现金及现金等价物情况 - 截至2019年9月30日和2018年9月30日，现金及现金等价物分别为792,958千美元和984,693千美元，其中来自美联储的款项分别为134,760千美元和635,993千美元，银行现金及应收款项分别为658,198千美元和348,700千美元[33] - 2019年9月30日和2018年9月30日，其他金融机构持有的计息账户分别为2360万美元和3300万美元，不计入现金及现金等价物[33] 每股净收益对应的可发行股份情况 - 2019年9月30日和2018年9月30日，稀释季度至今每股净收益对应的可发行股份分别为299,014股和438,927股，稀释年初至今每股净收益对应的可发行股份分别为289,662股和470,897股[35] 员工福利计划下期权情况 - 2019年9月30日和2018年9月30日，员工福利计划下发行的购买普通股的期权分别为116,376股和135,157股，因反稀释未计入稀释每股收益计算[36] 会计准则采用情况 - 2018年1月1日采用修改后的追溯法采用收入确认修订指引，对合并财务报表无影响，仅增加财务报表披露[38] - 2018年1月1日采用金融工具修订指引，在合并资产负债表中记录累计影响调整13.2万美元，增加股东权益期初余额[39] - 2019年1月1日采用租赁修订指引，在合并资产负债表中记录使用权资产5820万美元和租赁负债6300万美元[40] - 2018年1月1日采用衍生工具和套期保值修订指引，在合并资产负债表中记录累计影响调整1.3万美元，增加股东权益期初余额[46] - 2018年1月1日采用综合收益修订指引，将总计1290万美元的滞留税影响从累计其他综合收益重分类至留存收益[47] - 信用损失修订指引将于2019年12月15日之后的财年生效，公司正评估其对合并财务报表的影响[43][44] 公司贷款总体情况 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司总贷款分别为1.304384亿美元和1.217815亿美元[59][60] - 2019年9月30日和2018年9月30日止九个月，公司在二级市场无追索权出售住宅房地产贷款所得款项分别为1.156亿美元和4100万美元[60] - 2019年9月30日和2018年12月31日，公司停止确认利息的贷款账面价值分别为7180万美元和4300万美元[61] - 2019年9月30日和2018年12月31日，重组贷款分别为2930万美元和2110万美元[61] - 2019年9月30日和2018年12月31日，逾期90天仍计利息的贷款分别为250万美元和600万美元[61] 不同类型贷款分类情况 - 2019年9月30日，商业贷款中，非关注类、关注类、特别提及类和次级类贷款分别为4.995643亿美元、2057.06万美元、1636.5万美元和1470.5万美元；2018年12月31日分别为4.788234亿美元、1926.53万美元、559.27万美元和1915.88万美元[66] - 2019年9月30日，房地产建设贷款中，非关注类、关注类、特别提及类和次级类贷款分别为8471.46万美元、548.8万美元、31万美元和11万美元；2018年12月31日分别为7922.56万美元、20.4万美元、0美元和10.5万美元[66] - 2019年9月30日，消费信用卡贷款中，执行中贷款和不良贷款分别为2.15527亿美元和81.2万美元；2018年12月31日分别为2.30334亿美元和64.8万美元[68] 公司信用风险管理情况 - 公司通过正式的风险管理实践和全面的初始授信流程减轻信用风险，控制因素包括了解客户、分析财务能力等[58] - 公司利用风险分级矩阵对商业、商业房地产和建设房地产贷款进行评级，分为非关注类、关注类、特别提及类和次级类[63] 贷款损失准备金情况 - 2019年9月30日止三个月，贷款损失准备金期初余额为102,092千美元，期末余额为107,406千美元，期间冲销5,395千美元，回收3,209千美元，计提7,500千美元[77] - 2019年9月30日止九个月，贷款损失准备金期初余额为103,635千美元，期末余额为107,406千美元，期间冲销33,582千美元，回收6,503千美元，计提30,850千美元[77] - 2018年9月30日止三个月，贷款损失准备金期初余额为98,298千美元，期末余额为101,302千美元，期间冲销3,964千美元，回收1,218千美元，计提5,750千美元[78] - 2018年9月30日止九个月，贷款损失准备金期初余额为100,604千美元，期末余额为101,302千美元，期间冲销26,001千美元，回收3,949千美元，计提22,750千美元[78] 贷款减值情况 - 2019年9月30日，贷款期末余额为13,043,840千美元，其中单独评估减值的贷款为81,785千美元，组合评估减值的贷款为12,962,055千美元[77] - 2018年9月30日，贷款期末余额为11,964,724千美元，其中单独评估减值的贷款为46,339千美元，组合评估减值的贷款为11,918,385千美元[78] - 截至2019年9月30日，减值贷款未偿还本金余额为90,497千美元，记录投资总额为81,785千美元，相关准备金为8,993千美元[79] - 截至2018年12月31日，减值贷款未偿还本金余额为51,562千美元，记录投资总额为39,239千美元，相关准备金为4,711千美元[80] 贷款冲销政策情况 - 商业或商业房地产贷款的无担保部分，在借款人无力偿债且无改善前景时冲销；循环商业贷款逾期90天分类为损失并冲销[75] - 消费贷款按监管指南冲销，封闭零售贷款逾期120天、开放零售贷款逾期180天分类为损失并冲销[76] 问题债务重组（TDR）贷款情况 - 2019年9月30日和2018年9月30日，公司对分类为问题债务重组（TDR）的贷款修改无未偿还贷款承诺[82] - 