净收入相关 - 2020年第一季度净收入为360万美元，较2019年同期的660万美元减少300万美元，降幅45.6%[130][135] 资产相关 - 2020年3月31日总资产为18.0亿美元，较2019年12月31日增加5360万美元，增幅3.1%[131][135] - 2020年3月31日贷款持有投资净额为14.5亿美元，较2019年12月31日增加20.7万美元[135] - 2020年3月31日，公司投资证券总额为1.183亿美元，较2019年12月31日的1.177亿美元增加55.9万美元，增幅0.5%[161] - 2020年3月31日，待售贷款为1620万美元，较2019年12月31日的200万美元增加1420万美元，增幅719.8%[166] - 2020年3月31日，投资性贷款净额为14.5亿美元，较2019年12月31日增加20.7万美元[167] - 截至2020年3月31日，不良资产总额为445.9万美元，较2019年12月31日的282.4万美元增加163.5万美元，增幅57.9%[177] - 截至2020年3月31日，非应计贷款总额为408.3万美元，较2019年12月31日的253.7万美元增加154.6万美元，增幅60.9%[177] 存款相关 - 2020年3月31日总存款为14.8亿美元，较2019年12月31日减少190万美元，降幅0.1%[132][135][184] - 2020年3月31日和2019年12月31日，非计息活期存款分别占存款总额的26.7%和24.3%，储蓄、NOW和货币市场账户分别占25.3%和24.5%，定期存款分别占48.0%和51.2%[187] - 2020年3月31日和2019年12月31日，经纪货币市场账户分别为1000万美元和3000万美元[185] - 2020年3月31日和2019年12月31日，经纪定期存款分别为7450万美元和6240万美元，互联网利率服务提供商定期存款分别为540万美元和0[186] 贷款损失准备相关 - 2020年第一季度公司计提贷款损失准备290万美元，主要因新冠疫情增加经济不确定性[130][135] - 2020年3月31日贷款损失准备与贷款持有投资总额比率为1.15%，高于2019年12月31日的0.99%[135] - 2020年3月31日止三个月贷款损失拨备为290万美元，而2019年同期为负8.5万美元[148] - 2020年第一季度贷款损失拨备为289.6万美元，2019年第一季度为 - 8.5万美元[176] - 2020年3月31日和2019年12月31日，贷款损失准备金分别为1670万美元和1440万美元，分别占投资性贷款的1.15%和0.99%[172] - 2020年第一季度，因新冠疫情增加贷款损失准备金270万美元[172] - 2020年3月31日和2019年3月31日，贷款损失准备金与投资性贷款的比率分别为1.15%和0.98%[176] 股票回购与股息相关 - 2020年3月公司完成650万美元股票回购计划，自1月启动以来回购428474股普通股[135] - 2020年第一季度公司宣布并支付每股0.10美元现金股息[135] PPP贷款与延期还款相关 - 截至2020年4月24日，公司已发放930笔PPP贷款，总额1.04亿美元，为461笔贷款提供延期还款，总额3.47亿美元[135] - 截至2020年4月24日，公司已发放930笔薪资保护计划（PPP）贷款，总计1.04亿美元[168] - 截至2020年4月24日，因COVID - 19疫情进行短期还款延期修改的贷款共461笔，未偿还本金余额为3.47259亿美元[182] 每股收益相关 - 2020年第一季度摊薄后普通股每股收益为0.23美元，2019年同期为0.40美元[130] 利息收入与支出相关 - 2020年3月31日止三个月净利息收入为1.6566亿美元，较2019年的1.7153亿美元减少587万美元，降幅3.4%[141] - 2020年3月31日止三个月总利息收入为2.166亿美元，较2019年的2.2952亿美元减少1292万美元，降幅5.6%[141] - 2020年3月31日止三个月总利息支出为5094万美元，较2019年的5799万美元减少705万美元，降幅12.2%[141] 可变利率贷款相关 - 公司投资组合中可变利率贷款为8.004亿美元，占持有投资贷款总额的55.2%，加权平均合同利率为4.41%[143] - 2020年3月，6.324亿美元（占可变利率贷款的79.0%）的可变利率贷款重新定价至当前市场利率[143] 非利息收入相关 - 2020年3月31日止三个月非利息收入为2026万美元，较2019年的2409万美元减少383万美元，降幅15.9%[149] - 2020年3月31日止三个月存款服务手续费和费用为390万美元，较2019年的364万美元增加26万美元，增幅7.1%[149] - 2020年3月31日止三个月贷款服务收入为554万美元，较2019年的631万美元减少77万美元，降幅12.2%[149] - 2020年3月31日止三个月贷款销售收益为725万美元，较2019年的1120万美元减少395万美元，降幅35.3%[149] 服务基础贷款总额相关 - 2020年3月31日和2019年3月31日，公司服务的基础贷款总额分别为4.787亿美元和5.054亿美元[150] 贷款出售相关 - 2020年第一季度，公司出售1170万美元SBA贷款，获利70.4万美元；出售210万美元住宅物业贷款，获利2.1万美元；2019年同期，出售2120万美元SBA贷款，获利110万美元；出售240万美元住宅物业贷款，获利1.6万美元[151] 