交易概述 - Meridian宣布已达成最终协议 将其地板粘合剂部门（包括Taylor Adhesives、Polycom和Frontier Products品牌）出售给Avery Dennison [1] - 交易完成后 地板业务将整合至Avery Dennison材料集团业务 旨在加速创新并扩大市场覆盖范围 [1] 交易战略意义 - Meridian视此为战略举措 使公司能更专注于剩余产品组合的全球增长 [2] - Avery Dennison认为该收购将扩大其在高价值产品线的业务 presence 进一步加速其增长战略 [3] - 地板部门被描述为高性能业务 与Avery Dennison及材料集团高度契合 [3] 领导层评论 - Meridian首席执行官Daniel Pelton指出 交易是地板部门多年成功增长和价值创造的成果 [2] - Meridian商业总裁Ralph Grogan表示 品牌在Avery Dennison支持下有望蓬勃发展 客户将继续获得相同人员、产品和服务 且获得更多投资和资源支持 [2] - Avery Dennison材料集团总裁Ryan Yost表示 期待欢迎Meridian地板团队加入 [3] 公司背景 - Meridian Adhesives Group是高性能粘合剂领先制造商 提供电子、产品组装、基础设施、包装和地板市场的尖端解决方案 [3] - Avery Dennison Corporation是全球材料科学和数字识别解决方案公司 2024年报告销售额为88亿美元 在50多个国家拥有约35,000名员工 [4] - Avery Dennison服务行业包括家居和个人护理、服装、一般零售、电子商务、物流、食品杂货、制药和汽车 [4]

☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended June 30, 2025 Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark one) (Exact name of registrant as specified in its charter) Pennsylvania 83-1561918 (State or other jurisdiction of incorporation or organization) (I.R.S. Employer Identification No.) 9 Old Lincoln Highway, Malvern, Pennsylvania 19355 For the transition period from _____ ...

核心观点 - 密歇根健康计划公司(Meridian)与Centene基金会宣布向密歇根食品银行理事会(FBCM)提供100万美元赠款,用于改善密歇根州西南部农村地区的食品供应和健康结果 [1] - 该计划将分两个阶段实施,包括升级现有食品储藏室、实施"食品即药物"干预措施,以及在联邦合格健康中心建立新鲜食品药房计划 [1] - 计划旨在解决密歇根州农村地区食品不安全问题,特别是针对患有饮食敏感慢性病的患者 [2] 合作伙伴与资金 - 密歇根健康计划公司是密歇根州领先的管理式医疗组织,提供政府资助的医疗保险服务 [9] - Centene基金会是Centene公司(NYSE: CNC)的慈善机构,专注于投资经济困难社区 [10] - 密歇根食品银行理事会成立于1984年,是该州消除饥饿的主要组织,拥有2800多个救济机构网络 [11] 计划实施细节 第一阶段 - 将指定并升级两个现有食品储藏室为"Nourish MI Pantries"模式 [2] - 该模式提供新鲜营养食品、改善客户体验并支持健康公平合作 [2] - 储藏室将配备冷藏设备、货架等技术支持,为未来"替代服务"(ILOS)实施做准备 [4] 第二阶段(2026年启动) - 将在同一地区再升级五个"Nourish MI Pantries" [5] - 将在Battle Creek的Grace健康中心资助新鲜食品药房(FFP)计划 [5] - FFP计划帮助符合条件的慢性病患者获得营养食品和健康教育 [5] 问题背景 - 密歇根州有超过140万人面临食品不安全问题,其中超过37.8万是儿童 [6] - 农村社区尤其严重,居民需要长途跋涉获取新鲜农产品 [6] - 低收入和就业机会少等因素加剧了食品不安全问题 [6] 预期影响 - 该计划将为农村社区带来可持续的新鲜食品获取途径 [7] - 不仅解决当前饥饿问题,还为未来解决方案奠定基础 [8] - 通过三年合作,为所有密歇根居民创造更健康、更食品安全的未来 [8]

