公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司合并总资产45.30亿美元，投资贷款总额36.13亿美元，存款总额33.14亿美元，股东权益总额6.462亿美元[157] - 截至2019年3月31日，公司总负债38.84亿美元，存款较2018年12月31日减少1.359亿美元[162] - 2019年第一季度，归属于普通股股东的净利润为1480万美元，摊薄后每股收益0.55美元；2018年同期净利润为1190万美元，摊薄后每股收益0.56美元[160] - 2019年第一季度，公司平均普通股权益回报率为9.30%，平均资产回报率为1.33%[160] - 2019年第一季度，公司根据股票回购计划回购247312股库存股，平均价格30.51美元，总计760万美元[165] - 截至2019年3月31日，公司总资产为45.29783亿美元，较2018年12月31日的45.59779亿美元略有下降[174] - 2019年第一季度贷款折扣accretion为155.7万美元，低于2018年同期的197.7万美元[176] - 2019年第一季度公司净收入为1480万美元，较2018年同期的1210万美元增加270万美元[180] - 排除THF出售交易影响后，2019年第一季度调整后净收入为1480万美元，较2018年同期的1110万美元增加370万美元[181] - 2019年第一季度净利息收入为6131.1万美元，较2018年同期的4713万美元增加1420万美元[179] - 2019年第一季度调整后非利息收入增加150万美元，非利息费用增加1440万美元，调整后所得税费用增加110万美元[181] - 2019年3月31日，公司每股账面价值为24.19美元，较2018年12月31日的23.62美元有所上升[174] - 2019年3月31日，公司有形普通股股东权益比率为10.37%，高于2018年12月31日的10.03%[174][179] - 2019年第一季度，公司调整后稀释普通股每股收益为0.55美元，高于2018年同期的0.52美元[179] - 2019年第一季度，公司平均有形普通股权益回报率为13.43%，低于2018年同期的14.75%[179] - 2019年第一季度净利息收入为6130万美元，较2018年同期的4710万美元增加1420万美元，增幅30.1%[187] - 利息收入增加1910万美元，增幅35.4%，主要因平均生息资产增加8.9亿美元，增幅28.2%，归因于收购及业务增长[188] - 利息支出增加500万美元，增幅71.1%，源于客户存款和其他借款增长及平均利率上升[190] - 净息差从2018年第一季度的6.06%增至2019年第一季度的6.15%，增加9个基点，增幅1.5%[191] - 生息资产平均收益率从2018年的6.96%增至2019年的7.35%，增加39个基点，主要因贷款组合结构变化[192] - 计息负债平均成本增加40个基点，源于高利率存款产品使用增加及宏观利率上升[194] - 2019年3月31日和12月31日贷款损失准备金均为2760万美元，占总贷款比例为0.76%[197] - 2019年第一季度贷款损失拨备为100万美元，较2018年同期的250万美元减少150万美元，降幅60.0%[197] - 贷款损失拨备减少主要因贷款增长放缓，部分被新增特定准备金增加抵消[199] - 2019年第一季度净冲销总额为100万美元，低于2018年同期的130万美元[199] - 非利息收入增加240万美元，增幅45.7%，调整后增加350万美元，增幅83.8%[200] - 非利息支出增加1450万美元，增幅42.7%[202] - 所得税费用从360万美元增至450万美元，增加90万美元，增幅25.0%，有效税率均为23%[205] - 服务手续费增加50万美元，增幅40.3%；卡收入增加60万美元，增幅48.2%；手续费收入增加80万美元，增幅101.5%；其他非利息收入增加80万美元，增幅143.5%[200][201] - 薪资和员工福利增加700万美元，增幅36.3%；占用、家具和设备费用增加150万美元，增幅48.1%；无形资产摊销增加130万美元，增幅115.0%[202][203] - 广告和促销费用增加60万美元，增幅55.9%；通信和技术费用增加150万美元，增幅45.1%；差旅和娱乐费用增加40万美元，增幅56.3%；其他非利息支出增加200万美元，增幅54.5%[202][203] - 2019年3月31日，公司总资产为45.30亿美元，较2018年12月31日的45.60亿美元减少3000万美元[223] - 2019年3月31日，贷款投资总额为36.13亿美元，较2018年12月31日的36.09亿美元略有增加[224] - 不良贷款减少180万美元，降幅5.1%，不良资产与总资产比率维持在0.84%，不良贷款与总投资贷款比率降至0.95%，逾期贷款与总投资贷款比率降至2.33%[238][240][241] - 其他房地产（OREO）增加100万美元，增幅49.2%，其他收回资产增加70万美元，增幅429.7%[239][240] - 潜在问题贷款为870万美元[242] - 贷款和租赁损失准备金（ALLL）增加3.4万美元，增幅0.1%[246] - 2019年3月31日，收购贷款的公允价值调整溢价和折扣总计1790万美元，净递延发起和保理成本及费用总计270万美元[247] - 2019年3月31日和2018年12月31日，与保理应收账款相关的客户准备金分别为5430万美元和5860万美元[248] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金期末余额为2760.5万美元，2018年同期为2002.2万美元；净贷款冲销额为98万美元，较2018年减少30万美元，降幅23.1%；净冲销与平均投资贷款总额之比为0.03%，2018年为0.05%；拨备与投资贷款总额之比为0.76%，2018年为0.70%[250] - 截至2019年3月31日，公司持有的权益证券公允价值为520万美元，较2018年12月31日增加20万美元[252] - 