净利润与每股收益情况 - 截至2022年9月30日，公司普通股股东可获得的净收入为3760万美元，稀释后每股收益0.64美元，去年同期分别为2320万美元和0.39美元[17] - 2022年前三季度归属于普通股股东的净利润分别为3760万美元和9030万美元，摊薄后每股收益分别为0.64美元和1.53美元，去年同期分别为2320万美元和8440万美元，摊薄后每股收益分别为0.39美元和1.41美元[30] 股东权益与总资产比率情况 - 2022年9月30日，公司股东权益与总资产比率为12.14%，资本状况良好[18] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司股东权益与总资产比率分别为12.14%和12.92%[56] 股息宣布情况 - 2022年10月24日，公司董事会宣布普通股每股0.20美元的季度现金股息，优先股每存托股份0.4375美元的季度现金股息[19] 净利息收入与净利息收益率情况 - 净利息收入从上一季度的9080万美元增至9600万美元，净利息收益率从3.29%增至3.36%[19] - 截至2022年9月30日的三个月，净利息收入为9596.5万美元，2021年同期为7713.2万美元；净息差为3.36%，2021年同期为2.93%[22] - 截至2022年9月30日的九个月，净利息收入为2.70989亿美元，2021年同期为2.24752亿美元；净息差为3.28%，2021年同期为2.91%[23] - 2022年前三季度净利息收入分别增至9600万美元和2.71亿美元，去年同期分别为7710万美元和2.248亿美元；净利息收益率分别升至3.36%和3.28%，去年同期分别为2.93%和2.91%[34] 贷款与存款业务情况 - 本季度贷款增长2.939亿美元，承诺贷款管道增至4.395亿美元，存款本季度增长1.28亿美元，年初至今增长2.267亿美元[19] - 截至2022年9月30日，公司总资产为12.683453亿美元，贷款应收款净额为9.672488亿美元，存款为9.959469亿美元[10] - 截至2022年9月30日，总贷款从2021年12月31日的86.2亿美元增至97.2亿美元，增加11亿美元[26] - 截至2022年9月30日，存款从2021年12月31日的97.3亿美元增至99.6亿美元，增加2.267亿美元[27] - 截至2022年9月30日，贷款与存款比率为97.6%，2021年12月31日为88.6%[27] 银行卡服务收入情况 - 自2022年7月1日起，银行受多德 - 弗兰克法案中杜宾修正案影响，银行卡服务收入减少170万美元[19] 合并协议终止情况 - 2022年11月9日，公司与Partners Bancorp终止合并协议，双方各自承担费用，互不支付终止费[19] 净贷款费用情况 - 2022年第三和九个月利息收入中的净贷款费用分别为83.2万美元和500万美元，去年同期分别为160万美元和420万美元[20] 非执行贷款与非执行资产情况 - 截至2022年9月30日，非执行贷款为2149.8万美元，占总贷款应收款的0.22%，非执行资产为2149.8万美元，占总资产的0.17%[10] 利息收入相关指标情况 - 2022年前三季度利息收入分别增至1.105亿美元和3.009亿美元，去年同期分别为8540万美元和2.536亿美元；平均生息资产分别增加8.656亿美元和7.395亿美元；平均净应收贷款分别增加16.5亿美元和13.8亿美元；平均生息资产收益率分别升至3.88%和3.64%，去年同期分别为3.24%和3.29%[31][32] 利息支出相关指标情况 - 2022年前三季度利息支出分别为1450万美元和2990万美元，去年同期分别为830万美元和2890万美元；平均付息负债成本率在三季度升至0.69%，去年同期为0.44%，前九个月降至0.49%，去年同期为0.52%；存款总成本率前三季度分别为0.36%和0.24%，去年同期分别为0.22%和0.28%[33] 信贷损失费用与不良贷款情况 - 2022年前三季度信贷损失费用分别为100万美元和410万美元，去年同期信贷损失收益分别为320万美元和1030万美元；不良贷款总额在2022年9月30日为2150万美元，去年同期为3030万美元[35] 其他收入情况 - 