财务表现 - 2025年第二季度净利润为559万美元 较第一季度增长133% 稀释每股收益0.49美元 [1][5] - 税前净收入(PPNR)达1109万美元 同比增长33% 环比增长57% [1][2][5] - 净息差提升8个基点至3.54% 贷款收益率上升至7.24% [5][11] - 平均资产回报率0.9% 平均股本回报率12.68% 均显著改善 [5][30] 业务亮点 - 抵押贷款银行业务收入增长69.8%至576万美元 主要受季节性因素和销售增长推动 [15][16] - SBA贷款销售收入增长165.8%至199万美元 但毛利率从8.7%降至6.2% [15][17] - 财富管理部门税前收入60万美元 公司已增聘高级管理人员以拓展业务 [3][37] - 商业贷款(不含租赁)增长2% 商业及工业贷款增长8.6% [20][12] 资产负债 - 总资产25.1亿美元 贷款净额21.1亿美元 存款21.1亿美元 [6][19] - 非生息存款减少8640万美元 主要因103亿美元临时存款流出 [22] - 股东权益增加450万美元至1.78亿美元 社区银行杠杆比率9.32% [23][31] - 贷款总额增长1.7% 其中商业地产贷款增长1.2% 建筑贷款增长2.6% [20] 资产质量 - 不良贷款减少170万美元至5050万美元 不良贷款比率降至2.35% [24][26] - 信贷损失准备金占贷款总额比例稳定在1% 特定准备金减少170万美元 [26] - 净核销率从0.14%升至0.17% 主要来自SBA贷款和商业贷款 [25][30] - 抵押品收回导致OREO资产增加 包括广告牌资产和商业地产 [24] 市场前景 - 费城主城区市场保持健康活跃 尚未受到经济不确定性影响 [4] - 管理层维持全年贷款增长8-10%的预测 但法庭程序将延缓不良贷款处置进度 [2] - 抵押贷款团队面临费城和巴尔的摩市场房源不足的挑战 [3] - 公司宣布每股0.125美元的季度现金股息 将于8月支付 [5]

收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利润为560万美元，摊薄后每股收益0.49美元，较上一季度增加320万美元，增幅133%[4] - 第二季度拨备前净收入为1110万美元，较2024年第二季度增加400万美元，增幅57%[4] - 第二季度净利息收入增加140万美元，信贷损失拨备减少140万美元，非利息收入增加400万美元，推动净利润增加，但非利息支出增加260万美元部分抵消了净利润的增长[7] - 2025年6月30日当季净利润为559.2万美元，基本每股收益0.50美元，摊薄每股收益0.49美元[30][32] - 2025年上半年净利润为799.1万美元，基本每股收益0.71美元，摊薄每股收益0.70美元[32] - 2025年第二季度，公司净收入为559.2万美元，较2024年同期的332.6万美元增长68.13%[36] - 2025年第二季度，基本每股收益为0.50美元，较2024年同期的0.30美元增长66.67%[36] - 2025年6月30日，三个月的所得税前收入为7287000美元，六个月为10432000美元[39] - 2025年6月30日，三个月的拨备前净收入为11090000美元，六个月为19447000美元[39] 成本和费用（同比环比） - 利息收入较上一季度增加200万美元，主要因生息资产平均余额增加7470万美元贡献170万美元，生息资产收益率提高6个基点贡献28.9万美元[10] - 信贷损失拨备较第一季度减少140万美元至380万美元，主要因不良贷款减少、特定准备金要求降低和贷款增长放缓，本季度SBA贷款销售额比第一季度多2740万美元[14] - 非利息收入季度环比增加400万美元，增幅54.1%，主要源于抵押银行业务收入增加240万美元、SBA贷款收入增加120万美元和出售MSRs获得46.7万美元收益[15] - 非利息支出季度环比增加261.4万美元，增幅13.9%，其中薪资和福利增加180万美元，专业费用增加40.1万美元，广告和促销费用增加49.8万美元[17] - 2025年第二季度，利息收入为4121.1万美元，利息支出为2005.2万美元，净利息收入为2115.9万美元[36] - 2025年第二季度，非利息收入为1128.8万美元，非利息支出为2135.7万美元[36] - 