现金及现金等价物相关数据 - 截至2019年6月30日和2018年6月30日，现金及现金等价物分别为1275620千美元和472423千美元，其中来自美联储的款项分别为852972千美元和92990千美元，银行现金及应收款项分别为422648千美元和379433千美元[32] - 截至2019年6月30日和2018年6月30日，其他金融机构持有的计息账户分别为2360万美元和2090万美元[32] 摊薄每股净收益相关数据 - 2019年和2018年6月30日，季度摊薄每股净收益分别考虑了261960股和455102股期权稀释效应，年初至今摊薄每股净收益分别考虑了273663股和487366股期权稀释效应[33][34] - 2019年和2018年6月30日，员工福利计划下发行的118029股和137630股普通股期权因反稀释未纳入摊薄每股收益计算[35] 会计准则采用影响 - 2018年1月1日采用修改后追溯法采用收入确认修订指引，对合并财务报表无影响，仅增加披露[37] - 2018年1月1日采用金融工具修订指引，在合并资产负债表上记录132千美元累计影响调整，增加股东权益期初余额[38] - 2019年1月1日采用租赁修订指引，在合并资产负债表上记录使用权资产5820万美元和租赁负债6300万美元[39] - 2018年1月1日采用衍生工具和套期保值修订指引，在合并资产负债表上记录13千美元累计影响调整，增加股东权益期初余额[45] - 2018年1月1日采用综合收益修订指引，将1290万美元滞留税影响从累计其他综合收益重分类至留存收益[46] - 信用损失修订指引将于2019年12月15日后财年生效，公司正评估对合并财务报表的影响[42][43] 贷款相关数据 - 2019年6月30日和2018年12月31日总贷款分别为129.00269亿美元和121.7815亿美元[58][59] - 2019年和2018年上半年公司在二级市场无追索权出售住宅房地产贷款所得分别为5570万美元和2400万美元[59] - 2019年6月30日和2018年12月31日停止计息贷款账面价值分别为5340万美元和4300万美元[60] - 2019年6月30日和2018年12月31日重组贷款分别为1900万美元和2110万美元[60] - 2019年6月30日和2018年12月31日逾期90天仍计息贷款分别为180万美元和600万美元[60] - 2019年6月30日商业贷款中，非关注类、关注类、特别提及类和次级类贷款分别为50.24094亿美元、1.69186亿美元、1.66587亿美元和1.68086亿美元[65] - 2019年6月30日房地产 - 商业贷款中，非关注类、关注类、特别提及类和次级类贷款分别为38.45084亿美元、1.05875亿美元、0.54433亿美元和0.90751亿美元[65] - 2019年6月30日消费者 - 信用卡贷款中，执行中贷款和不良贷款分别为2.1802亿美元和77.5万美元[67] - 2019年6月30日消费者 - 其他贷款中，执行中贷款和不良贷款分别为1.36766亿美元和17.5万美元[67] - 2019年3月至6月30日，贷款损失准备金期初余额为103,661千美元，期末余额为102,092千美元；2018年同期期初余额为100,302千美元，期末余额为98,298千美元[76][77] - 2019年上半年贷款损失准备金期初余额为103,635千美元，期末余额为102,092千美元；2018年上半年期初余额为100,604千美元，期末余额为98,298千美元[76][77] - 2019年6月30日，贷款期末余额为12,900,269千美元；2018年6月30日为11,631,628千美元[76][77] - 2019年6月30日，单独评估减值的贷款期末余额为48,818千美元；2018年6月30日为52,347千美元[76][77] - 2019年6月30日，集体评估减值的贷款期末余额为12,851,451千美元；2018年6月30日为11,579,281千美元[76][77] - 截至2019年6月30日，减值贷款未偿本金余额为66,500千美元，记录投资总额为48,818千美元，相关准备金为2,751千美元；截至2018年12月31日，未偿本金余额为51,562千美元，记录投资总额为39,239千美元，相关准备金为4,711千美元[78][79] - 截至2019年6月30日和2018年6月30日，公司对被分类为债务重组的贷款修改借款人无未偿还贷款承诺[81] - 2019年6月30日和2018年6月30日止的三个月和六个月，公司无新的债务重组（TDR）贷款余额；2018年6月30日止的三个月和六个月，有一笔商业TDR贷款修改前余额为620万美元，修改后为610万美元，一笔住宅房地产TDR贷款修改前余额为9.3万美元，修改后为9.2万美元[82] - 2019年6月30日和2018年6月30日止的三个月和六个月，公司无在重组日期后12个月内出现付款违约的TDR贷款[82] - 截至2019年6月30日，贷款（不含信用卡贷款）授信承诺为69.75955亿美元，2018年12月31日为68.70451亿美元[126] - 截至2019年6月30日，信用卡贷款授信承诺为32.40915亿美元，2018年12月31日为31.52439亿美元[126] - 2019年6月30日、2018年6月30日和2018年12月31日贷款损失准备金期末余额分别为1.02092亿美元、0.98298亿美元和1.03635亿美元[199] 贷款损失准备金相关说明 - 贷款损失准备金是基于历史损失趋势，反映管理层对贷款组合固有可能损失的判断[68] - 公司贷款损失准备金由特定估值准备金和一般估值准备金组成，特定估值准备金基于对减值贷款的定期分析和评估，一般估值准备金基于特定类型贷款的历史损失经验[70][71][72] - 商业或商业房地产贷款的无担保部分在借款人无法偿债且无改善前景时核销；消费者贷款按监管指南在知晓损失时核销，逾期时间有规定[74][75] - 贷款修改在向有财务困难的债务人提供让步时被视为债务重组，公司的重组贷款单独评估减值并纳入贷款损失准备金[80] 