截至2019年3月31日，可供出售债务证券公允价值为3.395亿美元，较2018年12月31日增加310万美元[253] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，持有至到期投资的摊余成本均为850万美元[254] - 截至2019年3月31日，公司总负债为38.84亿美元，较2018年12月31日减少4000万美元[255] - 截至2019年3月31日，公司总存款为3.31444亿美元，较2018年12月31日减少1359万美元，降幅3.94%[256] - 截至2019年3月31日，客户回购协议期末未偿还金额为372.7万美元，2018年为448.5万美元；期间加权平均利率为0.01%，2018年为0.02%[258] - 截至2019年3月31日，FHLB预付款期末未偿还金额为4.05亿美元，2018年为3.3亿美元；期间加权平均利率为2.60%，2018年为1.96%[259] - 截至2019年3月31日，次级票据发行成本总计130万美元，票据账面价值总计4900万美元[263] - 截至2019年3月31日，公司次级附属债券面值总计5.1031亿美元，账面价值总计3920万美元，加权平均利差为2.24%[264] - 截至2019年3月31日，公司股东权益总计6.462亿美元，较2018年12月31日增加960万美元，主要因当期净收入1480万美元，部分被库存股回购支出760万美元抵消[266] - 截至2019年3月31日，TBK银行与七家非关联银行有总计1.375亿美元的无担保联邦基金信贷额度[270] - 截至2019年3月31日，公司总合同义务为18.5579亿美元，其中一年内到期的为12.95377亿美元，一到三年到期的为3.85783亿美元，三到五年到期的为3741.8万美元，五年后到期的为1.37212亿美元[273] 各业务线数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司商业金融产品线未偿还余额总计11.87亿美元，较2018年12月31日减少6930万美元，降幅5.5%[158] - 2019年第一季度，公司银行部门、保理部门和企业部门分别占总收入的68%、31%和1%[159] - 截至2019年3月31日，TriumphPay平台有130个客户，较之前增加17个，增幅15.0%；该季度处理114066张发票，向22932个不同承运人支付总计1.41亿美元[164] - 银行部门经营收入增加10万美元，增幅0.8%[210] - 银行部门总利息收入增加1021.6万美元，增幅26.3%；净利息收入增加512.2万美元，增幅14.1%；非利息收入增加270.9万美元，增幅75.5%；非利息支出增加784.7万美元，增幅29.6%[210] - 银行部门平均贷款从26.74亿美元增至34.62亿美元，增幅29.5%[211] - 2018年第三季度完成FBD和SCC收购，银行部门获得2.878亿美元贷款和2.707亿美元投资证券[211] - 因FBD和SCC收购带来6.747亿美元客户存款，利息支出增加[212] - 2019年3月31日止三个月，银行部门未合并余额的未偿还贷款较2018年12月31日增加6760万美元，2018年同期增加3700万美元[213] - 2019年3月31日止三个月，银行部门净新增特定准备金为40万美元，2018年同期为80万美元；净冲销额为100万美元，2018年同期为70万美元[213] - 2019年3月31日止三个月，保理业务总利息收入为2380.3万美元，较2018年增加902.3万美元，增幅61.0%；净利息收入为2116.5万美元，增加931.7万美元，增幅78.6%[216] - 2019年3月31日，保理业务期末应收账款余额为5.3442亿美元，2018年为3.72771亿美元；收益率为17.96%，2018年为17.40%[217] - 2019年3月31日止三个月，平均发票规模从2018年的1751美元降至1678美元，降幅4.2%；发票购买数量增加51.3%[218] - 2019年3月31日止三个月，公司净利息收入增加，因应收账款购买量增加45.2%[219] - 2019年3月31日，商业房地产贷款增加1.018亿美元，增幅10.3%；建筑和开发贷款减少3460万美元，降幅19.3%[225][226] - 消费贷款减少190万美元，降幅6.3%[230] - 抵押贷款仓库贷款减少630万美元，降幅2.0%，本季度平均余额为2.355亿美元，去年同期为2.429亿美元[231] - 截至2019年3月31日，公司非保理业务中，德州、科罗拉多州、伊利诺伊州和爱荷华州占非保理总贷款的71%，去年同期为73%[234] - 截至2019年3月31日，76%的保理应收账款来自运输行业，占总贷款组合的12%，去年同期分别为79%和14%[235] 公司过往重大交易 - 2018年，公司完成多笔收购，包括以1.347亿美元收购First Bancorp of Durango, Inc.，以1330万美元收购Southern Colorado Corp.，以1.803亿美元收购Interstate Capital Corporation的应收账款保理业务等[166][167] - 2018年4月12日，公司完成普通股发行，发行540万股，总收益2.027亿美元，扣除费用后净收益1.921亿美元[168] 公司资产负债管理与风险 - 公司资产负债管理主要目标是评估资产负债表利率风险，在最大化净收入的同时控制利率风险，保持充足的流动性和资本[281] - 公司主要市场风险是利率波动，会影响资产负债的收支水平和公允价值，利率风险可能导致经济损失[282] - 公司主要通过日常业务中构建资产负债表来管理利率风险，通常不使用衍生品合约，但未来可能会使用[283] - 公司使用利率风险模拟模型测试净利息收入和资产负债表的利率敏感性，还分析权益经济价值作为利率风险的次要衡量指标[284] - 假设静态资产负债表，2019年3月31日利率+400基点，12个月净利息收入变化为9.1%，13 - 24个月为5.1%[285] - 假设静态资产负债表，2018年12月31日利率+400基点，12个月净利息收入变化为6.8%，13 - 24个月为4.7%[285] - 2019年3月31日利率+400基点，经济价值的权益风险为8.9%[285] - 2018年12月31日利率+400基点，经济价值的