2025年6月30日，三个月的信贷损失拨备为3803000美元，六个月为9015000美元[39] 各条业务线表现 - SBA贷款收入增加120万美元，SBA贷款销售量增加2740万美元至3950万美元，销售毛利率从8.7%降至6.2%[16] - 2025年上半年，银行、财富、抵押三个业务板块的净利息收入分别为4073万美元、73万美元、132万美元，总收入为4093.5万美元[36] - 2025年上半年，银行、财富、抵押三个业务板块的非利息收入分别为494.2万美元、302.7万美元、1064.3万美元，总收入为1861.2万美元[36] - 2025年上半年，银行、财富、抵押三个业务板块的效率比分别为61%、57%、98%，总体效率比为67%[36] 其他财务数据 - 2025年第二季度净息差为3.54%，贷款收益率从上个季度提升至7.24%[4] - 2025年第二季度平均资产回报率和平均股权回报率分别为0.90%和12.68%[4] - 2025年6月30日总资产为25亿美元，与3月31日持平，高于2024年6月30日的24亿美元[4] - 除租赁外的商业贷款较上一季度增加3320万美元，增幅2%[4] - 董事会宣布每股普通股季度现金股息为0.125美元，8月18日支付给8月11日登记在册的股东[4] - 截至6月30日，总资产较3月31日减少1800万美元，降幅0.7%，至25亿美元[18] - 投资组合贷款季度环比增长3620万美元，增幅1.7%，其中商业及工业贷款增加3200万美元，增幅8.6%，商业抵押贷款增加1030万美元，增幅1.2%，建筑贷款增加730万美元，增幅2.6%[19] - 总存款季度环比减少1840万美元，降幅0.9%，非利息存款减少8640万美元，利息存款增加6810万美元[20] - 股东权益从3月31日增加450万美元，至6月30日的1.78亿美元[21] - 不良贷款从3月31日的5220万美元降至6月30日的5050万美元，减少170万美元[22] - 净冲销从3月31日的280万美元增至6月30日的360万美元，占总平均贷款的比例从0.14%升至0.17%[23] - 信贷损失准备金与投资贷款总额的比率从3月31日的1.01%降至6月30日的1.00%[24] - 2025年6月30日当季平均资产回报率为0.90%，平均股权回报率为12.68%[30] - 2025年6月30日当季净息差（税等效）为3.54%，生息资产收益率（税等效）为6.89%[30] - 2025年6月30日当季资金成本为3.52%，效率比率为65.82%[30] - 2025年6月30日当季净冲销（回收）与平均贷款比率为0.17%，不良贷款与总贷款比率为2.35[30] - 2025年6月30日当季普通股每股账面价值为15.76美元，有形普通股每股账面价值为15.44美元[30] - 2025年6月30日当季总权益/总资产比率为7.09%，有形普通股权益/有形资产（公司）为6.96[30] - 2025年6月30日当季银行一级杠杆比率为9.32，一级风险加权资本比率为10.53[30] - 截至2025年6月30日，存款总额为21.10374亿美元，其中非利息存款为2.37042亿美元，利息存款为18.73332亿美元[34] - 截至2025年6月30日，总股东权益为1.7802亿美元，较2024年6月30日的1.62382亿美元增长9.63%[34] - 2025年6月30日，信贷损失拨备（GAAP）为20851000美元，贷款和其他金融应收款（GAAP）为2108250000美元[41] - 2025年6月30日，信贷损失拨备与贷款和其他金融应收款（GAAP）的比率为0.99%，不包括公允价值贷款（非GAAP）的比率为1.00%[41] - 2025年6月30日，公司的有形普通股权益（非GAAP）为174456000美元，有形资产（非GAAP）为2507374000美元，比率为6.96%[42] - 2025年6月30日，银行的有形普通股权益（非GAAP）为224563000美元，有形资产（非GAAP）为2507120000美元，比率为8.96%[42] - 2025年6月30日，每股账面价值为15.76美元，每股有形账面价值为15.44美元[42] - 2025年6月30日，公司总股东权益（GAAP）为178020000美元，银行总股东权益（GAAP）为228127000美元[42] - 2025年6月30日，公司总资产（GAAP）为2510938000美元，银行总资产（GAAP）为2510684000美元[42]

