整体财务数据关键指标变化 - 本季度摊薄后普通股每股净收益为1.48美元，低于2018年第一季度的1.58美元；净收入为3.471亿美元，低于上年同期的3.816亿美元[15] - 本季度非利息收入降至10.589亿美元，较上年同期减少3310万美元，降幅3%；净利息收入增至4.22亿美元，较上年同期增加3800万美元，增幅10%[8][16][17] - 本季度无信贷损失拨备，上年同期为信贷拨备300万美元；非利息支出增至10.287亿美元，较上年同期增加3340万美元，增幅3%[8][17][18] - 本季度所得税拨备为1.051亿美元，有效税率23.2%；上年同期为1.021亿美元，有效税率21.1%[19] - 截至2019年3月31日，资产为1218.694亿美元，较2018年12月31日下降8%；客户托管/管理资产为10927.4亿美元，较2018年增长8%[9] - 本季度平均资产为1194.167亿美元，较上年同期下降4%；平均生息资产为1106.722亿美元，较上年同期下降4%[9] - 本季度平均存款为913.698亿美元，较上年同期下降7%；平均股东权益为104.288亿美元，较上年同期增长3%[9] - 本季度普通股平均权益回报率为14.0%，上年同期为16.0%；平均资产回报率为1.18%，上年同期为1.24%[11][15] - 本季度股息支付率为40.5%，上年同期为26.6%；净利息收益率为1.58%，上年同期为1.38%[11] - 截至2019年3月31日，公司普通股一级资本充足率高级法为13.5%，标准化法为13.0%；一级资本充足率高级法为14.8%，标准化法为14.3%[11] - 2019年第一季度，外汇交易收入为6620万美元，较上年同期的7850万美元下降1230万美元，降幅16%[36] - 2019年第一季度，证券佣金和交易收入为2330万美元，较上年同期的2720万美元下降390万美元，降幅14%[37] - 2019年第一季度，其他营业收入为2900万美元，较上年同期的3480万美元下降580万美元，降幅16%[38] - 2019年第一季度，其他营业收入中贷款服务费为1210万美元，较上年同期下降3%；银行服务费为1120万美元，较上年同期下降11%；其他收入为570万美元，较上年同期下降40%[39] - 本季度完全应税等效（FTE）基础上的净利息收入为4.298亿美元，较上年同期的3.927亿美元增加3710万美元，增幅9%[47] - 本季度平均盈利资产为1107亿美元，低于上年同期的1157亿美元，主要因银行短期计息存款、贷款和租赁减少，证券增加部分抵消[47] - FTE基础上的净利息收益率从上年同期的1.38%增至本季度的1.58%，主要因短期利率上升和资产负债表结构变化[48] - 美联储和其他央行存款及其他平均为202亿美元，较上年同期的265亿美元减少63亿美元，降幅24%[50] - 平均证券为519亿美元，较上年同期的483亿美元增加36亿美元，增幅7%[50] - 贷款和租赁平均为312亿美元，较上年同期的325亿美元减少13亿美元，降幅4%[51] - 住宅房地产贷款平均为66亿美元，较上年同期的73亿美元减少6.929亿美元，降幅10%[51] - 商业房地产贷款平均为33亿美元，较上年同期的35亿美元减少2.359亿美元，降幅7%[51] - 商业和机构贷款平均为89亿美元，较上年同期的91亿美元减少2.057亿美元，降幅2%[51] - 私人客户贷款平均为109亿美元，较上年同期的104亿美元增加4.638亿美元，增幅4%[52] - 本季度非利息总费用为10.287亿美元，较去年同期的9.953亿美元增加3340万美元，增幅3%[56] - 本季度所得税费用为1.051亿美元，有效税率23.2%，去年同期为1.021亿美元，有效税率21.1%[62] - 本季度C&IS净收入为1.726亿美元，较去年同期的2.342亿美元减少6160万美元，降幅26%[72] - 本季度财富管理净收入为1.789亿美元，较去年同期的1.901亿美元减少1120万美元，降幅6%；非利息收入为4.257亿美元，较去年同期的4.203亿美元增加540万美元，增幅1%[80] - 