季度整体财务数据关键指标变化 - 本季度净收入为3.846亿美元，上年同期为3.745亿美元，每股摊薄净收入从1.58美元增至1.69美元[14] - 本季度年化平均普通股权益回报率为14.9%，上年同期为15.1%；年化平均资产回报率为1.31%，上年同期为1.22%[14] - 本季度收入从上年同期的14.7亿美元增至15.4亿美元，增长6360万美元，增幅4%[15] - 本季度非利息收入从上年同期的10.7亿美元增至11.2亿美元，增长5410万美元，增幅5%[15] - 本季度净利息收入从上年同期的4.082亿美元增至4.177亿美元，增长950万美元，增幅2%[16] - 本季度信贷损失拨备为700万美元，上年同期为900万美元[16] - 本季度非利息支出从上年同期的10亿美元增至10.4亿美元，增长3400万美元，增幅3%[17] - 本季度所得税拨备为1.24亿美元，有效税率为24.4%；上年同期为1.065亿美元，有效税率为22.1%[18] - 本季度完全应税等效（FTE）基础的净利息收入为4.253亿美元，较上年同期的4.185亿美元增加680万美元[46] - 本季度平均盈利资产为1050亿美元，低于上年同期的1127亿美元[46] - FTE基础的净利息收益率从上年同期的1.47%增至本季度的1.61%[47] - 本季度总付息存款平均为723亿美元，上年同期为741亿美元，减少18亿美元[52] - 本季度其他付息资金平均为128亿美元，上年同期为147亿美元[52] - 本季度平均非利息相关资金较上年同期减少41亿美元，降幅17%，至198亿美元[52] - 本季度非利息费用总计10.363亿美元，较上年同期的10.023亿美元增加3400万美元，增幅3%[55] - 本季度薪酬费用为4.58亿美元，较上年同期的4.361亿美元增加2190万美元，增幅5%[55] - 本季度外部服务费用为1.94亿美元，较上年同期的1.869亿美元增加710万美元，增幅4%[56] - 本季度设备和软件费用为1.517亿美元，较上年同期的1.457亿美元增加600万美元，增幅4%[57] - 本季度其他运营费用为9200万美元，较上年同期的9710万美元减少510万美元，降幅5%[57] - 2019年第三季度所得税费用为1.24亿美元，有效税率为24.4%，上年同期为1.065亿美元，有效税率为22.1%[60] - 2019年第三季度公司合并净收入为3.846亿美元，上年同期为3.745亿美元[69] - 截至2019年9月30日，公司平均资产为1163.521亿美元，上年同期为1221.556亿美元[69] - 2019年第三季度利息收入为6.208亿美元，净利息收入为4.177亿美元，净利息收益率为1.58%，收入为15.379亿美元；2018年同期利息收入为5.992亿美元，净利息收入为4.082亿美元，净利息收益率为1.44%，收入为14.743亿美元[166] - 2019年前三季度，公司总非利息收入为32.683亿美元，较2018年同期的32.509亿美元增长0.5%[180] - 2019年前三季度，公司净利息收入为12.571亿美元，较2018年同期的12.055亿美元增长4.3%[180] - 2019年前三季度，公司净利润为11.211亿美元，较2018年同期的11.465亿美元下降2.2%[180] - 2019年前三季度，归属于普通股股东的净利润为10.805亿美元，较2018年同期的11.06亿美元下降2.3%[180] - 2019年前三季度，基本每股收益为4.95美元，较2018年同期的4.87美元增长1.6%[180] - 2019年前三季度，稀释每股收益为4.92美元，较2018年同期的4.84美元增长1.7%[180] - 2019年前三季度，其他综合收益为3.627亿美元，较2018年同期的 - 0.873亿美元大幅增长[182] - 2019年前三季度，综合收益为14.838亿美元，较2018年同期的10.592亿美元增长40.1%[182] - 2019年9月30日止九个月净收入为11.211亿美元，2018年同期为11.465亿美元[188] - 2019年9月30日止九个月经营活动提供的净现金为9.556亿美元，2018年同期为13.084亿美元[188] - 2019年9月30日止九个月投资活动提供的净现金为89.984亿美元，2018年同期为53.482亿美元[188] - 2019年9月30日止九个月融资活动提供的净现金为负，2019年为负9.5071亿美元，2018年为负6.9114亿美元[188] - 融资活动使用的净现金为9498.9（对比上期5896.0）[189] - 年末银行现金及应收款项为5037.6（上期5073.4）[189] - 支付的利息为675.9（上期441.4）[189] - 支付的所得税为360.3（上期352.2）[189] 九个月整体财务数据关键指标变化 - 公司九个月净收入为11.2亿美元，较去年同期的11.5亿美元下降2540万美元，降幅2%[90] - 公司九个月摊薄后普通股每股净收益为4.92美元，去年同期为4.84美元[90] - 公司九个月年化平均普通股权益回报率为14.9%，去年同期为15.9%[90] - 公司九个月年化平均资产回报率为1.28%，去年同期为1.24%[90] - 2019年前九个月公司营收45.3亿美元，较去年同期的44.6亿美元增长6900万美元，增幅2%[91] - 非利息收入32.7亿美元，较去年同期的32.5亿美元增长1740万美元，增幅1%[91] - 净利息收入12.6亿美元，较去年同期的12.1亿美元增长5160万美元，增幅4%[92] - 非利息支出30.7亿美元，较去年同期的30亿美元增长7620万美元，增幅3%[93] - 托管、投资和其他服务费用为28.599亿美元，较去年同期的28.198亿美元增长4010万美元，增幅1%[96] - 外汇交易收入为1.864亿美元，较去年同期的2.291亿美元减少4270万美元，降幅19%[96] - 财富管理的托管、投资和其他服务费用为12.2亿美元，较去年同期的11.8亿美元增长3310万美元，增幅3%[98] - 