手续费相关 - 2020年和2019年第一季度，电汇手续费分别为12.8万美元和10.9万美元，借记卡交换费分别为6.9万美元和6.5万美元[152] 非利息总费用相关 - 2020年第一季度非利息总费用为1056.7万美元，较2019年的1028.9万美元增加27.8万美元，增幅2.7%，其中薪资和员工福利减少7.1万美元，降幅1.1%，其他部分费用有不同程度增减[154] 员工数量相关 - 2020年3月31日和2019年3月31日，公司全职等效员工数量分别为259人和252人[154] 所得税相关 - 2020年和2019年第一季度，所得税费用分别为160万美元和280万美元，有效税率分别为30.4%和29.9%[158] 投资证券构成相关 - 2020年第一季度，公司投资证券增加主要源于750万美元的购买和130万美元的可供出售证券公允价值增加，部分被810万美元的本金偿还和18.9万美元的净溢价摊销抵消[161] - 2020年3月31日，可供出售证券的摊余成本为9751.1万美元，公允价值为9856.8万美元；持有至到期证券的摊余成本为1971.1万美元，公允价值为2044.9万美元[161] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，所有处于连续未实现亏损状态12个月或以上的单个证券在购买时具有投资级评级，公司判定这些证券未发生其他非暂时性减值[163] - 截至2020年3月31日，可供出售证券总计9.7511亿美元，加权平均收益率1.89%；持有至到期证券总计1.9711亿美元，加权平均收益率2.42%[164] 年化净冲销（回收）比率相关 - 2020年和2019年第一季度，年化净冲销（回收）与平均投资性贷款的比率分别为0.17%和 - 0.02%[171] 总冲销与回收相关 - 2020年第一季度总冲销77.8万美元，总回收17.6万美元，净冲销60.2万美元；2019年第一季度净冲销 - 5.5万美元[176] 受疫情影响贷款相关 - 受COVID - 19疫情直接影响的贷款总额为2.76362亿美元，其中商业房地产贷款1.99851亿美元，商业和工业贷款7651.1万美元[178] 问题债务重组（TDR）贷款相关 - 截至2020年3月31日，问题债务重组（TDR）贷款总额为82.4万美元，较2019年12月31日的82.1万美元略有增加[180] 股东权益相关 - 2020年3月31日，股东权益为2.241亿美元，较2019年12月31日的2.268亿美元减少270万美元，降幅1.2%[190] 资本比例相关 - 2020年3月31日，公司普通股一级资本（占风险加权资产）为15.53%，一级资本（占风险加权资产）为15.53%，一级资本（占平均资产）为12.57%，总资本（占风险加权资产）为16.71%；2019年12月31日，对应比例分别为15.87%、15.87%、13.23%、16.90%[194] - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司和银行的资本保护缓冲分别为8.71%、8.47%和8.90%、8.71%[194] 借款相关 - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司未偿还联邦住房贷款银行（FHLB）预付款分别为8000万美元和2000万美元，额外借款能力分别为3.566亿美元和4.048亿美元[200] - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司未使用的无担保联邦基金额度均为3500万美元[200] - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司从美联储贴现窗口获得的可用未使用有担保借款能力分别为3940万美元和3790万美元[201] 现金及现金等价物相关 - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司现金及现金等价物分别占总资产的10.5%和8.4%[201] 信贷承诺相关 - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司未完成的信贷承诺分别为1.77787亿美元和1.71608亿美元，备用信用证分别为335万美元和330万美元，商业信用证分别为48.3万美元和29.2万美元[207] 一年内到期金额相关 - 2020年3月31日，公司一年内到期的定期存款为6.89179亿美元，FHLB预付款为7000万美元，经营租赁为252.5万美元；2019年12月31日，对应金额分别为7.34003亿美元、1000万美元、268.6万美元[208] 利率敏感度相关 - 利率立即变动时，2020年3月31日，利率上升200个基点，净利息收入敏感度为23.8%，经济价值敏感度为13.9%；利率上升100个基点，净利息收入敏感度为11.9%，经济价值敏感度为7.9%；利率下降100个基点，净利息收入敏感度为 - 9.5%，经济价值敏感度为 - 4.4%[217] - 利率立即变动时，2019年12月31日，利率上升200个基点，净利息收入敏感度为20.3%，经济价值敏感度为7.7%；利率上升100个基点，净利息收入敏感度为10.4%，经济价值敏感度为4.7%；利率下降100个基点，净利息收入敏感度为 - 11.7%，经济价值敏感度为 - 6.1%[217]