本季度外汇交易收入总计650万美元，较去年同期的120万美元增加530万美元[82] - 本季度财富管理按FTE计算的净利息收入为1.95亿美元，较去年同期的1.988亿美元下降2%；平均盈利资产从去年同期的258亿美元增加20亿美元至278亿美元[83] - 本季度信贷损失拨备为110万美元，去年同期为90万美元[84] - 本季度总非利息费用为3.799亿美元，较去年同期的3.657亿美元增加1420万美元，增幅4%[85] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，总资产分别为1219亿美元和1322亿美元，本季度平均为1194亿美元，较2018年3月31日季度的1245亿美元有所下降[91] - 2019年第一季度，公司向普通股股东宣布现金股息总计1.337亿美元，向优先股股东宣布现金股息总计1730万美元；回购2850152股普通股，总成本2.574亿美元，平均每股价格90.31美元[94] - 2019年3月31日，公司经营活动提供净现金2.937亿美元，投资活动提供净现金116亿美元，融资活动使用净现金114亿美元[97][98][100] - 截至2019年3月31日，投资证券组合的净未实现损失总计8280万美元，而截至2018年12月31日为2.4亿美元[102] - 2019年第一季度无CRA合格证券的非暂时性减值（OTTI）费用，2018年同期OTTI损失为20万美元[103] - 2019年3月31日，不良资产为1.241亿美元，主要因住宅房地产投资组合新增不良资产增加，部分被还款和冲销抵消[107] - 2019年第一季度无信贷损失拨备，上年同期为300万美元信贷拨备；本季度净回收120万美元，上年同期净冲销300万美元[112] - 2019年3月31日和2018年，住宅房地产贷款分别占不良贷款和租赁总额的89%和91%[112] - 2019年3月31日，特定拨备为1130万美元，分配的固有拨备为1.281亿美元，信贷损失总拨备为1.394亿美元[114] - 利率上升100个基点，未来十二个月净利息收入预计增加7300万美元；上升200个基点，预计增加1.16亿美元；下降100个基点，预计减少4000万美元[120] - 利率上升100个基点，股权市场价值预计增加3.83亿美元；上升200个基点，预计增加3.21亿美元；利率下降100个基点，预计减少3.73亿美元[124] - 截至2019年3月31日，公司未超过董事会设定的净利息收入或股权市场价值敏感性容忍度[125] - 截至2019年3月31日，公司未发生超过每日风险价值估计的实际交易损失[128] - 2019年第一季度，全球外汇总风险价值最高为0.2亿美元，最低为0.1亿美元，平均为0.1亿美元，季末为0.1亿美元[130] - 2019年第一季度，报告的利息收入为6.628亿美元，调整后为6.706亿美元；净利息收入为4.22亿美元，调整后为4.298亿美元；净利息收益率为1.55%，调整后为1.58%；收入为14.809亿美元，调整后为14.887亿美元[132] - 2019年第一季度，公司非利息收入为10.589亿美元，较2018年同期的10.92亿美元下降3.03%[146] - 2019年第一季度，公司净利息收入为4.22亿美元，较2018年同期的3.84亿美元增长9.9%[146] - 2019年第一季度，公司净利润为3.471亿美元，较2018年同期的3.816亿美元下降9.04%[146] - 2019年第一季度，归属于普通股股东的净利润为3.298亿美元，较2018年同期的3.643亿美元下降9.47%[146] - 2019年第一季度，基本每股收益为1.49美元，较2018年同期的1.59美元下降6.29%[146] - 2019年第一季度，摊薄每股收益为1.48美元，较2018年同期的1.58美元下降6.33%[146] - 截至2019年3月31日，公司总负债为1112.532亿美元，较2018年12月31日的1217.042亿美元下降8.58%[143] - 截至2019年3月31日，公司股东权益为106.162亿美元，较2018年12月31日的105.083亿美元增长1.03%[144] - 