年3月31日，问题债务重组为380万美元，其中350万美元符合修改条款；截至2019年12月31日，问题债务重组为390万美元，其中360万美元符合修改条款[184] - 2020年第一季度非利息收入为1040万美元，较2019年第四季度增加140万美元（16.2%），较2019年同期增加390万美元（60.6%）[187] - 2020年第一季度非利息支出为1520万美元，较2019年第四季度增加69.1万美元（4.8%），较2019年同期增加310万美元（25.4%）[189] - 2020年第一季度所得税费用为75.5万美元，2019年同期为58.2万美元，有效税率分别为23.1%和22.5%[191] - 截至2020年3月31日，总资产为13亿美元，较2019年12月31日增加1.534亿美元（13.3%），较2019年3月31日增加2.759亿美元（26.9%）[192] - 截至2020年3月31日，总贷款（不含待售抵押贷款）增至10亿美元，较2019年12月31日增加5690万美元（5.9%），较2019年3月31日增加1.592亿美元（18.5%）[193] - 截至2020年3月31日，存款为9938万美元，较2019年12月31日增加1426万美元（16.8%），较2019年3月31日增加1830万美元（22.6%）[194] - 截至2020年3月31日，公司合并股东权益为1.18亿美元，占总资产的9.06%，2019年12月31日为1.207亿美元，占比10.50%[195] - 2020年第一季度末，一级杠杆率为13.22%，一级风险资本和普通股权益比率为13.66%，总风险资本为14.84%[195] - 2020年3月31日，不良资产与总资产比率为0.51%，2019年12月31日为0.29%[186] - 2020年第一季度，抵押贷款银行业务收入较2019年第四季度增加87.4万美元（12.4%），较2019年第一季度增加300万美元（61%）[187] - 2020年第一季度银行部门税前净利润为210万美元，2019年同期为260万美元；2020年占公司税前利润的62.7%，2019年为99.0%[202] - 2020年第一季度财富管理部门营业利润为23.1万美元，2019年同期为3.6万美元[203] - 2020年第一季度抵押银行部门营业利润为98.8万美元，2019年同期营业亏损为1万美元[203] - 2020年第一季度公司回购1笔出售贷款，金额为15.4万美元，2019年同期未回购[208] 利率变动对净利息收入和经济价值净值的影响 - 2020年和2019年3月31日起一年期内，利率上升300个基点，净利息收入预计分别增加0.81%和1.98%；上升200个基点，预计分别增加0.21%和1.40%；上升100个基点，预计2020年减少0.08%、2019年增加0.71%；下降100个基点，预计分别减少0.70%和0.79%；下降200个基点，预计分别减少3.35%和1.67%[173] - 2020年和2019年3月31日，利率上升300个基点，经济价值净值预计分别增加58%和10%；上升200个基点，预计分别增加47%和9%；上升100个基点，预计分别增加29%和6%；下降100个基点，预计分别减少46%和12%；下降200个基点，预计分别减少117%和31%[176] 资产重定价缺口情况 - 截至2020年3月31日，12个月内资产重定价缺口为负201804000美元，占总资产的-15.5%；1 - 2年为正149701000美元；2 - 5年为正193591000美元；超过5年为负141488000美元[179] - 截至2019年12月31日，12个月内资产重定价缺口为负223375000美元，占总资产的-19.4%；1 - 2年为正129303000美元；2 - 5年为正201005000美元；超过5年为负106933000美元[180] 公司流动性及借款情况 - 2020年3月31日公司主要流动性为2.788亿美元，2019年12月31日为1.952亿美元[200] - 2020年3月31日公司从美联储获得可用信贷约350万美元，已借款1000万美元[200] - 截至2020年3月31日，公司在FHLB的最大借款能力为5.257亿美元，已借款1.245亿美元，FHLB代表公司开具信用证总计1.57亿美元[200] 公司承诺授信及备用信用证义务情况 - 2020年3月31日公司承诺授信总额为3.238亿美元，2019年12月31日为3.278亿美元[205] - 2020年3月31日公司备用信用证义务为790万美元，2019年12月31日为980万美元[206] 金融监管法案情况 - 《经济增长、监管放松和消费者保护法案》将系统重要性金融机构的门槛从500亿美元提高到2500亿美元[209]