2019年前三季度，公司有两笔新商业TDR，修改前和修改后贷款余额均为1150万美元；一笔新商业地产TDR，修改前后贷款余额均为310万美元；2018年前三季度，有一笔新商业TDR，修改前贷款余额620万美元，修改后610万美元；一笔新住宅地产TDR，修改前9.3万美元，修改后9.2万美元[83] 可供出售证券情况 - 2019年9月30日，可供出售证券摊余成本72.73562亿美元，公允价值74.11908亿美元；2018年12月31日，摊余成本66.7009亿美元，公允价值65.428亿美元[85] - 2019年前三季度，可供出售证券销售所得为3.314亿美元，2018年同期为9550万美元；2019年和2018年前三季度证券交易实现毛收益分别为390万美元和58.1万美元；毛损失分别为140万美元和3000美元[86] - 2019年9月30日和2018年12月31日，公允价值57亿美元的可供出售证券被质押；其中2019年9月30日和2018年12月31日，市值分别为7.125亿美元和10亿美元的证券被质押在美联储贴现窗口，但在这些日期无抵押[87] - 2019年9月30日，可供出售的临时减值债务证券总公允价值1.802149亿美元，未实现损失184.56万美元；2018年12月31日，总公允价值5.084434亿美元，未实现损失1412.7万美元[88] 持有至到期证券情况 - 2019年9月30日，持有至到期的州和政治分区证券摊余成本1.102005亿美元，公允价值1.089483亿美元；2018年12月31日，摊余成本1.170646亿美元，公允价值1.070532亿美元[89][90] - 2019年9月30日和2018年12月31日，持有至到期的暂时减值债务证券公允价值分别为738,738千美元和938,195千美元，未实现损失分别为15,343千美元和104,676千美元[91] 交易性证券情况 - 2019年9月30日和2018年9月30日，交易性证券净未实现损失分别为97千美元和442千美元；2019年9月30日和2018年12月31日，已售未购证券分别为2600万美元和2720万美元[92] 其他证券情况 - 2019年9月30日和2018年12月31日，其他证券的公允价值分别为88,176千美元和73,692千美元[93] 商誉和无形资产情况 - 2019年1月1日、9月30日，2018年1月1日、12月31日，商誉余额均为180,867千美元[94] - 2019年9月30日和2018年12月31日，有限寿命无形资产净账面价值分别为17,190千美元和15,003千美元[95] - 2019年第三季度和2018年第三季度，无形资产摊销费用分别为1,335千美元和1,385千美元；2019年前九个月和2018年前九个月，分别为3,913千美元和4,432千美元[95] - 预计2019年第四季度、2020 - 2023年无形资产摊销费用分别为1,307千美元、4,702千美元、3,697千美元、2,758千美元、2,039千美元[95] 回购协议情况 - 2019年9月30日，回购协议总额为1,643,761千美元，其中美国国债担保211,377千美元，美国机构担保1,432,384千美元[97] 公司业务部门情况 - 公司业务分为商业银行业务、机构银行业务、个人银行业务和医疗保健服务四个可报告部门[98] - 商业银行业务为中型企业和政府实体提供商业贷款、资本市场和资金管理服务；机构银行业务为机构客户提供银行、基金和资产管理服务；个人银行业务为个人客户提供消费和资产管理服务；医疗保健服务为相关机构提供医疗支付解决方案[99][100][101][102] 公司整体财务关键指标情况 - 2019年第三季度净利息收入为16.826亿美元，2018年同期为15.049亿美元[104] - 2019年前三季度净利息收入为49.8542亿美元，2018年同期为44.8638亿美元[104] - 2019年第三季度持续经营业务收入为6.2382亿美元，2018年同期为5.7849亿美元[104] - 2019年前三季度持续经营业务收入为17.7085亿美元，2018年同期为17.0806亿美元[104] - 2019年第三季度末平均资产为239.37亿美元，2018年同期为207.5亿美元[104] - 2019年前三季度末平均资产为233.49亿美元，2018年同期为207.04亿美元[104] - 2019年第三季度和2018年第三季度银行卡费用相关的返利和奖励计划费用分别约为990万美元和950万美元[111] - 2019年前三季度和2018年前三季度银行卡费用相关的返利和奖励计划费用分别约为2810万美元和2660万美元[111] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，ASC 606范围内确认收入的应收账款分别为5310万美元和5220万美元[114] - 公司截至2019年9月30日无重大合同资产、合同负债或剩余履约义务[114] - 2019年第三季度非利息总收入为103,635,000美元，2018年同期为100,885,000美元[115] - 2019年前九个月非利息总收入为316,415,000美元，2018年同期为306,699,000美元[116] - 截至2019年9月30日，使用权资产为6850万美元，租赁负债为7460万美元[119] - 2019年第三季度和前九个月租赁费用分别为310万美元和920万美元[120] - 2019年前九个月租赁现金付款为900万美元，新增经营租赁负债获得的租赁资产为1820万美元[120] - 截至2019年9月30日，租赁加权平均剩余期限为8.8年，加权平均折现率为3.06%[120] - 截至2019年9月30日，不可撤销经营租赁未来最低租赁付款总额为85,752,000美元，现值为74,620,000美元[121] - 截至2018年12月31日，不可撤销经营租赁未来最低租赁付款总额为74,362,000美元[121] - 截至2019年9月30日，贷款（不含信用卡贷款）授信承诺为7,064,308,000美元，信用卡贷款授信承诺为3,079,826,000美元[124] - 截至2019年9月30日，远期合约名义金额为83,148,000美元，2018年12月31