净利润与每股收益 - 2019年第二季度归属于普通股股东的净利润为3.74亿美元，摊薄后每股收益0.37美元，2018年同期分别为3.59亿美元和0.32美元[176] - 2019年第二季度净利润（GAAP）为3.9亿美元，2018年同期为3.75亿美元[234] - 2019年上半年净利润（GAAP）为7.84亿美元，2018年同期为7.89亿美元[234] 净利息收入与净息差 - 2019年第二季度净利息收入和其他融资收入（应税等价基础）总计9.56亿美元，较2018年同期增加1800万美元；净息差（应税等价基础）为3.45%，2018年同期为3.49%[177] - 2019年第二季度，公司净利息收入和其他融资收入（应税等价基础）总计9.56亿美元，2018年同期为9.38亿美元[239] - 2019年第二季度净利息收益率（应税等价基础）为3.45%，2018年同期为3.49%[239] - 2019年和2018年前六个月，公司净利息收入和其他融资收入（应税等价基础）总计均为19亿美元[239] - 2019年和2018年前六个月净利息收益率（应税等价基础）分别为3.49%和3.48%[239] 贷款损失拨备与净冲销 - 2019年第二季度贷款损失拨备总计9200万美元，2018年同期为6000万美元[177] - 2019年第二季度净冲销总额为9200万美元，占平均贷款的年化比例为0.44%，2018年同期分别为6200万美元和0.32%[177] - 2019年前六个月贷款损失拨备较2018年同期增加1.33亿美元[204] - 2019年前六个月净冲销较2018年同期约增加2400万美元[204] - 2019年第二季度贷款损失拨备为9200万美元，2018年同期为6000万美元；2019年前六个月为1.83亿美元，2018年同期为5000万美元[256] 贷款相关比例与余额 - 截至2019年6月30日，贷款损失准备金占贷款总额（扣除未实现收入）的1.02%，高于2018年12月31日的1.01%；不良贷款总额占贷款总额（扣除未实现收入）的0.64%，高于2018年12月31日的0.60%[177] - 2019年6月30日贷款损失准备金为8.53亿美元，2018年12月31日为8.40亿美元；2019年6月30日贷款损失准备金占净贷款的比例为1.02%，2018年12月31日为1.01%[204] - 2019年6月30日贷款损失准备金期末余额与净贷款（扣除未实现收入）的比率为1.02%，2018年为1.04%[206] - 2019年6月30日贷款损失准备金期末余额与非不良贷款（不包括待售贷款）的比率为160%，2018年为141%[206] - 2019年净冲销占平均净贷款（扣除未实现收入）的年化百分比为0.41%，2018年为0.37%[206] - 2019年6月30日未使用信贷承诺准备金为5000万美元，2018年为4800万美元[205] - 2019年6月30日信贷损失准备金为9.03亿美元，2018年为8.86亿美元[205] - 2019年期末净贷款（扣除未实现收入）为835.53亿美元，2018年为804.78亿美元[205] 持续经营业务收支 - 2019年第二季度持续经营业务的非利息收入为4.94亿美元，低于2018年同期的5.12亿美元[177] - 2019年第二季度持续经营业务的总非利息支出为8.61亿美元，较2018年同期减少5000万美元[177] - 截至2019年6月30日的三个月，持续经营业务的所得税费用为9300万美元，2018年同期为8900万美元[177] - 2019年第二季度调整后非利息支出（非GAAP）为8.57亿美元，2018年同期为8.76亿美元[234] - 2019年上半年调整后非利息支出（非GAAP）为17.09亿美元，2018年同期为17.38亿美元[234] - 2019年第二季度非利息收入总计4.94亿美元，2018年同期为5.12亿美元，同比下降3.5%；2019年前六个月为9.96亿美元，2018年同期为10.19亿美元，同比下降2.3%[258][259] - 2019年第二季度服务手续费收入1.81亿美元，2018年同期为1.75亿美元，同比增长3.4%；2019年前六个月为3.56亿美元，2018年同期为3.46亿美元，同比增长2.9%[258][259] - 2019年第二季度资本市场收入3900万美元，2018年同期为5700万美元，同比下降31.6%；2019年前六个月为8100万美元，2018年同期为1.07亿美元，同比下降24.3%[258][259] - 2019年第二季度抵押贷款收入3100万美元，2018年同期为3700万美元，同比下降16.2%；2019年前六个月为5800万美元，2018年同期为7500万美元，同比下降22.7%[258][259] - 2019年第二季度非利息支出总计8.61亿美元，2018年同期为9.11亿美元，同比下降5.5%；2019年前六个月为17.21亿美元，2018年同期为17.95亿美元，同比下降4.1%[264][263] - 2019年第二季度薪资和员工福利支出4.69亿美元，2018年同期为5.11亿美元，同比下降8.2%；2019年前六个月为9.47亿美元，2018年同期为10.06亿美元，同比下降5.9%[264][263] - 2019年第二季度专业、法律和监管费用2600万美元，2018年同期为3300万美元，同比下降21.2%；2019年前六个月为4600万美元，2018年同期为6000万美元，同比下降23.3%[264][263] - 2019年第二季度FDIC保险评估费用1200万美元，2018年同期为2500万美元，同比下降52.0%；2019年前六个月为2500万美元，2018年同期为4900万美元，同比下降49.0%[264][263] - 2019年第二季度和前六个月Visa B类股费用较2018年同期下降，因某些未决诉讼状态变化增加了上一年费用[265] - 2019年第二季度和前六个月其他杂项费用较2018年同期增加，主要因非服务相关养老金成本增加和运营损失上升[265] - 2019年截至6月30日的三个月持续经营业务所得税费用为9300万美元，2018年同期为8900万美元，有效税率分别为19.4%和19.2%[266] - 