证券相关数据 - 2019年上半年出售可供出售证券所得款项为1.447亿美元，2018年同期为4130万美元；2019年和2018年上半年证券交易实现的总收益分别为82.4万美元和37万美元；2019年和2018年上半年证券交易实现的总损失分别为140万美元和3000美元[85] - 2019年6月30日和2018年12月31日，公司分别有公允价值为56亿美元和57亿美元的可供出售证券被质押，其中2019年6月30日和2018年12月31日分别有市值7.775亿美元和10亿美元的证券质押在美联储贴现窗口但未受限[86] - 2019年6月30日和2018年12月31日，可供出售证券的总摊销成本分别为70.8913亿美元和66.7009亿美元，总公允价值分别为71.76351亿美元和65.428亿美元[84] - 2019年6月30日，可供出售证券按合同到期情况分类，1年及以内到期的摊销成本为5.08762亿美元，公允价值为5.09823亿美元；1 - 5年到期的摊销成本为10.00439亿美元，公允价值为10.10246亿美元；5 - 10年到期的摊销成本为6.21974亿美元，公允价值为6.29688亿美元；10年以上到期的摊销成本为9.81921亿美元，公允价值为10.26235亿美元[84] - 2019年6月30日和2018年12月31日，持有至到期投资（州和政治分区证券）的总摊销成本分别为11.12773亿美元和11.70646亿美元，总公允价值分别为10.94427亿美元和10.70532亿美元[88][89] - 2019年6月30日和2018年12月31日，持有至到期投资（州和政治分区证券）的总未实现损失分别为333.33万美元和1046.76万美元[88][89] - 2019年6月30日和2018年6月30日，交易性证券的净未实现收益分别为18.5万美元和净未实现损失3.6万美元[91] - 2019年6月30日和2018年12月31日，已出售但尚未购买的证券分别为3210万美元和2720万美元[91] - 2019年6月30日其他证券的摊余成本为78,605千美元，未实现收益为10,705千美元，未实现损失为8千美元，公允价值为89,302千美元；2018年12月31日摊余成本为65,273千美元，未实现收益为8,419千美元，公允价值为73,692千美元[93] - 2019年6月30日止3个月和6个月，可供出售证券销售分别确认损失140万美元和60万美元，2018年同期为收益20万美元和40万美元[207] - 截至2019年6月30日，投资证券总额为85亿美元，占公司盈利资产的37.7%，AFS证券占投资证券组合的84.8%[231][232] - 截至2019年6月30日，HTM证券组合总额为11亿美元，较2018年12月31日减少5790万美元，降幅4.9%[234] - 证券投资组合在2019年上半年的税等效平均收益率为2.65%，高于2018年同期的2.37%[235] 商誉及无形资产相关数据 - 2019年6月30日和2018年12月31日各报告分部商誉账面价值均为180,867千美元[94] - 2019年6月30日有限寿命无形资产的净账面价值为12,425千美元，2018年12月31日为15,003千美元[95] - 2019年3个月和6个月的无形资产摊销费用分别为1,251千美元和2,578千美元，2018年分别为1,485千美元和3,047千美元[95] - 预计2019年12月31日止六个月无形资产摊销费用为2,206千美元，2020 - 2023年分别为3,830千美元、2,825千美元、1,886千美元和1,167千美元[95] 回购协议相关数据 - 2019年6月30日回购协议剩余合同期限在2 - 29天的金额为1,652,406千美元，30 - 90天为5,135千美元，超过90天为2,000千美元，总计1,659,541千美元[97] 公司业务分部说明 - 公司战略上分为商业银行业务、机构银行业务、个人银行业务和医疗保健服务四个可报告分部[98] - 商业银行业务为公司的中端市场企业和政府实体提供商业贷款、租赁、资本市场和资金管理等服务[99] - 机构银行业务为机构客户提供银行服务、基金服务和资产管理服务等[100] - 个人银行业务为个人客户提供消费服务和资产管理服务，涵盖多种金融产品和服务[101] 收入及费用相关数据 - 2019年Q2净利息收入1.66414亿美元，2018年同期为1.50226亿美元[104] - 2019年上半年净利息收入3.30282亿美元，2018年同期为2.98148亿美元[104] - 2019年Q2持续经营业务收入5695.9万美元，2018年同期为5542.4万美元[104] - 2019年上半年持续经营业务收入1.14703亿美元，2018年同期为1.12957亿美元[104] - 2019年Q2平均资产23.27亿美元，2018年同期为20.62亿美元[104] - 2019年上半年平均资产23.063亿美元，2018年同期为20.683亿美元[104] - 2019年Q2和2018年Q2银行卡费用相关的回扣和奖励计划费用分别约为990万美元和900万美元[111] - 2019年上半年和2018年上半年银行卡费用相关的回扣和奖励计划费用分别约为1830万美元和1710万美元[111] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，ASC 606范围内确认收入的应收账款分别为4980万美元和5220万美元[114] - 截至2019年6月30日，公司无重大合同资产、合同负债或剩余履约义务[114] - 2019年第二季度非利息收入总计1.05398亿美元，2018年同期为1.00289亿美元[116] - 2019年上半年非利息收入总计2.1278亿美元，2018年同期为2.05814亿美元[117] - 2019年第二季度和上半年租赁费用分别为310万美元和610万美元[121] - 2019年上半年租赁现金支付为610万美元，新增经营租赁使用权资产为1260万美元[