2019年第一季度，公司综合收益为4.555亿美元，较2018年同期的3.155亿美元增长44.37%[147] - 2019年第一季度净收入为3.471亿美元，2018年同期为3.816亿美元[151] - 2019年第一季度经营活动提供的净现金为2.937亿美元，2018年同期使用的净现金为4.778亿美元[151] - 2019年第一季度投资活动提供的净现金为11.6076亿美元，2018年同期为11.1562亿美元[151] - 2019年第一季度融资活动使用的净现金为11.4464亿美元，2018年同期为9.1672亿美元[151] - 2019年第一季度现金及银行存款变化为4925万美元，2018年同期为1.5633亿美元[151] - 2019年第一季度末现金及银行存款为50.741亿美元，2018年同期为60.814亿美元[152] - 2019年第一季度确认净投资证券损失0.2百万美元，2018年同期也确认净投资证券损失0.2百万美元[190] - 2019年第一季度证券销售额为1.275亿美元，2018年同期证券销售总收入为200万美元[190] - 2019年第一季度，与符合CRA资格的抵押贷款支持证券相关的其他综合收益损失为0，2018年同期为20万美元[198] - 截至2019年3月31日，债务证券累计信用相关损失为4100万美元，与2019年初持平；2018年同期为3800万美元[199] - 截至2019年3月31日，回购协议下的担保借款总额为3970万美元[203] - 截至2019年3月31日，贷款和租赁总额为306.206亿美元，较2018年12月31日的324.9亿美元有所下降[205] - 截至2019年3月31日，贷款和租赁的信用损失准备金为1.145亿美元，较2018年12月31日的1.126亿美元有所增加[205] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，股权信贷额度分别为5.267亿美元和6.555亿美元，公司持第一留置权的股权信贷额度分别占总额的96%和95%[205] - 2019年3月31日和2018年12月31日，与托管客户投资处理相关的短期预付款分别为12亿美元和22亿美元[206] 托管与管理资产数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，托管总资产为8199.7亿美元，较2018年3月31日的8111.7亿美元增长1%，较2018年Q4增长8%[28] - 截至2019年3月31日，管理总资产为1162.1亿美元，较2018年3月31日的1165.7亿美元基本持平，较2018年Q4增长9%[31] - 2019年3月31日，托管资产中企业与机构业务为7529.1亿美元，较2018年3月31日增长1%，较2018年Q4增长8%；财富管理业务为670.6亿美元，较2018年3月31日增长4%，较2018年Q4增长8%[28] - 2019年3月31日，管理资产中企业与机构业务为867.9亿美元，较2018年3月31日下降1%，较2018年Q4增长10%；财富管理业务为294.2亿美元，较2018年3月31日增长2%，较2018年Q4增长6%[31] - 2019年3月31日，管理资产中权益类为591.8亿美元，固定收益类为185.1亿美元，现金及其他资产为220.1亿美元，证券借贷抵押品为165.1亿美元[33] - 2019年第一季度，管理资产总流入为271.8亿美元，总流出为249.5亿美元，净流入为22.3亿美元[36] C&IS业务线数据关键指标变化 - 本季度C&IS净收入为1.726亿美元，较去年同期的2.342亿美元减少6160万美元，降幅26%[72] - 本季度C&IS非利息收入为6.383亿美元，较去年同期的6.533亿美元减少1500万美元，降幅2%[72] - 本季度C&IS信托、投资及其他服务费用为5.352亿美元，较去年同期的5.443亿美元减少910万美元，降幅2%[73] - 本季度C&IS外汇交易收入为5970万美元，较去年同期的6240万美元减少270万美元，降幅4%[7