伊利诺伊州母婴医疗资源现状 - 伊利诺伊州34.3%的县被认定为母婴医疗资源匮乏地区，部分县居民需驱车47至59英里才能到达分娩医院[1] - 农村地区医疗运营挑战导致多家医院关闭产科单元，形成母婴医疗荒漠[3] - 农村地区医疗补助计划(Medicaid)孕妇因妊娠并发症死亡的概率显著高于郊区孕妇[3] OSF OnCall Connect移动医疗项目 - 项目通过移动诊所提供产前产后护理，服务包括超声检查、实验室检测、疫苗接种及血压监测[1] - 服务对象为医疗补助计划覆盖的孕妇及产后1个月内女性，覆盖伊利诺伊州中部特定县区[2] - 移动诊所计划于2025年7月投入运营，首站设在皮奥里亚Dream Center[3] - 患者可通过自主注册或医疗提供者转介参与项目，团队将协助安排移动诊所预约[3] 合作方与项目背景 - Meridian Health Plan与OSF医疗集团合作推进项目，旨在提升母婴健康水平[2] - OSF医疗集团拥有17家医院(含11家急症护理医院)、2,305张床位，员工超26,000人[10] - OSF OnCall提供24/7数字医疗服务，包括远程监测、虚拟问诊及家庭医院服务[11] - Meridian Health Plan为伊利诺伊州政府管理医疗计划，覆盖儿童、老年人及复杂医疗需求人群[6] 服务内容详情 - 提供每周孕期教育信息、产后抑郁筛查及母乳喂养支持[8] - 配备专业护理团队通过聊天工具定期跟进，提供全天候虚拟支持[8] - 整合血压监测数据上报系统，协助解决健康差异问题[8]

公司动态 - Meridian Mining UK S宣布在Cabaçal Au-Cu-Ag VMS项目中钻探到多层Au-Cu-Ag矿石，其中CD-702钻孔结果显示28.6米@3.5g/t AuEq（2.6% CuEq）[3] - 公司获得两个勘探许可证（866.261/2021和866.753/2022），开启对Cabaçal带未测试的历史铜异常区Alvorada的首次现代勘探计划[4] - CEO Gilbert Clark表示，加密钻探计划继续在PFS露天矿模型中划定东南方向的强铜金矿体，这些结果将提高局部矿石品位和密度[5] 钻探结果 - CD-702钻孔显示28.6米@3.5g/t AuEq（2.6% CuEq），包含多个高品位子区间，如3.9米@6.1g/t AuEq（4.5% CuEq）和2.8米@9.4g/t AuEq（6.9% CuEq）[7] - CD-693钻孔显示14.3米@2.9g/t AuEq（2.1% CuEq），包含2.3米@9.4g/t AuEq（7.0% CuEq）[2][7] - CD-678钻孔显示19.6米@2.0g/t AuEq（1.5% CuEq）[7] - CD-648钻孔显示21.0米@2.2g/t AuEq（1.6% CuEq），包含12.5米@3.1g/t AuEq（2.3% CuEq）[12] 勘探进展 - 公司在Cabaçal VMS带的南部区域新增14,933公顷勘探许可区域，包括Alvorada目标，该区域历史上显示164ppm Cu的峰值铜地球化学值[13] - 在Cigarra区域，公司确定了一个2公里长的目标走廊，与高充电率响应和Cu-Au & Zn土壤地球化学异常相关，峰值值为722ppm Cu和1211ppm Zn[16] - Santa Fé区域的初步钻探结果显示与Cabaçal型VMS矿化相似，但尚未遇到经济品位[17] 项目开发 - Cabaçal DFS阶段的加密钻探计划接近最后阶段，结果将用于改进品位和密度模型[3][7] - 公司已向加拿大SGS实验室发送大量金刚石岩心样本，用于DFS阶段的冶金研究，第一批样本代表早期露天矿开采的矿石[25] - Ausenco的DFS工程和岩土团队与公司内部工程团队合作，审查基础设施站点，为DFS规划的最终阶段做准备[26] 财务与资源 - Cabaçal项目的预可行性研究报告显示税后NPV5为9.84亿美元，IRR为61.2%，预生产资本成本为2.48亿美元[27] - Cabaçal的矿产储量估计为4170万吨，品位为0.63g/t Au、0.44% Cu和1.64g/t Ag（以0.25 g/t AuEq为边界品位）[30] - 项目的全维持成本为742美元/盎司黄金当量，生命周期内生产量为14.1万盎司黄金当量，剥离比为2.3:1[30]