2019年截至6月30日的六个月持续经营业务所得税费用为1.98亿美元，2018年同期为2.17亿美元，有效税率分别为20.2%和21.5%[266] 现金及等价物与贷款持有待售 - 截至2019年6月30日，现金及现金等价物较2018年末增加约9.5亿美元[178] - 截至2019年6月30日，贷款持有待售总额为5.08亿美元，2018年12月31日为3.04亿美元[181] 各类贷款业务数据 - 2019年6月30日商业贷款总额4.5215亿美元，未偿还承诺3.5131亿美元，总风险敞口8.0346亿美元；2019年6月30日与2018年相比，投资者房地产贷款增加1700万美元，住宅第一抵押贷款减少2300万美元，房屋净值贷款组合减少4.55亿美元[186][189][190][191] - 2019年第一季度出售1.67亿美元经济适用房住宅抵押贷款，产生800万美元税前收益；2019年前六个月保留约12亿美元新贷款发放[190] - 2019年6月30日88亿美元房屋净值贷款组合中，约56亿美元为房屋净值信贷额度，32亿美元为封闭式房屋净值贷款[193] - 2019年6月30日房屋净值信贷额度未来本金还款重置情况：2019年为7100万美元，占比1.28%；2020 - 2023年分别为1.62亿、2.15亿、2.43亿和3亿美元，占比分别为2.91%、3.87%、4.37%和5.39%；2024 - 2028年为43.13亿美元，占比77.56%；2029 - 2033年为2.54亿美元，占比4.57%；之后为300万美元，占比0.05%[193] - 2019年6月30日与2018年12月31日相比，住宅第一抵押贷款当前贷款与价值比在100%以上的从6400万美元降至3800万美元，80% - 100%的从17.2亿美元增至17.4亿美元，80%以下的从121.17亿美元增至121.91亿美元；房屋净值第二留置权当前贷款与价值比在100%以上的从5200万美元降至3400万美元，80% - 100%的从3.46亿美元降至2.81亿美元，80%以下的从26.27亿美元降至25.54亿美元[196] - 间接汽车贷款组合自2018年末减少6.38亿美元，因2016年第四季度终止第三方安排和2019年1月决定停止间接汽车贷款业务[196] - 间接其他消费者贷款组合自2018年末增加4.47亿美元，主要因与第三方现有安排持续增长，公司决定在2019年晚些时候退出一个第三方关系[197] - 消费者信用卡贷款余额自2018年末减少4200万美元，反映季节性因素[198] - 其他消费者贷款自2018年末增加200万美元[199] - 2019年6月30日和2018年12月31日，住宅第一抵押贷款和房屋净值贷款中FICO分数低于620的余额占组合的5%[200] - 截至2019年6月30日，各类贷款期末余额总计5.95亿美元，期初余额为6.5亿美元[217] 问题贷款与不良资产 - 截至2019年6月30日，总问题债务重组（TDRs）贷款余额为7.03亿美元，贷款损失准备金为7400万美元；2018年12月31日，贷款余额为7.29亿美元，贷款损失准备金为6200万美元[209] - 2019年上半年，商业和投资者房地产TDRs期初余额分别为2.91亿美元和1900万美元，流入分别为1亿美元和200万美元，流出分别为1.08亿美元和100万美元，期末余额分别为2.83亿美元和2000万美元[210] - 截至2019年6月30日，非performing资产总计6.04亿美元，其中非performing贷款5.44亿美元，止赎房产5500万美元，止赎收到的非市场性投资500万美元；2018年12月31日，非performing资产总计5.66亿美元[212] - 截至2019年6月30日，非performing贷款占贷款及非performing贷款持有待售的比例为0.64%，非performing资产占贷款、止赎房产、非市场性投资及非performing贷款持有待售的比例为0.72%；2018年12月31日，相应比例分别为0.61%和0.68%[212] - 截至2019年6月30日，90天以上逾期仍计息的贷款（不包括政府担保贷款）为1.44亿美元，较2018年12月31日的1.43亿美元有所增加[213] - 截至2019年6月30日，公司有9000万 - 1.45亿美元潜在问题商业和投资者房地产贷款，可能在下个季度转为非应计贷款[214] - 非应计贷款（不包括持有待售贷款）在2019年上半年期初余额为4.96亿美元，新增2.51亿美元，净支付/其他活动减少9400万美元，恢复计息减少1300万美元，冲销减少6300万美元，转入持有待售减少2200万美元，转入房地产拥有减少200万美元，销售减少2000万美元，期末余额为5.33亿美元[216] - 2019年6月30日，总商业和投资者房地产非performing贷款（不包括持有待售贷款）中按时还款（逾期少于30天）的约占总余额的73%[212] - 2019年上半年，商业TDRs流入1亿美元，流出1.08亿美元；投资者房地产TDRs流入200万美元，流出100万美元[210] - 消费者投资组合TDRs的变化主要源于CAP修改的流入以及还款和冲销的流出，公司预计通过CAP修改的消费者贷款在剩余贷款期限内仍将被认定为TDRs[209] 其他财务指标 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，商誉总计48亿美元[218] - 2019年6月30日总存款约949.71亿美元，较2018年末增加约4.8亿美元[220] - 2019年6月30日短期借款总计43亿美元，2018年12月31日为16亿美元[221] - 长期借款自2018年末减少约32亿美元，主要因FHLB预付款减少38亿美元[222] - 2019年6月30日长期FHLB预付款加权平均利率为2.5%，2018年12月31日为2.6%[223] - 2019年6月30日股东权益为166亿美元，2018年12月31日为151亿美元[224] - 2019年第二季度，董事会授权回购至多13.7亿美元公司普通股[224] -