2022年三季度其他收入增至1520万美元，去年同期为990万美元；前九个月降至3150万美元，去年同期为4250万美元[36][37] 营业费用情况 - 2022年三季度营业费用增至5900万美元，去年同期为5870万美元；前九个月增至1.752亿美元，去年同期为1.62亿美元[38][40] 所得税拨备与有效税率情况 - 2022年前三季度所得税拨备分别为1230万美元和2920万美元，去年同期分别为740万美元和2810万美元；有效税率分别为24.1%和23.7%，去年同期分别为23.3%和24.3%[41] 控股公司与银行资金情况 - 2022年前九个月控股公司从银行获得5000万美元股息，9月30日持有现金3820万美元；银行9月30日有5亿美元短期预付款和1420万美元隔夜借款，去年12月31日为0[43][45] 股票回购情况 - 2022年前九个月，公司以加权平均成本19.82美元回购373223股，共计740万美元[29] - 2022年前九个月公司回购373223股普通股，总成本740万美元；2021年前三季度分别回购460009股和150万股，总成本分别为970万美元和3060万美元；9月30日授权股票回购计划下有2934438股可回购[50] 一级资本情况 - 截至2022年9月30日，银行一级资本（相对于平均资产）为10.97654亿美元，占比9.23%；公司一级资本（相对于平均资产）为11.06915亿美元，占比9.30%[55] 不良贷款与相关比率变化情况 - 2022年9月30日，公司不良贷款总额为2150万美元，2021年12月31日为2550万美元[58] - 公司不良贷款占总贷款的百分比从2021年12月31日的0.30%降至2022年9月30日的0.22%[58] - 公司不良资产占总资产的百分比从2021年12月31日的0.22%降至2022年9月30日的0.17%[58] 贷款信用损失准备金情况 - 2022年9月30日，贷款信用损失准备金总额为5350万美元，占总贷款的0.55%；2021年12月31日为4890万美元，占比0.57%[58] 特别提及贷款与次级贷款情况 - 2022年9月30日，特别提及贷款为5433万美元，次级贷款为9735.3万美元；2021年12月31日分别为9160.7万美元和1.48557亿美元[59] 会计准则更新情况 - 2022年采用的会计准则更新对公司合并财务报表无重大影响[62] - 公司计划于2023年1月1日采用2022 - 02号会计准则更新，目前正在评估其对合并财务报表的影响[64] 一年期缺口情况 - 截至2022年9月30日，公司一年期缺口为正7.90%，2021年12月31日为正14.15%[70] 生息资产与付息负债情况 - 截至2022年9月30日，公司生息资产总计11461399千美元，其中贷款应收款为9722309千美元[72] - 截至2022年9月30日，公司付息负债总计8439325千美元，其中付息支票账户为3909864千美元[72] 利息敏感度缺口情况 - 截至2022年9月30日，公司利息敏感度缺口为3022074千美元，累计利息敏感度缺口占生息资产总额的26.37%[72] 利率变动影响情况 - 利率变动300个基点时，2022年9月30日经济价值权益为1543173千美元，变动率为 - 12.7%，净利息收入为449321千美元，变动率为14.3%[76] - 利率变动200个基点时，2022年9月30日经济价值权益为1611932千美元，变动率为 - 8.8%，净利息收入为441660千美元，变动率为3.6%[76] - 利率变动100个基点时，2022年9月30日经济价值权益为1650035千美元，变动率为 - 6.7%，净利息收入为432993千美元，变动率为1.6%[76] - 静态利率下，2022年9月30日经济价值权益为1768413千美元，净利息收入为426313千美元[76] - 利率变动 - 100个基点时，2022年9月30日经济价值权益为1682967千美元，变动率为 - 4.8%，净利息收入为405872千美元，变动率为 - 4.8%[76] 利率敏感度变化影响因素情况 - 利率敏感度变化受现金投入贷款、从隔夜借款转向短期借款、贷款和证券提前还款速度放缓以及市场利率大幅上升影响[76] 利率风险测量方法缺陷情况 - 缺口分析、经济价值权益和净利息收入利率风险测量方法存在固有缺陷，测量结果不能精确预测市场利率变化对公司的影响[74][77]