其他营业收入为1.13亿美元，较去年同期的8710万美元增长2590万美元，增幅30%[101] - 2019年前九个月平均生息资产为1070.926亿美元，去年同期为1142.543亿美元[104] - 2019年前九个月净利息收入/利润率（FTE调整后）为12.802亿美元，利润率为1.60%，去年同期分别为12.338亿美元和1.44%[104] - 净利息收入（FTE）达12.8亿美元，较上年同期的12.3亿美元增加4640万美元，增幅4%[110] - 平均盈利资产为1071亿美元，较上年同期的1143亿美元减少72亿美元，降幅6%[110] - 净利息收益率（FTE）从上年同期的1.44%增至1.60%[111] - 信贷损失拨备本年期为1350万美元，上年期为1050万美元[112] - 非利息费用本年期为30.71亿美元，较上年期的30亿美元增加7620万美元，增幅3%[114] - 所得税费用2019年前九个月为3.466亿美元，有效税率23.6%；2018年前九个月为3.254亿美元，有效税率22.1%[121] - 2019年前九个月，公司向普通股股东和优先股股东分别宣派现金股息4.161亿美元和4060万美元[126] - 2019年前九个月，公司回购916.9744万股普通股，总成本8.358亿美元，平均每股91.15美元[126] - 2019年前九个月，经营活动产生的净现金为10亿美元，2018年同期为13亿美元[130] - 2019年前九个月，投资活动产生的净现金为90亿美元，2018年同期为53亿美元[131] - 2019年前九个月，融资活动使用的净现金为95亿美元，2018年同期为59亿美元[132] - 2019年前九个月，公司有一天的实际交易损失超过每日风险价值估计[162] - 2019年前九个月利息收入为19.238亿美元，净利息收入为12.571亿美元，净利息收益率为1.57%，收入为45.254亿美元；2018年同期利息收入为16.728亿美元，净利息收入为12.055亿美元，净利息收益率为1.41%，收入为44.564亿美元[166] 资产相关数据关键指标变化 - 截至9月30日，资产从1322.125亿美元降至1243.558亿美元，降幅6%[8] - 截至9月30日，客户托管/管理资产从10125.3亿美元增至11565.2亿美元，增幅14%[8] - 截至2019年9月30日，公司托管/管理总资产为1.15652万亿美元，较2019年第二季度增长2%，较2018年第三季度增长7%[25] - 截至2019年9月30日，公司托管资产为8760.1亿美元，较2018年9月30日的8188.9亿美元增长7%[27] - 截至2019年9月30日，公司管理资产为1201.8亿美元，较2018年同期的1171.5亿美元增长3%[30] - 美联储和其他央行存款及其他平均为175亿美元，较上年同期的229亿美元减少54亿美元，降幅23%[49] - 平均证券为500亿美元，较上年同期的508亿美元减少7.959亿美元，降幅2%[49] - 贷款和租赁平均为309亿美元，较上年同期的318亿美元减少8.63亿美元，降幅3%[50] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，总资产分别为1244亿美元和1322亿美元，本季度平均为1164亿美元，较2018年9月30日季度的1222亿美元下降[124] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，股东权益分别为108亿美元和105亿美元，本季度平均为107亿美元，较2018年9月30日季度的103亿美元增长4%[125] - 2019年9月30日，公司普通股一级资本充足率标准化法为12.9%，高级法为13.7%；一级资本充足率标准化法为14.1%，高级法为15.0%；总资本充足率标准化法为16.0%，高级法为16.8%[129] - 2019年9月30日，公司82%的证券投资组合由美国国债、政府支持机构证券和AAA级企业票据等组成[133] - 2019年9月30日，投资证券组合的净未实现收益为2.388亿美元，2018年12月31日为净未实现损失2.4亿美元[134] - 2019年9月30日，非 performing 资产为1.163亿美元，较之前减少主要因其他房地产的销售[140] - 2019年9月30日和2018年，住宅房地产贷款占非 performing 贷款和租赁总额的86%[146] - 2019年9月30日、2019年6月30日和2018年9月30日，信用损失备抵总额分别为12.77亿美元、13.41亿美元和14.05亿美元[148] - 2019年9月30日，分配给贷款和租赁的备抵为10.57亿美元，未提取承诺和备用信用证的备抵为2.2亿美元[148] - 2019年9月30日，分配给贷款和租赁的备抵占贷款和租赁总额的比例为0.34%[148] - 截至2019年9月30日，公司总资产为1243.558亿美元，较2018年12月31日的1322.125亿美元下降6%[177] - 截至2019年9月30日，公司股东权益为108.113亿美元，较2018年12月31日的105.083亿美元增长2.9%[178] - 2019年9月30日优先股余额为8.82亿美元，普通股余额为4.086亿美元[184] - 2019年9月30日留存收益为114.412亿美元，2018年同期为104.963亿美元[184][186] - 2019年9月30日其他综合收益（损失）为负0.91亿美元，2018年同期为负5.269亿美元[184][186] - 2019年9月30日库存股余额为负28.392亿美元，2018年同期为负19.508亿美元[184][186] - 截至2019年9月30日，可供出售债务证券组合含1607只二级债务证券，总市值333亿美元（2018年末1479只，总市值317亿美元）[196] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，交易账户债务证券分别为130万美元和30万美元[196] - 截至2019年9月30日，与出售特定Visa B类普通股相关的掉期公允价值