公司评级调整 - Meridian Corporation (NASDAQ: MRBK) 评级从"买入"下调至"持有" [1] - 评级调整前公司股价已上涨18% [1] 行业服务内容 - 提供专注于石油和天然气行业的投资服务及社区 [1] - 服务重点包括现金流分析及具备实际增长潜力的公司 [1] - 订阅者可使用包含50多只股票的投资组合模型 [2] - 提供勘探开发公司的深度现金流分析 [2] - 包含该行业的实时聊天讨论功能 [2] 订阅优惠 - 新用户可享受两周免费试用 [3]

住房市场与Meridian Corporation - 住房市场疲软导致对Meridian Corporation抵押贷款银行业务收入预期下调 [1] - 2025年每股收益(EPS)预期从1.67美元下调至1.43美元 [1] 分析师预期调整 - 分析师基于住房市场状况调整了对Meridian Corporation的财务预测 [1] - 调整后的EPS预期反映抵押贷款银行业务收入可能面临压力 [1]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司总资产分别为25.28888亿美元和23.85867亿美元，增长约6.0%[12] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司总负债分别为23.5532亿美元和22.14345亿美元，增长约6.4%[12] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司总利息收入分别为3916.8万美元和3721.5万美元，增长约5.2%[14] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司总利息支出分别为1939.2万美元和2060.6万美元，下降约5.9%[14] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司净利息收入分别为1977.6万美元和1660.9万美元，增长约19.1%[14] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司非利息收入分别为732.4万美元和798.4万美元，下降约8.3%[14] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司非利息支出分别为1874.3万美元和1817.4万美元，增长约3.1%[14] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司净利润分别为239.9万美元和267.6万美元，下降约10.3%[14] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司基本每股收益分别为0.21美元和0.24美元，下降约12.5%[14] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司综合总收入分别为292.8万美元和314.9万美元，下降约7.0%[16] - 2025年3月31日公司总权益为173,568,000美元，2024年同期为159,936,000美元[19] - 2025年第一季度净收入为2,399,000美元，2024年同期为2,676,000美元[19][22][34] - 2025年第一季度其他综合收入为529,000美元，2024年同期为473,000美元[19] - 2025年第一季度经营活动提供的净现金为18,117,000美元，2024年同期使用的净现金为1,706,000美元[22] - 2025年第一季度投资活动使用的净现金为51,834,000美元，2024年同期为78,728,000美元[22] - 2025年第一季度融资活动提供的净现金为137,480,000美元，2024年同期为46,764,000美元[22] - 2025年3月31日现金及现金等价物期末余额为131,225,000美元，2024年同期为23,027,000美元[22] - 2025年第一季度基本每股收益为0.21美元，2024年同期为0.24美元[34] - 2025年第一季度摊薄每股收益为0.21美元，2024年同期为0.24美元[34] - 2025年第一季度宣布的股息为每股0.125美元，2024年同期相同[19] 证券投资相关数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，可供出售证券的摊销成本为193,783千美元，公允价值为185,221千美元，未实现损失为9,508千美元[35] - 截至2024年12月31日，可供出售证券的摊销成本为183,764千美元，公允价值为174,304千美元，未实现损失为10,160千美元[36] - 截至2025年3月31日，持有至到期证券的摊销成本为32,720千美元，公允价值为29,357千美元，未实现损失为3,365千美元[35] - 截至2024年12月31日，持有至到期证券的摊销成本为33,771千美元，公允价值为30,492千美元，未实现损失为3,286千美元[36] - 截至2025年3月31日，可供出售证券中，不足12个月的未实现损失为559千美元，12个月及以上的未实现损失为8,949千美元[37] - 截至2024年12月31日，可供出售证券中，不足12个月的未实现损失为798千美元，12个月及以上的未实现损失为9,362千美元[38] - 截至2025年3月31日，持有至到期证券中，不足12个月的未实现损失为34千美元，12个月及以上的未实现损失为3,331千美元[37] - 截至2024年12月31日，持有至到期证券中，不足12个月的未实现损失为15千美元，12个月及以上的未实现损失为3,271千美元[38] - 截至2025年3月31日，公司可供出售投资证券主要是美国政府支持企业和机构发行或担保的抵押支持证券或抵押担保债务[38] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，除美国政府及其机构外，公司对任何单一发行人的证券持有量均未超过股东权益的10%[38] - 截至2025年3月31日，可供出售证券摊余成本为19378.3万美元，公允价值为18522.1万美元；持有至到期证券摊余成本为3272万美元，公允价值为2935.7万美元[40] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，特定质押证券账面价值分别为5610万美元和4330万美元[43] 贷款业务相关数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，贷款和其他金融应收款总额分别为20682.46万美元和20262.92万美元[44] - 截至2025年3月31日，贷款和租赁组合的逾期率为3.37%；截至2024年12月31日，逾期率为2.66%[47][48] - 截至2025年3月31日，有1笔金额为35.9万美元的贷款逾期90天以上仍在计息；截至2024年12月31日，无此类贷款和租赁[50] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，处于正式foreclosure程序的消费者抵押贷款分别为3笔和4笔，总计分别为150万美元和130万美元[51] - 截至2025年3月31日，非应计贷款总额为5184.2万美元；截至2024年12月31日，为4512.5万美元[54] - 截至2025年3月31日，非应计的抵押依赖型贷款总额为5184.2万美元；截至2024年12月31日，为4512.5万美元[55] - 2025年3月31日止三个月，公司信贷损失拨备总额为20827000美元，较2024年末的18438000美元增加12.96%[57][62] - 2024年3月31日止三个月，公司信贷损失拨备总额为23171000美元[58] - 2025年3月31日止三个月，已融资贷款的信贷损失拨备为5212000美元，2024年同期为3374000美元[59] - 2025年3月31日，商业抵押贷款的信贷损失拨备为3382000美元，较2024年末的3469000美元减少2.51%[57][62] - 2025年3月31日，小企业贷款的信贷损失拨备为8611000美元，较2024年末的6304000美元增加36.6%[57][62] - 2025年3月31日，租赁业务的信贷损失拨备为2236000美元，较2024年末的2476000美元减少9.7%[57][62] - 2025年3月31日，贷款和租赁的账面价值总额为2054064000美元，较2024年末的2011791000美元增加2.09%[61][62] - 2025年3月31日，商业抵押贷款的账面价值为845215000美元，较2024年末的823976000美元增加2.58%[61][62] - 2025年3月31日，小企业贷款的账面价值为161104000美元，较2024年末的155775000美元增加3.42%[61][62] - 2025年3月31日，租赁业务的账面价值为66813000美元，较2024年末的75987000美元减少12.07%[61][62] - 截至2025年3月31日，商业抵押贷款总额为845,215千美元，其中正常/关注类为818,915千美元[64] - 截至2025年3月31日，建筑贷款总额为277,895千美元，其中正常/关注类为257,952千美元[64] - 截至2025年3月31日，商业和工业贷款总额为371,980千美元，其中正常/关注类为338,324千美元[64] - 截至2025年3月31日，小企业贷款总额为161,104千美元，其中正常/关注类为138,645千美元[64] - 按风险评级统计，截至2025年3月31日，正常/关注类贷款总额为1,553,836千美元[64] - 按风险评级统计，截至2025年3月31日，特别关注类贷款总额为25,975千美元[64] - 按风险评级统计，截至2025年3月31日，次级类贷款总额为76,383千美元[64] - 按风险评级统计，截至2025年3月31日，贷款总额为1,656,194千美元[64] - 年初至今，建筑贷款总冲销额为 -738千美元[64] - 年初至今，商业和工业贷款总冲销额为 -1,430千美元[64] - 截至2024年12月31日，商业抵押贷款总额为823,976千美元，其中合格/观察类为798,699千美元[65] - 截至2024年12月31日，建筑贷款总额为259,553千美元，其中合格/观察类为245,687千美元[65] - 截至2024年12月31日，商业和工业贷款总额为367,366千美元，其中合格/观察类为332,187千美元，年初至今总冲销额为 - 6,367千美元[65] - 截至2024年12月31日，小企业贷款总额为155,775千美元，其中合格/观察类为133,423千美元，年初至今总冲销额为 - 4,300千美元[65] - 按风险评级统计，截至2024年12月31日贷款总额为1,606,670千美元，其中合格/观察类为1,509,996千美元，年初至今总冲销额为 - 10,667千美元[65] - 截至2025年3月31日，房屋净值信贷额度和贷款总额为94,179千美元，其中正常履约类为91,914千美元[67] - 截至2025年3月31日，住宅抵押贷款总额为236,502千美元，其中正常履约类为228,828千美元（不包括公允价值为1420万美元的贷款）[67] - 截至2025年3月31日，消费者贷款总额为376千美元，均为正常履约类[67] - 截至2025年3月31日，租赁净额总额为66,813千美元，其中正常履约类为64,176千美元，年初至今总冲销额为 - 553千美元[67] - 按还款表现统计，截至2025年3月31日贷款总额为397,870千美元，其中正常履约类为385,294千美元，年初至今总冲销额为 - 553千美元[67] - 截至2024年12月31日，各类贷款总计90721千美元，其中优质贷款88525千美元，不良贷款2196千美元[68] - 截至2024年12月31日，住宅抵押贷款总计238064千美元，其中优质贷款230505千美元，不良贷款7559千美元[68] - 2025年3月31日止三个月，有8笔应计修改贷款，摊余成本基础为6871千美元；2笔非应计修改贷款，摊余成本基础为3472千美元，相关准备金为434千美元[72] - 2025年3月31日止三个月，对财务困难借款人的修改贷款数量为10笔，2024年同期为3笔[73] - 2025年3月31日止三个月，对财务困难借款人有882千美元的额外贷款承诺，2024年同期无此类承诺[74] - 截至2025年3月31日，修改贷款总计20026千美元，其中当前贷款8659千美元，逾期90天以上仍应计贷款959千美元，非应计贷款和租赁10408千美元[76] 借款与服务业务相关数据关键指标变化 - 公司有4个与代理银行的无担保借款安排，总额最高达5600万美元；还有一个与美联储银行贴现窗口的500万美元的安排[77] - 截至2025年3月31日，短期借款总计104816千美元，2024年12月31日为98632千美元[78] - 截至2025年3月31日，长期借款总计34774千美元，2024年12月31日为25839千美元[78] - FHLB已向公司开具1.902亿美元的信用证，这些信用证将在2025年剩余时间内到期[78]